問道產(chǎn)業(yè)金融

內(nèi)容概要

　　林非園編著的《問道產(chǎn)業(yè)金融——中國財務(wù)公司功能及發(fā)展研究》是我國第一本以博士論文為基礎(chǔ)修改而成的關(guān)于中國企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司的專著。
《問道產(chǎn)業(yè)金融——中國財務(wù)公司功能及發(fā)展研究》重點(diǎn)分析了財務(wù)公司在企業(yè)集團(tuán)內(nèi)和金融體系中的功能，將財務(wù)公司在集團(tuán)內(nèi)的金融功能概括為“一體兩翼”即以風(fēng)險管理為基礎(chǔ)，以資金管理和資本運(yùn)作為兩翼的金融功能。以實(shí)現(xiàn)企業(yè)集團(tuán)價值的最大化。
在金融體系中，分別從中央銀行貨幣政策傳導(dǎo)、產(chǎn)業(yè)政策和金融政策的結(jié)合以及優(yōu)化金融機(jī)構(gòu)結(jié)構(gòu)三方面分析了財務(wù)公司在金融體系中的作用。首次提出“中央銀行—企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司—企業(yè)集團(tuán)”的點(diǎn)式貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制，可以彌補(bǔ)“中央銀行—
商業(yè)銀行—實(shí)體經(jīng)濟(jì)”的面式傳導(dǎo)機(jī)制不足；提出財務(wù)公司可成為產(chǎn)業(yè)金融載體，以實(shí)現(xiàn)宏觀金融與微觀金融、產(chǎn)業(yè)政策與金融政策的有效結(jié)合，使產(chǎn)業(yè)的效率最大化的觀點(diǎn)；探討了財務(wù)公司完善金融系統(tǒng)結(jié)構(gòu)、補(bǔ)充金融體系不足的優(yōu)勢，并分析了其與商業(yè)銀行、證券公司、保險公司等金融機(jī)構(gòu)的合作方式，提出了財務(wù)公司可以豐富金融機(jī)構(gòu)種類、完善金融生態(tài)環(huán)境的觀點(diǎn)。

作者簡介

　　林非園，1971年生，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，現(xiàn)任中國電子財務(wù)有限責(zé)任公司風(fēng)險管理部總經(jīng)理。長期在企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司和中國財務(wù)公司協(xié)會工作，曾擔(dān)任我國第一本財務(wù)公司專著《企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司經(jīng)營管理》的作者及執(zhí)行編審、起草《中國財務(wù)公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》等多項行業(yè)制度。自1997年起，在《金融時報》以及國內(nèi)核心期刊發(fā)表二十余篇關(guān)于財務(wù)公司的理論文章。

書籍目錄

第一章 緒論
　1.1 選題背景與意義
　1.2 國內(nèi)外研究現(xiàn)狀
　1.3 財務(wù)公司相關(guān)概念的界定
　1.3.1 “財務(wù)公司”的概念
　1.3.2 “企業(yè)集團(tuán)”的概念
　1.4 研究方法
　1.5 研究技術(shù)路線
第二章 財務(wù)公司的相關(guān)理論基礎(chǔ)
　2.1 財務(wù)公司生存理論
　2.1.1 金融中介理論
　2.1.2 內(nèi)部資本市場理論
　2.1.3 交易費(fèi)用理論
　2.1.4 價值鏈理論／
　2.2 財務(wù)公司發(fā)展理論
　2.2.1 金融功能理論
　2.2.2 金融結(jié)構(gòu)理論
　2.3 本章小結(jié)
第三章 財務(wù)公司發(fā)展的國際比較
　3.1 各國財務(wù)公司類機(jī)構(gòu)概況
　3.2 財務(wù)公司金融功能分析：美國的經(jīng)驗(yàn)
　3.2.1 美國財務(wù)公司發(fā)展概況
　3.2.2 美國財務(wù)公司金融功能案例分析——GECS
　3.2.3 美國財務(wù)公司的金融功能
　3.3 財務(wù)公司金融功能分析——德國的經(jīng)驗(yàn)
　3.3.1 德國財務(wù)公司發(fā)展概況
　3.3.2 德國財務(wù)公司金融功能案例分析——SFS
　3.3.3 德國財務(wù)公司金融功能分析
　3.4 中國企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司與西方財務(wù)公司比較
　3.5 西方發(fā)達(dá)國家財務(wù)公司類機(jī)構(gòu)對我國財務(wù)公司發(fā)展的啟示
　3.6 本章小結(jié)
第四章 中國財務(wù)公司在企業(yè)集團(tuán)內(nèi)的功能分析
　4.1 財務(wù)公司金融功能對企業(yè)集團(tuán)的作用
　4.1.1 金融對企業(yè)集團(tuán)發(fā)展的作用
　4.1.2 企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部資本市場與外部資本市場的優(yōu)勢比較
　4.1.3 企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部資本市場組織模式的選擇
　4.1.4 財務(wù)公司降低交易費(fèi)用的作用分析
　4.2 財務(wù)公司金融功能的具體體現(xiàn)
　4.2.1 資金集中管理功能
　4.2.2 資本運(yùn)作功能
　4.2.3 風(fēng)險管理功能
　4.3 本章小結(jié)
第五章 中國財務(wù)公司在金融體系中的功能分析
　5.1 財務(wù)公司的貨幣政策傳導(dǎo)功能
　5.1.1 貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制概述
　5.1.2 貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制中存在的問題
　5.1.3 財務(wù)公司完善貨幣政策傳導(dǎo)的作用分析
　5.2 財務(wù)公司作為產(chǎn)業(yè)政策與金融政策結(jié)合載體的功能
　5.2.1 產(chǎn)融結(jié)合的宏觀分析
　5.2.2 產(chǎn)融結(jié)合的微觀分析
　5.3 優(yōu)化金融機(jī)構(gòu)結(jié)構(gòu)的功能
　5.3.1 我國金融機(jī)構(gòu)結(jié)構(gòu)概述
　5.3.2 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)
　5.3.3 證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)
　5.3.4 保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)
　5.3.5 金融結(jié)構(gòu)演進(jìn)的規(guī)律
　5.3.6 中國金融結(jié)構(gòu)的特點(diǎn)
　5.3.7 財務(wù)公司優(yōu)化金融機(jī)構(gòu)結(jié)構(gòu)的作用
　5.4 本章小結(jié)
第六章 中國企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司功能實(shí)現(xiàn)條件
　6.1 財務(wù)公司功能實(shí)現(xiàn)的外部條件
　6.1.1 提升財務(wù)公司的法律地位
　6.1.2 改進(jìn)監(jiān)管方法和手段
　6.1.3 優(yōu)化監(jiān)管內(nèi)容
　6.1.4 提高監(jiān)管協(xié)同性
　6.2 財務(wù)公司功能實(shí)現(xiàn)的內(nèi)部條件
　6.2.1 正確認(rèn)識財務(wù)公司的金融功能
　6.2.2 完善法人治理結(jié)構(gòu)
　6.2.3 改善業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)
　6.2.4 提高信息化水平
　6.2.5 提升風(fēng)險管理水平
　6.2.6 提高從業(yè)人才素質(zhì)
　6.3 本章小結(jié)
第七章 中國財務(wù)公司發(fā)展的現(xiàn)狀與功能缺陷分析
　7.1 中國財務(wù)公司產(chǎn)生及功能定位的歷史演變
　7.1.1 資金融通階段（1987年—1997年9月）
　7.1.2 提供中長期金融服務(wù)階段（1997年9月—2004年9月）
　7.1.3 提高資金使用效率階段（2004年9月— ）
　7.2 中國財務(wù)公司發(fā)展現(xiàn)狀
　7.2.1 財務(wù)公司資產(chǎn)狀況
　7.2.2 財務(wù)公司盈利狀況
　7.2.3 財務(wù)公司地域分布情況
　7.2.4 財務(wù)公司行業(yè)分布情況
　7.3 中國財務(wù)公司現(xiàn)有的主要金融功能
　7.4 中國財務(wù)公司的功能缺陷
　7.4.1 在企業(yè)集團(tuán)內(nèi)金融功能過于狹窄
　7.4.2 在金融體系中金融功能存在缺失
　7.5 我國財務(wù)公司功能缺陷的原因
　7.5.1 受企業(yè)集團(tuán)的發(fā)展階段所限
　7.5.2 財務(wù)公司行業(yè)成立時間較短且規(guī)模過小
　7.6 對財務(wù)公司的新認(rèn)識
　7.7 本章小結(jié)
第八章 完善中國財務(wù)公司金融功能的政策建議
　8.1 完善財務(wù)公司功能的內(nèi)部管理建議
　8.1.1 完善公司治理機(jī)制
　8.1.2 擴(kuò)大資金來源渠道
　8.1.3 深化金融服務(wù)
　8.1.4 挖掘風(fēng)險管理職能
　8.1.5 提高國際業(yè)務(wù)水平
　8.1.6 提高服務(wù)的科技含量
　8.2 完善財務(wù)公司功能的外部政策建議
　8.2.1 調(diào)整監(jiān)管政策，展現(xiàn)差異性
　8.2.2 擴(kuò)大業(yè)務(wù)品種，完善服務(wù)功能
　8.2.3 加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)考核，強(qiáng)化資金集中管理
　8.2.4 獲取清算行號，參與貨幣創(chuàng)造與支付
　8.2.5 鼓勵持有債券，實(shí)施公開市場操作
　8.2.6 利用電子商業(yè)匯票，開展再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)
　8.3 本章小結(jié)
第九章 總結(jié)與展望
　9.1 主要研究結(jié)論
　9.2 創(chuàng)新之處
　9.3 研究展望
附錄
參考文獻(xiàn)
后記
　　

章節(jié)摘錄

　　4.財務(wù)公司模式　　企業(yè)集團(tuán)將稀缺資源置于集團(tuán)總部的統(tǒng)一支配之下實(shí)行集中的融資和資金配置，在我國其主要表現(xiàn)形態(tài)即是企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司。我國的財務(wù)公司行政上隸屬于大型企業(yè)集團(tuán)公司，受本集團(tuán)公司的直接領(lǐng)導(dǎo)，業(yè)務(wù)上受央行、銀監(jiān)會等機(jī)構(gòu)的管理和監(jiān)督，是獨(dú)立核算、自負(fù)盈虧、自主經(jīng)營、照章納稅的企業(yè)法人。財務(wù)公司與結(jié)算中心比較：前者是金融機(jī)構(gòu)，可辦理獨(dú)立核算的集團(tuán)內(nèi)部成員間的金融業(yè)務(wù)；后者不是金融機(jī)構(gòu)，不能辦理金融業(yè)務(wù)，只是起到加強(qiáng)企業(yè)內(nèi)部各部門之間的經(jīng)濟(jì)核算作用。　　根據(jù)銀監(jiān)會2004年頒布的《企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司管理辦法》的規(guī)定，我國財務(wù)公司的主要功能包括：　　（1）資金結(jié)算。集團(tuán)成員企業(yè)在財務(wù)公司開設(shè)內(nèi)部賬戶，通過內(nèi)部結(jié)算加速資金周轉(zhuǎn)，減少資金占壓與浪費(fèi)，緩解集團(tuán)內(nèi)部資金緊張的局面，并能防止成員企業(yè)之間的債務(wù)拖欠，以及由此引發(fā)的內(nèi)耗、摩擦等現(xiàn)象?！　。?）籌融資功能。財務(wù)公司可以匯集各成員企業(yè)分散、閑置的資金，以最大限度地實(shí)現(xiàn)集團(tuán)內(nèi)資金橫向融通與頭寸調(diào)劑；通過從事同業(yè)拆借、票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)，為集團(tuán)開辟融資渠道，滿足成員企業(yè)的籌資需求；此外，它還可以協(xié)助總部及其他成員企業(yè)做好還款計劃，保障集團(tuán)財務(wù)結(jié)構(gòu)的安全與運(yùn)轉(zhuǎn)效率的不斷提高?！　。?）信貸及投資功能。財務(wù)公司向成員企業(yè)提供貸款、辦理各成員企業(yè)產(chǎn)品的消費(fèi)信貸、融資租賃、買方信貸，并開展有價證券投資、金融機(jī)構(gòu)投資等業(yè)務(wù)。　?。?）中介服務(wù)。財務(wù)公司利用其對內(nèi)掌握成員企業(yè)的財務(wù)狀況，對外熟悉金融機(jī)構(gòu)和金融業(yè)務(wù)的優(yōu)勢，為成員企業(yè)提供金融信息咨詢服務(wù)，幫助集團(tuán)成員企業(yè)合理配置資金資源，降低資金成本，協(xié)助承銷成員單位企業(yè)的債券、股票，提供擔(dān)保、信用見證、委托貸款等。　　……

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