商業(yè)銀行社會責任的法律問題研究

內(nèi)容概要

　　《商業(yè)銀行社會責任的法律問題研究》是教育部人文社會科學研究基金項目成果，是筆者構(gòu)思的法律視角下商業(yè)銀行社會責任的研究框架或體系中的“中國問題”部分，主要是從法律視角對國內(nèi)銀行業(yè)踐行社會責任的具體問題作出全面細致的分析，并提出法律視角下的應(yīng)對策略，為完善國內(nèi)銀行業(yè)踐行社會責任的相關(guān)督促機制提供急需的方法指導。在結(jié)構(gòu)上，《商業(yè)銀行社會責任的法律問題研究》分成“導論”、“總論”與“分論”等三部分。在“導論”部分，對《商業(yè)銀行社會責任的法律問題研究》的研究背景、研究狀況、研究意義、研究內(nèi)容、研究視角以及《商業(yè)銀行社會責任的法律問題研究》的結(jié)構(gòu)安排等作出簡單介紹?！翱傉摗辈糠止卜譃槿拢謩e對法律視角下商業(yè)銀行社會責任的內(nèi)涵、全球興起的背景以及國內(nèi)的督促機制的構(gòu)成、國內(nèi)外銀行業(yè)踐行社會責任的發(fā)展狀況以及特點，乃至在宏觀上國內(nèi)銀行業(yè)踐行社會責任的督促機制存在的問題以及完善構(gòu)想等，作出詳細分析。立足于“總論”的研究基礎(chǔ)，“分論”部分分別針對國內(nèi)銀行對包括股東、員工、客戶、環(huán)境、社區(qū)、國家等利益相關(guān)者的社會責任法律問題展開分析以及提出完善建議。

書籍目錄

總序前言縮略語表導論一、研究背景：銀行業(yè)踐行社會責任的全球興起二、商業(yè)銀行社會責任問題的國內(nèi)研究概況及研究意義三、對“法律視角”的界定與本書的結(jié)構(gòu)安排總論第一章 法律視角下商業(yè)銀行社會責任的內(nèi)涵、興起背景及督促機制第一節(jié) 法律視角下商業(yè)銀行社會責任的內(nèi)涵第二節(jié) 法律視角下商業(yè)銀行社會責任全球興起的背景第三節(jié) 國內(nèi)銀行業(yè)踐行社會責任的政策誘因與現(xiàn)有督促機制第二章 法律視角下銀行業(yè)踐行社會責任的國內(nèi)外情況及實證分析第一節(jié) 知名跨國銀行踐行社會責任的情況與特點——以匯豐銀行、花旗集團為例第二節(jié) 國內(nèi)銀行業(yè)踐行社會責任的情況介紹及對社會責任報告的實證分析第三章 法律視角下國內(nèi)銀行業(yè)踐行社會責任督促機制存在的問題與完善第一節(jié) 法律視角下國內(nèi)銀行業(yè)踐行社會責任的督促機制存在的問題第二節(jié) 法律視角下國內(nèi)銀行業(yè)踐行社會責任的督促機制的完善分論第四章 法律視角下商業(yè)銀行對股東的社會責任第一節(jié) 法律視角下商業(yè)銀行對股東踐行社會責任的一般理論第二節(jié) 商業(yè)銀行對股東踐行社會責任之實現(xiàn)路徑一：從公司治理的視角第三節(jié) 商業(yè)銀行對股東踐行社會責任之實現(xiàn)路徑二：從外部監(jiān)管的視角第四節(jié) 法律視角下商業(yè)銀行對股東踐行社會責任的督促機制的完善第五章 法律視角下商業(yè)銀行對員工的社會責任第一節(jié) 法律視角下商業(yè)銀行對員工踐行社會責任的一般理論第二節(jié) 法律視角下商業(yè)銀行對員工踐行社會責任的督促機制以及存在的問題第三節(jié) 法律視角下國內(nèi)外銀行對員工踐行社會責任的最新實踐及其比較第四節(jié) 法律視角下國內(nèi)銀行業(yè)對員工踐行社會責任的督促機制之完善第六章 法律視角下商業(yè)銀行對客戶的社會責任第一節(jié) 商業(yè)銀行對客戶踐行社會責任的一般理論第二節(jié) 法律視角下商業(yè)銀行對客戶踐行社會責任的內(nèi)容第三節(jié) 商業(yè)銀行對客戶踐行社會責任的國內(nèi)外立法與實踐第四節(jié) 法律視角下我國商業(yè)銀行對客戶踐行社會責任的實現(xiàn)路徑第七章 法律視角下商業(yè)銀行對環(huán)境的社會責任第一節(jié) 商業(yè)銀行對環(huán)境踐行社會責任的一般理論第二節(jié) 商業(yè)銀行對環(huán)境踐行社會責任的內(nèi)容第三節(jié) 商業(yè)銀行對環(huán)境踐行社會責任的國內(nèi)外立法與實踐第四節(jié) 法律視角下我國銀行業(yè)對環(huán)境踐行社會責任的督促機制的完善第八章 法律視角下商業(yè)銀行對社區(qū)的社會責任第一節(jié) 商業(yè)銀行對社區(qū)踐行社會責任的一般理論第二節(jié) 我國銀行業(yè)對社區(qū)踐行社會責任的現(xiàn)狀與問題第三節(jié) 銀行對社區(qū)踐行社會責任的新方式之一：將經(jīng)濟責任與道德責任相結(jié)合的社區(qū)投資第四節(jié) 銀行對社區(qū)踐行社會責任的新方式之二：實現(xiàn)商業(yè)銀行與社區(qū)雙贏的社區(qū)銀行第九章 法律視角下商業(yè)銀行對國家的社會責任第一節(jié) 商業(yè)銀行對國家踐行社會責任的一般理論第二節(jié) 商業(yè)銀行對國家的經(jīng)濟責任——持續(xù)為社會創(chuàng)造價值第三節(jié) 商業(yè)銀行配合國家宏觀調(diào)控的社會責任第四節(jié) 商業(yè)銀行配合金融監(jiān)管的社會責任第五節(jié) 商業(yè)銀行配合反洗錢工作的社會責任參考文獻

章節(jié)摘錄

　　各商業(yè)銀行必須真正遵循“了解你的客戶”原則，建立其反洗錢內(nèi)控制度，開展客戶盡職調(diào)查，貫徹落實大額可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度。嚴格實行反洗錢問責制，完善監(jiān)督機制，建立反洗錢業(yè)務(wù)考核和獎懲制度。　　3.強化對網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的監(jiān)管。近年來，電子商務(wù)發(fā)展迅猛，數(shù)字經(jīng)濟成為社會經(jīng)濟新的增長點。網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)成為商業(yè)銀行展開競爭的新領(lǐng)域，同時也成為洗錢犯罪的重要渠道。如何保障網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的真實性、合法性和安全性，防止被洗錢犯罪分子利用，是商業(yè)銀行亟須解決的問題。商業(yè)銀行應(yīng)當制定規(guī)范的網(wǎng)上銀行服務(wù)電子合同格式文本，明確交易雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系；積極與中國人民銀行總行和其他相關(guān)部門配合，共建金融認證中心體系，對客戶的數(shù)字簽章、真實身份進行認證，確?？蛻羯矸莸目尚哦?；積極開發(fā)反洗錢軟件和系統(tǒng)，使反洗錢工作逐步規(guī)范化、科學化、數(shù)據(jù)化、網(wǎng)絡(luò)化?！　。ㄈ┩晟浦袊嗣胥y行對反洗錢工作的監(jiān)管制度　　中國人民銀行是反洗錢工作的法定管理部門，完善其對反洗錢工作的監(jiān)管制度，能夠督促商業(yè)銀行建立行之有效的預(yù)防體系和控制機制?！　≈袊嗣胥y行應(yīng)當進一步細化《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，盡快制定《反洗錢工作內(nèi)部控制建設(shè)指南》，引導和監(jiān)督商業(yè)銀行有針對性地建立和完善反洗錢內(nèi)控機制。加強對反洗錢工作的日常監(jiān)管，將反洗錢現(xiàn)場檢查與反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管相結(jié)合，及時查處和糾正商業(yè)銀行違規(guī)行為。對于洗錢犯罪和反洗錢不力行為，加大懲罰力度，嚴格依法處理，提高違法者的違法成本?！　　?/pre>








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