金融服務(wù)法

內(nèi)容概要

作為一部專題導(dǎo)論教材，《金融服務(wù)法》是筆者劉勝題將國內(nèi)部分金融機(jī)構(gòu)和金融商品置入全球化的金融服務(wù)市場(chǎng)進(jìn)行法律解讀的首次嘗試。本書的寫作過程“幸運(yùn)”地遇到了國際金融危機(jī)的考驗(yàn)，筆者反思了一些系統(tǒng)性金融法律風(fēng)險(xiǎn)，在參考和充實(shí)國內(nèi)金融法教材傳統(tǒng)章節(jié)的基礎(chǔ)上，全新撰寫了若干章節(jié)，例如“證券公司監(jiān)管法律制度”和“主權(quán)財(cái)富基金及其規(guī)制”。

書籍目錄

第1章  金融服務(wù)與法
1.1  金融、金融服務(wù)與法
1.2  法與民法、刑法、行政法
1.3  金融法律關(guān)系
1.4  金融服務(wù)的國際法規(guī)范
1.5  國際金融中心與金融服務(wù)人才
第2章  中央銀行法治及銀行業(yè)監(jiān)管
2.1  中央銀行及其法律制度的形成
2.2  中國人民銀行的性質(zhì)與組織機(jī)構(gòu)
2.3  人民幣及其匯率管理
2.4  貨幣政策及其工具
2.5  中央銀行金融監(jiān)管與我國銀行業(yè)監(jiān)管
第3章  商業(yè)銀行服務(wù)法律制度
3.1  商業(yè)銀行及其法律制度概述
3.2  商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)法律規(guī)范
3.3  科學(xué)發(fā)展我國存款保險(xiǎn)法治
3.4  商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)法律規(guī)范
3.5  商業(yè)銀行貸款擔(dān)保法律制度
3.6  外資銀行管理法律制度
第4章  銀行卡服務(wù)法律制度
4.1  銀行卡的概念與規(guī)范
4.2  銀行卡當(dāng)事人之間的法律關(guān)系
4.3  銀行卡業(yè)務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)管理
第5章  證券一級(jí)市場(chǎng)法律制度
5.1  證券一級(jí)市場(chǎng)概述
5.2  證券發(fā)行條件
5.3  證券承銷
5.4  證券發(fā)行中的信息披露
5.5  國際證券發(fā)行
第6章  證券二級(jí)市場(chǎng)法律制度
6.1  證券上市制度
6.2  證券交易中的持續(xù)信息披露
6.3  證券上市交易的規(guī)則
6.4  禁止的交易行為
6.5  上市公司收購法律制度
第7章  證券公司監(jiān)管法律制度
7.1  證券公司監(jiān)管基本理念
7.2  證券公司風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制機(jī)制
7.3  證券公司治理與外部監(jiān)管
7.4  證券公司市場(chǎng)準(zhǔn)人與退出機(jī)制
第8章  證券投資基金法律制度
8.1  證券投資基金概述
8.2  當(dāng)事人、基金份額及其運(yùn)作
8.3  基金合同與基金托管協(xié)議
8.4  證券投資基金的法律監(jiān)管
第9章  主權(quán)財(cái)富基金及其規(guī)制
9.1  主權(quán)財(cái)富基金若干范疇
9.2  國外典型主權(quán)財(cái)富基金案例
9.3  中國投資有限責(zé)任公司分析
9.4  主權(quán)財(cái)富基金的法律規(guī)范
第10章  期貨交易的法制與監(jiān)管
10.1  期貨交易及其監(jiān)管法制
10.2  商品期貨交易法律實(shí)務(wù)
10.3  金融期貨及其特殊制度
第11章  保險(xiǎn)市場(chǎng)服務(wù)法律實(shí)務(wù)
11.1  保險(xiǎn)與保險(xiǎn)法
11.2  財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同與索(理)賠
11.3  人身保險(xiǎn)合同與除外責(zé)任
11.4  保險(xiǎn)公司與保險(xiǎn)專業(yè)中介
第12章  金融信托與資產(chǎn)證券化法律
12.1  金融信托業(yè)的法律與政策
12.2  金融資產(chǎn)證券化的法律問題

章節(jié)摘錄

版權(quán)頁：   插圖：   兩個(gè)“神圣公約”和巴塞爾協(xié)議沒有解決跨國銀行監(jiān)管合作中的問題，1991年又發(fā)生了國際商業(yè)信貸銀行（BCCI）事件，這促使巴塞爾委員會(huì)于1992年7月發(fā)布了《關(guān)于監(jiān)督國際銀行集團(tuán)及其跨國分支機(jī)構(gòu)的最低標(biāo)準(zhǔn)的建議》（簡稱巴塞爾建議）。它強(qiáng)調(diào)母國與東道國在監(jiān)管方面密切合作的前提下，要求堅(jiān)持母國統(tǒng)一監(jiān)管、母國與東道國的共同監(jiān)管、必要的信息交流及以上三項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)的某些方面不能滿意地履行的情況下東道國應(yīng)采取的措施。1997年巴塞爾委員會(huì)公布了《利率風(fēng)險(xiǎn)管理原則》（共12條），詳盡規(guī)定了銀行應(yīng)當(dāng)建立綜合性的利率風(fēng)險(xiǎn)管理原則，在相當(dāng)程度上反映了現(xiàn)代金融體系利率風(fēng)險(xiǎn)管理的國際趨勢(shì)。 針對(duì)銀行國際化及跨國銀行迅速發(fā)展的趨勢(shì)，巴塞爾委員會(huì)于1997年9月公布了《銀行業(yè)有效監(jiān)管核心原則》（Core Principles for Effective BankingSupervision and Regulation）（簡稱核心原則）。核心原則歸納了25條原則性建議，突破了巴塞爾協(xié)議單純依靠達(dá)到資本充足率規(guī)定防范金融風(fēng)險(xiǎn)的局限性，將風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域幾乎擴(kuò)展到銀行業(yè)的各個(gè)方面。 1999年6月，巴塞爾委員會(huì)公布了《新巴塞爾資本協(xié)議》征求意見稿（第一稿）；2001年1月，巴塞爾委員會(huì)在1999年6月公布的文件基礎(chǔ)上，經(jīng)廣泛吸收各方意見，又公布了《新巴塞爾資本協(xié)議》征求意見稿（第二稿），它比較全面地闡述了即將在全球銀行業(yè)推行的新的資本充足協(xié)議的基本原則；2001年6月，巴塞爾委員會(huì)發(fā)表了經(jīng)過兩度修正的《新的資本充足比率框架》（《新巴塞爾資本協(xié)議》第三個(gè)征求意見稿），這是一個(gè)優(yōu)秀的資本新協(xié)議框架，其監(jiān)管對(duì)象仍是商業(yè)銀行。 2004年6月26日，國際清算銀行網(wǎng)站發(fā)布消息，代表巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)的十國集團(tuán)的中央銀行行長和銀行監(jiān)管當(dāng)局負(fù)責(zé)人舉行會(huì)議，一致同意公布《資本衡量和資本標(biāo)準(zhǔn)的國際協(xié)議：修訂框架》。至此，這部經(jīng)過6年的艱難國際談判和三稿意見征詢的巴塞爾新資本協(xié)議正式出臺(tái)。這部巴塞爾新資本協(xié)議，就是所謂的巴塞爾協(xié)議Ⅱ，從2006年年底起執(zhí)行。巴塞爾協(xié)議Ⅱ中的高級(jí)法的實(shí)施被推遲到2007年。 巴塞爾協(xié)議Ⅱ創(chuàng)新性地規(guī)定了三大支柱的內(nèi)容。第一支柱是最低資本要求。最低資本要求（minimum capital requirement）在巴塞爾協(xié)議工中有規(guī)定，如銀行最低資本充足率為8％。巴塞爾協(xié)議Ⅱ協(xié)議對(duì)資本比率的分子即監(jiān)管資本的各項(xiàng)規(guī)定保持不變，其修改集中在對(duì)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)衡量的改進(jìn)即反映在資本充足率分母的計(jì)算上。

圖書封面

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