銀行風(fēng)險防范案例

內(nèi)容概要

　　本書專注于商業(yè)銀行風(fēng)險案例分析研究，追蹤當(dāng)今國內(nèi)外銀行業(yè)熱點(diǎn)事件，內(nèi)容涵蓋信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險等多個方面。所選案例具有代表性和典型性，力求對每個案例均進(jìn)行深入的分析與解讀，洞悉每個案例的風(fēng)險點(diǎn)，幫助銀行發(fā)掘有效消除風(fēng)險隱患的最佳途徑，起到警示作用，集時效性、實(shí)用性和研究性于一體。

作者簡介

北京世經(jīng)未來投資咨詢有限公司：
起于行業(yè)研究，專于銀行咨詢。世經(jīng)未來始創(chuàng)于2001年，前身為國家發(fā)改委中國經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報社的信息部，是國內(nèi)首批專注于金融領(lǐng)域、以商業(yè)銀行為唯一服務(wù)對象的專業(yè)金融咨詢公司，主要業(yè)務(wù)是為銀行機(jī)構(gòu)提供金融研究、銀行咨詢、金融培訓(xùn)和業(yè)務(wù)外包等服務(wù)，滿足銀行外包咨詢需求，立志“做專業(yè)銀行顧問，創(chuàng)一流咨詢品牌”。
2010年，世經(jīng)未來成立了金融研究部，下轄公司金融、中小信貸、風(fēng)險管理、信貸管理、投行業(yè)務(wù)、咨詢項(xiàng)目6個專業(yè)團(tuán)隊(duì)。目前研究領(lǐng)域涉及供應(yīng)鏈金融、小微金融、流動性風(fēng)險管理、新資本協(xié)議、投行發(fā)展戰(zhàn)略等。
世經(jīng)未來研究團(tuán)隊(duì)以“輔助銀行決策，提升銀行價值”為主旨，以“面向銀行客戶，面向信貸決策，面向市場開拓”為研究導(dǎo)向，以“打造國內(nèi)一流銀行顧問團(tuán)隊(duì)”為目標(biāo)；秉承專業(yè)化理念，通過搭建切合銀行需求的豐富的銀行研究產(chǎn)品體系，為公司發(fā)展提供堅實(shí)的后盾支持。
辛建，北京世經(jīng)未來投資咨詢有限公司總經(jīng)理、董事。中國經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報社產(chǎn)業(yè)研究中心副主任，高級分析師。清華大學(xué)工學(xué)碩士、經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士。長期從事產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)研究和銀行業(yè)務(wù)研究。主持開發(fā)了世經(jīng)未來行業(yè)分析系統(tǒng)（WEFore-Industry），曾參與多個國家級重大項(xiàng)目，主持及參與眾多銀行和地方政府、國內(nèi)外企業(yè)的專題資訊項(xiàng)目。
主要研究領(lǐng)域：產(chǎn)業(yè)分析的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和要素、產(chǎn)業(yè)評級方法、開發(fā)性金融、銀行中小企業(yè)發(fā)展模式、銀行風(fēng)險案例、銀行信貸投向研究、電子商務(wù)等。

書籍目錄

第一篇 信用風(fēng)險防范
第一章 行業(yè)風(fēng)險
 案例1：鋼貿(mào)企業(yè)暗箱操作多 貸款風(fēng)險漸現(xiàn)
 案例2：文化產(chǎn)業(yè)揚(yáng)帆起航 銀行機(jī)遇和風(fēng)險并存
第二章 區(qū)域風(fēng)險
案例3：浙企“跑路潮”回流 加強(qiáng)非財務(wù)因素分析
案例4：滬票商再現(xiàn)大案 承兌匯票迷局難解
第三章 企業(yè)風(fēng)險
案例5：ST?HL違規(guī)擔(dān)保陷困境 多家銀行涉嫌違規(guī)放貸
案例6：公路項(xiàng)目化身融資平臺 加強(qiáng)路橋建設(shè)貸款管理
案例7：未雨綢繆完善“大客戶”管理
案例8：短期抵押貸款風(fēng)險控制的案例分析
第四章 擔(dān)保風(fēng)險
案例9：股票質(zhì)押風(fēng)險大 健全風(fēng)險衡量機(jī)制
案例10：抵押物遭遇拆遷 銀行如何主張權(quán)益
案例11：倉儲動產(chǎn)質(zhì)押操作不當(dāng) 易致銀行質(zhì)權(quán)效力落空
案例12：從一起貸款糾紛案看“借新還舊”擔(dān)保問題
案例13：從上海模式窺探房地產(chǎn)在建工程追加抵押登記
第五章 同業(yè)合作風(fēng)險
案例14：“中擔(dān)事件”重創(chuàng)銀擔(dān)利益鏈 銀企雙雙負(fù)傷
案例15：房地產(chǎn)信托風(fēng)波起 防范代理信托業(yè)務(wù)風(fēng)險
第六章 其他風(fēng)險
案例16：個人經(jīng)營貸款審批存漏洞 貸前審查成風(fēng)控重要環(huán)節(jié)
案例17：汽車分期刷卡輕松 管控風(fēng)險要緊
第二篇 操作風(fēng)險防范
第七章 內(nèi)控管理風(fēng)險
案例18：非法集資攻破銀行內(nèi)控 銀行操作風(fēng)險上升
案例19：客戶經(jīng)理染指民間借貸 基層風(fēng)控不容小覷
案例20：難抵高利誘惑 銀行員工化身“掮客”
案例21：基層內(nèi)控缺失 銀行員工挪用千萬元存款放貸
案例22：4500萬元存款不翼而飛 銀行再現(xiàn)“挪用門”
案例23：巨額存款失蹤 銀行責(zé)任何在
案例24：銀行員工兜售客戶信息遭“3?15”晚會曝光
案例25：金融市場部員工違規(guī)操作 風(fēng)險監(jiān)控水平待提高
案例26：風(fēng)控漏洞促成“未授權(quán)交易” 銀行損失23億美元
案例27：女行長謀劃16億元詐騙 銀行制度漏洞多
案例28：銀行風(fēng)控失守 支行行長卷款436億元
第八章 授信業(yè)務(wù)風(fēng)險
案例29：信貸員貸前調(diào)查流于形式 審貸會“把關(guān)”貸款風(fēng)險
案例30：合同簽訂風(fēng)險多 構(gòu)筑合同風(fēng)控“籬笆”
案例31：偽造申貸材料騙貸成功 銀行授信審查流于形式
案例32：貸款審查義務(wù)轉(zhuǎn)嫁企業(yè) 副行長違規(guī)放貸獲刑
案例33：風(fēng)險經(jīng)理協(xié)助化解突發(fā)事件 有效協(xié)作是成功關(guān)鍵
案例34：銀行遭遇巨額騙貸 緣起虛假印章
案例35：銀行成功攔截信用證欺詐 內(nèi)部風(fēng)險防范是關(guān)鍵
案例36：巧用商票轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險 銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新受質(zhì)疑
第九章 柜面操作風(fēng)險
案例37：因冒名開戶與銀行對簿公堂 柜員操作風(fēng)險無處不在
案例38：防范銀行卡風(fēng)險 積極應(yīng)對冒領(lǐng)盜刷糾紛
第十章 個人業(yè)務(wù)風(fēng)險
案例39：信用卡預(yù)授權(quán)業(yè)務(wù)糾紛多 法律關(guān)系需理清
案例40：白銀（T+D）遭強(qiáng)平 客戶狀告銀行索賠損失
案例41：投訴頻監(jiān)管嚴(yán) 理財業(yè)務(wù)風(fēng)險不容小覷
案例42：代客境外理財巨虧 銀行賠償客戶5321萬元
案例43：侵權(quán)責(zé)任無處不在 銀行莫踩“侵權(quán)”地雷
案例44：加強(qiáng)個人信息保護(hù) 撐起客戶信息的保護(hù)傘
案例45：銀行信息系統(tǒng)事故頻發(fā) 信息系統(tǒng)審計機(jī)制待引入
案例46：業(yè)務(wù)文件健全有利于規(guī)避電子銀行業(yè)務(wù)糾紛
案例47：銀行業(yè)務(wù)外包操作不規(guī)范陷糾紛
第三篇 貸款處置法律風(fēng)險防范
第十一章 貸款處置法律風(fēng)險
案例48：銀行陷價款優(yōu)先受償權(quán)糾紛 工程貸款易觸風(fēng)險暗礁
案例49：擔(dān)保優(yōu)先權(quán)遭遇法定例外 銀行信貸資產(chǎn)受威脅
案例50：破產(chǎn)案中銀行處理欠妥 導(dǎo)致保證人權(quán)利主張無效
附錄
一、中國人民銀行金融監(jiān)管辦事處管理暫行辦法
二、銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計管理暫行辦法
三、銀監(jiān)會重修商業(yè)銀行監(jiān)管法規(guī)
四、全國人大常委會《關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》
五、《中華人民共和國刑法》（節(jié)選）
六、中國銀監(jiān)會關(guān)于整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營的通知
七、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令
八、中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)國別風(fēng)險管理指引》的通知
九、中國銀監(jiān)會關(guān)于規(guī)范銀信理財合作業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知
十、中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險管理指引》的通知

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