銀行國內(nèi)信用證培訓(xùn)

內(nèi)容概要

在與大企業(yè)合作中，“關(guān)系營銷”只能起到敲門磚作用，能否“長治久安”還得取決于銀行產(chǎn)品性能及與時俱進的創(chuàng)新能力。
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書籍目錄

第一章 概念篇
 一、產(chǎn)品定義
 二、國內(nèi)信用證與票據(jù)的區(qū)別
 三、國內(nèi)信用證的四個特點
 四、國內(nèi)信用證的二個功能
 五、國內(nèi)信用證、銀行承兌匯票、貸款風(fēng)險保障異同
 六、國內(nèi)信用證結(jié)算特點
 七、國內(nèi)信用證風(fēng)險控制
 八、國內(nèi)信用證優(yōu)勢
 九、國內(nèi)信用證項下商業(yè)模式和傳統(tǒng)付款工具的商業(yè)模式異同
 十、商業(yè)承兌匯票與國內(nèi)信用證營銷要點
 十一、國內(nèi)信用證與銀行承兌匯票的區(qū)別
 十二、不同融資工具的客戶選擇
 十三、國內(nèi)信用證申報授信思路
 十四、國內(nèi)信用證適用行業(yè)
第二篇 產(chǎn)品篇
 一、國內(nèi)信用證
 二、國內(nèi)信用證項下買方押匯
 三、國內(nèi)信用證賣方押匯
 四、國內(nèi)信用證賣方議付
 五、商業(yè)匯票質(zhì)押開立國內(nèi)信用證（買方押匯）
 六、國內(nèi)信用證買方付息代理議付
 七、國內(nèi)信用證代理議付
 八、國內(nèi)信用證項下打包貸款
 九、國內(nèi)信用證項下打包銀行承兌匯票
 十、國內(nèi)信用證項下福費廷業(yè)務(wù)
 十一、背對背國內(nèi)信用證
 十二、國內(nèi)信用證套餐（前置保證金 + 后置保證金）
 十三、國內(nèi)信用證套餐（前置保證金 + 后置票據(jù)）
第三篇 文本篇
 附件一 國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)備案表
 附件二 國內(nèi)信用證服務(wù)收費表
 附件三 國內(nèi)信用證相關(guān)文本表

章節(jié)摘錄

　　二、銀行切入點分析　　內(nèi)蒙古富寶源煤業(yè)有限責(zé)任公司向上游煤礦企業(yè)必須支付現(xiàn)款，但是內(nèi)蒙古富寶源煤業(yè)有限責(zé)任公司為煤炭經(jīng)銷商，本身還涉足金融投資、港口建設(shè)等。為防止該公司挪用信貸資金，銀行決定不提供流動資金貸款。銀行決定以貨押為風(fēng)險控制手段，提供國內(nèi)信用證。　　1.內(nèi)蒙古富寶源煤業(yè)有限責(zé)任公司向銀行申請啟用貨押業(yè)務(wù)額度時，需提交與下游買家的訂單（購銷合同），下游買家——某能源有限公司，則由內(nèi)蒙古富寶源煤業(yè)有限責(zé)任公司出具承諾函，承諾雙方貿(mào)易的唯一回款賬號為銀行保證金賬號，并在與下游的購銷合同中將雙方貿(mào)易的唯一回款賬號約定為銀行保證金賬號?！　?.辦理融資時，申請人與銀行共同向廣州中遠(yuǎn)物流有限公司提供《質(zhì)押物提取通知書（附確認(rèn)回執(zhí)）》，中遠(yuǎn)派遣監(jiān)管人員到煤炭堆場進行提貨。中遠(yuǎn)提貨后，過磅裝車，確認(rèn)裝車數(shù)量后，向銀行出具經(jīng)內(nèi)蒙古富寶源煤業(yè)有限責(zé)任公司、中遠(yuǎn)共同確認(rèn)的《質(zhì)押物清單》，中遠(yuǎn)介入由煤炭堆場至秦皇島碼頭的火車運輸，秦皇島碼頭至黃埔港碼頭的水運運輸。　　3.銀行根據(jù)《質(zhì)押物清單》核定貨物價值，根據(jù)內(nèi)蒙古富寶源煤業(yè)有限責(zé)任公司與供貨商簽訂購銷合同向申請人上游簽發(fā)國內(nèi)信用證，收款人——鄂爾多斯額西礦業(yè)有限公司?！　?.鄂爾多斯額西礦業(yè)有限公司發(fā)貨后，內(nèi)蒙古富寶源煤業(yè)有限責(zé)任公司提交發(fā)運單據(jù)、增值稅發(fā)票及合同向銀行申請辦理議付，由內(nèi)蒙古富寶源煤業(yè)有限責(zé)任公司承擔(dān)議付利息?！　?.放貨時，在符合銀行在合同項下最低數(shù)量和價值質(zhì)押物等前提下，已儲存在堆場的超出最低數(shù)量和價值的質(zhì)押物部分，中遠(yuǎn)可根據(jù)內(nèi)蒙古富寶源煤業(yè)有限責(zé)任公司的申請自行辦理放貨。在低于或等于最低數(shù)量和價值的質(zhì)押物部分需要提貨時，由內(nèi)蒙古富寶源煤業(yè)有限責(zé)任公司向銀行提出申請，并根據(jù)提取貨物的數(shù)量和價值向銀行存入足額的贖貨款項，銀行向中遠(yuǎn)發(fā)出放貨指示?！　∪?、銀企合作情況　　銀行為內(nèi)蒙古富寶源煤業(yè)有限責(zé)任公司簽發(fā)國內(nèi)信用證，期限180天，金額為3000萬元，議付利率執(zhí)行3%，全部利息由買方承擔(dān)。銀行收取45萬元議付利息?！　∑?、國內(nèi)信用證代理議付　　【產(chǎn)品定義】　　國內(nèi)信用證代理議付是指在議付／延期付款信用證項下，議付行在單證相符或者開證行已經(jīng)承付的情況下，買方代理賣方向銀行申請辦理議付的一種融資業(yè)務(wù)。　　對比：代理貼現(xiàn)是指商業(yè)匯票的貼現(xiàn)申請人通過與其代理人、貼現(xiàn)銀行簽訂三方協(xié)議，委托其代理人在貼現(xiàn)銀行代為辦理票據(jù)貼現(xiàn)手續(xù)，貼現(xiàn)銀行審核無誤后，直接將貼現(xiàn)款項劃付給貼現(xiàn)申請人的一種票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)形式。　　【目標(biāo)客戶】　　買賣雙方關(guān)系密切，買方屬于賣方非常重要的客戶，賣方愿意配合買方為降低財務(wù)費用采取的特殊票據(jù)業(yè)務(wù)操作方式?！　膶嵺`經(jīng)驗分析，多發(fā)生在以下行業(yè)：汽車廠商與經(jīng)銷商，如豐田和經(jīng)銷商、廣州本田和經(jīng)銷商；電網(wǎng)公司與電力集團，如國家電網(wǎng)公司和電力集團；電信設(shè)備集團與經(jīng)銷商，如手機品牌制造商與經(jīng)銷商。　　……

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