中央銀行學(xué)

前言

　　薩繆爾森在其著作《經(jīng)濟(jì)學(xué)》一書中援引了思想家維爾·羅杰斯的一句名言：“自從開天辟地以來(lái)，曾經(jīng)有三件偉大的發(fā)明：火、輪子以及中央銀行?！敝醒脬y行之重要性由此可見。事實(shí)上，金融已成為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，中央銀行作為全社會(huì)貨幣、信用的調(diào)節(jié)者和管理者，與整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行緊密相關(guān)，其地位日漸凸顯，其責(zé)任日漸重大，其影響日漸深遠(yuǎn)，這是中央銀行學(xué)能成為一門獨(dú)立學(xué)科的最主要的原因。在我國(guó)高等院校金融學(xué)專業(yè)的課程設(shè)置中，教育部將中央銀行學(xué)列為主干課程，也顯示出這門課程的重要性?！　《嗄昵爱?dāng)我還是個(gè)本科生的時(shí)候，開始接觸到中央銀行學(xué)課程并產(chǎn)生了濃厚的興趣。記得當(dāng)時(shí)《中國(guó)人民銀行法》尚未出臺(tái)，學(xué)術(shù)界、實(shí)務(wù)界對(duì)中央銀行的相關(guān)問(wèn)題爭(zhēng)論很多，我也以初生牛犢的勇氣撰文參與討論并在公開刊物發(fā)表闡明自己的觀點(diǎn)。后來(lái)我繼續(xù)讀研究生，得以更深入地學(xué)習(xí)、思考中央銀行的相關(guān)問(wèn)題，以至我的碩士學(xué)位論文就是以中央銀行的決策機(jī)制作為選題。在讀博士期間，中央銀行仍舊是我一個(gè)主要的研究方向，撰寫了不少相關(guān)的論文。畢業(yè)后我成為高校老師，機(jī)緣巧合地又能執(zhí)教中央銀行學(xué)，這不僅讓我對(duì)這門課程增添了一些感情色彩，也使我在教學(xué)中對(duì)中央銀行的認(rèn)識(shí)和理解進(jìn)一步加深。　　我翻閱過(guò)很多中央銀行學(xué)方面的教材，感覺(jué)總帶有時(shí)代的局限性。當(dāng)然，這不能苛責(zé)編著者，主要是因?yàn)榻?jīng)濟(jì)形勢(shì)發(fā)展變化引致中央銀行的一些制度安排也隨之改變，特別是在我國(guó)這樣的轉(zhuǎn)軌國(guó)家中，故常常發(fā)現(xiàn)教材一出來(lái)就會(huì)“過(guò)時(shí)”的情況。這也逼著教師要不停地吸納新的知識(shí)、新的素材，去掉一些不合時(shí)宜的內(nèi)容。因此，雖然很久以來(lái)我就有編寫一本《中央銀行學(xué)》教材的想法，但一直誠(chéng)惶誠(chéng)恐，不敢動(dòng)筆，生怕寫成后又有“過(guò)時(shí)”的遺憾?！　≈钡饺ツ暧幸惶欤易x到黑格爾的一句話：一個(gè)人走不出自己的時(shí)代，就猶如走不出自己的皮膚。讓我有種如夢(mèng)初醒的感覺(jué)。

內(nèi)容概要

這本教材相較其他教材的特色在于：(1)內(nèi)容較新，基本吸納了這一領(lǐng)域的最新研究成果，同時(shí)，也大量采用新的數(shù)據(jù)資料；(2)貼近現(xiàn)實(shí)，不論是中國(guó)人民銀行具體職責(zé)和業(yè)務(wù)操作的變化，還是國(guó)際上中央銀行的發(fā)展趨勢(shì)等，均有反映；(3)理論與應(yīng)用并舉，不僅介紹中央銀行相關(guān)的理論問(wèn)題，而且兼顧具體的實(shí)踐業(yè)務(wù)操作指南；(4)學(xué)習(xí)和研究結(jié)合，既有基礎(chǔ)知識(shí)的介紹，又對(duì)一些爭(zhēng)議性的問(wèn)題進(jìn)行研討。

書籍目錄

前言體制篇第一章  中央銀行制度的產(chǎn)生和發(fā)展  第一節(jié)  中央銀行制度的產(chǎn)生  第二節(jié)  中央銀行制度的發(fā)展  第三節(jié)  我國(guó)中央銀行制度的產(chǎn)生和發(fā)展第二章  中央銀行制度的類型和結(jié)構(gòu)  第一節(jié)  中央銀行的體制類型和資本類型  第二節(jié)  中央銀行制度的組織結(jié)構(gòu)  第三節(jié)  我國(guó)中央銀行制度的類型和結(jié)構(gòu)第三章  中央銀行的性質(zhì)和職能  第一節(jié)  中央銀行的性質(zhì)  第二節(jié)  中央銀行的職能  第三節(jié)  中央銀行職能的擴(kuò)展及其主要職責(zé)業(yè)務(wù)篇第四章  中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)  第一節(jié)  中央銀行的貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)  第二節(jié)  中央銀行的存款業(yè)務(wù)  第三節(jié)  中央銀行的其他負(fù)債業(yè)務(wù)第五章  中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)  第一節(jié)  中央銀行的再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)  第二節(jié)  中央銀行的貸款業(yè)務(wù)  第三節(jié)  中央銀行的證券買賣業(yè)務(wù)  第四節(jié)  中央銀行的儲(chǔ)備資產(chǎn)業(yè)務(wù)第六章  中央銀行的支付清算業(yè)務(wù)  第一節(jié)  中央銀行支付清算概述  第二節(jié)  支付清算業(yè)務(wù)  第三節(jié)  支付清算體系的風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管理  第四節(jié)  我國(guó)的支付清算體系第七章  中央銀行其他業(yè)務(wù)  第一節(jié)  經(jīng)理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)  第二節(jié)  會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)  第三節(jié)  調(diào)查統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)  第四節(jié)  征信業(yè)務(wù)政策篇第八章  貨幣政策概述  第一節(jié)  貨幣政策的內(nèi)涵及特征  第二節(jié)  貨幣政策的作用及影響  第三節(jié)  相機(jī)抉擇和單一規(guī)則第九章  貨幣政策目標(biāo)  第一節(jié)  貨幣政策的最終目標(biāo)  第二節(jié)  貨幣政策的中間目標(biāo)和操作目標(biāo)  第三節(jié)  通貨膨脹目標(biāo)制  第四節(jié)  我國(guó)貨幣政策目標(biāo)選擇第十章  貨幣政策工具  第一節(jié)  一般性貨幣政策工具  第二節(jié)  選擇性貨幣政策工具  第三節(jié)  其他貨幣政策工具第十一章  貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制  第一節(jié)  貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的構(gòu)成和影響因素  第二節(jié)  主要的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論  第三節(jié)  貨幣政策的傳導(dǎo)渠道  第四節(jié)  貨幣政策的時(shí)滯和效應(yīng)監(jiān)管篇第十二章  金融監(jiān)管概述  第一節(jié)  金融監(jiān)管的歷史發(fā)展與理論分析  第二節(jié)  金融監(jiān)管的內(nèi)容和方法  第三節(jié)  金融監(jiān)管體制  第四節(jié)  我國(guó)的金融監(jiān)管體制第十三章  中央銀行與金融監(jiān)管  第一節(jié)  中央銀行對(duì)商業(yè)銀行的監(jiān)管  第二節(jié)  中央銀行對(duì)其他金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管  第三節(jié)  中央銀行對(duì)貨幣市場(chǎng)的監(jiān)管  第四節(jié)  中央銀行對(duì)外匯市場(chǎng)的監(jiān)管第十四章  中央銀行與金融穩(wěn)定  第一節(jié)  金融穩(wěn)定概述  第二節(jié)  中央銀行維護(hù)金融穩(wěn)定的制度框架  第三節(jié)  金融風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)與金融穩(wěn)定的評(píng)估  第四節(jié)  中央銀行維護(hù)金融穩(wěn)定的措施第十五章  中央銀行與反洗錢  第一節(jié)  洗錢與反洗錢  第二節(jié)  反洗錢的國(guó)際合作與主要發(fā)達(dá)國(guó)家實(shí)踐  第三節(jié)  我國(guó)的反洗錢機(jī)制建設(shè)合作篇第十六章  中央銀行的對(duì)內(nèi)合作  第一節(jié)  中央銀行的獨(dú)立性  第二節(jié)  中央銀行與政府的合作  第三節(jié)  中央銀行與財(cái)政部門的合作  第四節(jié)  中央銀行與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的合作第十七章  中央銀行的對(duì)外合作  第一節(jié)  金融全球化趨勢(shì)與中央銀行的對(duì)外金融關(guān)系  第二節(jié)  中央銀行金融監(jiān)管的國(guó)際協(xié)作  第三節(jié)  中央銀行貨幣政策的國(guó)際協(xié)調(diào)  第四節(jié)  中央銀行與區(qū)域貨幣合作

章節(jié)摘錄

　　二、中央銀行制度產(chǎn)生的客觀必然性　?。ㄒ唬┿y行券的統(tǒng)一發(fā)行要求有壟斷貨幣發(fā)行權(quán)的中央銀行　　要解決多家銀行分散發(fā)行銀行券所帶來(lái)的問(wèn)題，客觀上要求有一家實(shí)力雄厚、具有權(quán)威的銀行發(fā)行能夠在全社會(huì)流通的銀行券。于是，國(guó)家就以法令形式限制或取消一般銀行的銀行券發(fā)行權(quán)，使發(fā)行權(quán)集中于數(shù)家以致最終集中到一家大銀行，最終成為壟斷貨幣發(fā)行權(quán)的中央銀行?！　。ǘ┢睋?jù)交換與清算要求有可以提供平臺(tái)的中央銀行　　在商業(yè)銀行發(fā)展初期，銀行之間往來(lái)與票據(jù)結(jié)算并沒(méi)有統(tǒng)一的清算系統(tǒng)，分散結(jié)算的效率低下。隨著銀行業(yè)務(wù)的擴(kuò)大，銀行間往來(lái)日益頻繁，收受票據(jù)的數(shù)量不斷增長(zhǎng)，各銀行之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系愈發(fā)復(fù)雜，票據(jù)交換業(yè)務(wù)越來(lái)越繁重。由各銀行分別進(jìn)行軋差清算，不僅異地結(jié)算時(shí)間延長(zhǎng)，即使同城結(jié)算也越來(lái)越困難。因此，迫切要求建立一個(gè)全國(guó)統(tǒng)一和公正的權(quán)威性清算系統(tǒng)，作為金融支付體系的核心。就此而言，只有本身是非經(jīng)營(yíng)性的中央銀行才能提供這樣一個(gè)平臺(tái)，以保證銀行間清算的效率，使資金順暢流通?！　。ㄈ┍ＷC商業(yè)銀行支付能力要求有充當(dāng)“最后貸款人”的中央銀行　　隨著商品生產(chǎn)和流通的擴(kuò)大，工商企業(yè)對(duì)貸款的需求量不斷增大，而且貸款的期限也在延長(zhǎng)。為了滿足借款人的資金需求，同時(shí)也為了自己經(jīng)營(yíng)獲取利潤(rùn)的需要，商業(yè)銀行通常盡量減少支付準(zhǔn)備金。

編輯推薦

　　金融已成為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，中央銀行作為全社會(huì)貨幣、信用的調(diào)節(jié)者和管理者，與整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行緊密相關(guān)，其地位日漸凸顯，其責(zé)任日漸重大，其影響日漸深遠(yuǎn)，這是中央銀行學(xué)能成為一門獨(dú)立學(xué)科的最主要的原因。在我國(guó)高等院校金融學(xué)專業(yè)的課程設(shè)置中，教育部將中央銀行學(xué)列為主干課程，也顯示出這門課程的重要性。

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