跨國銀行監(jiān)管的主要法律問題研究

內(nèi)容概要

本書以跨國銀行監(jiān)管的基本原理研究為基礎(chǔ)，從國別監(jiān)管、國際監(jiān)管、內(nèi)部監(jiān)管三個層面深入研討了跨國銀行監(jiān)管所牽涉到的法律問題，著重探討了國際金融一體化與金融自由化浪潮沖擊下跨國銀行監(jiān)管所存在的缺陷與不足，并密切地關(guān)注跨國銀行監(jiān)管的最新發(fā)展動態(tài)。筆者希望通過本課題的研究，總結(jié)出跨國銀行監(jiān)管的一般規(guī)律與發(fā)展趨勢，并借鑒國外及國際跨國銀行監(jiān)管的有益規(guī)則與先進(jìn)經(jīng)驗，完善中國的跨國銀行監(jiān)管法制。    概括而言，本課題的研究意義主要有三：    1．力求突破傳統(tǒng)對跨國銀行監(jiān)管籠而統(tǒng)之、不加區(qū)分的研究方法，以國別監(jiān)管、國際監(jiān)管和內(nèi)部監(jiān)管為三條主線，梳理國際金融一體化和金融自由化下跨國銀行監(jiān)管紛繁復(fù)雜的諸多法律問題。    2．通過對跨國銀行監(jiān)管既有法制的研究，剖析跨國銀行監(jiān)管的一般規(guī)律，并試圖在此基礎(chǔ)上總結(jié)出跨國銀行監(jiān)管的發(fā)展趨勢。    3．中國已加入世貿(mào)組織，世貿(mào)組織項下的《服務(wù)貿(mào)易總協(xié)定》及《金融服務(wù)貿(mào)易協(xié)議》對中國的跨國銀行業(yè)發(fā)展而言，既是機遇，也是挑戰(zhàn)，同時對中國的跨國銀行監(jiān)管也提出了新的更高的要求。本文試圖通過對國際上和國外跨國銀行監(jiān)管成功經(jīng)驗的總結(jié)和借鑒，構(gòu)建和完善我國的跨國銀行監(jiān)管法律體制，改進(jìn)我國的跨國銀行監(jiān)管思路、方式和技術(shù)，從而保障我國跨國銀行業(yè)能夠應(yīng)對國際金融一體化和金融自由化的沖擊，得以穩(wěn)健、均衡、高效地發(fā)展。    (二)研究體例說明    上述“雙刃劍”效應(yīng)只是折射出跨國銀行業(yè)的“市場失靈”現(xiàn)象，如果金融監(jiān)管當(dāng)局能因應(yīng)金融一體化和自由化的浪潮，及時改弦更張，更新監(jiān)管措施，以“看得見的手”調(diào)控失靈的金融市場，仍然可以實現(xiàn)跨國銀行業(yè)的安全、穩(wěn)健、高效運營。但是，由于金融監(jiān)管總是滯后于被監(jiān)管者的金融創(chuàng)新，加上金融監(jiān)管當(dāng)局創(chuàng)新監(jiān)管的意識淡薄，導(dǎo)致對跨國銀行的監(jiān)管頻頻出現(xiàn)“落空”局面。一般認(rèn)為，對跨國銀行的監(jiān)管依其監(jiān)管的范圍和方式可大別為三類：國別監(jiān)管、國際監(jiān)管和銀行內(nèi)部監(jiān)管。鑒于跨國銀行監(jiān)管這一課題體系龐雜，內(nèi)容繁多，若對以上三種監(jiān)管模式進(jìn)行全方位的制度性研究，易致篇幅冗贅，也為筆者學(xué)力所不逮。故本課題主要致力于對跨國銀行監(jiān)管要害和實質(zhì)性問題的研究，不求面面俱到。為了體系上的完備和論述上的需要，筆者擬以國別監(jiān)管、國際監(jiān)管和銀行內(nèi)部監(jiān)管這三種監(jiān)管模式為主線，構(gòu)建本課題的研究體例。其中，國別監(jiān)管又可拆分為東道國對外資銀行的準(zhǔn)人監(jiān)管與母國對跨國銀行的并表監(jiān)管兩個相對獨立的部分。

作者簡介

蔡奕，1975年生，福建平和的，法學(xué)博士、博士后?，F(xiàn)為廈門大學(xué)法學(xué)院國際經(jīng)濟法研究所博士研究生。著述頗豐，參與編著《宏觀經(jīng)濟法》、《全國高等教育自學(xué)考試〈國際經(jīng)濟法學(xué)〉自學(xué)輔導(dǎo)》等著作，并在《國際貿(mào)易問題》、《法學(xué)》、《經(jīng)濟法制》、《國際商務(wù)》、《江漢論壇》、《現(xiàn)代法學(xué)》等刊物上發(fā)表論文、譯著四十余篇。

書籍目錄

導(dǎo)言：國際金融一體化與金融自由化背景下的跨國銀行監(jiān)管問題  一、研究背景：金融一體化和金融自由化浪潮對跨國銀行業(yè)的“雙刃劍”效應(yīng)  二、研究目的、意義及體例說明第一章 跨國銀行監(jiān)管的理論基礎(chǔ)  第一節(jié) 跨國銀行監(jiān)管的經(jīng)濟學(xué)原理    一、公共利益論(the Public Interest Theory)    二、捕獲論(Capture Theory)    三、金融抑制論(Financial Restriction Theory)    四、經(jīng)濟管制論    五、跨國銀行監(jiān)管經(jīng)濟學(xué)諸理論的評析  第二節(jié) 跨國銀行監(jiān)管的法學(xué)原理    一、跨國銀行國別監(jiān)管的法學(xué)原理    二、跨國銀行國際監(jiān)管的法學(xué)原理      ——“全球合作”原則    三、跨國銀行內(nèi)部監(jiān)管的法理基礎(chǔ)  第三節(jié) 跨國銀行監(jiān)管的核心原則    一、雙重許可原則    二、適度監(jiān)管原則    三、并表監(jiān)管原則    四、審慎監(jiān)管原則第二章 東道國對跨國銀行的市場準(zhǔn)入監(jiān)管  第一節(jié) 跨國銀行市場準(zhǔn)入的待遇標(biāo)準(zhǔn)    一、發(fā)達(dá)國家的跨國銀行市場準(zhǔn)入待遇標(biāo)準(zhǔn)    二、發(fā)展中國家的跨國銀行準(zhǔn)入待遇標(biāo)準(zhǔn)    三、世界貿(mào)易組織關(guān)于銀行準(zhǔn)入待遇標(biāo)準(zhǔn)的法律規(guī)范評析  第二節(jié) 跨國銀行準(zhǔn)人的形式與條件    一、跨國銀行準(zhǔn)入的形式    二、跨國銀行的準(zhǔn)入條件  第三節(jié) 跨國銀行準(zhǔn)入東道國證券業(yè)的法律問題    一、銀行參與證券業(yè)務(wù)的動因及其績效分析    二、跨國銀行準(zhǔn)入東道國證券業(yè)的利益沖突及其危害    三、跨國銀行準(zhǔn)入東道國證券業(yè)的組織模式    四、跨國銀行準(zhǔn)入證券業(yè)所產(chǎn)生利益沖突的法律監(jiān)管  第四節(jié) 中國對外資銀行的監(jiān)管法制及其完善    一、中國對外資銀行的準(zhǔn)入形式及其完善    二、中國對外資銀行的準(zhǔn)入條件及其改進(jìn)    三、我國對外資銀行市場準(zhǔn)入管理方式和程序的最新調(diào)整    四、我國外資銀行市場準(zhǔn)入法制存在的問題及其完善第三章 母國對跨國銀行的并表監(jiān)管  第一節(jié) 并表監(jiān)管的基本理論問題    一、并表監(jiān)管的涵義和特征    二、并表監(jiān)管的前提條件    三、并表監(jiān)管與長臂管轄的區(qū)別  第二節(jié) 母國并表監(jiān)管實施的法律問題    ——兼評國際商業(yè)信貸銀行的倒閉    一、BCCI事件的由來     二、母國的確定    三、并表監(jiān)管與金融隱秘權(quán)的沖突    四、并表監(jiān)管過程中的現(xiàn)場檢查和外部審計  第三節(jié) 歐美并表監(jiān)管的立法與實踐    一、歐盟并表監(jiān)管立法及其實踐    二、美國的并表監(jiān)管實踐  第四節(jié) 中國并表監(jiān)管法制的建立與完善    一、我國并表監(jiān)管立法與實踐的現(xiàn)狀    二、我國母國并表監(jiān)管法制的建立與完善第四章 跨國銀行國際監(jiān)管的法律問題  第一節(jié) 巴塞爾文件體系的法律性質(zhì)辨析  第二節(jié) 多元化金融集團的國際監(jiān)管    一、多元化金融集團的興起及對傳統(tǒng)銀行監(jiān)管方式的挑戰(zhàn)    二、對金融集團資本充足性的監(jiān)管方式    三、對管理層和股東的適宜性要求    四、金融集團監(jiān)管的信息共享和協(xié)調(diào)員制度  第三節(jié) 巴塞爾新舊資本協(xié)議比較    一、跨國銀行資本充足性監(jiān)管概述    二、巴塞爾新舊資本協(xié)議比較  第四節(jié) 金融集團國際監(jiān)管規(guī)則和新資本協(xié)議對中國監(jiān)管實踐的借鑒意義    一、金融集團國際監(jiān)管規(guī)則對中國監(jiān)管實踐的啟示    二、新資本協(xié)議與中國商業(yè)銀行資本充足性監(jiān)管的完善第五章 跨國銀行內(nèi)部監(jiān)管的法律問題  第一節(jié) 跨國銀行內(nèi)部監(jiān)管的基本理論問題    一、內(nèi)部監(jiān)管的定義    二、跨國銀行內(nèi)部監(jiān)管的目標(biāo)    三、跨國銀行內(nèi)部監(jiān)管的基本原則    四、銀行內(nèi)部監(jiān)管與銀行治理的聯(lián)系與區(qū)別    五、銀行內(nèi)部監(jiān)管的實施效果  第二節(jié) 跨國銀行內(nèi)部監(jiān)管的制度設(shè)計    一、跨國銀行業(yè)的控制失靈問題    二、管理層監(jiān)督和控制文化(management supervision and the contr culture)    三、風(fēng)險識別與評估(risk recognition and assessment)    四、日常業(yè)務(wù)控制和業(yè)務(wù)防火墻    五、信息與交流    六、內(nèi)控監(jiān)督和改正機制  第三節(jié) 英美跨國銀行內(nèi)部監(jiān)管的制度與實踐及中國商業(yè)銀行內(nèi)部監(jiān)管制度的建立與完善    一、美國跨國銀行內(nèi)部監(jiān)管的原則與制度    二、英國跨國銀行內(nèi)部監(jiān)管的制度與實踐    三、中國商業(yè)銀行內(nèi)部監(jiān)管制度的建立和完善結(jié)語：跨國銀行三大監(jiān)管模式的相互關(guān)系與“三位一體”的融合趨勢    一、國別監(jiān)管在跨國銀行監(jiān)管中的基礎(chǔ)性作用    二、國際監(jiān)管對國別監(jiān)管的協(xié)調(diào)和完善作用    三、跨國銀行內(nèi)部監(jiān)管的局限性及其外部約束    四、三大監(jiān)管模式的漸趨融合與我國的應(yīng)對參考文獻(xiàn)后記

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