中小股份制銀行發(fā)展論綱

前言

　　2007年《廈門社科叢書》與廣大讀者見面了，這次共推出六部專著，內(nèi)容涉及經(jīng)濟(jì)、文化、歷史等領(lǐng)域。與2006年首次發(fā)行的《廈門社科叢書》相比，該套叢書特色更加鮮明，如《廈門史略》，是一部以廈門地方發(fā)展為主線，從社會(huì)文明角度講述廈門歷史的專著，具有史觀獨(dú)特、史料出新、可讀性強(qiáng)的特點(diǎn)。又如《保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)證券化研究》，對(duì)保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)證券化的實(shí)際運(yùn)用進(jìn)行了多方位的思考與探討，對(duì)我國(guó)保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)尤其是海峽西岸保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)的防范與化解提出了自己的見解。還有《和諧社會(huì)理論與廈門實(shí)踐》一書，是全面反映和諧廈門建設(shè)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的專著，佐證了社會(huì)主義和諧社會(huì)建設(shè)理論，為和諧社會(huì)建設(shè)實(shí)踐提供了一種可供參考的探索與思路這些專著的推出，是我市哲學(xué)社會(huì)科學(xué)研究新成果的又一次展示，可喜可賀！　　編輯出版《廈門社科叢書》的實(shí)踐表明，《廈門社科叢書》匯集了廈門社科研究成果與研究廈門的社科成果，已經(jīng)逐漸成為檢驗(yàn)與展示我市社會(huì)科學(xué)研究成果的重要平臺(tái)，成為推動(dòng)我市社會(huì)科學(xué)事業(yè)繁榮發(fā)展的重要載體。因此，我們要認(rèn)真總結(jié)《廈門社科叢書》申報(bào)、評(píng)審的經(jīng)驗(yàn)，在組織編纂工作中，進(jìn)一步加強(qiáng)導(dǎo)向性、規(guī)范性，進(jìn)一步突出主題、突出廈門，把地方性、應(yīng)用性作為選題的重要原則，在推出學(xué)術(shù)研究成果的同時(shí)，注意將學(xué)術(shù)性、知識(shí)性與普及性、可讀性更好地結(jié)合起來。

內(nèi)容概要

本書以資本結(jié)構(gòu)作為研究中小股份制銀行發(fā)展問題的核心，首先從問題研究出發(fā)，比較和分析中小股份制銀行資本結(jié)構(gòu)的概念、特征及所存在的缺陷，并具體實(shí)證分析了中小股份制銀行資本結(jié)構(gòu)與創(chuàng)值能力的相關(guān)關(guān)系。其次，在問題分析的基礎(chǔ)上，分別研究了中小股份制銀行資本籌集階段和資本配置階段的結(jié)構(gòu)優(yōu)化模型。最后，在理論分析的基礎(chǔ)上，結(jié)合我國(guó)中小股份制銀行的制度背景和現(xiàn)實(shí)環(huán)境，重點(diǎn)研究了我國(guó)中小股份制銀行資本籌集和資本配置兩個(gè)階段的優(yōu)化途徑，并提出相關(guān)政策建議。此外，在一般理論與政策分析之上，還結(jié)合廈門市中小股份制銀行發(fā)展的具體實(shí)踐加以研究分析，兼顧一般性與特殊性、理論性與應(yīng)用性的研究特點(diǎn)。

作者簡(jiǎn)介

鄭鳴，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士?，F(xiàn)任廈門大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院金融系教授，博士生導(dǎo)師，學(xué)術(shù)委員，主要學(xué)術(shù)帶頭人。同時(shí)兼任廈門大學(xué)一新加坡管理大學(xué)中國(guó)資本市場(chǎng)研究中心副主任、廈門大學(xué)興業(yè)銀行金融創(chuàng)新研究中心副主任、廣東證券股份有限公司博士后指導(dǎo)教師、中國(guó)金融學(xué)會(huì)理事、中國(guó)國(guó)際金融學(xué)會(huì)理事、廈門市人民政府首屆金融顧問；從事金融機(jī)構(gòu)與風(fēng)險(xiǎn)管理、公司金融與投資銀行研究20多年；在全國(guó)學(xué)術(shù)刊物上已公開發(fā)表了100余篇學(xué)術(shù)論文，出版了15部(含合作)著、編、譯著作；先后主持國(guó)家哲學(xué)社會(huì)科學(xué)基金項(xiàng)目、教育部博士點(diǎn)基金項(xiàng)目、教育部重大項(xiàng)目、福建省哲學(xué)社會(huì)科學(xué)基金項(xiàng)目等20多項(xiàng)；多次獲得省、部級(jí)學(xué)術(shù)成果獎(jiǎng)。

書籍目錄

總序序言總論  一、選題意義及依據(jù)：以優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)為核心  二、文獻(xiàn)回顧：中小股份制銀行相關(guān)問題研究的綜述  三、研究框架及主要內(nèi)容  四、研究方法  五、主要?jiǎng)?chuàng)新第一章  我國(guó)中小股份制銀行資本結(jié)構(gòu)特征及缺陷的現(xiàn)實(shí)考察  一、我國(guó)中小股份制銀行的形成與發(fā)展　二、我國(guó)中小股份制銀行資本結(jié)構(gòu)的主要特征　三、我國(guó)中小股份制銀行價(jià)值創(chuàng)造能力評(píng)價(jià)分析　四、我國(guó)中小股份制銀行資本結(jié)構(gòu)存在的主要缺陷　五、案例研究：廈門市中小股份制銀行成長(zhǎng)性與價(jià)值評(píng)價(jià)第二章  國(guó)外中小股份制銀行資本結(jié)構(gòu)特征及資本管理經(jīng)驗(yàn)與啟示　一、國(guó)外中小股份制銀行的基本概況　二、國(guó)外中小股份制銀行融資渠道評(píng)述　三、國(guó)外中小股份制銀行資本結(jié)構(gòu)特征評(píng)述　四、國(guó)外中小股份制銀行資本管理經(jīng)驗(yàn)　五、啟示與政策建議第三章  我國(guó)中小股份制銀行資本結(jié)構(gòu)優(yōu)化的理論基礎(chǔ)：資本籌集視角　一、資本結(jié)構(gòu)理論：回顧、述評(píng)及最新進(jìn)展　二、銀行資本結(jié)構(gòu)概念的界定　三、中小股份制銀行資本結(jié)構(gòu)的優(yōu)化模型Ⅰ：最優(yōu)資本金規(guī)模的抉擇　四、中小股份制銀行資本結(jié)構(gòu)的優(yōu)化模型Ⅱ：最優(yōu)資本金結(jié)構(gòu)的抉擇　五、我國(guó)中小股份制銀行資本結(jié)構(gòu)的治理效應(yīng)實(shí)證研究第四章  我國(guó)中小股份制銀行資本結(jié)構(gòu)優(yōu)化的理論基礎(chǔ)：資本配置視角　一、銀行資本配置理論綜述　二、中小股份制銀行資本配置的基本原理與方法　三、我國(guó)中小股份制銀行資本配置效率的實(shí)證研究　四、案例研究：廈門市××中小股份制銀行資本配置效率評(píng)價(jià)第五章  我國(guó)中小股份制銀行資本結(jié)構(gòu)優(yōu)化的有效途徑：資本籌集視角　一、次級(jí)債與中小股份制銀行資本結(jié)構(gòu)優(yōu)化　二、引進(jìn)境外戰(zhàn)略投資者與銀行資本結(jié)構(gòu)優(yōu)化　三、推動(dòng)中小股份制銀行上市，發(fā)揮機(jī)構(gòu)投資者優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)的功能　四、引入民營(yíng)資本參與中小股份制銀行資本結(jié)構(gòu)優(yōu)化第六章  我國(guó)中小股份制銀行資本結(jié)構(gòu)優(yōu)化的有效途徑：資本配置視角　一、引言　二、中小股份制銀行資本配置結(jié)構(gòu)優(yōu)化途徑之一：基于非對(duì)稱信息的資本約束機(jī)制　三、中小股份制銀行資本配置結(jié)構(gòu)優(yōu)化途徑之二：非財(cái)務(wù)信息挖掘與關(guān)系型融資制度第七章  我國(guó)中小股份制銀行資本結(jié)構(gòu)優(yōu)化過程中的風(fēng)險(xiǎn)問題研究：關(guān)聯(lián)貸款成因與治理　一、引言　二、銀企關(guān)聯(lián)貸款的相關(guān)文獻(xiàn)綜述　三、中小股份制銀行關(guān)聯(lián)貸款的特征分析　四、我國(guó)中小股份制銀行關(guān)聯(lián)貸款生成機(jī)理的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析　五、我國(guó)中小股份制銀行關(guān)聯(lián)貸款形成的現(xiàn)實(shí)傳導(dǎo)路徑　六、治理我國(guó)中小股份制銀行股東關(guān)聯(lián)貸款的政策建議 參考文獻(xiàn)附錄

章節(jié)摘錄

　　一、國(guó)外中小股份制銀行的基本概況　　在世界各國(guó)金融體系中，都普遍存在著數(shù)量繁多、種類齊全的中小股份制銀行，它們對(duì)促進(jìn)區(qū)域經(jīng)濟(jì)和金融發(fā)展起到了不可替代的作用，各國(guó)政府也極力鼓勵(lì)和扶持中小股份制銀行的發(fā)展。最為典型的是美國(guó)社區(qū)銀行。它的主要特征表現(xiàn)為以下兩個(gè)方面：一是規(guī)模小。根據(jù)2004年美國(guó)獨(dú)立社區(qū)銀行協(xié)會(huì)的統(tǒng)計(jì)，美國(guó)有8300多家中小金融機(jī)構(gòu)被劃為社區(qū)銀行。這些社區(qū)銀行擁有36803個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，并且這些網(wǎng)點(diǎn)有549／5分布在農(nóng)村，29％分布在城市的郊區(qū)，有17％分布在城市。從社區(qū)銀行分布來看，26％分布在美國(guó)中北部，219／6分布在東南部，16％分布在西南部，18％分布在中西部，11％分布在西部，8％分布在東北部。從資產(chǎn)規(guī)?？矗鐓^(qū)銀行的資產(chǎn)規(guī)模通常在1000萬(wàn)美元和數(shù)10億美元之間不等。截至2002年，美國(guó)共有社區(qū)銀行6900家，其中一半社區(qū)銀行的資產(chǎn)在1億美元以下，這些銀行的總資產(chǎn)只占整個(gè)社區(qū)銀行總資產(chǎn)的1／5，中等規(guī)模的社區(qū)銀行總資產(chǎn)在1億美元至5億美元之間，數(shù)量占整個(gè)社區(qū)銀行的2／5，總資產(chǎn)占1／2以上（丁寧、丁深，2007）。二是社區(qū)銀行主要為社區(qū)內(nèi)的中小企業(yè)或個(gè)人提供服務(wù)。由于中小企業(yè)在國(guó)民經(jīng)濟(jì)和就業(yè)方面影響巨大，所以中小股份制銀行對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展具有十分重要的作用。與大銀行顯著不同的是，中小股份制銀行非常擅長(zhǎng)于“關(guān)系型融資”，因?yàn)榕c同一客戶反復(fù)交往，對(duì)客戶的信息掌握比較完備并且信息搜尋的邊際成本很低。從中小股份制銀行組織結(jié)構(gòu)特點(diǎn)來看，通常中小股份制銀行結(jié)構(gòu)呈現(xiàn)扁平化特征，在實(shí)施“關(guān)系型融資”時(shí)較小銀行更具成本優(yōu)勢(shì)。所以，在向中小企業(yè)貸款方面，中小股份制銀行具有比較優(yōu)勢(shì)。

圖書封面

評(píng)論、評(píng)分、閱讀與下載

---

    中小股份制銀行發(fā)展論綱 PDF格式下載

---