商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)學(xué)

內(nèi)容概要

《商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)學(xué)》作為經(jīng)濟(jì)和金融專(zhuān)業(yè)的主于與核心課程，商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)學(xué)主要研究商業(yè)銀行的整體概況、資本管理、負(fù)債業(yè)務(wù)、現(xiàn)金與短期借貸及長(zhǎng)期投資業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)、表外業(yè)務(wù)、國(guó)際業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理、績(jī)效考核及商業(yè)銀行的發(fā)展趨勢(shì)?！渡虡I(yè)銀行經(jīng)營(yíng)學(xué)》嚴(yán)格按照教育部關(guān)于普通高等院校金融學(xué)課程教學(xué)基本要求進(jìn)行編寫(xiě)，同時(shí)鑒于應(yīng)用型人才培養(yǎng)的需要，在內(nèi)容上做了新的嘗試?！渡虡I(yè)銀行經(jīng)營(yíng)學(xué)》首先，添加了近年來(lái)國(guó)際國(guó)內(nèi)銀行業(yè)改革的最新內(nèi)容。其次，通過(guò)大量的案例分析提升相關(guān)知識(shí)的實(shí)用性和操作性。第二，融入了銀行從業(yè)人員資格考試課程公共基礎(chǔ)、個(gè)人理財(cái)、風(fēng)險(xiǎn)管理、個(gè)人貸款、公司信貸的部分知識(shí)。第四，引進(jìn)了全國(guó)經(jīng)濟(jì)師考試課程金融專(zhuān)業(yè)知識(shí)與實(shí)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。學(xué)生可在系統(tǒng)學(xué)習(xí)相關(guān)理論知識(shí)的同時(shí)，獲取銀行業(yè)務(wù)的處理能力。

書(shū)籍目錄

第一章  商業(yè)銀行導(dǎo)論第一節(jié)  商業(yè)銀行的概念、特點(diǎn)及職能第二節(jié)  商業(yè)銀行的組織形式第三節(jié)  商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則第四節(jié)  我國(guó)商業(yè)銀行體系思考題練習(xí)題第二章  商業(yè)銀行資本管理第一節(jié)  商業(yè)銀行的資本構(gòu)成第二節(jié)  商業(yè)銀行資本的充足性第三節(jié)  我國(guó)商業(yè)銀行資本管理現(xiàn)狀思考題練習(xí)題第三章  商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)第一節(jié)  商業(yè)銀行負(fù)債的構(gòu)成第二節(jié)  商業(yè)銀行的存款業(yè)務(wù)第三節(jié)  商業(yè)銀行的借款業(yè)務(wù)思考題練習(xí)題第四章  商業(yè)銀行現(xiàn)金與短期信貸及證券投資業(yè)務(wù)第一節(jié)  現(xiàn)金業(yè)務(wù)第二節(jié)  短期信貸業(yè)務(wù)第三節(jié)  長(zhǎng)期證券投資業(yè)務(wù)思考題練習(xí)題第五章  商業(yè)銀行的貸款業(yè)務(wù)第一節(jié)  貸款業(yè)務(wù)概述第二節(jié)  信用貸款第三節(jié)  擔(dān)保貸款第四節(jié)  保證貸款第五節(jié)  抵押貸款第六節(jié)  質(zhì)押貸款第七節(jié)  留置與定金思考題練習(xí)題第六章  商業(yè)銀行的表外業(yè)務(wù)第一節(jié)  表外業(yè)務(wù)概述第二節(jié)  結(jié)算類(lèi)中間業(yè)務(wù)第三節(jié)  代理類(lèi)中間業(yè)務(wù)第四節(jié)  托管與咨詢(xún)顧問(wèn)類(lèi)中間業(yè)務(wù)第五節(jié)  承諾類(lèi)表外業(yè)務(wù)第六節(jié)  擔(dān)保類(lèi)表外業(yè)務(wù)第七節(jié)  衍生產(chǎn)品類(lèi)表外業(yè)務(wù)思考題練習(xí)題第七章  商業(yè)銀行的國(guó)際業(yè)務(wù)第一節(jié)  外匯交易第二節(jié)  貿(mào)易融資第三節(jié)  國(guó)際借貸思考題練習(xí)題第八章  商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)及其管理第一節(jié)  商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理概述第二節(jié)  商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)與種類(lèi)第三節(jié)  風(fēng)險(xiǎn)管理流程與監(jiān)控措施第四節(jié)  市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的管理策略第五節(jié)  操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控方法第六節(jié)  銀行資產(chǎn)與表外業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)第七節(jié)  信貸風(fēng)險(xiǎn)防范對(duì)策第八節(jié)  我國(guó)銀行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控措施思考題練習(xí)題第九章  商業(yè)銀行的績(jī)效評(píng)估第一節(jié)  商業(yè)銀行績(jī)效評(píng)估體系第二節(jié)  商業(yè)銀行績(jī)效評(píng)估方法第三節(jié)  我國(guó)商業(yè)銀行的績(jī)效評(píng)估思考題練習(xí)題第十章  商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展趨勢(shì)第一節(jié)  商業(yè)銀行的混業(yè)經(jīng)營(yíng)發(fā)展趨勢(shì)第二節(jié)  商業(yè)銀行的并購(gòu)發(fā)展趨勢(shì)第三節(jié)  商業(yè)銀行的集約化經(jīng)營(yíng)發(fā)展趨勢(shì)第四節(jié)  商業(yè)銀行的網(wǎng)絡(luò)化發(fā)展趨勢(shì)思考題各章練習(xí)題參考答案參考文獻(xiàn)

章節(jié)摘錄

　　可轉(zhuǎn)讓大額定期存單于1961年由美國(guó)花旗銀行首創(chuàng)，是一種按某一固定期限和一定利率存人銀行的、可在市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)的票證。美國(guó)國(guó)內(nèi)的可轉(zhuǎn)讓存單由國(guó)內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)發(fā)行；美國(guó)境外銀行發(fā)行的美元存單叫做歐洲美元定期存單；外國(guó)銀行在美國(guó)的分行發(fā)行的存單叫揚(yáng)基定期存單；儲(chǔ)蓄定期存單主要由儲(chǔ)蓄貸款機(jī)構(gòu)發(fā)行?？赊D(zhuǎn)讓大額定期存單的發(fā)行和認(rèn)購(gòu)方式有兩種：批發(fā)式和零售式。批發(fā)式發(fā)行是指發(fā)行機(jī)構(gòu)擬定發(fā)行總額、利率、面額等，預(yù)先公布，供投資者認(rèn)購(gòu)。零售式發(fā)行是指按投資者的需要，隨時(shí)發(fā)行、隨時(shí)認(rèn)購(gòu)，利率也可商議?！　】赊D(zhuǎn)讓大額定期存單面額較大，從10萬(wàn)美元至100萬(wàn)美元不等，最高可至1000萬(wàn)美元。利率一般高于同期儲(chǔ)蓄存款利率，可隨時(shí)在二級(jí)市場(chǎng)出售轉(zhuǎn)讓?zhuān)哂休^好的流通性，因此對(duì)存戶(hù)頗具吸引力。存單的存款期限通常定為3個(gè)月、6個(gè)月、9個(gè)月和1年。存單不記名，轉(zhuǎn)讓流通方便，存在較活躍的二級(jí)市場(chǎng)支撐。此外，銀行發(fā)行這種存單，除可獲得穩(wěn)定的資金來(lái)源外，還可取得降低存款準(zhǔn)備金的好處?！　】赊D(zhuǎn)讓大額定期存單推出后，經(jīng)歷了多次創(chuàng)新，其中最著名的創(chuàng)新有兩次：第一次創(chuàng)新是1975年發(fā)售的浮動(dòng)利率定期存單。存單每隔1～6個(gè)月調(diào)整一次利率，采用息票到期轉(zhuǎn)期的方式。銀行以存單方式籌資，可以調(diào)整利率期限結(jié)構(gòu)，并從中得到好處，降低籌資成本。投資者持有存單，可以享受利率趨升的利益。目前，浮動(dòng)利率定期存單占可轉(zhuǎn)讓大額定期存單市場(chǎng)的主導(dǎo)地位。第二次創(chuàng)新是1977年由摩根保證信托公司推出的固定利率到期可轉(zhuǎn)讓大額定期存單，又稱(chēng)為滾動(dòng)存單（“卷布丁”）。存戶(hù)購(gòu)買(mǎi)此種存單先要確定到期日，到期日多為2-5年。這種存單由一組半年定期存單組成，例如存戶(hù)與銀行簽訂5年存單協(xié)議，協(xié)議開(kāi)始后，存戶(hù)就必須按商定利率連續(xù)10次對(duì)半年存期的可轉(zhuǎn)讓大額定期存單到期日辦理轉(zhuǎn)期手續(xù)。存戶(hù)若急需現(xiàn)金，可出售該組中的子存單，但在到期日前必須再存入等額資金。滾動(dòng)存單的利率稍高于同類(lèi)國(guó)庫(kù)券的利率，略低于2-5年傳統(tǒng)定期存單的利率?！　〈竺骖~存單的特點(diǎn)是可以轉(zhuǎn)讓?zhuān)瘦^高，兼有活期存款流動(dòng)性和定期存款盈利性的優(yōu)點(diǎn)。在西方國(guó)家，大面額存單由大銀行直接出售，利率由發(fā)行銀行確定，既有固定利率、也有浮動(dòng)利率。存單期限在1年以?xún)?nèi)，在二級(jí)市場(chǎng)上的存單期限一般不超過(guò)6個(gè)月。 ……

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