商業(yè)銀行社會(huì)責(zé)任的法律問題研究

內(nèi)容概要

　　《商業(yè)銀行社會(huì)責(zé)任的法律問題研究》是教育部人文社會(huì)科學(xué)研究基金項(xiàng)目成果，是筆者構(gòu)思的法律視角下商業(yè)銀行社會(huì)責(zé)任的研究框架或體系中的“中國(guó)問題”部分，主要是從法律視角對(duì)國(guó)內(nèi)銀行業(yè)踐行社會(huì)責(zé)任的具體問題作出全面細(xì)致的分析，并提出法律視角下的應(yīng)對(duì)策略，為完善國(guó)內(nèi)銀行業(yè)踐行社會(huì)責(zé)任的相關(guān)督促機(jī)制提供急需的方法指導(dǎo)。在結(jié)構(gòu)上，《商業(yè)銀行社會(huì)責(zé)任的法律問題研究》分成“導(dǎo)論”、“總論”與“分論”等三部分。在“導(dǎo)論”部分，對(duì)《商業(yè)銀行社會(huì)責(zé)任的法律問題研究》的研究背景、研究狀況、研究意義、研究?jī)?nèi)容、研究視角以及《商業(yè)銀行社會(huì)責(zé)任的法律問題研究》的結(jié)構(gòu)安排等作出簡(jiǎn)單介紹?！翱傉摗辈糠止卜譃槿拢謩e對(duì)法律視角下商業(yè)銀行社會(huì)責(zé)任的內(nèi)涵、全球興起的背景以及國(guó)內(nèi)的督促機(jī)制的構(gòu)成、國(guó)內(nèi)外銀行業(yè)踐行社會(huì)責(zé)任的發(fā)展?fàn)顩r以及特點(diǎn)，乃至在宏觀上國(guó)內(nèi)銀行業(yè)踐行社會(huì)責(zé)任的督促機(jī)制存在的問題以及完善構(gòu)想等，作出詳細(xì)分析。立足于“總論”的研究基礎(chǔ)，“分論”部分分別針對(duì)國(guó)內(nèi)銀行對(duì)包括股東、員工、客戶、環(huán)境、社區(qū)、國(guó)家等利益相關(guān)者的社會(huì)責(zé)任法律問題展開分析以及提出完善建議。

書籍目錄

總序前言縮略語(yǔ)表導(dǎo)論一、研究背景：銀行業(yè)踐行社會(huì)責(zé)任的全球興起二、商業(yè)銀行社會(huì)責(zé)任問題的國(guó)內(nèi)研究概況及研究意義三、對(duì)“法律視角”的界定與本書的結(jié)構(gòu)安排總論第一章 法律視角下商業(yè)銀行社會(huì)責(zé)任的內(nèi)涵、興起背景及督促機(jī)制第一節(jié) 法律視角下商業(yè)銀行社會(huì)責(zé)任的內(nèi)涵第二節(jié) 法律視角下商業(yè)銀行社會(huì)責(zé)任全球興起的背景第三節(jié) 國(guó)內(nèi)銀行業(yè)踐行社會(huì)責(zé)任的政策誘因與現(xiàn)有督促機(jī)制第二章 法律視角下銀行業(yè)踐行社會(huì)責(zé)任的國(guó)內(nèi)外情況及實(shí)證分析第一節(jié) 知名跨國(guó)銀行踐行社會(huì)責(zé)任的情況與特點(diǎn)——以匯豐銀行、花旗集團(tuán)為例第二節(jié) 國(guó)內(nèi)銀行業(yè)踐行社會(huì)責(zé)任的情況介紹及對(duì)社會(huì)責(zé)任報(bào)告的實(shí)證分析第三章 法律視角下國(guó)內(nèi)銀行業(yè)踐行社會(huì)責(zé)任督促機(jī)制存在的問題與完善第一節(jié) 法律視角下國(guó)內(nèi)銀行業(yè)踐行社會(huì)責(zé)任的督促機(jī)制存在的問題第二節(jié) 法律視角下國(guó)內(nèi)銀行業(yè)踐行社會(huì)責(zé)任的督促機(jī)制的完善分論第四章 法律視角下商業(yè)銀行對(duì)股東的社會(huì)責(zé)任第一節(jié) 法律視角下商業(yè)銀行對(duì)股東踐行社會(huì)責(zé)任的一般理論第二節(jié) 商業(yè)銀行對(duì)股東踐行社會(huì)責(zé)任之實(shí)現(xiàn)路徑一：從公司治理的視角第三節(jié) 商業(yè)銀行對(duì)股東踐行社會(huì)責(zé)任之實(shí)現(xiàn)路徑二：從外部監(jiān)管的視角第四節(jié) 法律視角下商業(yè)銀行對(duì)股東踐行社會(huì)責(zé)任的督促機(jī)制的完善第五章 法律視角下商業(yè)銀行對(duì)員工的社會(huì)責(zé)任第一節(jié) 法律視角下商業(yè)銀行對(duì)員工踐行社會(huì)責(zé)任的一般理論第二節(jié) 法律視角下商業(yè)銀行對(duì)員工踐行社會(huì)責(zé)任的督促機(jī)制以及存在的問題第三節(jié) 法律視角下國(guó)內(nèi)外銀行對(duì)員工踐行社會(huì)責(zé)任的最新實(shí)踐及其比較第四節(jié) 法律視角下國(guó)內(nèi)銀行業(yè)對(duì)員工踐行社會(huì)責(zé)任的督促機(jī)制之完善第六章 法律視角下商業(yè)銀行對(duì)客戶的社會(huì)責(zé)任第一節(jié) 商業(yè)銀行對(duì)客戶踐行社會(huì)責(zé)任的一般理論第二節(jié) 法律視角下商業(yè)銀行對(duì)客戶踐行社會(huì)責(zé)任的內(nèi)容第三節(jié) 商業(yè)銀行對(duì)客戶踐行社會(huì)責(zé)任的國(guó)內(nèi)外立法與實(shí)踐第四節(jié) 法律視角下我國(guó)商業(yè)銀行對(duì)客戶踐行社會(huì)責(zé)任的實(shí)現(xiàn)路徑第七章 法律視角下商業(yè)銀行對(duì)環(huán)境的社會(huì)責(zé)任第一節(jié) 商業(yè)銀行對(duì)環(huán)境踐行社會(huì)責(zé)任的一般理論第二節(jié) 商業(yè)銀行對(duì)環(huán)境踐行社會(huì)責(zé)任的內(nèi)容第三節(jié) 商業(yè)銀行對(duì)環(huán)境踐行社會(huì)責(zé)任的國(guó)內(nèi)外立法與實(shí)踐第四節(jié) 法律視角下我國(guó)銀行業(yè)對(duì)環(huán)境踐行社會(huì)責(zé)任的督促機(jī)制的完善第八章 法律視角下商業(yè)銀行對(duì)社區(qū)的社會(huì)責(zé)任第一節(jié) 商業(yè)銀行對(duì)社區(qū)踐行社會(huì)責(zé)任的一般理論第二節(jié) 我國(guó)銀行業(yè)對(duì)社區(qū)踐行社會(huì)責(zé)任的現(xiàn)狀與問題第三節(jié) 銀行對(duì)社區(qū)踐行社會(huì)責(zé)任的新方式之一：將經(jīng)濟(jì)責(zé)任與道德責(zé)任相結(jié)合的社區(qū)投資第四節(jié) 銀行對(duì)社區(qū)踐行社會(huì)責(zé)任的新方式之二：實(shí)現(xiàn)商業(yè)銀行與社區(qū)雙贏的社區(qū)銀行第九章 法律視角下商業(yè)銀行對(duì)國(guó)家的社會(huì)責(zé)任第一節(jié) 商業(yè)銀行對(duì)國(guó)家踐行社會(huì)責(zé)任的一般理論第二節(jié) 商業(yè)銀行對(duì)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)責(zé)任——持續(xù)為社會(huì)創(chuàng)造價(jià)值第三節(jié) 商業(yè)銀行配合國(guó)家宏觀調(diào)控的社會(huì)責(zé)任第四節(jié) 商業(yè)銀行配合金融監(jiān)管的社會(huì)責(zé)任第五節(jié) 商業(yè)銀行配合反洗錢工作的社會(huì)責(zé)任參考文獻(xiàn)

章節(jié)摘錄

　　各商業(yè)銀行必須真正遵循“了解你的客戶”原則，建立其反洗錢內(nèi)控制度，開展客戶盡職調(diào)查，貫徹落實(shí)大額可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度。嚴(yán)格實(shí)行反洗錢問責(zé)制，完善監(jiān)督機(jī)制，建立反洗錢業(yè)務(wù)考核和獎(jiǎng)懲制度?！　?.強(qiáng)化對(duì)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的監(jiān)管。近年來(lái)，電子商務(wù)發(fā)展迅猛，數(shù)字經(jīng)濟(jì)成為社會(huì)經(jīng)濟(jì)新的增長(zhǎng)點(diǎn)。網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)成為商業(yè)銀行展開競(jìng)爭(zhēng)的新領(lǐng)域，同時(shí)也成為洗錢犯罪的重要渠道。如何保障網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的真實(shí)性、合法性和安全性，防止被洗錢犯罪分子利用，是商業(yè)銀行亟須解決的問題。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定規(guī)范的網(wǎng)上銀行服務(wù)電子合同格式文本，明確交易雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系；積極與中國(guó)人民銀行總行和其他相關(guān)部門配合，共建金融認(rèn)證中心體系，對(duì)客戶的數(shù)字簽章、真實(shí)身份進(jìn)行認(rèn)證，確?？蛻羯矸莸目尚哦?；積極開發(fā)反洗錢軟件和系統(tǒng)，使反洗錢工作逐步規(guī)范化、科學(xué)化、數(shù)據(jù)化、網(wǎng)絡(luò)化。　?。ㄈ┩晟浦袊?guó)人民銀行對(duì)反洗錢工作的監(jiān)管制度　　中國(guó)人民銀行是反洗錢工作的法定管理部門，完善其對(duì)反洗錢工作的監(jiān)管制度，能夠督促商業(yè)銀行建立行之有效的預(yù)防體系和控制機(jī)制?！　≈袊?guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)進(jìn)一步細(xì)化《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，盡快制定《反洗錢工作內(nèi)部控制建設(shè)指南》，引導(dǎo)和監(jiān)督商業(yè)銀行有針對(duì)性地建立和完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制。加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的日常監(jiān)管，將反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查與反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管相結(jié)合，及時(shí)查處和糾正商業(yè)銀行違規(guī)行為。對(duì)于洗錢犯罪和反洗錢不力行為，加大懲罰力度，嚴(yán)格依法處理，提高違法者的違法成本?！　　?/pre>








圖書封面






評(píng)論、評(píng)分、閱讀與下載



還沒讀過(guò)(81)
勉強(qiáng)可看(591)
一般般(100)
內(nèi)容豐富(4185)
強(qiáng)力推薦(343)


 


    商業(yè)銀行社會(huì)責(zé)任的法律問題研究 PDF格式下載