我國政策性銀行轉(zhuǎn)型研究

前言

　　在應(yīng)對百年一遇的金融危機(jī)進(jìn)程中，政府干預(yù)力度的增強(qiáng)，引發(fā)了全球范圍內(nèi)“國進(jìn)民退”的擔(dān)心，也引發(fā)了對市場化道路的一些反思。從更為一般意義上說，如果可以實(shí)現(xiàn)“國民共進(jìn)”，在“國”和“民”的功能和領(lǐng)域進(jìn)行合理區(qū)分的基礎(chǔ)上推動兩者的共同發(fā)展，應(yīng)當(dāng)是最為理想的格局?！　τ谥袊@樣一個從強(qiáng)烈的管制色彩轉(zhuǎn)型而來的市場經(jīng)濟(jì)體系來說，政策性機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)型始終是一個值得關(guān)注的課題，這在金融領(lǐng)域則表現(xiàn)為政策性金融機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)型問題?！　≡诮鹑谖C(jī)中，中國的商業(yè)銀行體系表現(xiàn)良好，這實(shí)際上可以說是對中國近年來迅速推進(jìn)的國有銀行體系改革的一個檢驗(yàn)，表明中國推出的國有銀行改革的卓著成效。在總結(jié)國有商業(yè)銀行改革經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，如何對政策性銀行體系進(jìn)行改革，使得其適應(yīng)新的市場環(huán)境和金融體制的客觀要求，開始成為一個重要的政策任務(wù)。劉孝紅博士的博士論文選擇政策性銀行轉(zhuǎn)型路徑進(jìn)行研究，具有理論和實(shí)踐的雙重價值?！　⑿⒓t博士是我在東北大學(xué)和中國（海南）改革發(fā)展研究院的轉(zhuǎn)軌經(jīng)濟(jì)學(xué)方向指導(dǎo)的博士生。我在中國證券業(yè)協(xié)會工作期間，他正好在一家證券公司從事宏觀研究，因?yàn)楫?dāng)時人手緊張，特地從證券公司借調(diào)部分優(yōu)秀研究人員參與一些專項(xiàng)課題的調(diào)研，劉孝紅先生就是在那個時候抽調(diào)到我擔(dān)任負(fù)責(zé)人的部門，并參與相關(guān)的調(diào)研工作的，他在調(diào)研工作中所表現(xiàn)出來的踏實(shí)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度，給我留下了較深的印象。后來他考取了我的博士生。作為一名在職博士生，在嚴(yán)格的研究壓力下，劉孝紅博士剛剛進(jìn)入博士階段學(xué)習(xí)時工作與學(xué)習(xí)的雙重壓力撲面而來，順利完成學(xué)業(yè)是一件很不容易的事情。

內(nèi)容概要

本書從中國經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)型的大背景入手，以轉(zhuǎn)軌經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論框架為主，綜合運(yùn)用制度經(jīng)濟(jì)學(xué)、發(fā)展經(jīng)濟(jì)學(xué)和其他經(jīng)濟(jì)和金融相關(guān)理論，分析了在轉(zhuǎn)型目標(biāo)總和不確定和政府穩(wěn)定性偏好約束下，我國政策性銀行的轉(zhuǎn)型模式和路徑選擇，具有理論上的創(chuàng)新性；綜合運(yùn)用發(fā)展經(jīng)濟(jì)學(xué)、制度經(jīng)濟(jì)學(xué)、信息經(jīng)濟(jì)學(xué)等理論分析了政策性金融在特定歷史時期存在的合理性以及隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展、市場機(jī)制深化、金融市場發(fā)育、一國發(fā)展模式和戰(zhàn)略的變化等，其業(yè)務(wù)范圍或經(jīng)營模式需隨之調(diào)整的必然規(guī)律；運(yùn)用制度經(jīng)濟(jì)學(xué)理論，全面系統(tǒng)分析了我國政策性銀行轉(zhuǎn)型既有因市場環(huán)境、金融深化等因素變化的外生動因。

作者簡介

劉孝紅，1970年9月生，湖北省武漢市人，博士，主要從事轉(zhuǎn)軌經(jīng)濟(jì)與金融方向研究?，F(xiàn)任北京高新技術(shù)創(chuàng)業(yè)投資股份有限公司副總經(jīng)理，曾任西南證券研究所策略研究部經(jīng)理。主持完成多個省、部級課題，與人合著著作多部，并在《金融研究》《中國金融》《國際金融研究》等期刊上發(fā)表論文十多篇。曾獲國家開發(fā)銀行創(chuàng)新成果特殊貢獻(xiàn)獎、國家開發(fā)銀行創(chuàng)新成果二等獎。

書籍目錄

摘要Abstract第1章  緒論  1.1  政策性銀行的起源、發(fā)展及趨勢    1.1.1  政策性銀行的起源和發(fā)展歷程    1.1.2  政策性銀行的發(fā)展趨勢  1.2  我國政策性銀行的發(fā)展歷程  1.3  本課題研究背景和意義  1.4  相關(guān)概念的界定    1.4.1  關(guān)于政策性金融概念的界定    1.4.2  關(guān)于開發(fā)性銀行概念的界定    1.4.3  關(guān)于制度、制度結(jié)構(gòu)的定義  1.5  政策性銀行轉(zhuǎn)型的文獻(xiàn)綜述    1.5.1  國外關(guān)于政策性銀行轉(zhuǎn)型的文獻(xiàn)    1.5.2  國內(nèi)學(xué)者對國外政策性金融的研究文獻(xiàn)    1.5.3  國內(nèi)學(xué)者對我國政策性銀行轉(zhuǎn)型研究的相關(guān)文獻(xiàn)  1.6  研究方法  1.7  研究的基本思路第2章  金融資源配置體系中的政策性金融第3章  我國政策性銀行轉(zhuǎn)型的路徑依賴及轉(zhuǎn)型動因第4章  我國政策性銀行轉(zhuǎn)型路徑選擇對各利益相關(guān)者的影響分析——以開國行為案例第5章  國外政策性銀行轉(zhuǎn)型路徑的經(jīng)驗(yàn)借鑒第6章  當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境對我國政策性銀行轉(zhuǎn)型的影響分析第7章  目標(biāo)總和不確定條件下政策性銀行轉(zhuǎn)型路徑選擇第8章  結(jié)論和后讀研究方向參考文獻(xiàn)致謝

章節(jié)摘錄

　?。?）技術(shù)發(fā)明的出現(xiàn)使得新的行動是可行的，至此，戰(zhàn)略集合中非活性（inactivated）的部分可能會被利用?！　。?）外在沖擊，如戰(zhàn)爭，與外來競爭者在生產(chǎn)率和創(chuàng)新方面的差距，如長期的蕭條等，這些因素迫使參與人提高生產(chǎn)率和進(jìn)行其他績效上的改進(jìn)?！　。?）在一個相關(guān)領(lǐng)域內(nèi)發(fā)生了大規(guī)模的制度變遷，而兩個領(lǐng)域之間存在著很強(qiáng)的制度互補(bǔ)性。　?。?）結(jié)果函數(shù)中的政策參數(shù)發(fā)生了較大的變化。　　作為制度變遷的內(nèi)生的累積的影響，我們可考慮下列因素：　　（1）采用新戰(zhàn)略選擇規(guī)則的實(shí)驗(yàn)已經(jīng)在某一個人群中發(fā)生了，這些規(guī)則與傳統(tǒng)、習(xí)俗、慣例以及制度約束并不相一致；　?。?）重復(fù)博弈的累積的結(jié)果已經(jīng)在財產(chǎn)的分配、權(quán)力的配置和社會分工等方面產(chǎn)生了懸殊的差別，這被在該領(lǐng)域中的臨界規(guī)模的參與人認(rèn)為是不公正或不平等的；或者　?。?）根據(jù)確定的內(nèi)外博弈規(guī)則，重復(fù)博弈的進(jìn)行已經(jīng)導(dǎo)致參與人競爭力的積累，而這些積累在現(xiàn)有規(guī)則框架內(nèi)并不能得到有效的利用。　　單獨(dú)的外在沖擊還不足以產(chǎn)生制度的變遷。若沒有像上面所羅列的那些變化因素的積累，參與人也只能在相關(guān)領(lǐng)域內(nèi)從邊際上調(diào)整他們的選擇來對付外在的沖擊，而不會改變選擇規(guī)則的本質(zhì)特征。另一方面，當(dāng)該領(lǐng)域的績效特征是令人滿意的，并且參與人也認(rèn)為在欲望與實(shí)際所得之間沒有多大的偏差，那么創(chuàng)新變革的影響就是有限的。當(dāng)參與人普遍感受到各自的主觀博弈模型中存在著由上述外在和內(nèi)在因素共同影響所產(chǎn)生的較大的非均衡時，就會促使參與人同時尋求對主觀博弈模型的重新界定。　　只有多數(shù)參與人同時修正（創(chuàng)新）他們的活性選擇集合規(guī)則并從一開始就系統(tǒng)地實(shí)施新的選擇，那么那些現(xiàn)有的制度將不再是那些能降低參與人預(yù)期時的不確定性的新出現(xiàn)的選擇組合的一種有效的簡要表述。參與人內(nèi)部以及他們之間的競爭充滿了這個變遷的過程。

編輯推薦

　　國務(wù)院發(fā)展研究中心金融研究所副所長，中國銀行業(yè)協(xié)會首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家馬曙松，研究員傾情推薦并作序。

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