農村合作金融監(jiān)管知識讀本

內容概要

加強對金融監(jiān)管法律、法規(guī)和規(guī)章的學習，樹立風險管控優(yōu)先的審慎經營理念，增強依法合規(guī)經營意識，提高制度的執(zhí)行力和運作的規(guī)范程序，是擺在全省農村信用社面前一項緊迫而重要的任務。    該書依據國務院和有關部門關于農村合作金融監(jiān)管方面的法律、法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件，按照時效性、實用性、針對性的原則，貼近基層信用社工作實際，對有關監(jiān)管知識進行了精心選編，內容簡明扼要，涵蓋廣泛，具有較強的指導性、可讀性和可操作性，是農村信用社各級管理人員和一線員工學習掌握農村合作金融監(jiān)管知識的工具書。     本書對于在全省農村信用社系統(tǒng)傳導監(jiān)管政策，對于農村信用社適應改革發(fā)展新形勢、新任務的要求，加快向審慎、集約經營方式轉變，提高風險防范能力，實現自身的協(xié)調可持續(xù)發(fā)展，具有十分重要的意義。

書籍目錄

第一篇 農村信用社改革　一、總論　二、管理體制　三、組織形式　四、政策扶持　五、股金管理　六、支農服務第二篇 機構監(jiān)管　一、法人機構　二、非法人機構設立　三、機構變更　四、機構終止　五、其他第三篇 高管人員監(jiān)管　一、綜合　二、省聯社　三、市（地）聯社　四、農村合作銀行、縣聯社第四篇 法人治理監(jiān)管　一、省聯社　二、市（地）聯社　三、農村商業(yè)銀行　四、農村合作銀行　五、縣聯社（統(tǒng)一法人）　六、農村信用社第五篇 業(yè)務監(jiān)管　一、信貸業(yè)務　二、財務會計第六篇 風險監(jiān)管　一、風險監(jiān)管核心指標　二、風險評價和預警指標體系　三、內容控制 　四、資本充足率　五、關聯交易　六、市場風險　七、集團客戶授信業(yè)務風險管理　八、大額貸款　九、金融票據交易行為風險　十、銀行卡安全管理　十一、操作風險　十二、信用風險　十三、倆券投資風險　十四、注吊銷企業(yè)貸款風險　十五、重大事項報告　十六、其他

章節(jié)摘錄

　　412.如何加強機構管理防范操作風險？　　答：根據《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于加大防范操作風險工作力度的通知》銀監(jiān)發(fā)（2005117號（2005.03.22）規(guī)定：　?。?）高度重視防范操作風險的規(guī)章制度建設。對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應當前業(yè)務發(fā)展和基層行實際管理情況的，上級行應進行專門研究，及時制訂或修訂。對有章不循的，要將責任人調離原崗位，并嚴肅處理?！　。?）切實加強稽核建設。要不斷完善稽核體制，充實稽核力量，加強對稽核隊伍的培訓，提高政治業(yè)務素質。業(yè)務主管部門和稽核部門應對業(yè)務單位，特別是基層業(yè)務單位組織實施獨立的、交叉的突擊檢查，同時，要建立對疑點和薄弱環(huán)節(jié)的持續(xù)跟蹤檢查制度；總行及相關上級行要對跟蹤檢查制度的執(zhí)行情況進行監(jiān)督和評價，要強調有效性、嚴肅性和獨立性?！　。?）加強對基層行的合規(guī)性監(jiān)督。對權力過大而監(jiān)督管理又不到位的基層行，要重點加強監(jiān)督，促其及時整改；要強加對權力的監(jiān)管和監(jiān)控，防止權力濫用和監(jiān)督缺位?！　。?）訂立職責制，明確總行及各級分支機構的責任，形成明確的制度保障。各級管理人員特別是各行主要負責人和分管的高管人員，要認真履責，敢抓敢管，以身作則。對出現大案、要案，或措施不得力的，要從嚴追究高管人員和直接責任人責任，并相應追究稽核部門及人員對檢查發(fā)現的問題隱瞞不報、上報虛假情況或檢查監(jiān)督整改不力的責任。反復發(fā)生大案要案，問題長期得不到有效解決的單位，要從嚴追究有關高管人員和管理人員的法律責任?！　。?）堅持相關的行務管理公開制度。對薄弱環(huán)節(jié)要定期自我評估，并請外審機構進行獨立評估。要進一步擴大社會和新聞輿論對銀行的監(jiān)督。對已發(fā)生的大案，可以披露的，要加強信息披露工作，及時詳細介紹整改規(guī)劃和具體措施，正確引導公眾輿論，爭取主動。通過公眾監(jiān)督，防止銀行懈怠操作風險管理，防止管理人員玩忽職守和濫用權力。各行高管人員要分工合作，一級抓一級，并注意對基層的抽檢，到問題多的地方去，深入調查研究，幫助基層解決問題。　　……

圖書封面

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