網絡金融理論與實踐

前言

　　從2001年教育部批準13所高等院校開辦電子商務本科專業(yè)，經過6年的發(fā)展，目前全國開設電子商務本科專業(yè)的高等學校已超過320所。在教育都高教司的直接支持和指導下，2002年中國高等院校電子商務專業(yè)建設協(xié)作組正式成立。其主要任務是：為中國高等學校電子商務專業(yè)的研究、教攀、實踐和人才培養(yǎng)提供指導與支持。協(xié)調組自成立之目起，一直致力于我國電子商務專業(yè)的師資隊伍、實驗室及教材的建設。2003年3月，在華僑大學召開了“全國高校電子商務專業(yè)主干課程教學基本要求研討會”，此次會議是國內電子商務本科專業(yè)教育界對教學大綱問題的首次集中討論。來自全國19所高校電子商務專業(yè)的專家、學者參與了本次討論。專家們對每門課程的性質、地位、教學任務和要求、教學中應注意的問題、建議學時數、教學要點、教學方法建議等問題進行了廣泛的討論，形成了比較一致的意見，并確定了電子商務專業(yè)的主干課程?！　?006年春，教育部成立2006-2010年高等學校電子商務專業(yè)教學指導委員會，還特聘了國家商務部信息化司司長王新培、中國電子商務協(xié)會理事長宋玲和阿里巴巴公司CEO馬云作為領域專家委員。電子商務專業(yè)業(yè)教學指導豢員會成立以來，在專業(yè)教育的大政方針、師資培養(yǎng)、教材建設、實驗和實訓建設方面積極努力地工作，從不同方面指導和推動著本專業(yè)韻發(fā)展。

內容概要

本書采用大量國內外最新資料，將國內外金融領域電子商務的最新研究成果和應用實踐運用于各章，全面介紹了網絡金融領域的理論與實踐的發(fā)展，內容涵蓋金融安全技術、電子支付系統(tǒng)、銀行、證券和保險領域的電子商務理論與實踐，并針對網絡金融領域的監(jiān)管和法律問題進行了專門的介紹，使讀者對金融領域的電子商務應用有一個全面深入的了解。本書內容全面，資料新穎，每章均配有相應的上機試驗和復習思考題，適合教師的授課和學生的自學和復習。    該書既可以作為高校的本、?？茖W生開設網絡金融課程的教材，也可以作為MBA、經濟管理類的研究生學習的參考，同時也適合銀行、證券、保險等金融機構的從業(yè)人員使用，還可以作為相應層次電子商務培訓的教材。

書籍目錄

第一章  金融市場  第一節(jié) 金融市場的功能分析    一、金融市場的產生    二、金融市場的發(fā)展     三、金融市場的功能分析  第二節(jié) 金融機構    一、銀行金融機構    二、證券公司    三、保險公司    四、其他非銀行中介機構  第三節(jié) 網絡化條件下金融機構面臨的挑戰(zhàn)    一、價值鏈的數字化    二、網絡價值的創(chuàng)造    三、關鍵客戶的獲取    本章內容總結    復習思考題第二章  網絡金融概述  第一節(jié) 網絡金融的特征和作用    一、網絡金融的特征    二、網絡金融的作用  第二節(jié) 網絡金融產生的背景    一、網絡金融產生的社會背景    二、網絡金融產生的經濟背景    三、網絡金融產生的技術背景  第三節(jié) 網絡金融發(fā)展的現狀    一、發(fā)達國家網絡金融的現狀    二、我國網絡金融的現狀    本章內容總結    復習思考題第三章  網絡環(huán)境下的金融安全技術  第一節(jié) 網絡金融安全問題的提出    一、網絡金融犯罪    二、網絡金融安全防范技術  第二節(jié) 網絡安全技術    一、防火墻技術    二、入侵檢測系統(tǒng)    三、漏洞掃描技術    四、網絡病毒的防治  第三節(jié) 加密技術    一、加密技術基礎    二、對稱加密技術    三、非對稱加密技術    四、哈希散列算法    五、混合密碼技術  第四節(jié) 數字認證技術    一、PKI技術    二、數字證書    三、PKI的服務應用    四、定義PKI的標準  第五節(jié) 網絡金融活動的安全技術標準    一、安全套接層協(xié)議SSL    二、安全電子交易協(xié)議SET    本章內容總結    上機實驗題    復習思考題第四章  網絡環(huán)境下的支付  第一節(jié) 電子支付方式概論    一、電子支付的定義    二、電子支付系統(tǒng)的功能    三、電子支付系統(tǒng)的特點  第二節(jié) 電子支付網絡    一、SWIFT環(huán)球金融電信協(xié)會網絡    二、FedWire——美國國家支付網絡    三、中國國家金融網  第三節(jié) 電子支付工具    一、電子貨幣的產生與發(fā)展    二、電子貨幣的種類    三、電子貨幣的管理  第四節(jié) 第三方網上支付服務    一、第三方支付的概念和特點    二、第三方支付服務的作用    三、第三方支付的支付流程和支付模式    四、第三方支付服務案例    本章內容總結    上機實驗題    復習思考題第五章  網絡銀行  第一節(jié) 網絡銀行概述    一、網絡銀行的基本概念    二、網絡銀行的主要特征、基本功能與業(yè)務流程    三、網絡銀行的產生和發(fā)展    四、網絡銀行的產品與服務  第二節(jié) 網絡銀行體系結構    一、網絡銀行體系的總體框架    二、銀行交易處理系統(tǒng)    三、銀行管理決策支持系統(tǒng)  第三節(jié) 網絡銀行的運作方式    一、網絡銀行的模式    二、網絡銀行的系統(tǒng)構建    三、網絡銀行的經營管理  第四節(jié) 網絡銀行的案例分析     一、國外網絡銀行的案例——安全第一網絡銀行     二、中國網絡銀行的案例——中國工商銀行    本章內容總結    上機實驗題    復習思考題第六章  網絡證券  第一節(jié) 網絡證券概述    一、網絡證券的概念    二、網絡證券的產生和發(fā)展  第二節(jié) 網絡證券交易系統(tǒng)    一、證券交易系統(tǒng)簡介    二、網絡證券交易的基本方法    三、網絡證券交易的類型  第三節(jié) 網絡證券的業(yè)務與管理    一、網絡證券的發(fā)行與交易    二、網絡證券的運作平臺    三、網絡證券的結算系統(tǒng)  第四節(jié) 網絡證券的案例分析    一、國外網絡證券公司的案例分析——E－Trade    二、中國證券公司的電子商務應用案例分析    三、網絡證券交易分析軟件案例    本章內容總結    上機實驗題    復習思考題第七章  網絡保險  第一節(jié) 網絡保險概述    一、風險、風險管理與保險    二、網絡保險的基本概念    三、網絡保險的特點與優(yōu)勢    四、我國發(fā)展網絡保險的現實基礎與制約因素  第二節(jié) 網絡保險業(yè)務的模式、內容與流程    一、網絡保險的業(yè)務模式    二、網絡保險的業(yè)務內容    三、網絡保險的業(yè)務流程  第三節(jié) 網絡保險的運行環(huán)境與實踐過程    一、網絡保險的運行環(huán)境    二、網絡保險的實踐過程  第四節(jié) 網絡保險的經營管理與發(fā)展策略    一、網絡保險的經營管理    二、網絡保險的發(fā)展策略  第五節(jié) 網絡保險的國內外典型案例分析    一、網絡保險的國外典型案例：InsWeb公司    二、網絡保險的國內典型案例：易保公司與網上保險廣場    本章內容總結    上機實驗題    復習思考題第八章  網絡金融的監(jiān)管  第一節(jié) 網絡金融的風險管理    一、網絡金融風險的主要種類    二、網絡金融風險的形成原因    三、網絡金融風險的基本特征    四、網絡金融風險的管理方法  第二節(jié) 網絡金融的監(jiān)管體系    一、網絡金融監(jiān)管的含義和目的    二、網絡金融監(jiān)管的必要性、復雜性與基本原則    三、網絡金融監(jiān)管的主要內容    四、網絡金融監(jiān)管的主要措施  第三節(jié) 國內外網絡金融監(jiān)管簡介    一、國外網絡金融監(jiān)管的基本情況    二、我國對網絡金融的監(jiān)管    本章內容總結    上機實驗題    復習思考題第九章  網絡金融法律問題  第一節(jié) 網絡金融法概述    一、網絡金融法的概念與調整對象    二、網絡金融法的特征    三、網絡金融法的基本原則    四、網絡金融法的體系  第二節(jié) 電子貨幣的法律規(guī)范    一、電子貨幣的法律地位    二、電子貨幣對中央銀行的影響    三、電子貨幣的風險與監(jiān)管  第三節(jié) 網絡銀行的法律規(guī)范    一、網絡銀行的市場準入制度    二、網絡銀行經營應遵循的原則    三、網上貸款法律問題    四、網絡銀行的監(jiān)管   第四節(jié) 電子支付的法律規(guī)范     一、電子支付的立法     二、電子支付有關當事人的法律關系    三、電子支付中的法律責任  第五節(jié) 網絡證券的法律規(guī)范    一、網上證券經營機構的法律問題    二、網上招股說明書的法律責任    三、網上證券委托中的法律問題    四、銀證轉賬法律問題    五、網上證券交易的其他法律問題  第六節(jié) 網絡保險的法律規(guī)范    一、網絡保險合同    二、網絡保險監(jiān)管    本章內容總結     本章案例     復習思考題參考文獻后記

章節(jié)摘錄

　　第一章　金融市場　　第一節(jié)　金融市場的功能分析　　經濟活動中，各經濟要素形成的市場主要有三大類，即商品市場、要素市場和金融市場。隨著商品市場和要素市場交易活動的不斷擴大，金融市場的交易活動范圍也不斷擴大，交易內容不斷更新，交易方式越來越多樣化。就全球范圍看，金融市場正在經歷深刻的變革，金融創(chuàng)新和金融全球化已經成為這個時期的主題?！　∫?、金融市場的產生　　金融市場是指資金供求雙方通過金融工具買賣實現資金融通的場所，是市場規(guī)律支配下的金融商品融通的機制和網絡。金融市場作為一個經濟范疇是與商品貨幣經濟緊密聯(lián)系的，是商品經濟不斷發(fā)展的產物，為市場交易活動提供了便捷的服務工具。　　商品經濟是金融市場形成的基礎，隨著商品經濟的高度社會化和市場化，現代金融市場便應運而生。商品經濟流通的范圍擴展到哪里，資金融通就需要伸展到哪里，金融市場也就在哪里應運而生。在加快了貨幣流通和資金周轉速度的同時，金融市場也給資本的形成和流動提供了便利，使整個社會的資金高度運轉起來，從而促進了商品、資本流通的更大發(fā)展。到了現代，凡是市場經濟發(fā)達的國家，都離不開發(fā)達的金融市場，金融市場已成為一國乃至世界經濟運轉的中心。　　隨著商品市場、要素市場的發(fā)展需要，以及金融體制改革和完善，金融市場逐步發(fā)展起來。金融市場的形成需要具備以下幾個條件：　　1.商品經濟的高度發(fā)展　　發(fā)達的商品經濟中存在著大量的資本金的供給和需求，這是金融市場能夠建立和運行的基本條件。市場經濟發(fā)展到一定階段必然要求有一個完整的門類齊全的商品市場。商品生產者，需要在商品市場購買原料、出售商品以保證商品生產和流通的正常進行；需要在要素市場購買相應的勞動力、科學技術知識以保證商品生產所需生產要素。商品經濟進一步發(fā)展，出現了信用，為了能夠通過信用方式融通資金，則需要有融通資金的場所，即要求有金融市場，以解決資金的籌集、分配和流動問題。

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