我國政策性銀行轉(zhuǎn)型研究

前言

　　在應(yīng)對(duì)百年一遇的金融危機(jī)進(jìn)程中，政府干預(yù)力度的增強(qiáng)，引發(fā)了全球范圍內(nèi)“國進(jìn)民退”的擔(dān)心，也引發(fā)了對(duì)市場(chǎng)化道路的一些反思。從更為一般意義上說，如果可以實(shí)現(xiàn)“國民共進(jìn)”，在“國”和“民”的功能和領(lǐng)域進(jìn)行合理區(qū)分的基礎(chǔ)上推動(dòng)兩者的共同發(fā)展，應(yīng)當(dāng)是最為理想的格局?！　?duì)于中國這樣一個(gè)從強(qiáng)烈的管制色彩轉(zhuǎn)型而來的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系來說，政策性機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)型始終是一個(gè)值得關(guān)注的課題，這在金融領(lǐng)域則表現(xiàn)為政策性金融機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)型問題。　　在金融危機(jī)中，中國的商業(yè)銀行體系表現(xiàn)良好，這實(shí)際上可以說是對(duì)中國近年來迅速推進(jìn)的國有銀行體系改革的一個(gè)檢驗(yàn)，表明中國推出的國有銀行改革的卓著成效。在總結(jié)國有商業(yè)銀行改革經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，如何對(duì)政策性銀行體系進(jìn)行改革，使得其適應(yīng)新的市場(chǎng)環(huán)境和金融體制的客觀要求，開始成為一個(gè)重要的政策任務(wù)。劉孝紅博士的博士論文選擇政策性銀行轉(zhuǎn)型路徑進(jìn)行研究，具有理論和實(shí)踐的雙重價(jià)值?！　⑿⒓t博士是我在東北大學(xué)和中國（海南）改革發(fā)展研究院的轉(zhuǎn)軌經(jīng)濟(jì)學(xué)方向指導(dǎo)的博士生。我在中國證券業(yè)協(xié)會(huì)工作期間，他正好在一家證券公司從事宏觀研究，因?yàn)楫?dāng)時(shí)人手緊張，特地從證券公司借調(diào)部分優(yōu)秀研究人員參與一些專項(xiàng)課題的調(diào)研，劉孝紅先生就是在那個(gè)時(shí)候抽調(diào)到我擔(dān)任負(fù)責(zé)人的部門，并參與相關(guān)的調(diào)研工作的，他在調(diào)研工作中所表現(xiàn)出來的踏實(shí)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度，給我留下了較深的印象。后來他考取了我的博士生。作為一名在職博士生，在嚴(yán)格的研究壓力下，劉孝紅博士剛剛進(jìn)入博士階段學(xué)習(xí)時(shí)工作與學(xué)習(xí)的雙重壓力撲面而來，順利完成學(xué)業(yè)是一件很不容易的事情。

內(nèi)容概要

本書從中國經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)型的大背景入手，以轉(zhuǎn)軌經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論框架為主，綜合運(yùn)用制度經(jīng)濟(jì)學(xué)、發(fā)展經(jīng)濟(jì)學(xué)和其他經(jīng)濟(jì)和金融相關(guān)理論，分析了在轉(zhuǎn)型目標(biāo)總和不確定和政府穩(wěn)定性偏好約束下，我國政策性銀行的轉(zhuǎn)型模式和路徑選擇，具有理論上的創(chuàng)新性；綜合運(yùn)用發(fā)展經(jīng)濟(jì)學(xué)、制度經(jīng)濟(jì)學(xué)、信息經(jīng)濟(jì)學(xué)等理論分析了政策性金融在特定歷史時(shí)期存在的合理性以及隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展、市場(chǎng)機(jī)制深化、金融市場(chǎng)發(fā)育、一國發(fā)展模式和戰(zhàn)略的變化等，其業(yè)務(wù)范圍或經(jīng)營模式需隨之調(diào)整的必然規(guī)律；運(yùn)用制度經(jīng)濟(jì)學(xué)理論，全面系統(tǒng)分析了我國政策性銀行轉(zhuǎn)型既有因市場(chǎng)環(huán)境、金融深化等因素變化的外生動(dòng)因。

作者簡(jiǎn)介

劉孝紅，1970年9月生，湖北省武漢市人，博士，主要從事轉(zhuǎn)軌經(jīng)濟(jì)與金融方向研究?，F(xiàn)任北京高新技術(shù)創(chuàng)業(yè)投資股份有限公司副總經(jīng)理，曾任西南證券研究所策略研究部經(jīng)理。主持完成多個(gè)省、部級(jí)課題，與人合著著作多部，并在《金融研究》《中國金融》《國際金融研究》等期刊上發(fā)表論文十多篇。曾獲國家開發(fā)銀行創(chuàng)新成果特殊貢獻(xiàn)獎(jiǎng)、國家開發(fā)銀行創(chuàng)新成果二等獎(jiǎng)。

書籍目錄

摘要Abstract第1章  緒論  1.1  政策性銀行的起源、發(fā)展及趨勢(shì)    1.1.1  政策性銀行的起源和發(fā)展歷程    1.1.2  政策性銀行的發(fā)展趨勢(shì)  1.2  我國政策性銀行的發(fā)展歷程  1.3  本課題研究背景和意義  1.4  相關(guān)概念的界定    1.4.1  關(guān)于政策性金融概念的界定    1.4.2  關(guān)于開發(fā)性銀行概念的界定    1.4.3  關(guān)于制度、制度結(jié)構(gòu)的定義  1.5  政策性銀行轉(zhuǎn)型的文獻(xiàn)綜述    1.5.1  國外關(guān)于政策性銀行轉(zhuǎn)型的文獻(xiàn)    1.5.2  國內(nèi)學(xué)者對(duì)國外政策性金融的研究文獻(xiàn)    1.5.3  國內(nèi)學(xué)者對(duì)我國政策性銀行轉(zhuǎn)型研究的相關(guān)文獻(xiàn)  1.6  研究方法  1.7  研究的基本思路第2章  金融資源配置體系中的政策性金融第3章  我國政策性銀行轉(zhuǎn)型的路徑依賴及轉(zhuǎn)型動(dòng)因第4章  我國政策性銀行轉(zhuǎn)型路徑選擇對(duì)各利益相關(guān)者的影響分析——以開國行為案例第5章  國外政策性銀行轉(zhuǎn)型路徑的經(jīng)驗(yàn)借鑒第6章  當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境對(duì)我國政策性銀行轉(zhuǎn)型的影響分析第7章  目標(biāo)總和不確定條件下政策性銀行轉(zhuǎn)型路徑選擇第8章  結(jié)論和后讀研究方向參考文獻(xiàn)致謝

章節(jié)摘錄

　　（1）技術(shù)發(fā)明的出現(xiàn)使得新的行動(dòng)是可行的，至此，戰(zhàn)略集合中非活性（inactivated）的部分可能會(huì)被利用?！　。?）外在沖擊，如戰(zhàn)爭(zhēng)，與外來競(jìng)爭(zhēng)者在生產(chǎn)率和創(chuàng)新方面的差距，如長(zhǎng)期的蕭條等，這些因素迫使參與人提高生產(chǎn)率和進(jìn)行其他績(jī)效上的改進(jìn)?！　。?）在一個(gè)相關(guān)領(lǐng)域內(nèi)發(fā)生了大規(guī)模的制度變遷，而兩個(gè)領(lǐng)域之間存在著很強(qiáng)的制度互補(bǔ)性。　?。?）結(jié)果函數(shù)中的政策參數(shù)發(fā)生了較大的變化?！　∽鳛橹贫茸冞w的內(nèi)生的累積的影響，我們可考慮下列因素：　?。?）采用新戰(zhàn)略選擇規(guī)則的實(shí)驗(yàn)已經(jīng)在某一個(gè)人群中發(fā)生了，這些規(guī)則與傳統(tǒng)、習(xí)俗、慣例以及制度約束并不相一致；　　（2）重復(fù)博弈的累積的結(jié)果已經(jīng)在財(cái)產(chǎn)的分配、權(quán)力的配置和社會(huì)分工等方面產(chǎn)生了懸殊的差別，這被在該領(lǐng)域中的臨界規(guī)模的參與人認(rèn)為是不公正或不平等的；或者　?。?）根據(jù)確定的內(nèi)外博弈規(guī)則，重復(fù)博弈的進(jìn)行已經(jīng)導(dǎo)致參與人競(jìng)爭(zhēng)力的積累，而這些積累在現(xiàn)有規(guī)則框架內(nèi)并不能得到有效的利用?！　为?dú)的外在沖擊還不足以產(chǎn)生制度的變遷。若沒有像上面所羅列的那些變化因素的積累，參與人也只能在相關(guān)領(lǐng)域內(nèi)從邊際上調(diào)整他們的選擇來對(duì)付外在的沖擊，而不會(huì)改變選擇規(guī)則的本質(zhì)特征。另一方面，當(dāng)該領(lǐng)域的績(jī)效特征是令人滿意的，并且參與人也認(rèn)為在欲望與實(shí)際所得之間沒有多大的偏差，那么創(chuàng)新變革的影響就是有限的。當(dāng)參與人普遍感受到各自的主觀博弈模型中存在著由上述外在和內(nèi)在因素共同影響所產(chǎn)生的較大的非均衡時(shí)，就會(huì)促使參與人同時(shí)尋求對(duì)主觀博弈模型的重新界定?！　≈挥卸鄶?shù)參與人同時(shí)修正（創(chuàng)新）他們的活性選擇集合規(guī)則并從一開始就系統(tǒng)地實(shí)施新的選擇，那么那些現(xiàn)有的制度將不再是那些能降低參與人預(yù)期時(shí)的不確定性的新出現(xiàn)的選擇組合的一種有效的簡(jiǎn)要表述。參與人內(nèi)部以及他們之間的競(jìng)爭(zhēng)充滿了這個(gè)變遷的過程。

編輯推薦

　　國務(wù)院發(fā)展研究中心金融研究所副所長(zhǎng)，中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家馬曙松，研究員傾情推薦并作序。

圖書封面

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