黃金投資快易通

前言

　　前言　　黃金之所以有投資的價值，是由其具有商品和貨幣雙重屬性所決定的?！　〗鹗且环N化學(xué)元素（Au），具有穩(wěn)定的化學(xué)性質(zhì)，幾乎不與任何自然狀態(tài)下的物質(zhì)發(fā)生化學(xué)反應(yīng)。黃金具有金燦燦的光澤，質(zhì)地柔軟，十分容易加工成人們需要的形狀。黃金密度為19.6克／立方厘米，是密度最大的物質(zhì)之一，便于攜帶。黃金是一種稀缺的自然資源，經(jīng)過數(shù)千年的開采積累，目前的存量也只有約14萬噸。即使在開采技術(shù)十分發(fā)達的當代，全球黃金的年產(chǎn)量也只有2000多噸。這些特征，決定了黃金的自然屬性。黃金作為一種貴金屬，用途很廣，本身價值很高，所以體現(xiàn)出了其商品特性?！　∮捎邳S金具有美麗的光澤、自然稀少及優(yōu)良的物理和化學(xué)性質(zhì)，一直以來備受人們的喜愛。在人類5000年文明史中，沒有任何一種物質(zhì)像黃金一樣，與社會演化和社會經(jīng)濟結(jié)成如此密切的關(guān)系，成為歷史如此悠久的貨幣的載體、財富和身份的象征。因此，在人類文明史演化中，黃金具備了貨幣和商品兩種屬性，相應(yīng)的，黃金的價格也由其兩種屬性的動態(tài)均衡確定?！　≡谪泿诺谋疚粸辄S金的歷史時期，單位黃金的價格就是其計價商品的價格。黃金是商品交換的等價物?！　≡谪泿疟疚?、復(fù)本位或信用本位時期，黃金價格的確定受制于黃金貨幣屬性和商品屬性均衡的影響。　　在貨幣史的沿革中，由于復(fù)本位貨幣在屬性上常常也具有信用貨幣不足值的性質(zhì)，像信用貨幣一樣，貨幣發(fā)行是貨幣發(fā)行主體對貨幣持有人的負債。當國家政權(quán)成為復(fù)本位或信用本位貨幣發(fā)行的主體后，貨幣的發(fā)行成為國家對貨幣持有人的負債。所以，當貨幣發(fā)行主體面臨政權(quán)、經(jīng)濟和金融危機時，黃金屬性就會向黃金貨幣屬性移動?！　∮幸痪湓捪嘈糯蠹叶己苁煜ぃ骸柏泿盘烊徊皇墙疸y，但金銀天然就是貨幣?！边@是馬克思的《資本論》中的一句話，是說因金銀所具備的自然特性，它就適合做貨幣。在當今世界，黃金是唯一具有這雙重功能的物質(zhì)?！　⊥ㄘ浥蛎浭莿儕Z人們的財產(chǎn)的最大“黑手”。2008年，中國從緊的貨幣政策的目標之一就是防止結(jié)構(gòu)性物價上漲演變?yōu)槊黠@的通貨膨脹。但是，這些政策的出臺實施，又會相應(yīng)地影響股市、樓市等。要知道，在2007年，為了跑贏CPI，股票、基金、房地產(chǎn)是不少人騎上的“投資保值快馬”。臨近年末。股市、樓市卻都陷入了調(diào)整。在2008年乃至以后，我們還能依靠股市、樓市等投資跑贏CPI嗎？如果CPI降低，我們該如何進行投資組合？哪些將是更好的投資渠道？一連串的問號，既寫在人們的心頭，也寫在新舊之交的年關(guān)。　　2008年，股市、樓市出來的錢流向何處？有理財師預(yù)言：在市場貨幣流動性充足和國內(nèi)通脹的環(huán)境下，黃金投資市場將是一個理想的資金流入的“洼地”。有學(xué)者稱，2008年的黃金、郵市將進一步活躍?！　?007年，黃金市場整體表現(xiàn)不錯，年內(nèi)金價（每盎司，下同）最高時較2006年上漲了244.2美元，最大漲幅40.6％看起來不比火熱的股市遜色多少。2007年8月中旬以前，金市總體處于蓄勢整理階段，2007年1月5日的601.5美元成為年內(nèi)黃金的最低價。2007年8月以前蓄勢整理的最高價為693.6美元，即上半年金價總體波動區(qū)間在15％以內(nèi)。2007年8月中旬至2007年11月上旬，金價展開了年內(nèi)主升行情，從640美元一氣呵成上行至截至目前的年內(nèi)的最高價——845.7美元，且2007年12月的金價大多時候依然高居800美元上方，顯示2008年的金市將延續(xù)2007年的妖嬈。在2008年上半年，甚至是2008年的第一季度，金價將借助2007年末形成的強勢慣性上揚。即使2008年見到900美元甚至1000美元的最高金價，也不會讓人覺得奇怪。 　　黃金是可以投資的“錢”！ 　　2007年的黃金均價由2006年的607美元上行至700美元，年均漲幅15.3％遠高于我國年內(nèi)6.9％的最大通脹指數(shù)，黃金抗通脹的魅力得以盡顯！ 　　數(shù)據(jù)是不是讓您心動？那如何投資黃金呢？投資黃金有何益處？投資多少為宜？等等。這些就是本書將以通俗易懂的方式回答的問題。

內(nèi)容概要

國內(nèi)黃金期貨已經(jīng)推出，將會有更多投資者熟悉并參與到黃金投資市場中來。但因我國黃金市場總體開放時間不長，對黃金市場各方面的培育并不充分，投資者對黃金市場的認識以及黃金期貨的風(fēng)險意識都不成熟，這是初入市場的投資者亟待解決的課題。對于涉市未深的投資者而言，加強對黃金市場的學(xué)習(xí)與了解是必須的。 數(shù)據(jù)是不是讓您心動？那如何投資黃金呢？投資黃金有何益處？投資多少為宜？等等。這些就是本書將以通俗易懂的方式回答的問題。

作者簡介

黃偉，1964年生。具有證券投資分析、基金、交易、發(fā)行與承銷，期貨等多項從業(yè)資格。自1990年來，以紅馬甲、營業(yè)部總經(jīng)理、操盤手、私募基金經(jīng)理、上市公司董事等不同的角色參與新中國證券市場和期貨市場至今，幾乎見證了資本市場發(fā)展的全部過程?？春梦覈饺死碡斒袌龅膹V闊前景，夢想以“理財規(guī)劃師”角色重新定位自已。于2007年發(fā)起成立合肥聚源理財顧問有限責任公司。2008年4月加盟無錫國聯(lián)期貨。在資本市場中，具備沉著、冷靜、果斷、干練的心理素質(zhì)，并有大額資金操盤經(jīng)驗和項目策劃能力。

書籍目錄

認識黃金  一  黃金為何物    1  黃金的性質(zhì)有哪些    2  目前世界黃金儲備量較大的國家有哪些？供求關(guān)系如何    3  K金是什么  二  如何劃分黃金的種類    1  什么是生金    2  什么是熟金  三  黃金的主要需求和用途  四  黃金成色的鑒定黃金投資基本知識  一  為何要投資黃金  二  投資黃金與投資不動產(chǎn)、儲蓄、有價證券的利弊比較    1  如何從價值變化上來看投資黃金與不動產(chǎn)、儲蓄、有價證券的利弊    2  黃金投資與股票投資各有哪些利弊  三  國內(nèi)黃金投資的4種模式  四  投資黃金前要做好的5項準備    1  目標準備    2  組合準備    3  品種準備    4  信息準備    5  風(fēng)險準備  五  新手如何辦理黃金交易業(yè)務(wù)    1  如何選擇一家黃金交易公司    2  銀行個人實物黃金和“紙黃金”交易步驟、費用、實物交收有哪些規(guī)定黃金市場介紹  一  國際黃金市場概況    1  國際黃金市場的演變    2  世界主要黃金市場    3  現(xiàn)代國際黃金市場的特點  二  中國黃金市場的現(xiàn)狀  三  黃金市場的監(jiān)督管理機構(gòu)及行業(yè)自律組織國內(nèi)銀行、交易所黃金交易業(yè)務(wù)種類介紹  一  中國工商銀行“金行家”個人賬戶黃金買賣    1  服務(wù)簡介    2  服務(wù)特色    3  服務(wù)渠道    4  操作指南    5  提示  二  中國銀行“黃金寶”個人黃金買賣業(yè)務(wù)    1  特點    2  服務(wù)范圍    3  辦理手續(xù)    4  系統(tǒng)功能介紹    5  補充說明  三  中國建設(shè)銀行“龍鼎金”個人黃金實盤交易    1  什么是“龍鼎金”    2  交易提示    3  交易流程    4  委托方式  四  上海黃金交易所黃金交易介紹    1  基本職能    2  基本情況    3  交易品種和價格    4  資金清算    5  儲運交割    6  認定質(zhì)檢    7  稅收    8  商業(yè)銀行的作用    9  系統(tǒng)服務(wù)  五  上海黃金交易所黃金T+D交易介紹    1  交易規(guī)則    2  黃金現(xiàn)貨延期交收業(yè)務(wù)的交割程序    3  黃金現(xiàn)貨延期交收業(yè)務(wù)的具體規(guī)定    4  黃金現(xiàn)貨延期交收業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理措施  六  上海期貨交易所黃金期貨交易品種介紹    1  什么是黃金期貨，如何開戶和交易    2  為什么要推出黃金期貨    3  上海期貨交易所做了哪些前期準備工作    4  黃金期貨的主要服務(wù)對象有哪些    5  黃金期貨投資風(fēng)險控制措施有何特點    6  投資者在參與黃金期貨交易時應(yīng)注意些什么    7  交易單位為什么從300克／手提高到1000克／手    8  自然人客戶為何不能進行實物交割    9  如何理解交割中的擇地出入庫    10  投資者交易1手黃金期貨，保證金約需多少    11  上海期貨交易所黃金期貨標準合約的內(nèi)容黃金投資的分析策略  一  黃金行情分析的基本邏輯與方法  二  黃金投資的基本面分析  三  黃金投資的技術(shù)面分析    1  技術(shù)面分析概述    2  技術(shù)面分析的基本理論    3  金價出現(xiàn)頂部的技術(shù)特征  四  正確的黃金投資理念    1  切莫螳臂擋車    2  盡量使利潤延續(xù)    3  不打無把握之仗    4  市場傳言四起，應(yīng)反向操作    5  把輸贏看得淡些    6  以大局為重    7  不能孤注一擲  五  影響黃金價格走勢的關(guān)聯(lián)因素    1  黃金價格與美元的互動關(guān)系    2  黃金價格與國際原油價格的互動關(guān)系    3  黃金價格與國際商品市場的聯(lián)動關(guān)系    4  黃金價格與國際重要股票市場的互動關(guān)系    5  黃金價格與黃金現(xiàn)貨市場季節(jié)性供求因素的關(guān)系    6  黃金價格與國際基金持倉水平的關(guān)系    7  黃金價格與國際局勢的關(guān)系黃金投資實戰(zhàn)技術(shù)  一  金價未來看漲，心動不如行動    1  認真學(xué)習(xí)，仔細了解    2  關(guān)心時政，選準時機    3  分批建倉，低吸高賣    4  耐心操作，止損止盈  二  風(fēng)險管理和心態(tài)控制    1  什么是風(fēng)險和風(fēng)險管理    2  黃金投資市場的風(fēng)險特征    3  風(fēng)險管理的必要性    4  風(fēng)險管理的實施  三  目的明確，量力而行  四  不同人群黃金投資的不同側(cè)重2008年黃金投資分析報告  一  2007年金市百媚千嬌  二  多因素構(gòu)成金價上行推手    1  美元貶值成為金價上行的主要推動力    2  油價強勢亦為金價上門的強勁推手    3  黃金相對于其他金屬漲幅不足    4  白銀極具補漲潛力    5  承接2007年金市，2008年金市或續(xù)顯妖嬈后記

章節(jié)摘錄

　　一　黃金為何物　　1　黃金的性質(zhì)有哪些　　黃金的定義及成色：黃金是一種貴金屬，黃金有價，且價值含量比較高，“金碧輝煌”、“真金不怕火煉”、“書中自有黃金屋”等贊美之詞無不表達黃金在人們心目中的崇高地位。未來要參與黃金投資，在黃金市場中獲得投資增值、保值的機會，就必須對黃金屬性、特點及其在貨幣金融中的作用有所了解。黃金是金屬王國中最珍貴的、也是最罕有的一種。金屬可分為兩大類：鐵質(zhì)的（FERROUS）和不含鐵質(zhì)類（NONEFRROUS）。鐵質(zhì)類的金屬包括純鐵和鋼，都是產(chǎn)量較高和便宜的金屬。不含鐵質(zhì)類可分為3組：貴重金屬、基本金屬和合金。制造首飾用的是不含鐵質(zhì)類的金屬。黃金的質(zhì)地純凈，擁有驕人的特性，是最受人們歡迎的金屬。地質(zhì)學(xué)家的分析報告指出，除了在1802年才發(fā)現(xiàn)的鉭（TANTALUM）之外，金是世上最罕有的金屬。這更證明了金的稀有性。　　顏色（COLOUR）：其美可與太陽相比。當黃金被汽化時，呈綠色。冶煉過程中的金粉通常是啡色。若將它鑄成薄薄的一片，可以反射出綠色的光線?！　±Γ―UCTILITY）：異常的強。1盎司的黃金可以拉出2500米長，是眾金屬中拉力最強的。它的延展性使其易于鑄造，是制造首飾的上佳選擇?！　】慑懶裕∕ALLEABILITY）：首屈一指。純金可以造成極薄易于卷起的金片。1克黃金可以錘薄至9平方米的金箔。古人將它錘成薄片，用于廟宇和皇宮的裝飾。據(jù)說1盎司的黃金薄片可以用來鋪滿一所屋子的屋頂?！　∪绻阌袡C會游覽古廟，可要留意：或許免費的金片會砸到你的頭噢！　　黃金作為一種貴金屬，有良好的物理特性，表現(xiàn)為：熔點高，達1064.43℃，“真金不怕火煉”就是指一般溫度下黃金不容易熔化。密度大，為19.31克／立方厘米（18℃時），手感沉甸。韌性和延展性好，導(dǎo)電性強。純金具有艷麗的黃色，但摻人其他金屬后顏色變化較大：如金銅合金呈暗紅色，含銀合金呈淺黃色或灰白色。黃金易被磨成粉狀，這也是黃金在自然界中呈分散狀態(tài)的原因，純金首飾也易因磨損而減少重量?！　?　目前世界黃金儲備量較大的國家有哪些？供求關(guān)系如何　　由于黃金具有開采不易、開采成本高、物理特性良好等特點，因此在長期的社會歷史發(fā)展中不但被用作裝飾，而且還被賦予了貨幣價值功能。直到1970年代，黃金才從直接的貨幣作用中分離出來，即黃金非貨幣化。但作為貴金屬，黃金目前依然是世界主要的國際儲備。據(jù)2000年公布的黃金儲備情況看，世界黃金儲備列前10位的國家和國際機構(gòu)是：美國（8137噸）、德國（3469噸）、國際貨幣基金組織（3217噸）、法國（3025噸）、瑞士（2494噸）、意大利（2452噸）、荷蘭（912噸）、日本（764噸）、歐洲銀行（747噸）和波蘭（607噸），英國和中國分列第11位（538噸）和第14位（395噸）?！　?007年以來的全球黃金市場供需情況分析，供應(yīng)的增長十分有限，需求仍然保持旺盛。根據(jù)中國黃金協(xié)會的統(tǒng)計，2007年，中國黃金產(chǎn)量為270.491噸，同比增長12.67％。2007年中國開采黃金276噸，比上年增加12％。而世界黃金協(xié)會統(tǒng)計，2007年南非黃金產(chǎn)量同比下降了7.4％，僅為254.685噸，已經(jīng)將世界第一產(chǎn)金國的“交椅”讓與了中國。雖然按照世界黃金協(xié)會的數(shù)據(jù)，目前中國仍位第二產(chǎn)金國，不過近年南非黃金產(chǎn)量持續(xù)下降，中國產(chǎn)量則持續(xù)增長。2008年中國完全能夠徹底超越南非成為世界第一大產(chǎn)金國?！　≡诋a(chǎn)量保持穩(wěn)定的同時，各國中央銀行銷金增加的供應(yīng)量也在不斷減少。法國興業(yè)銀行與獨立研究機構(gòu)GFMS聯(lián)合發(fā)布的研究報告稱，2008年上半年預(yù)計官方黃金銷售較去年同期低200噸。而2007年官方黃金銷售量為488噸，較2006年高出30％。其中大多數(shù)是來自央行售金協(xié)議國，這已是連續(xù)4年出現(xiàn)這一現(xiàn)象。預(yù)計2008年上半年央行售金協(xié)議國的黃金銷售介于200～300噸之間，期間會有零星的黃金購買活動。其中瑞士將繼續(xù)以2007年第四季度的速度銷售黃金，瑞士央行2007年第四度共銷售黃金32噸，相當于目前協(xié)議下的平均售金速度的60％。從2007年5月到年底，瑞士計劃銷售250噸黃金，實際銷售了145噸。如果按該行目前的銷售速度，瑞士售金計劃可能會早于2009年9月而提前完成。報告認為，在目前金價高漲的環(huán)境中，央行可能會加速黃金出售。法國可能繼續(xù)按常規(guī)速度進行黃金銷售，朝著500～600噸的目標進行，而瑞典和奧地利可能也會成為賣家，不過銷售數(shù)量會較低。為了保持目前協(xié)議下前3年的速度，歐洲央行可能會出售部分黃金儲備。意大利預(yù)計中短期內(nèi)不會出售黃金。報告預(yù)計，央行售金協(xié)議國2008年的黃金銷售可能不僅低于每年500噸的限額，而且還低于2007年的476噸。因利用金價高漲銷售的數(shù)量將被戰(zhàn)略性買人所抵消，非央行售金協(xié)議國2008年黃金銷售活動影響呈中性，與2007年下半年情況一樣。這些買賣活動可能是為了政治或者經(jīng)濟原因而進行調(diào)整國際儲備?！　↑S金需求方面，世界黃金協(xié)會近日指出，金價將維持強勁，全球最大的黃金消費國印度的需求會較穩(wěn)定，盡管創(chuàng)記錄高點的金價目前已令需求放緩。價格波動已經(jīng)放緩了印度珠寶買盤，但需求將回到過去水平。因為消費者已經(jīng)適應(yīng)了新的價格。預(yù)計需求將維持現(xiàn)狀，因世界黃金協(xié)會認為印度消費者堅信黃金的價值。印度每年進口700～800噸黃金?，F(xiàn)貨金于2008年3月13日觸及997.50美元的記錄高點，同時紐約黃金期貨上揚至1000美元，因為走軟的美元和下滑的股市刺激了商品市場的上漲。金價2008年已大幅上漲了19％，2007年上漲27％，主要歸因于堅挺的油價引發(fā)的通脹擔憂和美國進一步降息的可能性推升了黃金作為替代投資品的吸引力。目前存在多種因素支撐金價走強，這些因素未來將繼續(xù)存在。同時，金價也受到未來3～5年供應(yīng)持平或減少的預(yù)期的支撐。世界黃金協(xié)會數(shù)據(jù)顯示，印度2008年1月進口黃金總計僅24噸，同比下降72％?？纱_認的年度黃金需求總量按噸數(shù)計算穩(wěn)定增長，2007年可確認的黃金需求量比2006年高出4％，達3547噸?！　　?/pre>








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