金融控股公司監(jiān)管模式國(guó)際比較研究

內(nèi)容概要

《金融控股公司監(jiān)管模式國(guó)際比較研究》內(nèi)容簡(jiǎn)介為：本文除引言外，分六個(gè)部分對(duì)國(guó)際上幾種主要金融控股公司的監(jiān)管模式進(jìn)行了比較，從而得出中國(guó)金融控股公司監(jiān)管模式的選擇。引言部分提出問(wèn)題，即國(guó)際國(guó)內(nèi)金融控股公司的發(fā)展對(duì)金融控股公司的監(jiān)管提出挑戰(zhàn)；第一章對(duì)國(guó)際上金融控股公司的經(jīng)營(yíng)模式和金融控股公司的監(jiān)管模式及其共同監(jiān)管內(nèi)容進(jìn)行綜述，同時(shí)簡(jiǎn)要闡述歷史以來(lái)金融監(jiān)管模式的演變。引言和第一章提綱挈領(lǐng)，對(duì)全文所要研究和論述的內(nèi)容進(jìn)行了鋪陳。從第二章到第四章，具體比較了國(guó)際上主要幾種金融控股公司監(jiān)管模式。第二章著重介紹了美國(guó)金融控股公司傘形監(jiān)管模式的歷史由來(lái)，監(jiān)管特點(diǎn)、具體監(jiān)管內(nèi)容和目前所面臨的挑戰(zhàn)。第三章對(duì)英國(guó)和日本的統(tǒng)一監(jiān)管模式進(jìn)行介紹和比較。英、日是經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展道路截然不同的兩個(gè)國(guó)家，英國(guó)是以市場(chǎng)為基礎(chǔ)的融資體系，日本是以銀行為基礎(chǔ)的融資體系，卻都比較早的實(shí)行了統(tǒng)一的監(jiān)管模式。是監(jiān)管模式發(fā)展的必然趨勢(shì)，還是分業(yè)監(jiān)管水平和能力已經(jīng)達(dá)到一定高度的必然結(jié)果，抑或迎接國(guó)際金融業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的自然選擇？帶著這樣的問(wèn)題，我們?cè)诘谒恼略敿?xì)分析了德國(guó)一直實(shí)行混業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管的制度，直到2002年才開(kāi)始統(tǒng)一監(jiān)管的背景、原因和組織框架。第五章則著重介紹和分析北歐“小型國(guó)家”的統(tǒng)一監(jiān)管。第六章對(duì)澳大利亞與荷蘭的“雙峰”監(jiān)管加以比較分析。通過(guò)國(guó)別比較后，自然推導(dǎo)出第七章中國(guó)的監(jiān)管模式選擇。顯然，中國(guó)目前還是處于分業(yè)經(jīng)營(yíng)向混業(yè)經(jīng)營(yíng)過(guò)渡的發(fā)展階段，我們不可能一蹴而就，實(shí)行英、日、德的統(tǒng)一監(jiān)管模式。但是，目前中國(guó)金融業(yè)綜合經(jīng)營(yíng)和金融控股公司的快速發(fā)展，亟待明確監(jiān)管主體，解決金融控股公司的監(jiān)管真空問(wèn)題。通過(guò)上述比較可以發(fā)現(xiàn)，適合中國(guó)監(jiān)管歷史和環(huán)境的金融控股公司監(jiān)管制度，應(yīng)是傘形監(jiān)管模式，既能發(fā)揮專業(yè)監(jiān)管所長(zhǎng)，又能覆蓋到所有的金融領(lǐng)域。既維護(hù)了歷史，又在此基礎(chǔ)上進(jìn)行了創(chuàng)新，兼顧了效率與成本，權(quán)衡了分散與集中。第八章則在第七章的基礎(chǔ)上具體描述了適合我國(guó)國(guó)情的金融控股公司傘形監(jiān)管框架的具體內(nèi)容。
《金融控股公司監(jiān)管模式國(guó)際比較研究》采用了比較研究方法，通過(guò)各國(guó)實(shí)行相同和不同監(jiān)管模式的國(guó)別比較，順理成章得出中國(guó)監(jiān)管模式選擇的結(jié)論。

書(shū)籍目錄

序摘要引言第一章 金融控股公司發(fā)展及其監(jiān)管模式綜述一、各國(guó)金融控股公司發(fā)展道路各異二、適應(yīng)金融控股公司發(fā)展需要的監(jiān)管模式選擇三、不同金融控股公司監(jiān)管模式的相似監(jiān)管內(nèi)容四、金融控股公司監(jiān)管模式與金融監(jiān)管制度密不可分第二章 傘形監(jiān)管模式一、美國(guó)金融控股公司的發(fā)展與相關(guān)法律的歷史沿革二、美國(guó)金融控股公司的傘形監(jiān)管框架三、美國(guó)金融控股公司監(jiān)管所遇到的挑戰(zhàn)第三章 統(tǒng)一監(jiān)管模式Ⅰ一、英國(guó)金融監(jiān)管體制的變革二、英國(guó)對(duì)金融控股公司的監(jiān)管三、日本金融控股公司的發(fā)展和統(tǒng)一監(jiān)管第四章 統(tǒng)一監(jiān)管模式Ⅱ一、德國(guó)金融統(tǒng)一監(jiān)管的背景二、德國(guó)金融統(tǒng)一監(jiān)管框架和特點(diǎn)三、德國(guó)金融集團(tuán)監(jiān)管的主要內(nèi)容四、對(duì)德國(guó)金融集團(tuán)統(tǒng)一監(jiān)管的評(píng)價(jià)第五章 統(tǒng)一監(jiān)管模式Ⅲ一、北歐國(guó)家的統(tǒng)一監(jiān)管實(shí)踐二、北歐統(tǒng)一監(jiān)管的理論基礎(chǔ)三、北歐國(guó)家統(tǒng)一監(jiān)管的特點(diǎn)四、對(duì)北歐統(tǒng)一監(jiān)管的評(píng)價(jià)第六章 過(guò)渡模式——“雙峰”監(jiān)管一、澳大利亞的“雙峰”監(jiān)管二、荷蘭的“雙峰”監(jiān)管三、對(duì)澳大利亞與荷蘭“雙峰”監(jiān)管的評(píng)價(jià)第七章 中國(guó)金融控股公司監(jiān)管模式的選擇一、評(píng)價(jià)監(jiān)管模式的文獻(xiàn)綜述二、金融監(jiān)管模式選擇的理論基礎(chǔ)三、中國(guó)金融監(jiān)管制度的演變和中國(guó)金融監(jiān)管環(huán)境四、中國(guó)金融控股公司監(jiān)管模式的選擇第八章 中國(guó)金融控股公司監(jiān)管框架設(shè)計(jì)一、金融控股公司監(jiān)管目標(biāo)和監(jiān)管者的選擇二、傘形監(jiān)管者的監(jiān)管對(duì)象三、中國(guó)金融控股公司監(jiān)管的內(nèi)容四、中國(guó)金融控股公司的監(jiān)管方法五、中國(guó)金融控股公司的退出和救助附錄附錄一：“銀行控股公司評(píng)級(jí)體系”譯文和對(duì)我國(guó)的啟示附錄二：美聯(lián)儲(chǔ)理事會(huì)W條例指引對(duì)我國(guó)的啟示及條例譯文附錄三：德國(guó)金融集團(tuán)的監(jiān)管實(shí)踐——德國(guó)央行月報(bào)附錄四：國(guó)際上金融部門統(tǒng)一監(jiān)管的述評(píng)主要參考文獻(xiàn)

章節(jié)摘錄

第一章 金融控股公司發(fā)展及其監(jiān)管模式綜述一、各國(guó)金融控股公司發(fā)展道路各異金融控股公司是從事綜合經(jīng)營(yíng)的機(jī)構(gòu)，可以進(jìn)行資源的綜合配置，其金融產(chǎn)品可以跨行業(yè)、跨市場(chǎng)、跨區(qū)域發(fā)展，而資本市場(chǎng)是金融控股公司最活躍的市場(chǎng)之一，金融控股公司以其創(chuàng)新能力和雄厚的資源成為資本市場(chǎng)上的重要參與者。20世紀(jì)80年代以來(lái)，發(fā)達(dá)國(guó)家紛紛放棄分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管的金融制度，銀行、證券、保險(xiǎn)業(yè)出現(xiàn)相互融合、相互促進(jìn)的綜合化發(fā)展趨勢(shì)，一批大型金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步發(fā)展成綜合化經(jīng)營(yíng)的巨型金融集團(tuán)。1986年，英國(guó)政府采取一系列改革措施，放松了對(duì)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)相互滲透、綜合化經(jīng)營(yíng)的管制；1997年，日本推出金融體制改革一攬子方案，放寬對(duì)銀行、證券、保險(xiǎn)業(yè)的限制，允許跨行業(yè)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)；1999年，伴隨花旗集團(tuán)和旅行者集團(tuán)的合并，美國(guó)正式通過(guò)《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》，允許銀行、證券、保險(xiǎn)跨業(yè)經(jīng)營(yíng)，標(biāo)志著長(zhǎng)期實(shí)行金融分業(yè)管理的美國(guó)最終放棄了這一制度。而以德國(guó)為代表的歐洲大陸國(guó)家從戰(zhàn)后至今則一直實(shí)行全能銀行模式。隨著經(jīng)濟(jì)金融全球化和信息技術(shù)的發(fā)展，金融控股公司已經(jīng)成為當(dāng)今金融機(jī)構(gòu)發(fā)展的潮流。金融控股公司通過(guò)集團(tuán)綜合經(jīng)營(yíng)、子公司分業(yè)經(jīng)營(yíng)的方式既能發(fā)揮規(guī)模效應(yīng)、協(xié)同效應(yīng)等優(yōu)勢(shì)，又能通過(guò)“防火墻”等措施有效隔離風(fēng)險(xiǎn)，不僅滿足社會(huì)對(duì)金融綜合化、多樣化的需求，而且有利于金融機(jī)構(gòu)迅速增強(qiáng)綜合競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力。因此成為各國(guó)金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的主要模式。像花旗、摩根大通、美國(guó)銀行等大都通過(guò)并購(gòu)、新設(shè)等方式，形成資產(chǎn)近萬(wàn)億美元的大型綜合化經(jīng)營(yíng)集團(tuán)，在承銷、保險(xiǎn)、資產(chǎn)管理等領(lǐng)域顯現(xiàn)出綜合經(jīng)營(yíng)的優(yōu)勢(shì)。

編輯推薦

《金融控股公司監(jiān)管模式國(guó)際比較研究》：金融控股公司的發(fā)展是金融業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)和潮流，中國(guó)和其他國(guó)家一樣都應(yīng)選擇適應(yīng)金融控股公司發(fā)展的監(jiān)管模式。金融控股公司監(jiān)管模式的選擇受到金融體系的構(gòu)建、金融監(jiān)管的歷史和現(xiàn)實(shí)、市場(chǎng)和法律制度的完善等要素的制約。金融控股公司的監(jiān)管模式應(yīng)在原有監(jiān)管模式的基礎(chǔ)上，從宏觀調(diào)控、行業(yè)發(fā)展、信息收集、防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和維護(hù)金融穩(wěn)定出發(fā)，發(fā)揮監(jiān)管所長(zhǎng)，充分利用現(xiàn)有的中央銀行的金融基礎(chǔ)設(shè)施，而不至于因機(jī)構(gòu)的大調(diào)整而產(chǎn)生轉(zhuǎn)型風(fēng)險(xiǎn)和金融資源的浪費(fèi)。選擇傘形監(jiān)管模式是與我國(guó)國(guó)情和金融業(yè)的發(fā)展相適應(yīng)的?！督鹑诳毓晒颈O(jiān)管模式國(guó)際比較研究》內(nèi)容包括：金融控股公司發(fā)展及其監(jiān)管模式綜述、傘形監(jiān)管模式、統(tǒng)一監(jiān)管模式、過(guò)渡模式——“雙峰”監(jiān)管、中國(guó)金融控股公司監(jiān)管模式的選擇、中國(guó)金融控股公司監(jiān)管框架設(shè)計(jì)等。

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