法人理財業(yè)務(wù)/銀行新業(yè)務(wù)叢書

前言

　　當(dāng)今的中國銀行業(yè)，涌動著業(yè)務(wù)創(chuàng)新的激情，譜寫著科學(xué)發(fā)展的詩篇。據(jù)媒體報道，2008年7月17日，中國建設(shè)銀行正式推出了一項(xiàng)新業(yè)務(wù)：私人銀行業(yè)務(wù)，旨在為金融資產(chǎn)超過1000萬元人民幣的高凈值客戶提供資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。在此之前，已經(jīng)有工行、中行、招行、交行、東亞、中信、匯豐、渣打等多家銀行啟動了私人銀行業(yè)務(wù)。這只是萬花叢中一點(diǎn)紅，更耀眼的業(yè)務(wù)創(chuàng)新已悄然展開。

內(nèi)容概要

　　《私人銀行業(yè)務(wù)》作為中國工商銀行股份有限公司長春金融研修學(xué)院組織編寫的《銀行新業(yè)務(wù)叢書》之一，從私人銀行業(yè)務(wù)的產(chǎn)生發(fā)展和對中國銀行業(yè)發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)的背景與必要性人手，分別介紹了私人銀行業(yè)務(wù)的客戶定位、私人銀行業(yè)務(wù)客戶資產(chǎn)評估與分析、私人銀行的核心業(yè)務(wù)、私人銀行業(yè)務(wù)客戶營銷、私人銀行與零售銀行、財富管理的比較及私人銀行在中國的發(fā)展?fàn)顩r等。在編輯體例上集名人名言、重要術(shù)語、本章導(dǎo)言、論述和案例為一體，以期增強(qiáng)可讀性。

書籍目錄

第一章　私人銀行概述本章導(dǎo)言第一節(jié)　私人銀行的定義第二節(jié)　私人銀行業(yè)務(wù)的興起和發(fā)展過程一、私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展歷史二、現(xiàn)代私人銀行的特點(diǎn)第三節(jié)　私人銀行業(yè)務(wù)在中國商業(yè)銀行發(fā)展中的意義一、私人銀行業(yè)務(wù)在中國發(fā)展的現(xiàn)實(shí)背景二、私人銀行業(yè)務(wù)在中國商業(yè)銀行發(fā)展中的意義三、中國私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展任重道遠(yuǎn)本章小結(jié)本章案例參考文獻(xiàn)第二章　私人銀行業(yè)務(wù)的客戶定位本章導(dǎo)言第一節(jié)　私人銀行客戶特征一、高凈資產(chǎn)二、理財欲望強(qiáng)烈，參與度高三、需求多樣化四、注重機(jī)密性第二節(jié)　私人銀行業(yè)務(wù)客戶細(xì)分一、財富細(xì)分二、職業(yè)細(xì)分三、地域細(xì)分四、生命周期細(xì)分五、參與度細(xì)分第三節(jié)　私人銀行客戶關(guān)系管理一、建立客戶信息檔案二、引導(dǎo)客戶的理財觀念三、加強(qiáng)溝通與維護(hù)本章小結(jié)本章案例參考文獻(xiàn)第三章　私人銀行客戶財務(wù)分析與評價本章導(dǎo)言第一節(jié)　私人銀行客戶財務(wù)狀況分析一、財務(wù)報袁分析二、財務(wù)比率分析第二節(jié)　私人銀行客戶資產(chǎn)配置與投資組合一、客戶資產(chǎn)配置二、客戶投資組合第三節(jié)　私人銀行客戶資產(chǎn)投資績效評估一、抵抗通貨膨脹的能力二、資產(chǎn)的流動性三、負(fù)債水平本章小結(jié)本章案例參考文獻(xiàn)第四章　私人銀行的核心業(yè)務(wù)本章導(dǎo)言第一節(jié)　私人銀行家及投資專家服務(wù)一、私人銀行家需要具備的素質(zhì)二、投資專家服務(wù)第二節(jié)　私人銀行業(yè)務(wù)特征及內(nèi)容一、私人銀行業(yè)務(wù)的主要特征二、私人銀行服務(wù)的方式和內(nèi)容第三節(jié)　私人銀行的服務(wù)體系一、多元化的金融產(chǎn)品二、高水平的專業(yè)金融服務(wù)三、家庭辦公室四、私人銀行的業(yè)務(wù)流程本章小結(jié)本章案例參考文獻(xiàn)第五章　私人銀行業(yè)務(wù)的客戶營銷本章導(dǎo)言第一節(jié)　私人銀行業(yè)務(wù)的營銷理念一、營銷與私人銀行業(yè)務(wù)二、私人銀行業(yè)務(wù)的營銷理念第二節(jié)　私人銀行營銷技巧一、客戶開發(fā)技巧二、客戶溝通的技巧第三節(jié)　私人銀行營銷模式一、數(shù)據(jù)庫營銷二、捆綁營銷三、啟發(fā)式營銷四、永續(xù)營銷本章小結(jié)本章案例參考文獻(xiàn)第六章　私人銀行與零售銀行、財富管理的比較本章導(dǎo)言第一節(jié)　私人銀行與零售銀行一、零售銀行的主要業(yè)務(wù)二、中國銀行業(yè)個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀三、中國銀行業(yè)個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢四、私人銀行與零售銀行的比較第二節(jié)　私人銀行與財富管理一、準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)二、從業(yè)人員標(biāo)準(zhǔn)三、服務(wù)渠道四、提供服務(wù)方式本章小結(jié)本章案例參考文獻(xiàn)第七章　私人銀行發(fā)展?fàn)顩r本章導(dǎo)言第一節(jié)　高收入人群理財行為與趨向一、全球高收入人群的理財行為與趨向二、中國高收入人群的理財行為與趨向第二節(jié)　私人銀行業(yè)務(wù)在中國的發(fā)展?fàn)顩r一、中國銀行：私人銀行業(yè)務(wù)的領(lǐng)跑者二、中國工商銀行：“角力”私人銀行三、招商銀行：低調(diào)而奢華的私人服務(wù)四、中信銀行：本土起步，后程發(fā)力第三節(jié)　國外私人銀行發(fā)展?fàn)顩r一、花旗銀行：久負(fù)盛名的銀行集團(tuán)二、匯豐銀行：建設(shè)最優(yōu)“當(dāng)?shù)劂y行”三、瑞銀集團(tuán)：打造全球財富管理的旗艦四、探秘渣打私人銀行本章小結(jié)本章案例參考文獻(xiàn)后記

章節(jié)摘錄

　　第一章 私人銀行概述　　第一節(jié) 私人銀行的定義　　對于什么是現(xiàn)代私人銀行，至今尚沒有一個被廣泛接受的定義?！　≡诿绹鶕?jù)眾議院有關(guān)法律規(guī)定，所謂私人銀行，就是向擁有高凈資產(chǎn)的私人客戶提供金融產(chǎn)品和服務(wù)，包括接受存款、貸款、個人信托、遺囑處理、資金轉(zhuǎn)移、開立轉(zhuǎn)付賬戶、在國外銀行開立賬戶，以及其他不向一般公眾普遍提供的金融服務(wù)?！　￡P(guān)于私人銀行比較有代表性的定義還有：私人銀行是向富?？蛻籼峁┑囊环N資產(chǎn)組合管理服務(wù)。與其相似的定義：私人銀行是為擁有高額凈財富的個人提供財富管理、維護(hù)的服務(wù)，并提供投資服務(wù)與商品，以滿足個人需求的金融業(yè)務(wù)。　　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會曾于2005年5月25日發(fā)布了《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，其中的第九條首次正式提出了私人銀行的概念，即私人銀行服務(wù)，是指商業(yè)銀行與特定客戶在充分溝通協(xié)商的基礎(chǔ)上，簽定有關(guān)投資和資產(chǎn)管理合同，客戶全權(quán)委托商業(yè)銀行按照合同約定的投資計(jì)劃、投資范圍和投資方式，代理客戶進(jìn)行有關(guān)投資和資產(chǎn)管理操作的綜合委托投資服務(wù)。從這個定義可以看出，私人銀行業(yè)務(wù)在此被視為個人理財業(yè)務(wù)中的一種綜合委托投資服務(wù)，不包括個人理財顧問服務(wù)。

編輯推薦

　　《私人銀行業(yè)務(wù)》在西方國家已有數(shù)百年的發(fā)展歷史，時至今日，已成為與商業(yè)銀行傳統(tǒng)業(yè)務(wù)并駕齊驅(qū)的主要銀行業(yè)務(wù)之一。

圖書封面

圖書標(biāo)簽Tags

無

評論、評分、閱讀與下載

---

    法人理財業(yè)務(wù)/銀行新業(yè)務(wù)叢書 PDF格式下載

---