2011年個(gè)人理財(cái)

內(nèi)容概要

　　《銀行從業(yè)人員資格認(rèn)證考試應(yīng)試輔導(dǎo)及考點(diǎn)預(yù)測(cè)：2011年個(gè)人理財(cái)》為“臨門(mén)一腳考試系列輔導(dǎo)叢書(shū)”之一。全書(shū)共分十章，主要內(nèi)容包括：銀行個(gè)人理財(cái)理論與實(shí)務(wù)基礎(chǔ)，金融市場(chǎng)和其他投資市場(chǎng)，銀行代理的理財(cái)產(chǎn)品，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理等。 　　每章包括“本章大綱”、“本章考點(diǎn)預(yù)測(cè)”、“知識(shí)線索圖”、“考點(diǎn)分析”和“考點(diǎn)預(yù)測(cè)題及參考答案”五個(gè)部分。學(xué)生在了解“本章大綱”的基礎(chǔ)上，根據(jù)教材和近兩年考試中出現(xiàn)頻率較高的重點(diǎn)和難點(diǎn)，對(duì)本章重點(diǎn)進(jìn)行等級(jí)劃分，并進(jìn)行“本章考點(diǎn)預(yù)測(cè)”，便于考生有重點(diǎn)、有計(jì)劃地進(jìn)行復(fù)習(xí)；而“知識(shí)線索圖”使考生在復(fù)習(xí)時(shí)大腦中始終有一個(gè)清晰的脈絡(luò)；在此基礎(chǔ)上，通過(guò)“考點(diǎn)分析”部分解析本章的難點(diǎn)重點(diǎn)，便于考生對(duì)教材內(nèi)容和考試要點(diǎn)的充分理解；最后的“考點(diǎn)預(yù)測(cè)題及參考答案”既可以對(duì)考生的復(fù)習(xí)情況進(jìn)行檢測(cè)，還可以找出不足，提高學(xué)習(xí)效果。

書(shū)籍目錄

第一章 銀行個(gè)人理財(cái)概述本章大綱本章考點(diǎn)預(yù)測(cè)知識(shí)線索圖考點(diǎn)分析第一節(jié) 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念和分類(lèi)第二節(jié) 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展和現(xiàn)狀第三節(jié) 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的影響因素第四節(jié) 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的定位考點(diǎn)預(yù)測(cè)題參考答案第二章 銀行個(gè)人理財(cái)理論與實(shí)務(wù)基礎(chǔ)本章大綱本章考點(diǎn)預(yù)測(cè)知識(shí)線索圖考點(diǎn)分析第一節(jié) 生命周期與個(gè)人理財(cái)規(guī)劃第二節(jié) 銀行理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)基礎(chǔ)考點(diǎn)預(yù)測(cè)題參考答案第三章 金融市場(chǎng)和其他投資市場(chǎng)本章大綱本章考點(diǎn)預(yù)測(cè)知識(shí)線索圖考點(diǎn)分析第一節(jié) 金融市場(chǎng)概述第二節(jié) 金融市場(chǎng)的功能和分類(lèi)第三節(jié) 金融市場(chǎng)的發(fā)展第四節(jié) 貨幣市場(chǎng)第五節(jié) 資本市場(chǎng)第六節(jié) 金融衍生品市場(chǎng)第七節(jié) 外匯市場(chǎng)第八節(jié) 保險(xiǎn)市場(chǎng)第九節(jié) 黃金及其他投資市場(chǎng)考點(diǎn)預(yù)測(cè)題參考答案第四章 銀行理財(cái)產(chǎn)品本章大綱本章考點(diǎn)預(yù)測(cè)知識(shí)線索圖考點(diǎn)分析第一節(jié) 銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)發(fā)展第二節(jié) 銀行理財(cái)產(chǎn)品要素第三節(jié) 銀行理財(cái)產(chǎn)品種類(lèi)第四節(jié) 銀行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)展趨勢(shì)考點(diǎn)預(yù)測(cè)題參考答案第五章 銀行代理的理財(cái)產(chǎn)品本章大綱本章考點(diǎn)預(yù)測(cè)知識(shí)線索圖考點(diǎn)分析第一節(jié) 銀行代理理財(cái)產(chǎn)品概念第二節(jié) 銀行代理理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售的基本原則第三節(jié) 基金第四節(jié) 保險(xiǎn)第五節(jié) 國(guó)債第六節(jié) 信托第七節(jié) 黃金考點(diǎn)預(yù)測(cè)題參考答案第六章 理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)本章大綱本章考點(diǎn)預(yù)測(cè)知識(shí)線索圖考點(diǎn)分析第一節(jié) 理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)概述第二節(jié) 客戶(hù)分析第三節(jié) 財(cái)務(wù)規(guī)劃考點(diǎn)預(yù)測(cè)題參考答案第七章 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)本章大綱本章考點(diǎn)預(yù)測(cè)知識(shí)線索圖考點(diǎn)分析第一節(jié) 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)法律第二節(jié) 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)行政法規(guī)第三節(jié) 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)部門(mén)規(guī)章及解釋考點(diǎn)預(yù)測(cè)題參考答案第八章 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理本章大綱本章考點(diǎn)預(yù)測(cè)知識(shí)線索圖考點(diǎn)分析第一節(jié) 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理第二節(jié) 個(gè)人理財(cái)資金使用管理第三節(jié) 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)流程管理考點(diǎn)預(yù)測(cè)題參考答案第九章 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理本章大綱本章考點(diǎn)預(yù)測(cè)知識(shí)線索圖考點(diǎn)分析第一節(jié) 個(gè)人理財(cái)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)第二節(jié) 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)第三節(jié) 產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理第四節(jié) 操作風(fēng)險(xiǎn)管理第五節(jié) 銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)管理第六節(jié) 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理考點(diǎn)預(yù)測(cè)題參考答案第十章 職業(yè)道德和投資者教育本章大綱本章考點(diǎn)預(yù)測(cè)知識(shí)線索圖考點(diǎn)分析第一節(jié) 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)資格簡(jiǎn)介第二節(jié) 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員的職業(yè)道德第三節(jié) 個(gè)人理財(cái)投資者教育考點(diǎn)預(yù)測(cè)題參考答案

章節(jié)摘錄

　　第一章 銀行個(gè)人理財(cái)概述　　第三節(jié) 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的影響因素　　一、宏觀影響因素　?。ㄒ唬┱巍⒎膳c政策環(huán)境　　1．穩(wěn)定的政治環(huán)境　　商業(yè)銀行的特殊性質(zhì)使其受到國(guó)家政治環(huán)境影響的程度很高。穩(wěn)定的政治環(huán)境是商業(yè)銀行良好運(yùn)行的基礎(chǔ)和保障。開(kāi)放經(jīng)濟(jì)體系下運(yùn)行的商業(yè)銀行，國(guó)際政治環(huán)境的變化和動(dòng)態(tài)也會(huì)對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生影響?！　?．法律環(huán)境　　在各國(guó)法律體系中，與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)與管理相關(guān)的法令很多，因此金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)必然受到相關(guān)法律法規(guī)的制約?！　?．宏觀經(jīng)濟(jì)政策　　國(guó)家政策，尤其是宏觀經(jīng)濟(jì)政策對(duì)投資理財(cái)?shù)挠绊懢哂袑?shí)質(zhì)性影響，而且這種影響具有綜合性、復(fù)雜性和全面性的特點(diǎn)?！　。?）財(cái)政政策。即運(yùn)用稅收、預(yù)算、國(guó)債、財(cái)政補(bǔ)貼、轉(zhuǎn)移支付等手段來(lái)調(diào)整財(cái)政收入與支出的規(guī)模與結(jié)構(gòu)，以達(dá)到預(yù)期財(cái)政政策目標(biāo)，并影響整個(gè)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行?！　。?）貨幣政策。即運(yùn)用法定存款準(zhǔn)備金率、再貼現(xiàn)率、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)操作等貨幣政策工具調(diào)控貨幣供應(yīng)量和信用規(guī)模，使其達(dá)到預(yù)定的貨幣政策目標(biāo)，進(jìn)而影響整體經(jīng)濟(jì)運(yùn)行?！　。?）收入分配政策。即針對(duì)居民收入水平高低、收入差距大小在分配方面制定的原則和方針。不僅影響總收入水平，還直接影響經(jīng)濟(jì)體的收入分配結(jié)構(gòu)?！　。?）稅收政策。稅收政策直接關(guān)系投資收益與成本，對(duì)個(gè)人和家庭的投資策略具有直接的影響。稅收政策不僅影響可用于投資的個(gè)人可支配收入的多少，而且通過(guò)改變投資的交易成本可以改變投資收益率。

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