"臨門一腳"考試系列輔導(dǎo)叢書·2009-2010證券從業(yè)資格考試應(yīng)試輔導(dǎo)及考點(diǎn)預(yù)測

前言

　　從業(yè)人員資格考試，作為一種規(guī)范的行業(yè)準(zhǔn)入制度，是國際通行的做法，有重要的現(xiàn)實(shí)意義，體現(xiàn)了行業(yè)規(guī)則和對從業(yè)人員的知識素質(zhì)及能力的要求o-因此，中國證監(jiān)會頒布的《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》規(guī)定，從事證券業(yè)務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)參加從業(yè)資格考試并取得從業(yè)資格。同時(shí)規(guī)定，凡年滿18周歲，具有高中以上文化程度和完全民事行為能力的人員都可參加證券業(yè)從業(yè)資格考試?！　榱朔奖憧忌鷱?fù)習(xí)備考，我們組織具有豐富實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和扎實(shí)理論功底的業(yè)內(nèi)專家根據(jù)最新考試大綱編寫了這套輔導(dǎo)教材。

內(nèi)容概要

根據(jù)教材體系，本套輔導(dǎo)教材分為《證券市場基礎(chǔ)知識》、《證券發(fā)行與承銷》、《證券交易》、《證券投資分析》和《證券投資基金》五個(gè)分冊。    該套輔導(dǎo)教材有以下特點(diǎn)：    內(nèi)容緊扣大綱及教材。本套教材緊扣最新大綱和教材，保證嚴(yán)格的同步及更新，服務(wù)于考生的復(fù)習(xí)備考。    體例科學(xué)、新穎和實(shí)用。本套輔導(dǎo)教材在認(rèn)真研究應(yīng)試復(fù)習(xí)規(guī)律的基礎(chǔ)上，科學(xué)地設(shè)計(jì)了統(tǒng)一的體例。每章包含六個(gè)部分：“本章大綱”，便于應(yīng)試復(fù)習(xí)時(shí)對應(yīng)；“本章考點(diǎn)預(yù)測”，根據(jù)歷年考試中出現(xiàn)頻率較高的重點(diǎn)和難點(diǎn)，進(jìn)行等級劃分，便于考生有重點(diǎn)、有計(jì)劃地進(jìn)行復(fù)習(xí)；“知識線索圖”，為考生提供了一個(gè)知識點(diǎn)的邏輯線索，便于考生總體把握；“考點(diǎn)分析”，對本章的難點(diǎn)重點(diǎn)進(jìn)行解析，便于考生對教材內(nèi)容和考試要點(diǎn)的充分理解；“考點(diǎn)預(yù)測題”及“參考答案”，便于考生進(jìn)行模擬測試和檢驗(yàn)復(fù)習(xí)效果，提高應(yīng)試能力。

書籍目錄

第一章　證券市場概述　本章大綱　本章考點(diǎn)預(yù)測　知識線索圖　考點(diǎn)分析  　第一節(jié)　證券與證券市場  　第二節(jié)　證券市場參與者  　第三節(jié)　證券市場的產(chǎn)生與發(fā)展　考點(diǎn)預(yù)測題　參考答案第二章　股票　本章大綱　本章考點(diǎn)預(yù)測　知識線索圖　考點(diǎn)分析  　第一節(jié)　股票的特征與類型  　第二節(jié)　股票的價(jià)值與價(jià)格  　第三節(jié)  普通股票與優(yōu)先股票  　第四節(jié)　我國的股票類型　考點(diǎn)預(yù)測題　參考答案第三章　債券　本章大綱　本章考點(diǎn)預(yù)測　知識線索圖　考點(diǎn)分析  　第一節(jié)　債券的特征與類型  　第二節(jié)　政府債券  　第三節(jié)　金融債券與公司債券  　第四節(jié)  國際債券　考點(diǎn)預(yù)測題　參考答案第四章　證券投資基金　本章大綱    　本章考點(diǎn)預(yù)測　知識線索圖    　考點(diǎn)分析  　第一節(jié)　證券投資基金概述  　第二節(jié)　證券投資基金當(dāng)事人  　第三節(jié)　證券投資基金的費(fèi)用與資產(chǎn)估值  　第四節(jié)  證券投資基金的收入、風(fēng)險(xiǎn)與信息披露  　第五節(jié)  證券投資基金的投資　考點(diǎn)預(yù)測題　參考答案第五章　金融衍生工具　本章大綱　本章考點(diǎn)預(yù)測　知識線索圖　考點(diǎn)分析  　第一節(jié)　金融衍生工具概述  　第二節(jié)　金融遠(yuǎn)期、期貨與互換  　第三節(jié)  金融期權(quán)與期權(quán)類金融衍生產(chǎn)品  　第四節(jié)　其他衍生工具簡介　考點(diǎn)預(yù)測題　參考答案第六章　證券市場運(yùn)行　本章大綱　本章考點(diǎn)預(yù)測　知識線索圖　考點(diǎn)分析  　第一節(jié)  發(fā)行市場和交易市場  　第二節(jié)　證券價(jià)格指數(shù)  　第三節(jié)　證券投資的收益與風(fēng)險(xiǎn)　考點(diǎn)預(yù)測題　參考答案第七章　證券中介機(jī)構(gòu)　本章大綱　本章考點(diǎn)預(yù)測　知識線索圖　考點(diǎn)分析  　第一節(jié)　證券公司概述  　第二節(jié)　證券公司的主要業(yè)務(wù)    　第三節(jié)　證券公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制  　第四節(jié)  證券登記結(jié)算公司  　第五節(jié)　證券服務(wù)機(jī)構(gòu)　考點(diǎn)預(yù)測題　參考答案第八章　證券市場法律制度與監(jiān)督管理　本章大綱　本章考點(diǎn)預(yù)測　知識線索圖　考點(diǎn)分析  　第一節(jié)　證券市場法律、法規(guī)概述  　第二節(jié)　證券市場的行政監(jiān)管  　第三節(jié)　證券市場的自律管理　考點(diǎn)預(yù)測題　參考答案

章節(jié)摘錄

　　第一章 證券市場概述　　專點(diǎn)分析　　第一節(jié) 證券與證券市場　　一、證券與有價(jià)證券　　（一）證券與有價(jià)證券的定義　　證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的法律憑證。它表明證券持有人或第三者有權(quán)取得該證券擁有的特定權(quán)益，或證明其曾經(jīng)發(fā)生過的行為。證券可以采取紙面形式或證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他形式?！　∮袃r(jià)證券是指標(biāo)有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對特定財(cái)產(chǎn)擁有所有權(quán)或債權(quán)的憑證。這類證券本身沒有價(jià)值，但由于它代表著一定量的財(cái)產(chǎn)權(quán)利，持有人可憑該證券直接取得一定量的商品、貨幣，或是取得利息、股息等收入，因而可以在證券市場上買賣和流通，客觀上具有交易價(jià)格?！　∮袃r(jià)證券是虛擬資本的一種形式。所謂虛擬資本，是指以有價(jià)證券形式存在，并能給持有人帶來一定收益的資本。虛擬資本是獨(dú)立于實(shí)際資本之外的一種資本存在形式，本身不能在生產(chǎn)過程中發(fā)揮作用。通常，虛擬資本的價(jià)格總額并不等于所代表的真實(shí)資本的賬面價(jià)格，甚至與真實(shí)資本的重置價(jià)格也不一定相等，其變化并不完全反映實(shí)際資本額的變化?！　。ǘ┯袃r(jià)證券的分類　　有價(jià)證券有廣義與狹義兩種概念。狹義的有價(jià)證券即指資本證券，廣義的有價(jià)證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券?！　∮袃r(jià)證券的種類多種多樣，可以從不同的角度按不同的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分類?！　?.按證券發(fā)行主體的不同，有價(jià)證券可分為政府證券、政府機(jī)構(gòu)證券和公司證券?！　?.按是否在證券交易所掛牌交易，有價(jià)證券可分為上市證券與非上市證券?！　?.按募集方式分類，有價(jià)證券可分為公募證券和私募證券?！　?.按證券所代表的權(quán)利性質(zhì)分類，有價(jià)證券可分為股票、債券和其他證券三大類?！　。ㄈ┯袃r(jià)證券的特征　　1.收益性?！　?.流動(dòng)性?！　?.風(fēng)險(xiǎn)性?！　?.期限性。　　二、證券市場　　證券市場是股票、債券、投資基金份額等有價(jià)證券發(fā)行和交易的場所。證券市場是市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物，是為解決資本供求矛盾和流動(dòng)性而產(chǎn)生的市場。　?。ㄒ唬┳C券市場的特征　　證券市場具有以下三個(gè)顯著特征：　　1.證券市場是價(jià)值直接交換的場所?！　?.證券市場是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所?！　?.證券市場是風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場所?！　。ǘ┳C券市場的結(jié)構(gòu)　　1.層次結(jié)構(gòu)。層次結(jié)構(gòu)通常指按證券進(jìn)入市場的順序而形成的結(jié)構(gòu)關(guān)系。按這種順序關(guān)系劃分，證券市場的構(gòu)成可分為發(fā)行市場和交易市場。證券發(fā)行市場又稱“一級市場”或“初級市場”，是發(fā)行人以籌集資金為目的，按照一定的法律規(guī)定和發(fā)行程序，向投資者出售新證券所形成的市場。證券交易市場又稱“二級市場”或“次級市場”，是已發(fā)行的“券通過買賣交易實(shí)現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓的市場。　　證券發(fā)行市場和交易市場相互依存、相互制約。是一個(gè)不可分割的整體。證券發(fā)行市場是交易市場的基礎(chǔ)和前提，有了發(fā)行市場的證券供應(yīng)，才有交易市場的證券交易，證券發(fā)行的種類、數(shù)量和發(fā)行方式?jīng)Q定著交易市場的規(guī)模和運(yùn)行。交易市場是證券得以持續(xù)擴(kuò)大發(fā)行的必要條件，為證券的轉(zhuǎn)讓提供市場條件，使發(fā)行市場充滿活力。此外，交易市場的交易價(jià)格制約和影響著證券的發(fā)行價(jià)格，是證券發(fā)行時(shí)需要考慮的重要因素?！　?.多層次資本市場。除一、二級市場區(qū)分之外，證券市場的層次性還體現(xiàn)為區(qū)域分布、覆蓋公司類型、上市交易制度以及監(jiān)管要求的多樣性。根據(jù)所服務(wù)和覆蓋的上市公司類型，證券市場可分為全球性市場、全國性市場、區(qū)域性市場等類型；根據(jù)上市公司規(guī)模、監(jiān)管要求等差異，證券市場可分為主板市場、二板市場（創(chuàng)業(yè)板或高新企業(yè)板）等?！　?.品種結(jié)構(gòu)。這是按照有價(jià)證券的品種而形成的結(jié)構(gòu)關(guān)系。這種結(jié)構(gòu)關(guān)系的構(gòu)成主要有股票市場、債券市場、基金市場、衍生品市場等?！　?.交易場所結(jié)構(gòu)。按交易活動(dòng)是否在固定場所進(jìn)行，證券市場可分為有形市場和無形市場。　?。ㄈ┳C券市場的基本功能　　證券市場綜合反映國民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的發(fā)展態(tài)勢，常被稱為國民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”，客觀上為觀察和監(jiān)控經(jīng)濟(jì)運(yùn)行提供了直觀的指標(biāo)，它的基本功能包括：　　1.籌資一投資功能?！　?.定價(jià)功能?！　?.資本配置功能?！　∫弧⒆C券發(fā)行人　　第二節(jié)　證券市場參與者　　證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體。它包括：公司（企業(yè)）、政府和政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)?！　《?、證券投資人　　證券投資人是指通過證券而進(jìn)行投資的各類機(jī)構(gòu)法人和自然人。證券投資人可分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者兩大類?！　。ㄒ唬C(jī)構(gòu)投資者　　機(jī)構(gòu)投資者主要有政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和事業(yè)法人及各類基金等?！　?.政府機(jī)構(gòu)。政府機(jī)構(gòu)參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進(jìn)行宏觀調(diào)控。中央銀行以公開市場操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量進(jìn)行宏觀調(diào)控。　　2.金融機(jī)構(gòu)。參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括：證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司及保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、主權(quán)財(cái)富基金以及其他金融機(jī)構(gòu)。證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)是證券市場上最活躍的投資者，以其自有資本、營運(yùn)資金和受托投資資金進(jìn)行證券投資。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。受自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)和政府法令的制約，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一般僅限于投資政府債券和地方政府債券，而且通常以短期國債作為其超額儲備的持有形式。目前，保險(xiǎn)公司已經(jīng)超過共同基金成為全球最大的機(jī)構(gòu)投資者，除大量投資于各類政府債券、高等級公司債券外，還廣泛涉足基金和股票投資。隨著國際經(jīng)濟(jì)、金融形勢的變化，不少國家尤其是發(fā)展中國家擁有了大量的官方外匯儲備，為管理好這部分資金，成立了代表國家進(jìn)行投資的主權(quán)財(cái)富基金。其他金融機(jī)構(gòu)包括信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司等。這些機(jī)構(gòu)通常也在自身章程和監(jiān)管機(jī)構(gòu)許可的范圍內(nèi)進(jìn)行證券投資。　　3.企業(yè)和事業(yè)法人。企業(yè)可以用自己的積累資金或暫時(shí)不用的閑置資金進(jìn)行證券投資。企業(yè)可以通過股票投資實(shí)現(xiàn)對其他企業(yè)的控股或參股，也可以將暫時(shí)閑置的資金通過自營或委托專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資以獲取收益?！　∥覈F(xiàn)行的規(guī)定是，各類企業(yè)可參與股票配售，也可投資于股票二級市場；事業(yè)法人可用自有資金和有權(quán)自行支配的預(yù)算外資金進(jìn)行證券投資?！　?.各類基金?；鹦再|(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括：證券投資基金、社?；?、企業(yè)年金和社會公益基金?！　。?）證券投資基金。證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額籌集資金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動(dòng)的基金。《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱《基金法》）規(guī)定，我國的證券投資基金可投資于股票、債券和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券品種。　?。?）社保基金。在大部分國家，社?；鸱譃閮蓚€(gè)層次：一是國家以社會保障稅等形式征收的全國性基金；二是由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。由于資金來源不一樣，且最終用途不一樣，這兩種形式的社保基金管理方式亦完全不同。全國性社會保障基金屬于國家控制的財(cái)政收入，主要用于支付失業(yè)救濟(jì)和退休金，是社會福利網(wǎng)的最后一道防線，對資金的安全性和流動(dòng)性要求非常高。這部分資金的投資方向有嚴(yán)格限制，主要投向國債市場。而由企業(yè)控制的企業(yè)年金，資金運(yùn)作周期長，對賬戶資產(chǎn)增值有較高要求，但對投資范圍限制不多?！　。?）企業(yè)年金。企業(yè)年金是指企業(yè)及其職工在依法參加基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的基礎(chǔ)上自愿建立的補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)基金。按照我國現(xiàn)行法規(guī)，企業(yè)年金可由年金受托人或受托人指定的專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資?！　。?）社會公益基金。社會公益基金是指將收益用于指定的社會公益事業(yè)的基金，如福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金、文學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)基金等。我國有關(guān)政策規(guī)定，各種社會公益基金可用于證券投資，以求保值增值?！　。ǘ﹤€(gè)人投資者　　個(gè)人投資者是指從事證券投資的社會自然人，他們是證券市場最廣泛的投資者?！　∪?、證券市場中介機(jī)構(gòu)　　證券市場中介機(jī)構(gòu)是指為證券的發(fā)行、交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)。在證券市場起中介作用的機(jī)構(gòu)是證券公司和其他證券服務(wù)機(jī)構(gòu)，通常把兩者合稱為證券中介機(jī)構(gòu)?！　。ㄒ唬┳C券公司　　證券公司又稱證券商，是指依照《中華人民共和國公司法》（以下簡稱《公司法》）規(guī)定和經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)從事證券經(jīng)營業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。證券公司的主要業(yè)務(wù)有證券承銷、經(jīng)紀(jì)、自營、投資咨詢以及購并、受托資產(chǎn)管理和基金管理等。

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