2011年風(fēng)險(xiǎn)管理

前言

　　2006年開(kāi)始試點(diǎn)的中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試，是中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證委員會(huì)統(tǒng)一組織的銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證的考試，主要測(cè)試應(yīng)試人員所具備的銀行相關(guān)的專(zhuān)業(yè)知識(shí)、技術(shù)和能力。同時(shí)，銀監(jiān)會(huì)頒布了《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證制度暫行規(guī)定》。凡年滿(mǎn)18周歲，具有高中以上文化程度和完全民事行為能力、的人員都可參加銀行業(yè)從業(yè)資格考試；凡從事銀行業(yè)務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)參加從業(yè)資格考試并取得從業(yè)資格?！　榱朔奖憧忌鷱?fù)習(xí)備考，我們組織具有豐富實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和扎實(shí)理論功底的業(yè)內(nèi)專(zhuān)家編寫(xiě)了本套輔導(dǎo)叢書(shū)。根據(jù)最新中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試大綱和輔導(dǎo)教材體系，本套輔導(dǎo)叢書(shū)分為《公共基礎(chǔ)》、《個(gè)人理財(cái)》和《風(fēng)險(xiǎn)管理》三個(gè)分冊(cè)?！　『推渌o導(dǎo)書(shū)籍相比，本套輔導(dǎo)叢書(shū)具有獨(dú)特、鮮明的特點(diǎn)?！　∈紫?，本套輔導(dǎo)叢書(shū)實(shí)用性強(qiáng)。各分冊(cè)內(nèi)容緊扣最新大綱和教材，有利于幫助廣大考生在最短時(shí)間內(nèi)牢固掌握知識(shí)要點(diǎn)、深刻理解重點(diǎn)和難點(diǎn)，熟悉考試題型，提高考試成績(jī)。

內(nèi)容概要

本書(shū)為《臨門(mén)一腳考試系列輔導(dǎo)叢書(shū)》之一，全書(shū)內(nèi)容緊扣最新大綱和教材，有利于幫助廣大考生在最短的時(shí)間內(nèi)牢固掌握知識(shí)要點(diǎn)、深刻理解重點(diǎn)和難點(diǎn)，熟悉考試題型，提高考試成績(jī)；本書(shū)每章包括“本章大綱”、“本章考點(diǎn)預(yù)測(cè)”、“知識(shí)線(xiàn)索圖”、“考點(diǎn)分析”和“考點(diǎn)預(yù)測(cè)題及參考答案”五個(gè)部分。

書(shū)籍目錄

第一章  風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)
  本章大綱
  本章考點(diǎn)預(yù)測(cè)
  知識(shí)線(xiàn)索圖
  考點(diǎn)分析
    第一節(jié)  風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理
    第二節(jié)  商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的主要類(lèi)別
    第三節(jié)  商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的主要策略
    第四節(jié)  商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)與資本
    第五節(jié)  風(fēng)險(xiǎn)管理的數(shù)理基礎(chǔ)
  考點(diǎn)預(yù)測(cè)題
  參考答案
第二章  商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理基本架構(gòu)
  本章大綱
  本章考點(diǎn)預(yù)測(cè)
  知識(shí)線(xiàn)索圖
  考點(diǎn)分析
    第一節(jié)  商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境
    第二節(jié)  商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理組織
    第三節(jié)  商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理流程
    第四節(jié)  商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)
  考點(diǎn)預(yù)測(cè)題
  參考答案
第三章  信用風(fēng)險(xiǎn)管理
  本章大綱
  本章考點(diǎn)預(yù)測(cè)
  知識(shí)線(xiàn)索圖
  考點(diǎn)分析
    第一節(jié)  信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
    第二節(jié)  信用風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量
    第三節(jié)  信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與報(bào)告
    第四節(jié)  信用風(fēng)險(xiǎn)控制
    第五節(jié)  信用風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)量
  考點(diǎn)預(yù)測(cè)題
  參考答案
第四章  市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理
  本章大綱
  本章考點(diǎn)預(yù)測(cè)
  知識(shí)線(xiàn)索圖
  考點(diǎn)分析
    第一節(jié)  市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
    第二節(jié)  市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量
    第三節(jié)  市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和控制
    第四節(jié)  市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本配置
  考點(diǎn)預(yù)測(cè)題
  參考答案
第五章  操作風(fēng)險(xiǎn)管理
  本章大綱
  本章考點(diǎn)預(yù)測(cè)
  知識(shí)線(xiàn)索圖
  考點(diǎn)分析
    第一節(jié)  操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
    第二節(jié)  操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
    第三節(jié)  操作風(fēng)險(xiǎn)控制
    第四節(jié)  操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與報(bào)告
    第五節(jié)  操作風(fēng)險(xiǎn)資料計(jì)量
  考點(diǎn)預(yù)測(cè)題
  參考答案
第六章  流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理
  本章大綱
  本章考點(diǎn)預(yù)測(cè)
  知識(shí)線(xiàn)索圖
  考點(diǎn)分析
    第一節(jié)  流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
    第二節(jié)  流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
    第三節(jié)  流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與控制
  考點(diǎn)預(yù)測(cè)題
  參考答案
第七章  聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理
  本章大綱
  本章考點(diǎn)預(yù)測(cè)
  知識(shí)線(xiàn)索圖
  考點(diǎn)分析
    第一節(jié)  聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理
    第二節(jié)  戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理
  考點(diǎn)預(yù)測(cè)題
  參考答案
第八章  銀行監(jiān)管與市場(chǎng)約束
  本章大綱
  本章考點(diǎn)預(yù)測(cè)
  知識(shí)線(xiàn)索圖
  考點(diǎn)分析
    第一節(jié)  銀行監(jiān)管
    第二節(jié)  市場(chǎng)約束
  考點(diǎn)預(yù)測(cè)題
  參考答案

章節(jié)摘錄

　　第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理　　一、風(fēng)險(xiǎn)與收益　　（一）風(fēng)險(xiǎn)的定義　?。?）風(fēng)險(xiǎn)是未來(lái)結(jié)果的不確定性（或稱(chēng)為變化）。這種含義比較抽象，符合政治、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)等幾乎所有領(lǐng)域關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的理解　?。?）風(fēng)險(xiǎn)是損失的可能性。這種理解將風(fēng)險(xiǎn)與損失聯(lián)系在一起，屬于傳統(tǒng)意義上對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的理解，也是金融機(jī)構(gòu)尤其是金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的思考模式。本書(shū)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的理解更多地側(cè)重于這個(gè)方面　　（3）風(fēng)險(xiǎn)是未來(lái)結(jié)果對(duì)期望的偏離，即波動(dòng)性。第三種含義沒(méi)有限定結(jié)果的偏離方向，認(rèn)為任何方向的偏離（有利或不利）都是風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)，這突出反映在金融投資普遍以收益率方差（或標(biāo)準(zhǔn)差）作為風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量指標(biāo)的主流分析框架之中。相對(duì)于傳統(tǒng)的定義，這種對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的理解更加符合現(xiàn)代金融風(fēng)險(xiǎn)管理理念。　?。ǘ╋L(fēng)險(xiǎn)與損失　　風(fēng)險(xiǎn)決不能等同于損失。損失是事后概念，風(fēng)險(xiǎn)是明確的事前概念。兩者描述的是不能同時(shí)并存的事物發(fā)展的兩種狀態(tài)　　一般情況下，金融風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失分為預(yù)期損失、非預(yù)期損失和災(zāi)難性損失。商業(yè)銀行通常采取提取損失準(zhǔn)備金和沖減利潤(rùn)的方式來(lái)應(yīng)對(duì)和吸收預(yù)期損失；通常用資本金來(lái)應(yīng)對(duì)非預(yù)期損失；對(duì)于規(guī)模巨大的災(zāi)難性損失，則一般需要通過(guò)保險(xiǎn)手段轉(zhuǎn)移?！　《?、風(fēng)險(xiǎn)管理與商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)　　（1）承擔(dān)和管理風(fēng)險(xiǎn)是商業(yè)銀行的基本職能，也是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)不斷創(chuàng)新發(fā)展的原動(dòng)力。

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