小錢致富 3

前言

　　絕大多數(shù)投資者都是帶著發(fā)財(cái)?shù)你裤胶蛯?duì)將來美好的展望來到股市中。然而，多數(shù)投資者第一腳踏入股市的同時(shí)，其實(shí)就不知不覺踏入了一個(gè)誤區(qū)：這個(gè)市場是可以讓我賺錢的市場，這個(gè)市場是一個(gè)不需要專業(yè)知識(shí)的市場，這個(gè)市場是一個(gè)可以不勞而獲的市場?！　≡诮?jīng)濟(jì)不斷發(fā)展的大背景下，隨著金融理財(cái)知識(shí)的宣傳和普及，老百姓知道靠工資和存款利息是不可能實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的大幅增值和保值的；只有將錢“盤活”，儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資，才能讓自身資產(chǎn)獲得更高的收益。　　但投資如何去投呢？看上去投資股票似乎很簡單，在家中敲敲鍵盤就可輕松實(shí)現(xiàn)炒股了。身邊的人不停地述說著他們賺錢的經(jīng)歷，銀行的理財(cái)經(jīng)理也經(jīng)常跟你灌輸理財(cái)?shù)闹匾?。傳媒上?jīng)常報(bào)道一些財(cái)富的神話，這類神話通常有兩種類型：一種是“一夜暴富”型，對(duì)年輕人極有殺傷力，在殘酷的現(xiàn)實(shí)中你也許會(huì)懷才不遇、投報(bào)無門，但在股市中，你可以有機(jī)會(huì)實(shí)現(xiàn)自己發(fā)財(cái)?shù)谋ж?fù)；另一種是“價(jià)值投資”型，某個(gè)老奶奶十幾年前買的股票，在某天打掃衛(wèi)生時(shí)翻出股東卡，到證券公司一查，持有的股票溢價(jià)千百倍，搖身一變成為“富老太”。這種神話對(duì)平日在家閑來無事的阿嬸、阿婆們的毒害最大，它夸大了事物的時(shí)間價(jià)值，卻拋卻了其他變量因素，向投資者灌輸了一個(gè)“不勞而獲”的思路?！　‰娮釉骷袠I(yè)的專業(yè)水平其實(shí)是很低的，但多數(shù)人會(huì)認(rèn)為“隔行如隔山”而敬而遠(yuǎn)之；可面對(duì)一個(gè)專業(yè)的證券行業(yè)，多數(shù)投資者卻并沒有太多的敬畏之心，以為誰都能進(jìn)入！股市是鮮花與陷阱并存的地方。

內(nèi)容概要

在經(jīng)濟(jì)不斷發(fā)展的大背景下，隨著金融理財(cái)知識(shí)的宣傳和普及，老百姓知道靠工資和存款利息是不可能實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的大幅增值和保值的；只有將錢“盤活”，儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資，才能讓自身資產(chǎn)獲得更高的收益。

作者簡介

石耀嘉，廣東汕頭人，“磐石”、“磐石操作”均為筆名，廣東金融學(xué)院證券投資科班出身，理財(cái)規(guī)劃師，從事股票投資多年，現(xiàn)任汕頭輝拓電子有限公司特約投資顧問。
　　在長期的證券投資實(shí)戰(zhàn)過程中，總結(jié)出一套股市的生存哲學(xué)，在血和淚的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)中悟出了市場的真諦和投資的本質(zhì)。這本書也將集中為讀者展現(xiàn)市場的本質(zhì)和如何在市場中生存。
　　作者長期在中國著名財(cái)經(jīng)網(wǎng)站：中金在線、“金融界”論壇、和訊股吧、新浪財(cái)經(jīng)等發(fā)表原創(chuàng)評(píng)論文章，與廣大股民朋友交流投資理念、心得體會(huì)。

書籍目錄

第1章 股市運(yùn)行的內(nèi)在本質(zhì)　第1節(jié) 無奈的“七·二·一”定律　　一、“市場”是什么　　二、“零和博弈　第2節(jié) 市場的運(yùn)行本質(zhì)　第3節(jié) 投資市場中的“叢林法則　第4節(jié) 股市生態(tài)圈　　一、中國股市中的主力　　二、與市場相關(guān)的角色　　三、股市生態(tài)圈中的博弈第2章 良好的投資心理是成功的第一步　第1節(jié) 我們是散戶　第2節(jié) 高手的心理是怎樣的　　一、普通投資者的準(zhǔn)備工作　　二、高手的素質(zhì)　第3節(jié) 投資的三個(gè)心路歷程　　一、投資的第一個(gè)歷程　　二、投資的第二個(gè)歷程　　三、投資的第三個(gè)歷程　第4節(jié) 我們是投資，還是賭博第3章 進(jìn)入市場和離開市場　第1節(jié) 開章 論四題　　一、2008年A股市場暴跌的感想　　二、限售股解禁、新股發(fā)行制度與股市未來的關(guān)系　　三、再談主力　　四、進(jìn)場抄底與搶反彈　第2節(jié) 從宏觀面分析何時(shí)進(jìn)場　　一、分析美國的宏觀經(jīng)濟(jì)面　　二、分析中國的宏觀經(jīng)濟(jì)面　　三、總結(jié)　第3節(jié) 從技術(shù)面分析何時(shí)進(jìn)場　第4節(jié) 進(jìn)場抄底的誤區(qū)　第5節(jié) 未來看好的板塊分析　第6節(jié) 離開市場　　一、逃頂是一種能力，也是一種心態(tài)　　二、了解主力的出貨方式去逃頂?shù)?章 磐石實(shí)戰(zhàn)編　第1節(jié) 將股票進(jìn)行劃分和定位　第2節(jié) 特別的日子，特別的股票　　一、投資者選股的不良習(xí)慣　　二、想象力一一關(guān)注特別的日子　　三、次新股的限售股流通引發(fā)的遐想　第3節(jié) 實(shí)戰(zhàn)技術(shù)分析　　一、生存為第一鐵律——止損　　二、趨勢交易和箱體交易理論　　三、磐石實(shí)戰(zhàn)系列　　四、神奇拋物線　　五、布林線戰(zhàn)法　　六、威廉指標(biāo)(WR)　　七、K線戰(zhàn)法抄底　　八、成交量　　九、均線戰(zhàn)法　　十、KDJ戰(zhàn)法　　十一、MACD戰(zhàn)法　　十二、CCI和RSI　　十三、籌碼分布　　十四、波浪理論　第4節(jié) 實(shí)戰(zhàn)中的買賣經(jīng)驗(yàn)　　一、分時(shí)圖戰(zhàn)法　　二、買股和賣股的經(jīng)驗(yàn)　　三、漲停板的經(jīng)驗(yàn)　　四、缺口經(jīng)驗(yàn)　　五、新股經(jīng)驗(yàn)　　六、搶反彈的經(jīng)驗(yàn)　　七、主力控盤技術(shù)　　八、股市陷阱　第5節(jié) 是否把雞蛋放在一個(gè)籃子中　第6節(jié) 熊市與牛市操盤守則　第7節(jié) 進(jìn)場抄底的技術(shù)總結(jié)附錄 探討基本面分析后記 股市并不是人生的全部

章節(jié)摘錄

　　第1章　股市運(yùn)行的內(nèi)在本質(zhì)　　第1節(jié)　無奈的“七?二?一”定律　　“七虧、二平、一贏”——市場中永遠(yuǎn)只有少數(shù)人賺錢！這是一條不變的市場鐵律。一百多年來的世界證券史無數(shù)次證明了這個(gè)定律?！　∫?、“市場”是什么　　市場包括買方、賣方、交易對(duì)象（商品或者服務(wù)）、交易信息以及交易場所。對(duì)于現(xiàn)階段的中國證券市場：　　買方——持有資金欲進(jìn)場投資者?！　≠u方——持有股票的投資者和通過IPO發(fā)行股票的上市公司?！　〗灰讓?duì)象——股票、債券等，這些是供與市場其他參與者進(jìn)行買賣的交易對(duì)象。　　交易信息——上市公司負(fù)責(zé)將有關(guān)交易對(duì)象的信息第一時(shí)間披露出來，也就是信息披露機(jī)制。　　交易場所——證券交易所?！　纳峡梢钥闯?，上市公司是真正的賣方，其他投資者則是作為買方的角色進(jìn)行交易的；二級(jí)市場上其他投資者作為買賣方角色相互轉(zhuǎn)換；證券市場中的買賣關(guān)系是復(fù)合層次。換一種方式理解：賣主構(gòu)成行業(yè)，買主則構(gòu)成市場，賣主把商品、服務(wù)以及信息傳遞到市場，反過來，他們又收到貨幣和需求信息?！　∮谑?，市場就具有以下特點(diǎn)：　?。?）市場運(yùn)作的原動(dòng)力是人們?yōu)榱藵M足“私欲”（如賺錢和圈錢）而實(shí)施的交易行為。對(duì)于證券市場來說，市場參與者（投資者）的根本目的就是盈利；作為市場的締造者和維護(hù)者——證監(jiān)會(huì)，穩(wěn)定這個(gè)市場并充分發(fā)揮市場的融資功能，很好地服務(wù)于國有大中型企業(yè)，是其在特定時(shí)期的重要任務(wù)。在這個(gè)前提下，勢必會(huì)傷害到市場的另一個(gè)主體（中小投資者）的切身利益?！　。?）市場并非完全自由的。中國的證券市場還處于初級(jí)階段，金融市場的開放也還在摸索之中，維持市場的穩(wěn)定是重中之重。然而，市場參與者的急功近利，中小投資者的素質(zhì)高低參差不齊，使得管理層經(jīng)常采取直接的市場干預(yù)手段（即所謂的救市），以維持市場的階段性穩(wěn)定。事實(shí)證明，管理層的過分干預(yù)并沒有起到理想的效果，反而造成了市場短期的劇烈震蕩。　?。?）既得利益群體是相互串結(jié)的。市場的參與者都帶有逐利性，將自身利益最大化是其參與市場的目標(biāo)，如何令利益最大化的思考決定了各利益群體的形成。證監(jiān)會(huì)的地位和任務(wù)決定了它是為國企服務(wù)的，“把中小投資者利益放在第一位”只是一句空話。　　二、“零和博弈”　　市場的基本功能中并不包括為投資者實(shí)現(xiàn)盈利，它只是為上市公司籌集資金發(fā)展事業(yè)提供一條橋梁，買賣所付出的印花稅、手續(xù)費(fèi)、傭金等屬于正常的交易成本范疇?！　∶恳粋€(gè)參與買賣游戲的人都是抱著成為勝利者的信念進(jìn)入這個(gè)市場的，有人成為贏家必然就有人成為輸家。買賣雙方的過程中，買人者買人時(shí)認(rèn)為當(dāng)時(shí)的行為是正確的，而當(dāng)賣出者賣出時(shí)，也會(huì)認(rèn)為當(dāng)時(shí)的行為是正確的?！　∧敲垂墒械降资恰傲阏笔袌觯傲愫汀笔袌?，還是“零負(fù)”市場?　　除了少數(shù)政府官員堅(jiān)稱中國證券市場是“零正”市場外，多數(shù)人認(rèn)為中國證券市場是“零和”甚至“零負(fù)”市場。在A股市場中，沒有抵押物的股票投資說穿了就是一種“賭博”或博弈：中小投資者買人上市公司的股票，不是為了這家公司的分紅，也不是因?yàn)檫@家公司的美好未來，只是在企求這家公司不要拿圈來的錢非法發(fā)獎(jiǎng)金或還債，企求這家公司的投資千萬要成功，企求這家公司成功后愿意給予投資者回報(bào)，在此基礎(chǔ)上，賭股票能升值。賭贏了這張紙的價(jià)值就翻番，賭輸了這張紙就一文不值?！　≡谝粋€(gè)“零和”市場中，投資收益狀況無非三種：　?。?）多數(shù)人賺錢，少數(shù)人虧錢。在這種情況下，每位獲利者的平均收益并不多。　?。?）少數(shù)人賺錢，多數(shù)人虧錢。在這種情況下，每位獲利者的平均收益很多?！　。?）賺錢的和虧錢的人各占一半?！　≡S多投資者會(huì)說：“我不在意賺多賺少，只希望大多數(shù)人能賺到錢；或者盈虧各半，這樣更加公平?！笔袌稣娴臅?huì)如他們所愿嗎?　　這里來做一個(gè)“七?三模型”（見表1—1），假設(shè)10人參與買賣，每人投入100元，虧損定為投入的100元全部虧完。很明顯，獲利者的利潤來自于虧損者的損失。從上表可以看出，情況2的收益風(fēng)險(xiǎn)比（3.33）遠(yuǎn)大于情況1的收益風(fēng)險(xiǎn)比（1.43）。情況3看似公平，收益風(fēng)險(xiǎn)比為1，卻恰恰是三種情況中收益風(fēng)險(xiǎn)比最差的一種模式。也就是說，市場中所謂的“公平原則”在事實(shí)運(yùn)作下的收益效率卻是最低的！　　“只有少數(shù)人賺錢，大多數(shù)人虧錢”——“七虧二平一贏”鐵律長期存在，這個(gè)市場才能夠正常運(yùn)行。換句話說，這條鐵律是市場內(nèi)在正常運(yùn)行的機(jī)制和依托?！　∫粋€(gè)市場的正常運(yùn)行甚至良性的發(fā)展離不開交易的活躍。如果不論經(jīng)濟(jì)發(fā)展度和市場成熟度，在資金的逐利性的驅(qū)動(dòng)下，哪個(gè)市場有更多的賺錢機(jī)會(huì)，資金就會(huì)涌向哪里。收益風(fēng)險(xiǎn)比越高的市場，資金反而進(jìn)入的越多；收益風(fēng)險(xiǎn)比越低的市場，資金進(jìn)入的很少?！　〉?節(jié)　市場的運(yùn)行本質(zhì)　　有個(gè)小朋友叫小明，他的同學(xué)小甲會(huì)制作彈弓，于是他就花了10元錢向小甲買了個(gè)彈弓玩，不久就玩膩了，于是小明就以12元的價(jià)格把彈弓賣給了小乙，可后來小明又想拿彈弓彈人家玻璃，于是想問小乙買回，小乙趁機(jī)喊價(jià)14元，小明不得不多花2元買下，不久他又玩膩了，于是以16元的價(jià)錢賣給了小丙?！　栴}是：小明到底賺了多少錢?這個(gè)問題在網(wǎng)上流傳很廣，很多人反而答錯(cuò)了。其實(shí)很簡單，將彈弓換成股票的話，答案很快就出來了（小明實(shí)際上進(jìn)行了兩次股票買賣）?！　“焉厦娴睦友由煲幌??！　∽鰪椆瓉硎切〖椎膼酆?，但他后來以10元的價(jià)格把彈弓賣給了小明，這個(gè)過程稱為IPO，即首次公開發(fā)行彈弓。如果小甲原本不認(rèn)識(shí)小明，而是通過鄰居二狗子牽線搭橋才做成的交易，那么鄰居二狗子就被稱作上市承銷商，或者叫保薦機(jī)構(gòu)，由二狗子保證這個(gè)彈弓是好彈弓。大部分投資銀行的主要收入來源就是來自二狗子做的事。二狗子如果是個(gè)聰明人，他就會(huì)在每年的二三月份把各種玩具介紹給小孩子們買，因?yàn)槟菚r(shí)候小孩手上的壓歲錢有很多，能賣出好價(jià)錢。所以，我們會(huì)看到，但凡牛市總會(huì)伴隨著大量的IPO，而熊市很少有IPO。如果小甲主動(dòng)找二狗子要求他幫忙推銷彈弓，這個(gè)過程稱之為“路演”（Road-show），英文字面意思就是小販們?cè)诼愤呎故矩浬脡?。　　現(xiàn)在二狗子被小甲說服了，打算開始幫他推銷彈弓。于是，二狗子找到小明試探他愿意出多少錢買，這個(gè)過程稱之為“公開詢價(jià)”，一路問下來覺得一個(gè)彈弓差不多能賣8～10元錢（價(jià)格區(qū)間）。但由于當(dāng)前正好是三月份，小孩子們手上的壓歲錢很多，于是最終價(jià)格是區(qū)間的上限——10元?！　〈撕髲椆娃D(zhuǎn)手到了小孩子們的手里。剛才測試題里面說到的小明、小乙和小丙都是投資者。他們之間也有區(qū)別：小明買彈弓是為了玩，這相當(dāng)于很多投資者買股票是為了拿到固定的分紅，只要分紅比銀行利息高，就會(huì)一直持有；小乙純粹是個(gè)投機(jī)分子，他買到彈弓以后很快就調(diào)價(jià)脫手了，還賺了兩元錢；小丙以16元的高價(jià)買下了彈弓，假設(shè)他沒辦法脫手，那他就是最后的倒霉蛋，被嘗試套牢。這就是世界股市的簡單流程?！　〔贿^，中國的股市有些特殊。在中國，小甲最初的那些彈弓以及制作彈弓的工具都是別人送給他的，并不是他勞動(dòng)賺來的。在他想賣出彈弓的時(shí)候就遇到了很多反對(duì)聲，居委會(huì)大媽跳出來說：小甲，你賣掉彈弓就是國有資產(chǎn)流失。小甲爭辯說：大媽，可是我一個(gè)人玩不了這么多彈弓啊，最后這些東西還是要爛在我手里。大媽說：我不管，你要是賣了，你就有錢了，有錢就會(huì)腐化墮落，就會(huì)學(xué)壞，去網(wǎng)吧、去游戲機(jī)房，何況憑什么你有這些寶貝而別人卻沒有，大家一樣都是人啊，根本就不公平嘛，我就是不喜歡！　　小甲顯得有些失望，他發(fā)現(xiàn)彈弓的價(jià)錢和自己無關(guān)了，因?yàn)榉凑膊豢赡茉儋u彈弓。但是小孩子們對(duì)彈弓的需求很大，他們需要更多更好的彈弓。小甲只好兩手一攤，說：你們愛找誰找誰，反正我這兒是沒有。就這樣，彈弓熊市來了。　　二狗子一看沒了收入來源可不答應(yīng)了，他動(dòng)員爺爺出來說句公道話。爺爺說：玩彈弓嘛，是好事。那個(gè)居委會(huì)大媽就當(dāng)她不存在，反正她也不能拿你們?cè)趺礃印Ｒ郧暗年惸昱f賬都別去管它，天天翻舊賬還做不做事情了?我們要向前看嘛，小甲，你還是繼續(xù)賣彈弓，這算是老店新開張，但之前別人買過你10個(gè)彈弓，你就再送人家3個(gè)，大優(yōu)惠之后呢，你再恢復(fù)原價(jià)。于是“股改”開始了，大優(yōu)惠活動(dòng)又被稱為“支付對(duì)價(jià)”?！　⌒〖椎靡岳^續(xù)制造彈弓，而且他手頭也還有一大批彈弓，他忽然發(fā)現(xiàn)最近彈弓非常流行，但凡是個(gè)小男孩都要買一個(gè)，于是他可以做兩件事：第一，他可以制作更多的彈弓賣給大家，這就是“增發(fā)新股”，如果他把彈弓全部賣給二狗子而不賣給別人，那就是“非公開的定向增發(fā)”；第二，他可以把手頭現(xiàn)有的彈弓脫手，這就是“大股東減持”，一般是他覺得彈弓價(jià)格太高了，想要馬上套現(xiàn)。　　如果只能賣一點(diǎn)點(diǎn)，就是“小非”，賣很多的話，就是“大非”了?！　椆袌鋈諠u火爆，精明的二狗子又想到了賺錢的好辦法。他注意到小孩子們需求的多樣化，有些小孩現(xiàn)在沒錢，可幾個(gè)月后就會(huì)有錢，但他們擔(dān)心到時(shí)候就買不到便宜彈弓了；還有些小孩預(yù)期自己幾個(gè)月后就會(huì)對(duì)彈弓失去興趣，希望玩膩了還能高價(jià)賣掉。于是二狗子立馬找到小甲，告訴他有個(gè)靠賣白紙就能賺錢的好辦法，小甲很感興趣。二狗子說：“你在一張白紙上寫‘保證你半年后能以10元的價(jià)格從我手中買彈弓’。另一張白紙寫‘保證你半年后能以8元的價(jià)格把彈弓賣給我’只要這么寫了，白紙也能賺錢?！毙〖装胄虐胍?，但還是照做了?！　」唬瑑蓮埌准埳鲜挟?dāng)日就被搶購一空。他還隱約從小孩子們口中聽到“認(rèn)購權(quán)證”、“認(rèn)沽權(quán)證”之類的詞，二狗子告訴他，這就是指那兩張白紙?！　〔痪弥螅瑥椆袌龅幕鸨潭纫呀?jīng)超出了所有人的預(yù)想。忽一日，二狗子?xùn)|游，見兩小兒辯斗，問其故。

編輯推薦

　　叢書簡介：　　《小錢致富——小黎飛刀炒股6招》：　　最簡單的、最實(shí)用的、最穩(wěn)定的才是最具有可操作性的技術(shù)，股道至簡。股市如人生，三分技術(shù)三分運(yùn)，還有四分好心態(tài)?！　　缎″X致富Ⅱ——尋找技術(shù)分析與價(jià)值投資的真諦》：　　技術(shù)分析如同尋找適合的鑰匙，價(jià)值投資如同養(yǎng)花，需要耕耘和堅(jiān)守。不論是技術(shù)分析還是價(jià)值投資，都要依托于趨勢。　　《小錢致富Ⅲ——股市的本質(zhì)與安全抄底》：　　股市的本質(zhì)在于：永遠(yuǎn)只有少數(shù)人能夠賺錢；尋找安全的時(shí)機(jī)抄底進(jìn)場和離場。

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