大投機(jī)家的證券心理學(xué)

前言

　　1965年間，我偶然拜讀了科斯托蘭尼發(fā)表的第一篇專(zhuān)欄文章，標(biāo)題是《一個(gè)投機(jī)者的告白》。他在文中提到：“做財(cái)政部長(zhǎng)，我不行。做銀行家，我不想。做投機(jī)家和股票族：這就是我。”　　20世紀(jì)70年代起，科斯托蘭尼開(kāi)始研究變幻莫測(cè)的股票市場(chǎng)，這是一個(gè)真實(shí)展現(xiàn)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的地方，其中還夾雜著憑空捏造的故事情節(jié)和不實(shí)的謠言。這些因貪婪恐懼而起的事物，往往造成股市行情非理性的漲跌?！　∵@些對(duì)科斯托蘭尼而言是值得研究的課題，并不單只是工作而已。第一次世界大戰(zhàn)后，科斯托蘭尼從故鄉(xiāng)布達(dá)佩斯移居巴黎，開(kāi)始了這項(xiàng)終身事業(yè)。對(duì)科斯托蘭尼而言，這不僅是工作，更是他生活經(jīng)歷的累積?？扑雇刑m尼說(shuō)：“股市像一座熱帶叢林?！倍谄渲兴坏膶W(xué)費(fèi)足以在哈佛念好幾個(gè)學(xué)期，但相對(duì)地，收獲更是加倍的?！　】扑雇刑m尼不像其他股市經(jīng)紀(jì)人，先學(xué)理論再用他人錢(qián)財(cái)來(lái)驗(yàn)證理論、增加經(jīng)驗(yàn)。相反地，科斯托蘭尼用自己的錢(qián)實(shí)際操作股票，最后歸納出股市定理?！　≡诘谝淮尾僮鞴善钡慕?jīng)驗(yàn)中，他就已學(xué)習(xí)到：在股票市場(chǎng)里，沒(méi)有什么事是不可能的?！　】扑雇刑m尼認(rèn)為光是取得所有股票信息是不夠的，想象力才是投機(jī)操作的原始動(dòng)力，也是成功的先決條件。因此，科斯托蘭尼非常鄙視完全不具想象力的投資分析系統(tǒng)和股市咨詢軟件。股市的波浪起伏經(jīng)常是波濤洶涌，同時(shí)也充滿人性的味道，應(yīng)該說(shuō)太過(guò)人性了，而這正是本書(shū)要討論的主題。　　科斯托蘭尼認(rèn)為，一向被視為浪漫主義者、哲學(xué)家或是音樂(lè)家的德國(guó)老百姓，在處理金錢(qián)時(shí)，反而并不浪漫，也沒(méi)有表現(xiàn)出哲學(xué)家的氣質(zhì)，更不用說(shuō)發(fā)揮出想象力或是表現(xiàn)出投機(jī)技巧了。我問(wèn)他，是否想過(guò)在公開(kāi)他的操盤(pán)經(jīng)驗(yàn)，幫助德國(guó)人減少在股市中的損失。也就是從這一刻起，我們開(kāi)始合作經(jīng)營(yíng)事業(yè)——包括財(cái)務(wù)咨詢及股市投資研討會(huì)。股市投資研討會(huì)的反響出乎我們的預(yù)期，越來(lái)越多的人蜂擁而至，尤其是年輕人?！　”緯?shū)是成功的股市操盤(pán)手及投資人必備的參考書(shū)，內(nèi)容不但披露股票市場(chǎng)中的機(jī)密，更培養(yǎng)讀者獨(dú)立思考及獨(dú)立操作股票的能力。本書(shū)不像是課堂上的教科書(shū)，反而更像是一本出自科斯托蘭尼之手的小說(shuō)，科斯托蘭尼自己也說(shuō)：“我不是在授課，我只是在對(duì)學(xué)生講故事罷了。”

內(nèi)容概要

歷經(jīng)80年投資生涯，一生富裕、優(yōu)雅、從容，安德烈·科斯托拉尼說(shuō)：“我是投機(jī)人士，始終如一！”科斯托拉尼有歐洲的沃倫·巴菲特之稱，通透掌握了“以錢(qián)賺錢(qián)”的精髓，嫻熟于金融商品和證券市場(chǎng)的一切，以幽默、雋永和風(fēng)采，寫(xiě)下精彩絕倫的心理告白，是20世紀(jì)的縮影，也是
20世紀(jì)的智慧。他的理論被視為權(quán)威，德國(guó)的投資人、專(zhuān)家、媒體記者，經(jīng)常詢問(wèn)他對(duì)股市的意見(jiàn)。
科斯托拉尼能將抽象的策略、思想、觀念化成故事，歸納成原則、公式和技巧，寫(xiě)給一般大眾閱讀，并且令大眾欣然接受，而且也樂(lè)于了解他所描述的投資世界。《大投機(jī)家的證券心理學(xué)》正是他鉆研、思考、解讀政治、經(jīng)濟(jì)、新聞、社會(huì)、資訊與心理學(xué)的精華，是他翻滾股市洪流，所見(jiàn)投機(jī)客、股票玩家、狡猾老狐貍的真實(shí)縮影，也是他看穿股市心理戰(zhàn)，得以在無(wú)數(shù)戰(zhàn)役中，最終站在勝利一方的生命經(jīng)驗(yàn)。
《大投機(jī)家的證券心理學(xué)》不僅揭露股票市場(chǎng)中的機(jī)密，更培養(yǎng)讀者獨(dú)立思考與獨(dú)立操作股票的能力！本書(shū)是成功的股市操盤(pán)手及投資人必備的參考書(shū)。

作者簡(jiǎn)介

安德烈·科斯托拉尼是德國(guó)著名的投資大師，洞察金融商品和證券市場(chǎng)的一切。被譽(yù)為“20世紀(jì)股市見(jiàn)證人”、“20世紀(jì)金融史上最成功的投資者之一”。他在德國(guó)投資界的地位，有如美國(guó)股神沃倫·巴菲特。
安德烈·科斯托拉尼是1906年在匈牙利出生的猶太人，年輕時(shí)為了逃避納粹而逃往國(guó)外，在德國(guó)經(jīng)濟(jì)界發(fā)揮巨大的影響力。他的理論被視為權(quán)威，德國(guó)的投資人、專(zhuān)家、媒體記者經(jīng)常詢問(wèn)他對(duì)股市的意見(jiàn)。
安德烈·科斯托拉尼是廣受讀者喜愛(ài)的暢銷(xiāo)書(shū)作家。他的《這就是股市》一書(shū)被翻譯成7國(guó)語(yǔ)言，還被拍成了電影，使他躋身暢銷(xiāo)書(shū)作家之列；《證券心理學(xué)》一書(shū)，更是成了德國(guó)大學(xué)經(jīng)濟(jì)系學(xué)生的必讀書(shū)籍。

書(shū)籍目錄

名家推薦
科斯托拉尼的重要事件
編輯的話 浪漫的投機(jī)家
前言 物質(zhì)與精神的滿足
第1章 我的三個(gè)職業(yè)
 35歲就可以退休了
 股市教授
 我的猶太遺產(chǎn)
 不一定要富有，但一定要獨(dú)立
第2章 日不落之國(guó)：股市
 從布達(dá)佩斯往西行
 黃金之街到拾荒者之街
 三人成市
 現(xiàn)代日不落帝國(guó)
第3章 心理學(xué)造就90%的行情
 股市術(shù)語(yǔ)
 快樂(lè)，但不幸福
 思考、邏輯、精準(zhǔn)
第4章 股市和迷信
 我是迷信的
 數(shù)字魔術(shù)
 著了魔的人
 狂熱份子的下場(chǎng)
 股市上癮癥
 賭徒不死
第5章 全民公敵
 金錢(qián)的魅力
 開(kāi)門(mén)鑰匙
 我是全民公敵？
 一再延遲驅(qū)逐令
 錢(qián)一點(diǎn)也不臭
 與債務(wù)共枕
第6章 群眾是無(wú)知的
 數(shù)學(xué)邏輯不適用股市
 股市氣象
第7章 思考之必要
 暴風(fēng)雨前夕
 金童的昨日、今日
 瓶頸效應(yīng)
 戈?duì)柊蛦谭蛐星?br /> 樂(lè)觀VS悲觀
 人腦VS計(jì)算機(jī)
 誰(shuí)需要思考
第8章 股市大師
 垃圾債券
 企業(yè)的起始：冒險(xiǎn)
 恐慌制造者
 創(chuàng)立樂(lè)觀主義學(xué)派
第9章 投機(jī)的世界
 熱帶叢林
 牛和熊的對(duì)立
 獨(dú)立思想家
第10章 股市及政治
 先有錢(qián)，才有音樂(lè)
 政治VS股市
 紅色腳踏車(chē)
 從狂熱中退場(chǎng)
第11章 傻瓜的價(jià)值
 你們都是傻瓜
 博學(xué)的笨蛋
 愚蠢的故事
 惡意的騙局
第12章 我的客戶們
 和大企業(yè)交手
 大企業(yè)的故事
 顧客，也是敵人
第13章 德國(guó)人的心理學(xué)
 統(tǒng)一的序曲
 浪漫有助經(jīng)濟(jì)事務(wù)
 95個(gè)膽小鬼
讀者感言Ⅰ
讀者感言Ⅱ
讀者感言Ⅲ

章節(jié)摘錄

版權(quán)頁(yè)：我快85歲了，盡管我還有很多時(shí)間可以變老，但借這個(gè)機(jī)會(huì)，我想要回顧我這大半輩子究竟得到了什么，我滿足嗎？是，也不是。說(shuō)不是，是因?yàn)闀r(shí)間過(guò)得太快。說(shuō)是，是因?yàn)槲抑挥幸粋€(gè)愿望：經(jīng)?濟(jì)與思想上的獨(dú)立，這個(gè)愿望我已經(jīng)?達(dá)成了?！拔也皇侨魏稳说闹魅?，也不是任何人的仆人”，這就是我的成就。我出生在富裕的中產(chǎn)階級(jí)家庭。父親在布達(dá)佩斯是受人敬重的企業(yè)家；母親愛(ài)好音樂(lè)，具有真誠(chéng)、高尚的思想，她沒(méi)有將繪畫(huà)與寫(xiě)作的天賦用在穿著打扮上，而是把一生的精力都投入到養(yǎng)育四個(gè)孩子上。正如歌德所說(shuō)：“從父親那里，我得到立身處世的軀體，從母親那里，我得到樂(lè)觀的性情與荒誕不經(jīng)?的興趣?！钡俏覀兊募耶a(chǎn)在第二次世界大戰(zhàn)中全部付之一炬，幸虧父母讓我所受到的教育使我在那之后可以照顧他們，并讓他們?cè)谌鹗窟^(guò)著帝王般的生活。我在布達(dá)佩斯大學(xué)主修哲學(xué)和藝術(shù)史，本來(lái)還想修音樂(lè)，但因?yàn)閷W(xué)員已??滿額而作罷。后來(lái)我來(lái)到巴黎，進(jìn)入了股市，并且留在了那里。接著我在財(cái)經(jīng)?領(lǐng)域努力學(xué)習(xí)，轉(zhuǎn)戰(zhàn)紐約、倫敦和蘇黎世。今天我把10個(gè)城市當(dāng)成自己的家，說(shuō)4種語(yǔ)言：對(duì)上帝講匈牙利語(yǔ)，交朋友用法語(yǔ)，與銀行家說(shuō)英語(yǔ)，和學(xué)生還有女士們講德語(yǔ)。35歲時(shí)，我的第一個(gè)事業(yè)達(dá)到了頂峰，我可以退休，用投資所得養(yǎng)老去。在沒(méi)有任何挑戰(zhàn)和煩憂的情況下，50歲時(shí)我得了精神官能癥，成天被沮喪所困擾。在這樣的境況下，我開(kāi)始了第二個(gè)事業(yè)——財(cái)經(jīng)記者和作家，這一切要?dú)w功于一位心理學(xué)教授。那時(shí)我向在蘇黎世任教并執(zhí)業(yè)的利奧波德?斯叢狄（LeopoldSzondi，著名的遺傳性精神疾病分析專(zhuān)家）教授求教，他給我進(jìn)行了到目前還是很實(shí)用的斯叢狄測(cè)驗(yàn)。我必須把48張照片依喜歡或不喜歡來(lái)分類(lèi)。教授將那些照片重新混在一起，讓我反復(fù)測(cè)驗(yàn)了好幾次，然后他開(kāi)始計(jì)算并分析，結(jié)束時(shí)他突然問(wèn)了我一個(gè)問(wèn)題：“您家里有誰(shuí)?是暴虐狂？您不用震驚，我的意思是，誰(shuí)的精力充沛而且容易動(dòng)怒？”我不假思索地回答：“當(dāng)然是我父親了，他發(fā)怒?的時(shí)候很?chē)樔?。我母親則很溫柔。”“您遺傳了您父親的天性，身體里積壓了許多能量，您想要發(fā)泄出來(lái)卻找不到出口。您是否偶爾會(huì)暴躁不安？”這點(diǎn)我必須承認(rèn)。“看吧，因?yàn)槟鞘苓^(guò)教育的，一旦要克制身體里那股蠢蠢欲動(dòng)的能量，就會(huì)造成精神上的失衡。如果您是沒(méi)念過(guò)書(shū)的鄉(xiāng)下人，我會(huì)建議您去砍柴，折彎鐵棍，敲碎石塊；如果您年紀(jì)適中，我會(huì)建議您去學(xué)習(xí)外科，那樣就可以名正言順地對(duì)別人動(dòng)刀。但現(xiàn)在我只能建議您寫(xiě)些東西。您對(duì)什么特別感興趣？”最令我感興趣的就是音樂(lè)和股市?！澳悄蛯?xiě)寫(xiě)關(guān)于這些方面的東西吧！”我由衷地感謝他，并且表示一定會(huì)嘗試著采納他的建議。我還記得，當(dāng)時(shí)我覺(jué)得很丟臉，在經(jīng)?過(guò)這位世界聞名的教授診治后，我竟然還從他的學(xué)生身上得到一筆50法郎的酬金。因此，我從股市專(zhuān)家（不需要花費(fèi)多少精力）搖身一變成了財(cái)??作家。雖然我也是頭號(hào)樂(lè)迷，可惜學(xué)藝不精，沒(méi)辦法當(dāng)個(gè)專(zhuān)業(yè)的音樂(lè)人。我的第一本書(shū)《這就是股市》是用法文寫(xiě)的，而且被譯成了7種語(yǔ)言。過(guò)了一段時(shí)間，我成了《資本》雜志的專(zhuān)欄作者，從此之后，我再也沒(méi)有被沮喪困擾過(guò)了。伏爾泰曾??說(shuō)過(guò)：“描寫(xiě)金錢(qián)是比賺錢(qián)簡(jiǎn)單的。”但是對(duì)我來(lái)說(shuō)卻完全相反，我必須先會(huì)賺錢(qián)，然后才有辦法寫(xiě)出來(lái)。目前《這就是股市》這本書(shū)發(fā)行已??超過(guò)30年了，除了許多正面的評(píng)價(jià)外，在蘇黎世的《世界周刊》上還有過(guò)一則書(shū)評(píng)，標(biāo)題是《一個(gè)偽君子的告白》（不是《一個(gè)投機(jī)者的告白》）。很顯然，大家把我跟費(fèi)利克斯?克魯爾（FelixKrull）〔托馬斯?曼（ThomasMann）未完成的遺作《??子費(fèi)利克斯?克魯爾》的主人翁〕搞混了。我住在蘇黎世的大姐對(duì)這件事十分生氣，她的小弟竟然被稱做偽君子！朋友也建議我上法院去控告他們，但是我一點(diǎn)也不這么想。太好了！我這么認(rèn)為，大家一定比較喜歡看一個(gè)“偽君子”的告白，而不是隨便一個(gè)財(cái)??專(zhuān)家所寫(xiě)的枯燥文章?！哆@就是股市》的銷(xiāo)售相當(dāng)成功。有一本在維也納相當(dāng)知名的??濟(jì)類(lèi)雜志在幾年前有很大一篇關(guān)于我的報(bào)道，而這個(gè)聲名狼籍的字眼又再次被用上了。他們刊登了幾位股市投資者對(duì)于我的看法。我的朋友、匈牙利的貴族格拉?夫?安布羅奇（GrafAmbrozy），退休前是維也納一家銀行的高層領(lǐng)導(dǎo)人，現(xiàn)在從事蘭花育種，他發(fā)表了以下的聲明：“我認(rèn)為我相當(dāng)敬重的安德烈?科斯托拉尼是一個(gè)偽君子。有一次我請(qǐng)他吃晚餐，最后讓他付咖啡錢(qián)?！边@當(dāng)然是他不算高明的玩笑，但雜志社還是很欣然地接受了他的說(shuō)法。然后發(fā)生了什么事呢？因?yàn)檫@篇文章，我收到許多從維也納寄來(lái)的申請(qǐng)函，許多人說(shuō)要來(lái)上我的股市研究課程。這件事真的替我打了個(gè)實(shí)質(zhì)性的廣告。16年前，我跟我的朋友兼拍檔戈特弗里德?赫勒一起設(shè)計(jì)了一個(gè)股市研究課程，同時(shí)開(kāi)始了我的第三個(gè)事業(yè)——“股市教授”。那時(shí)我在銀行和大學(xué)里已經(jīng)?是相當(dāng)知名的客座講師，當(dāng)然他們不會(huì)給我一個(gè)正式且常設(shè)的教職，所以我便開(kāi)辦了自己的研究課程，不是在大學(xué)里，而是在咖啡屋的桌子旁，講授的便是關(guān)于股市的知識(shí)與股市預(yù)測(cè)。在這個(gè)屬于我的講臺(tái)上，我實(shí)現(xiàn)了自己的愿望，同時(shí)也跟新的一代分享我的理論和經(jīng)?驗(yàn)。剛開(kāi)始的1974年有30個(gè)參加者，很快就有超過(guò)3000名學(xué)生聽(tīng)了我的課。里面有口袋里只剩幾毛的窮學(xué)生，也有剛好賣(mài)了公司不知道怎么處理那筆款項(xiàng)的千萬(wàn)富翁，有妓院的老板，也有教會(huì)的管理人員，有的甚至不止來(lái)一趟。我不得不懷疑是不是真的有“科斯托拉尼迷”存在，也有可能是他們有某種“股票癮”吧。這樣的日子我從來(lái)不會(huì)覺(jué)得無(wú)聊，我所分析的政治跟經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)正在逐漸改變，我的戲碼也不是只有那么一丁點(diǎn)。有一次我和艾爾弗雷德?畢雷克（AlfredBiolek，德國(guó)公共電視臺(tái)的知名脫口秀主持人及節(jié)目制作人）在一個(gè)展覽會(huì)上主持一個(gè)談話節(jié)目，他在節(jié)目結(jié)束后用欽佩的語(yǔ)氣對(duì)我說(shuō)：“每天晚上我都問(wèn)您同樣的問(wèn)題，但您的答案卻沒(méi)有一次相同?！睂?duì)于股市，我絕對(duì)沒(méi)有任何秘訣,秘訣是銀行家跟經(jīng)?紀(jì)人的事。對(duì)于那些愿意賺錢(qián)或賠錢(qián)的人，這一點(diǎn)我必須再次強(qiáng)調(diào)。但是我深信，跟著我學(xué)習(xí)的“學(xué)生”，只要能夠思考、分析、堅(jiān)持到底，而且不猶豫，他們就一定可以成功。這是我收到的一封感謝信里的結(jié)論。我也是個(gè)知名的“咖啡屋業(yè)余人士”，勿庸置疑，咖啡屋是股市交易者理想的非正式聚集處。我在世界各地的咖啡屋里都有固定的桌子，從巴黎、紐約、坎城到漢堡都有。在法蘭克福或杜塞爾多夫某大銀行的訪客休息室里，在慕尼黑一家旅館的地下室里，我甚至有“免費(fèi)的”固定桌子。這要感謝我的老朋友兼學(xué)生彼得?里格（PeterRiege），他是個(gè)公務(wù)員，但閑暇時(shí)他都在從事股市投資，具有相當(dāng)?shù)臒崆?、理想和?chuàng)造性。彼得自己也有學(xué)生，他們也都不是職業(yè)的股市專(zhuān)家，這并不是說(shuō)他們花在股市投資上的時(shí)間比經(jīng)紀(jì)人或交易商要少。相反地，我認(rèn)識(shí)兩個(gè)瑞士的股市老手，其中一位是驗(yàn)光師，另一位在瑞士餐飲界服務(wù)，我要感謝他們?cè)o我提供了一些相當(dāng)寶貴的意見(jiàn)，今天他們都是相當(dāng)成功的理財(cái)顧問(wèn)，并且有廣大的客戶群。這正如同愛(ài)因斯坦所言：“想象比知識(shí)更重要?！痹凇懊赓M(fèi)的固定咖啡座”上，不管形勢(shì)是樂(lè)觀或悲觀，這個(gè)世界的命運(yùn)總是被熱烈地討論并判斷著。記者對(duì)我將那么多時(shí)間耗在咖啡屋里感到十分困惑。我這么回答他們：“我可以在任何地方從事我的專(zhuān)業(yè)工作，而不只是在交易所或書(shū)桌上，我們隨時(shí)隨地都可以思考?！庇袝r(shí)候我會(huì)被貼上“股市宗師”的標(biāo)簽，這個(gè)稱呼我可從來(lái)沒(méi)接受過(guò)，也從不需要。宗師的意思就跟教皇一樣，說(shuō)一就是一，沒(méi)有爭(zhēng)議的余地。盡管我們有如此豐富的??驗(yàn)，但還是難免犯錯(cuò)。一個(gè)有70年資歷的“股市教授”的名銜，或許我還會(huì)接受。有個(gè)朋友曾經(jīng)?開(kāi)玩笑地說(shuō)我是“股市的à?尼奇”?，F(xiàn)在馬塞爾?萊希-拉?尼奇（MarcelReich-Ranicki，德國(guó)文壇中極富影響力的文學(xué)評(píng)論家）也被當(dāng)成“教皇”（文學(xué)界）了，人們對(duì)我們倆都有“無(wú)須爭(zhēng)辯”的評(píng)價(jià)，我們都耽誤了學(xué)術(shù)上的成就，也都被學(xué)校所敵視。但是à?尼奇還是影響了一個(gè)時(shí)代的文學(xué)評(píng)論，而我并不想知道有多少股市評(píng)論編輯或他們的眼線曾經(jīng)出現(xiàn)在我的課堂里。

媒體關(guān)注與評(píng)論

　　心理學(xué)造就90%的行情當(dāng)最后一個(gè)悲觀者也變成了樂(lè)觀者時(shí)，市場(chǎng)也就走到"牛市"的盡頭了。當(dāng)最后一個(gè)樂(lè)觀者也變成了悲觀者時(shí)，市場(chǎng)也就走到"熊市"的盡頭了。思考之必要只有損失才是真實(shí)的，獲利不過(guò)是一種錯(cuò)覺(jué)。號(hào)子里的交易員充其量只是一個(gè)懂得用電腦完成交易、不須花腦筋的辦事員，但是身為投資人就必須是一個(gè)用腦思考的人。投機(jī)的世界股市往往像個(gè)酒鬼，聽(tīng)到好消息哭，聽(tīng)到壞消息笑。做一個(gè)投機(jī)商就仿佛在玩撲克牌，你必須在拿到壞牌時(shí)盡量少輸，拿到好牌時(shí)盡量多贏。傻瓜的價(jià)值誰(shuí)只在意小錢(qián)就掙不到大錢(qián)。我給所有念經(jīng)濟(jì)學(xué)并投入股市的年輕人一個(gè)建議：馬上忘記大學(xué)中所學(xué)的，否則這對(duì)于未來(lái)的工作將是一種負(fù)擔(dān)。

編輯推薦

《大投機(jī)家的證券心理學(xué)》內(nèi)容不但揭露股票市場(chǎng)中的機(jī)密，更培養(yǎng)讀者獨(dú)立思考及獨(dú)立操作股票的能力。不像是課堂上的教科書(shū)，反而像是一本出自科斯托蘭尼之手的小說(shuō)，科斯托蘭尼自己也說(shuō)：“我不是在授課，我只是對(duì)學(xué)生說(shuō)故事罷了。”咖啡館里的金融投資股市，德國(guó)大學(xué)經(jīng)濟(jì)系學(xué)生必讀書(shū)籍，數(shù)字時(shí)代雙周刊特刊“致富贏家完全密技”精選書(shū)摘特別推薦，誠(chéng)品2002年度商業(yè)類(lèi)暢銷(xiāo)作家第1名。

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