跨國(guó)銀行監(jiān)管的主要法律問題研究

內(nèi)容概要

本書以跨國(guó)銀行監(jiān)管的基本原理研究為基礎(chǔ)，從國(guó)別監(jiān)管、國(guó)際監(jiān)管、內(nèi)部監(jiān)管三個(gè)層面深入研討了跨國(guó)銀行監(jiān)管所牽涉到的法律問題，著重探討了國(guó)際金融一體化與金融自由化浪潮沖擊下跨國(guó)銀行監(jiān)管所存在的缺陷與不足，并密切地關(guān)注跨國(guó)銀行監(jiān)管的最新發(fā)展動(dòng)態(tài)。筆者希望通過本課題的研究，總結(jié)出跨國(guó)銀行監(jiān)管的一般規(guī)律與發(fā)展趨勢(shì)，并借鑒國(guó)外及國(guó)際跨國(guó)銀行監(jiān)管的有益規(guī)則與先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，完善中國(guó)的跨國(guó)銀行監(jiān)管法制。    概括而言，本課題的研究意義主要有三：    1．力求突破傳統(tǒng)對(duì)跨國(guó)銀行監(jiān)管籠而統(tǒng)之、不加區(qū)分的研究方法，以國(guó)別監(jiān)管、國(guó)際監(jiān)管和內(nèi)部監(jiān)管為三條主線，梳理國(guó)際金融一體化和金融自由化下跨國(guó)銀行監(jiān)管紛繁復(fù)雜的諸多法律問題。    2．通過對(duì)跨國(guó)銀行監(jiān)管既有法制的研究，剖析跨國(guó)銀行監(jiān)管的一般規(guī)律，并試圖在此基礎(chǔ)上總結(jié)出跨國(guó)銀行監(jiān)管的發(fā)展趨勢(shì)。    3．中國(guó)已加入世貿(mào)組織，世貿(mào)組織項(xiàng)下的《服務(wù)貿(mào)易總協(xié)定》及《金融服務(wù)貿(mào)易協(xié)議》對(duì)中國(guó)的跨國(guó)銀行業(yè)發(fā)展而言，既是機(jī)遇，也是挑戰(zhàn)，同時(shí)對(duì)中國(guó)的跨國(guó)銀行監(jiān)管也提出了新的更高的要求。本文試圖通過對(duì)國(guó)際上和國(guó)外跨國(guó)銀行監(jiān)管成功經(jīng)驗(yàn)的總結(jié)和借鑒，構(gòu)建和完善我國(guó)的跨國(guó)銀行監(jiān)管法律體制，改進(jìn)我國(guó)的跨國(guó)銀行監(jiān)管思路、方式和技術(shù)，從而保障我國(guó)跨國(guó)銀行業(yè)能夠應(yīng)對(duì)國(guó)際金融一體化和金融自由化的沖擊，得以穩(wěn)健、均衡、高效地發(fā)展。    (二)研究體例說明    上述“雙刃劍”效應(yīng)只是折射出跨國(guó)銀行業(yè)的“市場(chǎng)失靈”現(xiàn)象，如果金融監(jiān)管當(dāng)局能因應(yīng)金融一體化和自由化的浪潮，及時(shí)改弦更張，更新監(jiān)管措施，以“看得見的手”調(diào)控失靈的金融市場(chǎng)，仍然可以實(shí)現(xiàn)跨國(guó)銀行業(yè)的安全、穩(wěn)健、高效運(yùn)營(yíng)。但是，由于金融監(jiān)管總是滯后于被監(jiān)管者的金融創(chuàng)新，加上金融監(jiān)管當(dāng)局創(chuàng)新監(jiān)管的意識(shí)淡薄，導(dǎo)致對(duì)跨國(guó)銀行的監(jiān)管頻頻出現(xiàn)“落空”局面。一般認(rèn)為，對(duì)跨國(guó)銀行的監(jiān)管依其監(jiān)管的范圍和方式可大別為三類：國(guó)別監(jiān)管、國(guó)際監(jiān)管和銀行內(nèi)部監(jiān)管。鑒于跨國(guó)銀行監(jiān)管這一課題體系龐雜，內(nèi)容繁多，若對(duì)以上三種監(jiān)管模式進(jìn)行全方位的制度性研究，易致篇幅冗贅，也為筆者學(xué)力所不逮。故本課題主要致力于對(duì)跨國(guó)銀行監(jiān)管要害和實(shí)質(zhì)性問題的研究，不求面面俱到。為了體系上的完備和論述上的需要，筆者擬以國(guó)別監(jiān)管、國(guó)際監(jiān)管和銀行內(nèi)部監(jiān)管這三種監(jiān)管模式為主線，構(gòu)建本課題的研究體例。其中，國(guó)別監(jiān)管又可拆分為東道國(guó)對(duì)外資銀行的準(zhǔn)人監(jiān)管與母國(guó)對(duì)跨國(guó)銀行的并表監(jiān)管兩個(gè)相對(duì)獨(dú)立的部分。

作者簡(jiǎn)介

蔡奕，1975年生，福建平和的，法學(xué)博士、博士后?，F(xiàn)為廈門大學(xué)法學(xué)院國(guó)際經(jīng)濟(jì)法研究所博士研究生。著述頗豐，參與編著《宏觀經(jīng)濟(jì)法》、《全國(guó)高等教育自學(xué)考試〈國(guó)際經(jīng)濟(jì)法學(xué)〉自學(xué)輔導(dǎo)》等著作，并在《國(guó)際貿(mào)易問題》、《法學(xué)》、《經(jīng)濟(jì)法制》、《國(guó)際商務(wù)》、《江漢論壇》、《現(xiàn)代法學(xué)》等刊物上發(fā)表論文、譯著四十余篇。

書籍目錄

導(dǎo)言：國(guó)際金融一體化與金融自由化背景下的跨國(guó)銀行監(jiān)管問題  一、研究背景：金融一體化和金融自由化浪潮對(duì)跨國(guó)銀行業(yè)的“雙刃劍”效應(yīng)  二、研究目的、意義及體例說明第一章 跨國(guó)銀行監(jiān)管的理論基礎(chǔ)  第一節(jié) 跨國(guó)銀行監(jiān)管的經(jīng)濟(jì)學(xué)原理    一、公共利益論(the Public Interest Theory)    二、捕獲論(Capture Theory)    三、金融抑制論(Financial Restriction Theory)    四、經(jīng)濟(jì)管制論    五、跨國(guó)銀行監(jiān)管經(jīng)濟(jì)學(xué)諸理論的評(píng)析  第二節(jié) 跨國(guó)銀行監(jiān)管的法學(xué)原理    一、跨國(guó)銀行國(guó)別監(jiān)管的法學(xué)原理    二、跨國(guó)銀行國(guó)際監(jiān)管的法學(xué)原理      ——“全球合作”原則    三、跨國(guó)銀行內(nèi)部監(jiān)管的法理基礎(chǔ)  第三節(jié) 跨國(guó)銀行監(jiān)管的核心原則    一、雙重許可原則    二、適度監(jiān)管原則    三、并表監(jiān)管原則    四、審慎監(jiān)管原則第二章 東道國(guó)對(duì)跨國(guó)銀行的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管  第一節(jié) 跨國(guó)銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入的待遇標(biāo)準(zhǔn)    一、發(fā)達(dá)國(guó)家的跨國(guó)銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入待遇標(biāo)準(zhǔn)    二、發(fā)展中國(guó)家的跨國(guó)銀行準(zhǔn)入待遇標(biāo)準(zhǔn)    三、世界貿(mào)易組織關(guān)于銀行準(zhǔn)入待遇標(biāo)準(zhǔn)的法律規(guī)范評(píng)析  第二節(jié) 跨國(guó)銀行準(zhǔn)人的形式與條件    一、跨國(guó)銀行準(zhǔn)入的形式    二、跨國(guó)銀行的準(zhǔn)入條件  第三節(jié) 跨國(guó)銀行準(zhǔn)入東道國(guó)證券業(yè)的法律問題    一、銀行參與證券業(yè)務(wù)的動(dòng)因及其績(jī)效分析    二、跨國(guó)銀行準(zhǔn)入東道國(guó)證券業(yè)的利益沖突及其危害    三、跨國(guó)銀行準(zhǔn)入東道國(guó)證券業(yè)的組織模式    四、跨國(guó)銀行準(zhǔn)入證券業(yè)所產(chǎn)生利益沖突的法律監(jiān)管  第四節(jié) 中國(guó)對(duì)外資銀行的監(jiān)管法制及其完善    一、中國(guó)對(duì)外資銀行的準(zhǔn)入形式及其完善    二、中國(guó)對(duì)外資銀行的準(zhǔn)入條件及其改進(jìn)    三、我國(guó)對(duì)外資銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入管理方式和程序的最新調(diào)整    四、我國(guó)外資銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入法制存在的問題及其完善第三章 母國(guó)對(duì)跨國(guó)銀行的并表監(jiān)管  第一節(jié) 并表監(jiān)管的基本理論問題    一、并表監(jiān)管的涵義和特征    二、并表監(jiān)管的前提條件    三、并表監(jiān)管與長(zhǎng)臂管轄的區(qū)別  第二節(jié) 母國(guó)并表監(jiān)管實(shí)施的法律問題    ——兼評(píng)國(guó)際商業(yè)信貸銀行的倒閉    一、BCCI事件的由來     二、母國(guó)的確定    三、并表監(jiān)管與金融隱秘權(quán)的沖突    四、并表監(jiān)管過程中的現(xiàn)場(chǎng)檢查和外部審計(jì)  第三節(jié) 歐美并表監(jiān)管的立法與實(shí)踐    一、歐盟并表監(jiān)管立法及其實(shí)踐    二、美國(guó)的并表監(jiān)管實(shí)踐  第四節(jié) 中國(guó)并表監(jiān)管法制的建立與完善    一、我國(guó)并表監(jiān)管立法與實(shí)踐的現(xiàn)狀    二、我國(guó)母國(guó)并表監(jiān)管法制的建立與完善第四章 跨國(guó)銀行國(guó)際監(jiān)管的法律問題  第一節(jié) 巴塞爾文件體系的法律性質(zhì)辨析  第二節(jié) 多元化金融集團(tuán)的國(guó)際監(jiān)管    一、多元化金融集團(tuán)的興起及對(duì)傳統(tǒng)銀行監(jiān)管方式的挑戰(zhàn)    二、對(duì)金融集團(tuán)資本充足性的監(jiān)管方式    三、對(duì)管理層和股東的適宜性要求    四、金融集團(tuán)監(jiān)管的信息共享和協(xié)調(diào)員制度  第三節(jié) 巴塞爾新舊資本協(xié)議比較    一、跨國(guó)銀行資本充足性監(jiān)管概述    二、巴塞爾新舊資本協(xié)議比較  第四節(jié) 金融集團(tuán)國(guó)際監(jiān)管規(guī)則和新資本協(xié)議對(duì)中國(guó)監(jiān)管實(shí)踐的借鑒意義    一、金融集團(tuán)國(guó)際監(jiān)管規(guī)則對(duì)中國(guó)監(jiān)管實(shí)踐的啟示    二、新資本協(xié)議與中國(guó)商業(yè)銀行資本充足性監(jiān)管的完善第五章 跨國(guó)銀行內(nèi)部監(jiān)管的法律問題  第一節(jié) 跨國(guó)銀行內(nèi)部監(jiān)管的基本理論問題    一、內(nèi)部監(jiān)管的定義    二、跨國(guó)銀行內(nèi)部監(jiān)管的目標(biāo)    三、跨國(guó)銀行內(nèi)部監(jiān)管的基本原則    四、銀行內(nèi)部監(jiān)管與銀行治理的聯(lián)系與區(qū)別    五、銀行內(nèi)部監(jiān)管的實(shí)施效果  第二節(jié) 跨國(guó)銀行內(nèi)部監(jiān)管的制度設(shè)計(jì)    一、跨國(guó)銀行業(yè)的控制失靈問題    二、管理層監(jiān)督和控制文化(management supervision and the contr culture)    三、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估(risk recognition and assessment)    四、日常業(yè)務(wù)控制和業(yè)務(wù)防火墻    五、信息與交流    六、內(nèi)控監(jiān)督和改正機(jī)制  第三節(jié) 英美跨國(guó)銀行內(nèi)部監(jiān)管的制度與實(shí)踐及中國(guó)商業(yè)銀行內(nèi)部監(jiān)管制度的建立與完善    一、美國(guó)跨國(guó)銀行內(nèi)部監(jiān)管的原則與制度    二、英國(guó)跨國(guó)銀行內(nèi)部監(jiān)管的制度與實(shí)踐    三、中國(guó)商業(yè)銀行內(nèi)部監(jiān)管制度的建立和完善結(jié)語(yǔ)：跨國(guó)銀行三大監(jiān)管模式的相互關(guān)系與“三位一體”的融合趨勢(shì)    一、國(guó)別監(jiān)管在跨國(guó)銀行監(jiān)管中的基礎(chǔ)性作用    二、國(guó)際監(jiān)管對(duì)國(guó)別監(jiān)管的協(xié)調(diào)和完善作用    三、跨國(guó)銀行內(nèi)部監(jiān)管的局限性及其外部約束    四、三大監(jiān)管模式的漸趨融合與我國(guó)的應(yīng)對(duì)參考文獻(xiàn)后記

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