金融控股公司監(jiān)管模式國際比較研究

內(nèi)容概要

《金融控股公司監(jiān)管模式國際比較研究》內(nèi)容簡介為：本文除引言外，分六個部分對國際上幾種主要金融控股公司的監(jiān)管模式進行了比較，從而得出中國金融控股公司監(jiān)管模式的選擇。引言部分提出問題，即國際國內(nèi)金融控股公司的發(fā)展對金融控股公司的監(jiān)管提出挑戰(zhàn)；第一章對國際上金融控股公司的經(jīng)營模式和金融控股公司的監(jiān)管模式及其共同監(jiān)管內(nèi)容進行綜述，同時簡要闡述歷史以來金融監(jiān)管模式的演變。引言和第一章提綱挈領(lǐng)，對全文所要研究和論述的內(nèi)容進行了鋪陳。從第二章到第四章，具體比較了國際上主要幾種金融控股公司監(jiān)管模式。第二章著重介紹了美國金融控股公司傘形監(jiān)管模式的歷史由來，監(jiān)管特點、具體監(jiān)管內(nèi)容和目前所面臨的挑戰(zhàn)。第三章對英國和日本的統(tǒng)一監(jiān)管模式進行介紹和比較。英、日是經(jīng)濟金融發(fā)展道路截然不同的兩個國家，英國是以市場為基礎(chǔ)的融資體系，日本是以銀行為基礎(chǔ)的融資體系，卻都比較早的實行了統(tǒng)一的監(jiān)管模式。是監(jiān)管模式發(fā)展的必然趨勢，還是分業(yè)監(jiān)管水平和能力已經(jīng)達到一定高度的必然結(jié)果，抑或迎接國際金融業(yè)競爭的自然選擇？帶著這樣的問題，我們在第四章詳細(xì)分析了德國一直實行混業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管的制度，直到2002年才開始統(tǒng)一監(jiān)管的背景、原因和組織框架。第五章則著重介紹和分析北歐“小型國家”的統(tǒng)一監(jiān)管。第六章對澳大利亞與荷蘭的“雙峰”監(jiān)管加以比較分析。通過國別比較后，自然推導(dǎo)出第七章中國的監(jiān)管模式選擇。顯然，中國目前還是處于分業(yè)經(jīng)營向混業(yè)經(jīng)營過渡的發(fā)展階段，我們不可能一蹴而就，實行英、日、德的統(tǒng)一監(jiān)管模式。但是，目前中國金融業(yè)綜合經(jīng)營和金融控股公司的快速發(fā)展，亟待明確監(jiān)管主體，解決金融控股公司的監(jiān)管真空問題。通過上述比較可以發(fā)現(xiàn)，適合中國監(jiān)管歷史和環(huán)境的金融控股公司監(jiān)管制度，應(yīng)是傘形監(jiān)管模式，既能發(fā)揮專業(yè)監(jiān)管所長，又能覆蓋到所有的金融領(lǐng)域。既維護了歷史，又在此基礎(chǔ)上進行了創(chuàng)新，兼顧了效率與成本，權(quán)衡了分散與集中。第八章則在第七章的基礎(chǔ)上具體描述了適合我國國情的金融控股公司傘形監(jiān)管框架的具體內(nèi)容。
《金融控股公司監(jiān)管模式國際比較研究》采用了比較研究方法，通過各國實行相同和不同監(jiān)管模式的國別比較，順理成章得出中國監(jiān)管模式選擇的結(jié)論。

書籍目錄

序摘要引言第一章 金融控股公司發(fā)展及其監(jiān)管模式綜述一、各國金融控股公司發(fā)展道路各異二、適應(yīng)金融控股公司發(fā)展需要的監(jiān)管模式選擇三、不同金融控股公司監(jiān)管模式的相似監(jiān)管內(nèi)容四、金融控股公司監(jiān)管模式與金融監(jiān)管制度密不可分第二章 傘形監(jiān)管模式一、美國金融控股公司的發(fā)展與相關(guān)法律的歷史沿革二、美國金融控股公司的傘形監(jiān)管框架三、美國金融控股公司監(jiān)管所遇到的挑戰(zhàn)第三章 統(tǒng)一監(jiān)管模式Ⅰ一、英國金融監(jiān)管體制的變革二、英國對金融控股公司的監(jiān)管三、日本金融控股公司的發(fā)展和統(tǒng)一監(jiān)管第四章 統(tǒng)一監(jiān)管模式Ⅱ一、德國金融統(tǒng)一監(jiān)管的背景二、德國金融統(tǒng)一監(jiān)管框架和特點三、德國金融集團監(jiān)管的主要內(nèi)容四、對德國金融集團統(tǒng)一監(jiān)管的評價第五章 統(tǒng)一監(jiān)管模式Ⅲ一、北歐國家的統(tǒng)一監(jiān)管實踐二、北歐統(tǒng)一監(jiān)管的理論基礎(chǔ)三、北歐國家統(tǒng)一監(jiān)管的特點四、對北歐統(tǒng)一監(jiān)管的評價第六章 過渡模式——“雙峰”監(jiān)管一、澳大利亞的“雙峰”監(jiān)管二、荷蘭的“雙峰”監(jiān)管三、對澳大利亞與荷蘭“雙峰”監(jiān)管的評價第七章 中國金融控股公司監(jiān)管模式的選擇一、評價監(jiān)管模式的文獻綜述二、金融監(jiān)管模式選擇的理論基礎(chǔ)三、中國金融監(jiān)管制度的演變和中國金融監(jiān)管環(huán)境四、中國金融控股公司監(jiān)管模式的選擇第八章 中國金融控股公司監(jiān)管框架設(shè)計一、金融控股公司監(jiān)管目標(biāo)和監(jiān)管者的選擇二、傘形監(jiān)管者的監(jiān)管對象三、中國金融控股公司監(jiān)管的內(nèi)容四、中國金融控股公司的監(jiān)管方法五、中國金融控股公司的退出和救助附錄附錄一：“銀行控股公司評級體系”譯文和對我國的啟示附錄二：美聯(lián)儲理事會W條例指引對我國的啟示及條例譯文附錄三：德國金融集團的監(jiān)管實踐——德國央行月報附錄四：國際上金融部門統(tǒng)一監(jiān)管的述評主要參考文獻

章節(jié)摘錄

第一章 金融控股公司發(fā)展及其監(jiān)管模式綜述一、各國金融控股公司發(fā)展道路各異金融控股公司是從事綜合經(jīng)營的機構(gòu)，可以進行資源的綜合配置，其金融產(chǎn)品可以跨行業(yè)、跨市場、跨區(qū)域發(fā)展，而資本市場是金融控股公司最活躍的市場之一，金融控股公司以其創(chuàng)新能力和雄厚的資源成為資本市場上的重要參與者。20世紀(jì)80年代以來，發(fā)達國家紛紛放棄分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管的金融制度，銀行、證券、保險業(yè)出現(xiàn)相互融合、相互促進的綜合化發(fā)展趨勢，一批大型金融機構(gòu)進一步發(fā)展成綜合化經(jīng)營的巨型金融集團。1986年，英國政府采取一系列改革措施，放松了對金融機構(gòu)業(yè)務(wù)相互滲透、綜合化經(jīng)營的管制；1997年，日本推出金融體制改革一攬子方案，放寬對銀行、證券、保險業(yè)的限制，允許跨行業(yè)經(jīng)營業(yè)務(wù)；1999年，伴隨花旗集團和旅行者集團的合并，美國正式通過《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》，允許銀行、證券、保險跨業(yè)經(jīng)營，標(biāo)志著長期實行金融分業(yè)管理的美國最終放棄了這一制度。而以德國為代表的歐洲大陸國家從戰(zhàn)后至今則一直實行全能銀行模式。隨著經(jīng)濟金融全球化和信息技術(shù)的發(fā)展，金融控股公司已經(jīng)成為當(dāng)今金融機構(gòu)發(fā)展的潮流。金融控股公司通過集團綜合經(jīng)營、子公司分業(yè)經(jīng)營的方式既能發(fā)揮規(guī)模效應(yīng)、協(xié)同效應(yīng)等優(yōu)勢，又能通過“防火墻”等措施有效隔離風(fēng)險，不僅滿足社會對金融綜合化、多樣化的需求，而且有利于金融機構(gòu)迅速增強綜合競爭實力。因此成為各國金融機構(gòu)參與國際競爭的主要模式。像花旗、摩根大通、美國銀行等大都通過并購、新設(shè)等方式，形成資產(chǎn)近萬億美元的大型綜合化經(jīng)營集團，在承銷、保險、資產(chǎn)管理等領(lǐng)域顯現(xiàn)出綜合經(jīng)營的優(yōu)勢。

編輯推薦

《金融控股公司監(jiān)管模式國際比較研究》：金融控股公司的發(fā)展是金融業(yè)發(fā)展的趨勢和潮流，中國和其他國家一樣都應(yīng)選擇適應(yīng)金融控股公司發(fā)展的監(jiān)管模式。金融控股公司監(jiān)管模式的選擇受到金融體系的構(gòu)建、金融監(jiān)管的歷史和現(xiàn)實、市場和法律制度的完善等要素的制約。金融控股公司的監(jiān)管模式應(yīng)在原有監(jiān)管模式的基礎(chǔ)上，從宏觀調(diào)控、行業(yè)發(fā)展、信息收集、防范系統(tǒng)性風(fēng)險和維護金融穩(wěn)定出發(fā)，發(fā)揮監(jiān)管所長，充分利用現(xiàn)有的中央銀行的金融基礎(chǔ)設(shè)施，而不至于因機構(gòu)的大調(diào)整而產(chǎn)生轉(zhuǎn)型風(fēng)險和金融資源的浪費。選擇傘形監(jiān)管模式是與我國國情和金融業(yè)的發(fā)展相適應(yīng)的?！督鹑诳毓晒颈O(jiān)管模式國際比較研究》內(nèi)容包括：金融控股公司發(fā)展及其監(jiān)管模式綜述、傘形監(jiān)管模式、統(tǒng)一監(jiān)管模式、過渡模式——“雙峰”監(jiān)管、中國金融控股公司監(jiān)管模式的選擇、中國金融控股公司監(jiān)管框架設(shè)計等。

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