振興東北老工業(yè)基地的金融支持

內(nèi)容概要

　　杜莉
等所著的《振興東北老工業(yè)基地的金融支持》成果的應(yīng)用立足于推進(jìn)銀行不良資產(chǎn)的化解和金融體制改革的深化。本選題研究成果的應(yīng)用有利于推進(jìn)國(guó)有企業(yè)改制和解決資金瓶頸問題。本選題研究成果的廣泛應(yīng)用對(duì)東北老工業(yè)基地振興戰(zhàn)略的實(shí)施具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。

書籍目錄

緒論
第一章 振興東北老工業(yè)基地的金融支持理論
第一節(jié) 振興東北老工業(yè)基地與強(qiáng)化金融支持力度的必要性
一、振興東北老工業(yè)基地的重要意義
二、強(qiáng)化金融支持力度的必要性
第二節(jié) 區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展相關(guān)理論
一、貧困惡性循環(huán)理論
二、增長(zhǎng)極理論
三、循環(huán)累積因果理論
四、不平衡發(fā)展理論
五、梯度推移理論
六、中心-外圍理論
七、點(diǎn)軸開發(fā)理論
第三節(jié) 西方金融發(fā)展相關(guān)理論
一、金融結(jié)構(gòu)理論
二、金融深化理論
三、金融約束理論
四、金融中介理論
五、行為金融理論
第四節(jié) 國(guó)內(nèi)金融相關(guān)理論
一、區(qū)域金融理論
二、金融可持續(xù)發(fā)展理論
三、金融生態(tài)理論
第五節(jié) 其他相關(guān)理論
一、產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論支持——SCP框架
二、規(guī)制經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論支持——政府規(guī)制
三、制度經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論支持——制度創(chuàng)新
第二章 金融發(fā)展與區(qū)域經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的關(guān)系
第一節(jié) 金融與區(qū)域經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)關(guān)系的實(shí)證研究回顧
一、宏觀層面的研究
二、中觀層面的研究
三、微觀層面的研究
四、結(jié)論與趨勢(shì)
第二節(jié) 區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展對(duì)金融發(fā)展的影響
一、經(jīng)濟(jì)發(fā)展對(duì)金融發(fā)展的決定作用：需求跟進(jìn)型金融發(fā)展
二、區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展與金融產(chǎn)業(yè)的形成
三、區(qū)域經(jīng)濟(jì)與金融產(chǎn)業(yè)規(guī)模及運(yùn)行狀況
第三節(jié) 金融發(fā)展對(duì)區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的支持作用
一、金融引導(dǎo)區(qū)域經(jīng)濟(jì)的發(fā)展：供給導(dǎo)向型金融發(fā)展模式
二、金融作用于區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的計(jì)量模型分析
三、金融發(fā)展對(duì)區(qū)域經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)要素的影響：總量分析
四、金融發(fā)展與區(qū)域產(chǎn)業(yè)發(fā)展：結(jié)構(gòu)分析
五、金融發(fā)展與微觀經(jīng)濟(jì)
六、金融政策與區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展
第四節(jié) 金融資源錯(cuò)配及其對(duì)區(qū)域經(jīng)濟(jì)的消極影響
一、金融資源錯(cuò)配對(duì)區(qū)域內(nèi)部經(jīng)濟(jì)的消極影響
二、金融資源錯(cuò)配對(duì)區(qū)域之間經(jīng)濟(jì)的消極影響
第三章 金融發(fā)展作用于經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的機(jī)理與東北老工業(yè)
基地的運(yùn)用
第一節(jié) 資金形成機(jī)制與東北老工業(yè)基地的選擇
一、資金形成機(jī)制的內(nèi)涵
二、資金形成機(jī)制模型分析
三、東北老工業(yè)基地：構(gòu)建高效率的資金形成機(jī)制
第二節(jié) 投資導(dǎo)向機(jī)制與東北老工業(yè)基地的選擇
一、投資導(dǎo)向機(jī)制的內(nèi)涵
二、投資導(dǎo)向機(jī)制的模型分析
三、東北老工業(yè)基地：構(gòu)建順暢的投資導(dǎo)向機(jī)制
第三節(jié) 信用擴(kuò)張機(jī)制與東北老工業(yè)基地的選擇
一、信用擴(kuò)張機(jī)制的模型分析
二、東北老工業(yè)基地：信用擴(kuò)張機(jī)制的運(yùn)行
第四節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制與東北老工業(yè)基地的選擇
一、風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制的內(nèi)涵
二、風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制的模型分析
三、東北老工業(yè)基地：金融風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制的建立與運(yùn)行
第五節(jié) 金融發(fā)展與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的作用機(jī)理與啟示
一、金融發(fā)展理論的最新發(fā)展
二、Greenwood-Jovanovic模型分析
三、Greenwood-Jovanovic模型的啟示
第四章 振興東北老工業(yè)基地金融支持的國(guó)內(nèi)外經(jīng)驗(yàn)借鑒
第一節(jié) 國(guó)外發(fā)達(dá)國(guó)家區(qū)域經(jīng)濟(jì)振興的經(jīng)驗(yàn)借鑒
一、美國(guó)西部大開發(fā)
二、法國(guó)東北部振興
三、日本北海道經(jīng)濟(jì)開發(fā)
四、意大利南部開發(fā)
五、德國(guó)老工業(yè)基地改造的經(jīng)驗(yàn)借鑒
第二節(jié) 我國(guó)區(qū)域經(jīng)濟(jì)振興中的金融支持
一、深圳的崛起
二、我國(guó)西部大開發(fā)
第三節(jié) 經(jīng)驗(yàn)與啟示
一、國(guó)內(nèi)外利用金融支持振興區(qū)域經(jīng)濟(jì)的經(jīng)驗(yàn)總結(jié)
二、啟示與借鑒
第五章 東北老工業(yè)基地金融發(fā)展現(xiàn)狀與實(shí)證分析
第一節(jié) 東北老工業(yè)基地的金融市場(chǎng)
一、東北老工業(yè)基地的信貸市場(chǎng)
二、東北老工業(yè)基地的證券市場(chǎng)
三、東北老工業(yè)基地的票據(jù)市場(chǎng)
四、東北老工業(yè)基地的期貨市場(chǎng)
五、東北老工業(yè)基地的保險(xiǎn)市場(chǎng)
六、東北老工業(yè)基地的產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)
第二節(jié) 東北老工業(yè)基地金融機(jī)構(gòu)和金融相關(guān)指標(biāo)
一、地區(qū)金融深化程度
二、金融機(jī)構(gòu)的基本現(xiàn)狀
三、金融從業(yè)人員的配置狀況
第三節(jié) 東北老工業(yè)基地經(jīng)濟(jì)發(fā)展的金融約束
一、計(jì)量模型
二、變量選擇和數(shù)據(jù)來源
三、單位根檢驗(yàn)
四、協(xié)整檢驗(yàn)
五、格蘭杰因果檢驗(yàn)
六、實(shí)證分析的基本結(jié)論
第六章 振興東北老工業(yè)基地的金融支持模式和實(shí)施框架
第一節(jié) 金融支持中的政府引導(dǎo)
一、金融政策傾斜
二、解決國(guó)有商業(yè)銀行的高額不良資產(chǎn)
三、改革投融資體制，建立對(duì)政府投融資行為的市場(chǎng)化約束機(jī)制
四、發(fā)揮政府的引導(dǎo)作用，有效整合區(qū)域金融資源
第二節(jié) 金融業(yè)的全方位支持策略
一、以商業(yè)銀行信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整
二、以國(guó)有商業(yè)銀行為主力推動(dòng)消費(fèi)信貸發(fā)展
三、打破所有制限制，大力扶持中小企業(yè)、民營(yíng)企業(yè)發(fā)展
四、加快金融創(chuàng)新，提升金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理和服務(wù)水平
五、加強(qiáng)金融合作，提升經(jīng)濟(jì)金融互動(dòng)發(fā)展能力
第三節(jié) 企業(yè)自身的積極參與合作
一、金融支持需要企業(yè)的合作和積極參與
二、企業(yè)參與金融支持的路徑
第七章 以良好的金融生態(tài)為東北老工業(yè)基地振興提供金融支持
第一節(jié) 東北老工業(yè)基地金融生態(tài)現(xiàn)狀的考評(píng)
一、東北老工業(yè)基地金融生態(tài)考核體系的指標(biāo)選擇
二、東北老工業(yè)基地金融生態(tài)主體行為考評(píng)指標(biāo)體系
三、東北老工業(yè)基地金融生態(tài)環(huán)境考評(píng)指標(biāo)體系
第二節(jié) 東北老工業(yè)基地金融生態(tài)評(píng)價(jià)
一、金融生態(tài)主體行為評(píng)價(jià)
二、金融生態(tài)環(huán)境作用評(píng)價(jià)
第三節(jié) 優(yōu)化東北老工業(yè)基地金融生態(tài)的路徑選擇
一、完善金融生態(tài)主體
二、調(diào)整經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)，提高東北老工業(yè)基地經(jīng)濟(jì)競(jìng)爭(zhēng)力
三、充分發(fā)揮政府的作用
四、改善信用環(huán)境，建立完善的社會(huì)信用體系
五、規(guī)范中介服務(wù)，加快發(fā)展中介服務(wù)體系
六、加強(qiáng)法制環(huán)境建設(shè)
參考文獻(xiàn)
后記

章節(jié)摘錄

　　四、金融中介理論　　金融中介是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中儲(chǔ)蓄投資轉(zhuǎn)化過程的基礎(chǔ)性的制度安排，其存在的基礎(chǔ)等問題一直是金融學(xué)領(lǐng)域關(guān)注的問題。金融中介理論分為新論與舊論?！芭f論”將金融中介提供的服務(wù)等同于資產(chǎn)的轉(zhuǎn)型，金融中介向客戶發(fā)行債權(quán)，是被動(dòng)的資產(chǎn)組合管理者，只能根據(jù)它們?cè)谑袌?chǎng)上所面對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)與收益情況完成組合的選擇。而“新論”主要以信息經(jīng)濟(jì)學(xué)和交易成本經(jīng)濟(jì)學(xué)作為分析工具，對(duì)金融中介提供的各種不同的轉(zhuǎn)型服務(wù)進(jìn)行細(xì)致的分析，深入探尋金融中介如何運(yùn)用資源以博取有用信息。新論主要包括以下幾個(gè)理論分支?！　〉谝?，交易成本說?！　「窭托ぴ缭?960年出版的《金融理論中的貨幣》一書中，就討論了金融中介的職能，認(rèn)為金融中介存在的原因在于交易成本。之后，本斯頓和史密斯在1976年發(fā)表的《金融中介理論的交易成本》一文中，真正提出交易成本應(yīng)成為金融中介理論分析的核心。他們認(rèn)為金融中介是特殊的金融產(chǎn)品制造者，在金融產(chǎn)品的制造中與生產(chǎn)其他產(chǎn)品一樣需要人力、物力、財(cái)力。因此，金融產(chǎn)品的制造取決于其未來銷售價(jià)格能否彌補(bǔ)該產(chǎn)品生產(chǎn)的直接成本和機(jī)會(huì)成本。他還提出，在沒有任何交易成本、信息成本和不可分割性等摩擦的市場(chǎng)上，也就不會(huì)有金融中介存在。在完美的市場(chǎng)上，資金供求雙方能夠得到多種選擇和最優(yōu)的風(fēng)險(xiǎn)配置。但是在現(xiàn)實(shí)市場(chǎng)交易過程中摩擦不可避免。如果沒有金融中介的存在，金融交易可能會(huì)因?yàn)榻灰壮杀咎叨鵁o(wú)法完成。銀行等金融中介可以將眾多存款人的資金集中起來發(fā)放貸款，通過規(guī)模經(jīng)濟(jì)降低交易成本，通過分散投資降低投資風(fēng)險(xiǎn)?！　〉诙畔⒉粚?duì)稱說與金融中介的委托監(jiān)管機(jī)制?！　≡诮?jīng)濟(jì)活動(dòng)結(jié)果難以觀察和核實(shí)的情況下，由于信息不對(duì)稱會(huì)出現(xiàn)逆選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)，影響交易結(jié)果。在直接的金融市場(chǎng)上，投資者對(duì)于有關(guān)借款人的信用狀況和所投資項(xiàng)目的信息不如借款人自己了解得多，因而借款人可能隱藏對(duì)投資者不利的信息。其結(jié)果是逆選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致融資交易難以順利進(jìn)行，這就是所謂的“次品車間題”。戴蒙德于1984年首先提出了金融中介委托監(jiān)督理論。該理論認(rèn)為：在直接融資中，投資者旨在防止借款人逆選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)的活動(dòng)通常是無(wú)效的，主要是因?yàn)椋阂皇窃趯?duì)借款人進(jìn)行事先篩選和事后監(jiān)督的信息生產(chǎn)過程中，過于分散的投資者會(huì)產(chǎn)生“搭便車”①行為，從而信息生產(chǎn)嚴(yán)重不足；二是存在過高的搜尋、核實(shí)和監(jiān)督成本，也削弱了當(dāng)事人的信息獲得動(dòng)機(jī)。但金融中介機(jī)構(gòu)能有效地解決上述兩個(gè)問題：一是降低因信息不對(duì)稱引發(fā)的交易成本。在逆向選擇的環(huán)境中，通過在所有投資者中間分享甄別后的投資機(jī)會(huì)可降低搜尋成本；由于存在監(jiān)督的規(guī)模經(jīng)濟(jì)，可降低為防止借款人道德風(fēng)險(xiǎn)而實(shí)施的監(jiān)督、處罰或?qū)徲?jì)違約借款人發(fā)生的成本。二是金融機(jī)構(gòu)發(fā)放的是私人貸款，而不是購(gòu)買在公開市場(chǎng)上交易的證券，私人貸款的不可交易性有助于防范在監(jiān)督和執(zhí)行限制性契約等信息生產(chǎn)方面的“搭便車”行為。這兩方面都使金融機(jī)構(gòu)有積極性去進(jìn)行篩選和監(jiān)督，保證資金在在可控風(fēng)險(xiǎn)下獲得最佳收益?！　　?/pre>








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