金融客戶經(jīng)理教程

內(nèi)容概要

杜曉穎、丁俊峰主編的《金融客戶經(jīng)理教程》按照正常、合理的教學順序設計教材結(jié)構(gòu)與內(nèi)容，從而更加貼近金融客戶經(jīng)理教學與教改的需要，更有利于培養(yǎng)真正實用的金融客戶經(jīng)理；另一方面，本教材遵從“理論夠新夠用”的基本原則，在編寫過程中，不羅列一般的理論教條，在跟蹤國內(nèi)外金融客戶經(jīng)理最新發(fā)展的前提下，保證理論體系的健全、新鮮和生動。
考慮到金融客戶經(jīng)理教學內(nèi)容的需要，本教材在提供基本理論、方法的基礎上，同時提供金融客戶經(jīng)理技能培訓的教學。為此，本教材在相關章講述完基本內(nèi)容之后，創(chuàng)新地設計了“情景模擬練習”這樣一個生動、趣味性強的實訓內(nèi)容，用以提升學生的基本營銷技能。

書籍目錄

第一章  金融客戶經(jīng)理的職業(yè)素養(yǎng)
  第一節(jié)  金融客戶經(jīng)理的職業(yè)定位與職業(yè)生涯
  第二節(jié)  金融客戶經(jīng)理的職業(yè)素養(yǎng)
  第三節(jié)  金融客戶經(jīng)理應具有的業(yè)務技巧與待客禮儀
  第四節(jié)  金融客戶經(jīng)理的團隊精神與團隊建設
  情境模擬練習
  課堂討論
  本章小結(jié)
  思考題
第二章  金融客戶經(jīng)理市場調(diào)查與分析
  第一節(jié)  市場調(diào)查研究
  第二節(jié)  市場環(huán)境分析
  第三節(jié)  市場細分與目標市場
  第四節(jié)  市場定位
  情境模擬練習
  課堂討論
  本章小結(jié)
  思考題
第三章  開發(fā)客戶的流程
  第一節(jié)  訪客前的準備
  第二節(jié)  接觸客戶的方法
  第三節(jié)  與客戶的商談技巧
  第四節(jié)  促成交易
  情境模擬練習
  課堂討論
  本章小結(jié)
  思考題
第四章  客戶關系維護與客戶關系管理(CRM)系統(tǒng)
  第一節(jié)  客戶關系維護的概述
  第二節(jié)  客戶滿意度及忠誠度管理
  第三節(jié)  維護客戶關系的技能
  第四節(jié)  客戶關系管理(CRM)系統(tǒng)
  情境模擬練習
  課堂討論
  本章小結(jié)
  思考題
第五章  市場營銷策略
  第一節(jié)  市場營銷概述
  第二節(jié)  金融產(chǎn)品策略
  第三節(jié)  金融產(chǎn)品定價策略
  第四節(jié)  金融產(chǎn)品分銷策略
  第五節(jié)  金融產(chǎn)品促銷策略
  情境模擬練習
  課堂討論
  本章小結(jié)
  思考題
第六章  客戶風險管理
  第一節(jié)  客戶風險概述
  第二節(jié)  客戶風險的分析與識別
  第三節(jié)  客戶風險防范與控制
  情境模擬練習
  課堂討論
  本章小結(jié)
  思考題
第七章  銀行新產(chǎn)品推介
  第一節(jié)  電子銀行
  第二節(jié)  產(chǎn)業(yè)鏈融資
  第三節(jié)  企業(yè)年金
  第四節(jié)  資產(chǎn)托管業(yè)務
  情境模擬練習
  課堂討論
  本章小結(jié)
  思考題
第八章  金融客戶經(jīng)理的管理
  第一節(jié)  金融客戶經(jīng)理的管理
  第二節(jié)  金融客戶經(jīng)理的考核與激勵制度
  第三節(jié)  金融客戶經(jīng)理的管理技巧
  情境模擬練習
  課堂討論
  本章小結(jié)
  思考題
參考文獻

章節(jié)摘錄

版權(quán)頁：插圖：4.全面考核和重點考核相結(jié)合。（1）全面考核是指對金融客戶經(jīng)理各方面工作及表現(xiàn)進行全方位的考核。金融客戶經(jīng)理所有的工作環(huán)節(jié)都要接受考核，考核機構(gòu)有針對性地制定出各種考核的制度辦法及獎懲措施等，并在考核中進行落實。（2）重點考核是為提高考核效率，各金融企業(yè)在全面考核的基礎上，有針對性地對重點人員、重點環(huán)節(jié)進行重點考核，使影響金融企業(yè)客戶經(jīng)理制穩(wěn)健經(jīng)營的關鍵因素得到有效地控制。著重考察評估金融客戶經(jīng)理工作對經(jīng)營風險的識別與抵御能力以及風險管理的政策措施，以促使金融企業(yè)的穩(wěn)健經(jīng)營。5.外部考核與內(nèi)部自律相結(jié)合。金融客戶經(jīng)理的外部考核主要是法律手段、行政手段、經(jīng)濟手段。在市場經(jīng)濟成熟的國家，金融企業(yè)考核高度法制化，考核者和被考核者都必須受到法律約束。被考核者必須合規(guī)經(jīng)營，在法律許可的范圍內(nèi)從事經(jīng)營活動，并有義務服從考核；考核者必須依法考核，只能在法定的權(quán)限和職責范圍辦行使監(jiān)督權(quán)。金融企業(yè)客戶經(jīng)理的內(nèi)部自律是指按照考核標準和要求自我約束、自我管理，在接受外部監(jiān)督考核機制下，強化自律行為。各金融企業(yè)應建立內(nèi)部的監(jiān)督考察系統(tǒng)，制訂計劃和指標，自我遵守，自行糾正和完善，這也是金融企業(yè)客戶經(jīng)理制的重要內(nèi)容。目前，大多數(shù)金融企業(yè)普遍在機構(gòu)內(nèi)部建立了監(jiān)督審計制度，為維護自身信譽，在保證遵循法律的同時，也愿意進行自律，但是金融企業(yè)以追求利潤為根本宗旨，在利益的驅(qū)使下，有時有可能喪失自律精神。所有內(nèi)部自律必須和外部考核相結(jié)合。要進行內(nèi)部自我考核，并專門制定“內(nèi)部考核要求”，并遵照執(zhí)行。

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