全球金融攻防30年

內(nèi)容概要

　　本書深入揭示了放寬金融管制導(dǎo)致全球性信貸泡沫形成與破滅的歷史過程，展現(xiàn)了那些曾熱衷于玩弄兼并重組的金融機構(gòu)所經(jīng)歷的盛衰史。同時也追蹤描述了金融機構(gòu)在應(yīng)對新的加強金融管制的時代是如何求得生存與發(fā)展的。

作者簡介

　　太田康夫（Ota Yasuo），1982年畢業(yè)于東京大學(xué)。之后，進入日本經(jīng)濟新聞社，先后任職于該社國外通信部和金融部。1990年，調(diào)任東京總社經(jīng)濟部，并于1996年升任經(jīng)濟部次長。2003年，任日本經(jīng)濟新聞社編輯委員?，F(xiàn)任日本經(jīng)濟新聞社經(jīng)濟金融部編委?！　≈饕鳎骸　?．金融大國日本的凋落，日本經(jīng)濟新聞社，1994．　　2．地價融解，日本經(jīng)濟新聞社，2009.　　3．金融毀滅，日本經(jīng)濟新聞社，2009．

書籍目錄

《全球金融攻防30年——歐洲債務(wù)危機的來龍去脈》
序章金融新時代
第一章金融大重組的背景
一、導(dǎo)致大合并時代的兩大潮流
信用泡沫——從形成到破滅
二、重組的動機——金融重組的背景
1.擴大業(yè)務(wù)領(lǐng)域——跳越銀行和證券的藩籬
2.擴大營業(yè)地區(qū)——跨越州境和國界
3.貪得無厭的追逐利益——大裁員和擴大份額
4.促進統(tǒng)合的經(jīng)營原理——趾roc帶來的沖擊
5.阻擊經(jīng)營惡化的銀行——弱肉強食的邏輯
三、離散的理由——金融反向重組的背景
1.危機促進經(jīng)營改革——回歸核心業(yè)務(wù)
2.修正放松管制的軌道
3.從統(tǒng)合到分割、解體
4.roe革命的挫折
5.銀行信用能力的低下
第二章全球金融大整合的時代——放寬金融管制改變了銀行
一、撒切爾首相設(shè)計的英國“倫敦戰(zhàn)場”——“金融大爆炸”的沖擊波
1.撒切爾首相啟動的倫敦城復(fù)興戰(zhàn)略——金融英國再謀崛起
.2.瞄準“商人銀行”——征服“溫伯爾登”的歐洲銀行
3.老牌銀行的沒落——巴林和瓦爾布爾退出歷史舞臺
二、美國金融軍團兵臨城下——歐洲金融軍團面對咄咄逼人的高盛證券
1.被其他行業(yè)吞并的美國證券
2.高盛證券稱霸歐洲并購市場——奪取東歐民營化項目等的主承銷商業(yè)務(wù)
3.美林證券收購攻勢——科曼斯基的擴張戰(zhàn)略
4.日資銀行憑借著雄厚的資金展開收購攻勢——提高警惕的歐美軍團和巴塞爾協(xié)議
三、美國金融大重組的序幕
1.貨幣中心銀行的整合
(1)貨幣中心銀行的衰退——不堪重負
(2)贏家是化學(xué)銀行
(3)老字號jp摩根被收購的沖擊波
2.超級跨區(qū)域銀行的出現(xiàn)
(1)《里格—尼爾法》的沖擊——取消跨州銀行業(yè)務(wù)限制促進了地方銀行的巨大化
(2)國家銀行的躍進——麥科爾的收購戰(zhàn)略
(3)美國第一銀行控制美國中部地區(qū)
(4)收購富國銀行的西北銀行公司
(5)最終決戰(zhàn)的贏家是地方性銀行——美國銀行被收購
四、金融復(fù)合體的崛起
1.《格拉斯—斯蒂格爾法案》體系崩潰所帶來的沖擊
(1)在廢除《格拉斯—斯蒂格爾法案》的前夜，信孚銀行收購埃里克斯布朗
(2)摩根士丹利被收購——添惠實現(xiàn)飛躍發(fā)展
(3)大通曼哈頓銀行收購富林明銀行——強化證券理財業(yè)務(wù)
2.全能金融的時代——保險企業(yè)參加混戰(zhàn)
(1)ing打響了第一槍——銀行、證券、保險和郵局的整合
(2)古特的野心——瑞士信貸展開攻勢
(3)旅游者的攻勢——桑迪·威爾的金融帝國將花旗納入旗下—
(4)安聯(lián)帝國的野心——收購德累斯頓銀行
第三章全球金融大競爭的時代——歐洲統(tǒng)一促進金融全球化
一、泛歐洲的野心——擴大規(guī)模，稱霸歐元圈
1.以馬斯特里赫特條約牽制德國
2.ubs誕生——奧斯佩爾將瑞士掌握在手中
3.法國三大家銀行混戰(zhàn)一場
4.意大利兩大銀行體制的形成
5.比爾堡和桑坦德的地方性銀行稱霸西班牙
6.殖民地銀行稱霸英國
7.巴伐利亞大聯(lián)合——德國三大銀行體制出現(xiàn)裂痕
二、爭奪全球金融霸權(quán)
1.歐洲區(qū)內(nèi)毫無仁義的收購戰(zhàn)
(1)匯豐集團占據(jù)香榭麗舍大道——收購法國商業(yè)信貸銀行
(2)西班牙國際銀行進軍倫敦金融城的橋頭堡——收購阿比國民銀行
(3)意大利聯(lián)合信貸銀行收購德國裕寶聯(lián)合銀行
(4)荷蘭銀行爭奪戰(zhàn)——三家銀行拆分收購
2.角逐世界主角的寶座
(1)德意志銀行謀求世界第一的野心——收購信孚銀行
(2)瑞土聯(lián)合銀行集團狙擊美國億萬富翁——收購普惠公司
(3)匯豐集團正式進入美國市場——收購美國利寶集團
(4)100億美元規(guī)模的收購接連不斷——rbs以及bbva
三、收購失控——信貸泡沫的預(yù)兆
1.房地產(chǎn)的魔力——華盛頓互惠銀行在全美展開業(yè)務(wù)
2.自營交易的誘惑——收購對沖基金
3.新興市場的爭奪戰(zhàn)——巴西、印度、俄羅斯
四、中國金融機構(gòu)的崛起——中國工商銀行世界第一
1.銀行的改革開放——告別大一統(tǒng)的銀行體系
2.匯豐集團搶先行動——參股交通銀行
3.美國銀行、蘇格蘭皇家銀行——四大商業(yè)銀行參股競爭
4.出資參股中資銀行的“狂搶曲”——搶座游戲
5.落伍的日本銀行——參拜靖國神社帶來沉重的打擊
6.中國著手展開國際業(yè)務(wù)，瞄準資源非洲
7.市值總額席卷世界
五、甘拜后塵的日本銀行——向后看的整合
1.東京三菱銀行的誕生
2.投入財政資金顯露的危險
3.瑞穗誕生，敗者聯(lián)合的極限
4.三井住友：財閥體制的崩潰
5.三菱ufj的誕生，全球收購的恐怖
6.四大證券體制的崩潰——恢復(fù)信用遙遙無期
第四章全球金融大混亂的時代——放松金融管制和歐洲統(tǒng)一的破綻
一、金融海嘯——放寬管制的惡果
1.投資銀行全線崩潰
(1)動搖金融系統(tǒng)根基的次貸危機
(2)貝爾斯登公司的消滅——證券化的黑暗世界
(3)雷曼兄弟的破產(chǎn)倒閉——高風險經(jīng)營
(4)美林證券的消失——利潤優(yōu)先的惡果
(5)高盛證券和摩根士丹利向銀行轉(zhuǎn)型——重視流動性的投資銀行
2.緊急避難的權(quán)宜之計——“大而不倒”
(1)jp摩根大通被載體化
(2)美國銀行的巨大化——大型銀行和大型證券公司的整合重組
(3)奪走瓦喬維亞銀行的富國銀行——有實力地方性銀行的巨大化
(4)房利美和房地美的黑暗世界——永不縮小的住房金融
3.接連不斷的銀行國有化
(1)實際上國有化的、全球最大的銀行——蘇格蘭皇家銀行.
(2)救濟最大巨頭瑞士聯(lián)合銀行集團，前總統(tǒng)出任董事長
(3)法國民營化路線的失敗——作為財政資金的回報增加國內(nèi)融資
(4)市場主義的美國動用財政資金——tarp
二、歐洲經(jīng)濟統(tǒng)合的挫折——希臘債務(wù)危機的真相
1.歐元擴大的經(jīng)濟圈——超過美國的規(guī)模
2.中東歐爭奪戰(zhàn)——擴大歐元區(qū)
3.人員、貨物和資金先行，誘發(fā)泡沫
4.給主權(quán)財富基金打上問號
5.piigs火藥庫
6.中東歐債務(wù)危機的恐怖——德國和法國的銀行
7.歐洲版次貸危機的結(jié)構(gòu)
第五章新秩序再管制下的金融機構(gòu)
一、金融機構(gòu)重生之路
1.修正錯誤的模式
(1)巨大金融機構(gòu)的肢解——花旗集團縮小規(guī)模
(2)aig被肢解——格林伯格路線的落幕
(3)瘋狂的資產(chǎn)壓縮——規(guī)模時代的終焉
(4)調(diào)整海外戰(zhàn)略——ubs私人銀行業(yè)務(wù)從美國撤退
(5)綜合性金融的失敗——全能金融退出舞臺
2.戰(zhàn)勝危機的商業(yè)模式
(1)加拿大模式——維持傳統(tǒng)的戰(zhàn)略結(jié)出碩果
(2)在亞洲的零售銀行市場尋找生存發(fā)展之路——渣打銀行的并購攻勢
(3)向顧客優(yōu)先轉(zhuǎn)換的瑞士信貸
二、金融機構(gòu)新的經(jīng)營框架
1.狹義銀行之影
2.沃爾克規(guī)則的沖擊
3.阻擊金融衍生商品——林肯提案的沖擊
4.從《格拉斯—斯蒂格爾法案》到《多德—弗蘭克法》
5.多重結(jié)構(gòu)的巴塞爾3
三、勝負乃兵家常事——改寫金融勢力版圖
1.危機后的定位
(1)危機后的成績單——壓力測試
(2)松緩的歐洲壓力測試——庇護不良銀行的儀式
(3)市場的成績表：市價總值——中資金融機構(gòu)占據(jù)首位
(4)以國家為后盾的評級-aa是合格的基準
(5)尋找不會破產(chǎn)倒閉的金融機構(gòu)——信貸違約互換利差的重要性在增加
2.改寫勢力版圖的管制措施
(1)業(yè)務(wù)管制壓迫jp摩根大通和高盛證券
(2)對金融衍生商品的管制
(3)金融管制將使利潤減少10％-25％
(4)借助巴塞爾3，美資銀行開始復(fù)活
(5)日資銀行的資本實力太弱——未能吸取巴塞爾1的教訓(xùn)
3.金融未來的展望
(1)轉(zhuǎn)向穩(wěn)定志向的商業(yè)模式
(2)金融領(lǐng)域的未來——bis的建議
終章失衡的放松管制導(dǎo)致金錢橫流
全球金融攻防年表
全球銀行兼并重組示意

章節(jié)摘錄

　　麥科爾是出身于美國海軍陸戰(zhàn)隊的一位金融亂世中的戰(zhàn)略冢，他以脾氣火爆聞名，被稱為地方銀行業(yè)的風云人物。麥科爾的經(jīng)營理念是“挺進高增長的市場”，但是，金融當局對跨州銀行業(yè)務(wù)的限制成了阻礙他實現(xiàn)自己的經(jīng)營理念的絆腳石，因此，他帶頭大聲疾呼要求美國政府和議會放寬管制，經(jīng)過不懈努力終于贏得了放寬限制的承諾?！　?997年，國家銀行跨州收購了佛羅里達州的巴尼特銀行（BamettBank）。同年8月29日，這項收購的消息震撼了美國整個金融業(yè)。這是因為國家銀行通過收購佛羅里達州最大的銀行一舉成為總資產(chǎn)規(guī)模名列全美第三位的銀行，更因為以155億美元的巨資收購銀行譜寫了美國銀行收購史上最大的案例。在此之前，美國最大規(guī)模的銀行收購是化學(xué)銀行以145億美元收購大通曼哈頓銀行的案例。　　巴尼特銀行在佛羅里達州擁有600家分行的營業(yè)網(wǎng)絡(luò)，在該州存款市場中占有20%的份額。在有實力的銀行跨州展開業(yè)務(wù)的大背景下，巴尼特銀行董事長查爾斯·賴斯（CharlesRice）感到僅在一個州內(nèi)開展業(yè)務(wù)空間有極限，于是，同年8月中旬，他向國家銀行的麥科爾提出了“以身相許”的方案?！耙陨硐嘣S”的具體方式是采取了投標方式出售，最終，國家銀行以賬面價值的4.1倍的價格中標。　　新銀行的名稱是國家銀行，賴斯出任董事長，麥科爾出任首席執(zhí)行官。對金融機構(gòu)來說，富裕階層集中的佛羅里達州是令它們垂涎欲滴的市場，麥科爾在該州存款市場中獲取了30%的份額，并試圖把國家銀行打造成全美最具有實力的銀行?！　≡诿绹胁康貐^(qū)，首先行動起來的是總部位于底特律的NBD合眾銀行。1995年7月12日，NBD合眾銀行與美國主要銀行、第一芝加哥公司（First Chi-cago）合并，合并后改名為第一芝加哥NBD公司（First Chicago NBD）。于是，以汽車工業(yè)城市底特律和巨大城市芝加哥為經(jīng)營地盤的具有強大實力的銀行誕生了?！　　?/pre>








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