農(nóng)村合作金融監(jiān)管知識(shí)讀本

內(nèi)容概要

加強(qiáng)對(duì)金融監(jiān)管法律、法規(guī)和規(guī)章的學(xué)習(xí)，樹立風(fēng)險(xiǎn)管控優(yōu)先的審慎經(jīng)營理念，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，提高制度的執(zhí)行力和運(yùn)作的規(guī)范程序，是擺在全省農(nóng)村信用社面前一項(xiàng)緊迫而重要的任務(wù)。    該書依據(jù)國務(wù)院和有關(guān)部門關(guān)于農(nóng)村合作金融監(jiān)管方面的法律、法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件，按照時(shí)效性、實(shí)用性、針對(duì)性的原則，貼近基層信用社工作實(shí)際，對(duì)有關(guān)監(jiān)管知識(shí)進(jìn)行了精心選編，內(nèi)容簡明扼要，涵蓋廣泛，具有較強(qiáng)的指導(dǎo)性、可讀性和可操作性，是農(nóng)村信用社各級(jí)管理人員和一線員工學(xué)習(xí)掌握農(nóng)村合作金融監(jiān)管知識(shí)的工具書。     本書對(duì)于在全省農(nóng)村信用社系統(tǒng)傳導(dǎo)監(jiān)管政策，對(duì)于農(nóng)村信用社適應(yīng)改革發(fā)展新形勢、新任務(wù)的要求，加快向?qū)徤鳌⒓s經(jīng)營方式轉(zhuǎn)變，提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力，實(shí)現(xiàn)自身的協(xié)調(diào)可持續(xù)發(fā)展，具有十分重要的意義。

書籍目錄

第一篇 農(nóng)村信用社改革　一、總論　二、管理體制　三、組織形式　四、政策扶持　五、股金管理　六、支農(nóng)服務(wù)第二篇 機(jī)構(gòu)監(jiān)管　一、法人機(jī)構(gòu)　二、非法人機(jī)構(gòu)設(shè)立　三、機(jī)構(gòu)變更　四、機(jī)構(gòu)終止　五、其他第三篇 高管人員監(jiān)管　一、綜合　二、省聯(lián)社　三、市（地）聯(lián)社　四、農(nóng)村合作銀行、縣聯(lián)社第四篇 法人治理監(jiān)管　一、省聯(lián)社　二、市（地）聯(lián)社　三、農(nóng)村商業(yè)銀行　四、農(nóng)村合作銀行　五、縣聯(lián)社（統(tǒng)一法人）　六、農(nóng)村信用社第五篇 業(yè)務(wù)監(jiān)管　一、信貸業(yè)務(wù)　二、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)第六篇 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管　一、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)　二、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和預(yù)警指標(biāo)體系　三、內(nèi)容控制 　四、資本充足率　五、關(guān)聯(lián)交易　六、市場風(fēng)險(xiǎn)　七、集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理　八、大額貸款　九、金融票據(jù)交易行為風(fēng)險(xiǎn)　十、銀行卡安全管理　十一、操作風(fēng)險(xiǎn)　十二、信用風(fēng)險(xiǎn)　十三、倆券投資風(fēng)險(xiǎn)　十四、注吊銷企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)　十五、重大事項(xiàng)報(bào)告　十六、其他

章節(jié)摘錄

　　412.如何加強(qiáng)機(jī)構(gòu)管理防范操作風(fēng)險(xiǎn)？　　答：根據(jù)《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》銀監(jiān)發(fā)（2005117號(hào)（2005.03.22）規(guī)定：　?。?）高度重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè)。對(duì)無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實(shí)際管理情況的，上級(jí)行應(yīng)進(jìn)行專門研究，及時(shí)制訂或修訂。對(duì)有章不循的，要將責(zé)任人調(diào)離原崗位，并嚴(yán)肅處理?！　。?）切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)。要不斷完善稽核體制，充實(shí)稽核力量，加強(qiáng)對(duì)稽核隊(duì)伍的培訓(xùn)，提高政治業(yè)務(wù)素質(zhì)。業(yè)務(wù)主管部門和稽核部門應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)單位，特別是基層業(yè)務(wù)單位組織實(shí)施獨(dú)立的、交叉的突擊檢查，同時(shí)，要建立對(duì)疑點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)的持續(xù)跟蹤檢查制度；總行及相關(guān)上級(jí)行要對(duì)跟蹤檢查制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)價(jià)，要強(qiáng)調(diào)有效性、嚴(yán)肅性和獨(dú)立性?！　。?）加強(qiáng)對(duì)基層行的合規(guī)性監(jiān)督。對(duì)權(quán)力過大而監(jiān)督管理又不到位的基層行，要重點(diǎn)加強(qiáng)監(jiān)督，促其及時(shí)整改；要強(qiáng)加對(duì)權(quán)力的監(jiān)管和監(jiān)控，防止權(quán)力濫用和監(jiān)督缺位?！　。?）訂立職責(zé)制，明確總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的責(zé)任，形成明確的制度保障。各級(jí)管理人員特別是各行主要負(fù)責(zé)人和分管的高管人員，要認(rèn)真履責(zé)，敢抓敢管，以身作則。對(duì)出現(xiàn)大案、要案，或措施不得力的，要從嚴(yán)追究高管人員和直接責(zé)任人責(zé)任，并相應(yīng)追究稽核部門及人員對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題隱瞞不報(bào)、上報(bào)虛假情況或檢查監(jiān)督整改不力的責(zé)任。反復(fù)發(fā)生大案要案，問題長期得不到有效解決的單位，要從嚴(yán)追究有關(guān)高管人員和管理人員的法律責(zé)任?！　。?）堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度。對(duì)薄弱環(huán)節(jié)要定期自我評(píng)估，并請(qǐng)外審機(jī)構(gòu)進(jìn)行獨(dú)立評(píng)估。要進(jìn)一步擴(kuò)大社會(huì)和新聞輿論對(duì)銀行的監(jiān)督。對(duì)已發(fā)生的大案，可以披露的，要加強(qiáng)信息披露工作，及時(shí)詳細(xì)介紹整改規(guī)劃和具體措施，正確引導(dǎo)公眾輿論，爭取主動(dòng)。通過公眾監(jiān)督，防止銀行懈怠操作風(fēng)險(xiǎn)管理，防止管理人員玩忽職守和濫用權(quán)力。各行高管人員要分工合作，一級(jí)抓一級(jí)，并注意對(duì)基層的抽檢，到問題多的地方去，深入調(diào)查研究，幫助基層解決問題。　　……

圖書封面

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