中國(guó)影子金融體系研究報(bào)告

內(nèi)容概要

李建軍和徐賽蘭等主編的《中國(guó)影子金融體系研究報(bào)告》系統(tǒng)地梳理了中國(guó)影子金融體系的結(jié)構(gòu)、規(guī)模、存在的問(wèn)題等，運(yùn)用詳實(shí)的數(shù)據(jù)資料揭示了中國(guó)銀行體系中影子銀行產(chǎn)品、準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)、民間金融、替代性匯款體系等的發(fā)展情況，刻畫(huà)出中國(guó)影子金融體系的金字塔結(jié)構(gòu)，《中國(guó)影子金融體系研究報(bào)告》分析了不同的影子銀行機(jī)構(gòu)的發(fā)展現(xiàn)狀與趨勢(shì)。這是國(guó)內(nèi)第一次系統(tǒng)提出影子金融體系架構(gòu)和數(shù)據(jù)分析的研究報(bào)告，對(duì)于全面認(rèn)識(shí)中國(guó)影子金融體系具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。

作者簡(jiǎn)介

李建軍，1970你那出生于山西汾陽(yáng)，國(guó)際金融研究中心研究員，院學(xué)術(shù)委員回委員，兼任中國(guó)精算研究院，主講《金融學(xué)》、《經(jīng)濟(jì)學(xué)研究方法》等課程。作為項(xiàng)目負(fù)責(zé)人獲得國(guó)家自然科學(xué)基金、國(guó)瘃社會(huì)科學(xué)基金、中國(guó)士后科學(xué)基金的資助。參與教育部重大攻關(guān)課題等項(xiàng)目的研究；主要研究領(lǐng)域?yàn)樨泿沤鹑诶碚?、銀行評(píng)價(jià)，未觀測(cè)金融等。已經(jīng)出版《中國(guó)地下金融規(guī)模與宏觀經(jīng)濟(jì)影響研究》、《國(guó)有商業(yè)銀行績(jī)效評(píng)價(jià)——理論、方法與實(shí)證》等專(zhuān)著6本；公開(kāi)發(fā)表論文70多篇。
田光寧，華北電力大學(xué)工商管理學(xué)院教師，主要從事國(guó)際金融、貨幣金融、財(cái)政學(xué)等領(lǐng)域的教學(xué)與研究。著有《九十年代三大國(guó)際金融危機(jī)比較研究》、《中國(guó)地下金融規(guī)模與宏觀經(jīng)濟(jì)影響研究》等專(zhuān)著，編寫(xiě)《貨幣金融學(xué)》等教材，翻譯出版《跨國(guó)公司金融（第9版）》等；在《統(tǒng)計(jì)研究》、《國(guó)際商務(wù)研究》、《調(diào)研世界》等核心期刊發(fā)表論文三十余篇，獲得省部?jī)?yōu)秀專(zhuān)著二等獎(jiǎng)，全國(guó)優(yōu)秀論文一等獎(jiǎng)各一次。

書(shū)籍目錄

影子銀行與中國(guó)影子金融體系——代前言
第一章  影子銀行與影子金融體系
  第一節(jié)  影子銀行體系國(guó)際視角
    一、影子銀行體系概述
    二、影子銀行體系的現(xiàn)狀
  第二節(jié)  中國(guó)的影子金融體系
    一、中國(guó)影子金融體系概述
    二、中國(guó)影子金融體系結(jié)構(gòu)
第二章  影子銀行系統(tǒng)的產(chǎn)品創(chuàng)新
  第一節(jié)  商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品
    一、商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品概述
    二、商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)概況
    三、商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品的幣種、期限、基礎(chǔ)資產(chǎn)與收益
    四、商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品創(chuàng)新
    五、總結(jié)與展望
  第二節(jié)  信托公司理財(cái)產(chǎn)品
    一、信托業(yè)發(fā)展概況
    二、集合資金信托理財(cái)產(chǎn)品
    三、單一資金信托理財(cái)產(chǎn)品——銀信合作
    四、總結(jié)與展望
  第三節(jié)  融資租賃公司及其主要業(yè)務(wù)
    一、融資租賃行業(yè)概述
    二、全球融資租賃市場(chǎng)發(fā)展概況
    三、我國(guó)融資租賃業(yè)的發(fā)展
    四、我國(guó)融資租賃公司的運(yùn)營(yíng)及業(yè)務(wù)增長(zhǎng)
    五、總結(jié)與展望
  第四節(jié)  券商集合理財(cái)
    一、券商集合理財(cái)概述
    二、券商集合理財(cái)市場(chǎng)概況
    三、券商集合理財(cái)產(chǎn)品收益率
    四、券商集合理財(cái)產(chǎn)品收益實(shí)例
    五、總結(jié)與展望
  第五節(jié)  銀信房合作：準(zhǔn)房地產(chǎn)信托Q-REITs
    一、Q-REITs的概述
    二、銀信合作的模式分析
    三、Q-REITs產(chǎn)品的模式
    四、Q-REITs的發(fā)展?fàn)顩r
    五、總結(jié)與展望
  第六節(jié)  保險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具
    一、保險(xiǎn)類(lèi)影子機(jī)構(gòu)與產(chǎn)品
    二、信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具（類(lèi)CDS）
    三、總結(jié)與展望
第三章  準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)與產(chǎn)品創(chuàng)新
  第一節(jié)  小額貸款公司及其業(yè)務(wù)發(fā)展
    一、全國(guó)小額貸款公司發(fā)展的基本狀況
    二、小額貸款公司的運(yùn)營(yíng)狀況分析——以北京龍盛源小額貸款有限公司為例
    三、小額貸款公司發(fā)展過(guò)程中存在的問(wèn)題
    四、總結(jié)與展望
  第二節(jié)  我國(guó)融資性擔(dān)保公司及其業(yè)務(wù)發(fā)展
    一、融資性擔(dān)保公司簡(jiǎn)介
    二、我國(guó)融資性擔(dān)保公司發(fā)展現(xiàn)狀
    三、我國(guó)融資性擔(dān)保公司風(fēng)險(xiǎn)案例
    四、總結(jié)與展望
  第三節(jié)  典當(dāng)行與寄售行發(fā)展
    一、典當(dāng)行和寄售行的定義和分類(lèi)
    二、典當(dāng)行與寄售行的功能及特點(diǎn)
    三、典當(dāng)行業(yè)分析
    四、寄售行的經(jīng)營(yíng)模式與合法性
    五、總結(jié)與展望
  第四節(jié)  投資公司運(yùn)作與業(yè)務(wù)
    一、投資公司的界定與現(xiàn)狀
    二、投資公司的運(yùn)作與業(yè)務(wù)
    三、案例分析
    四、投資公司存在的主要問(wèn)題
    五、總結(jié)與展望
  第五節(jié)  私募股權(quán)投資發(fā)展?fàn)顩r
    一、PE產(chǎn)生背景
    二、PE在中國(guó)發(fā)展情況分析
    三、總結(jié)與展望
  第六節(jié)  風(fēng)險(xiǎn)投資基金（VC）發(fā)展?fàn)顩r
    一、VC產(chǎn)生背景
    二、VC在中國(guó)發(fā)展情況分析
    三、總結(jié)與展望
第四章  民間金融發(fā)展與創(chuàng)新
  第一節(jié)  高層信用合作轉(zhuǎn)移機(jī)制
    一、我國(guó)商會(huì)發(fā)展現(xiàn)狀及介入民問(wèn)金融分析
    二、商會(huì)參與民間金融發(fā)展前景分析和預(yù)測(cè)
    三、企業(yè)家俱樂(lè)部發(fā)展現(xiàn)狀及參與民間金融分析
    四、總結(jié)與展望
  第二節(jié)  民間借貸中介
    一、速貸邦概況
    二、速貸邦的發(fā)展范圍和發(fā)展前景
    三、速貸邦目前面臨的問(wèn)題
    四、銀行員工充當(dāng)借貸中間人
    五、總結(jié)與展望
  第三節(jié)  網(wǎng)絡(luò)借貸電子平臺(tái)的發(fā)展
    一、網(wǎng)絡(luò)借貸電子平臺(tái)簡(jiǎn)介
    二、B2B網(wǎng)絡(luò)借貸模式在中國(guó)的發(fā)展
    三、B2C網(wǎng)絡(luò)借貸模式現(xiàn)狀及前景
    四、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸模式
    五、總結(jié)與展望
  第四節(jié)  企業(yè)“龐茲”融資與“錢(qián)莊化”
    一、企業(yè)“龐茲”與“錢(qián)莊化”概述
    二、企業(yè)“龐茲”與“錢(qián)莊化”案例分析
    三、總結(jié)與展望
  第五節(jié)  傳統(tǒng)民間合作金融
    一、合會(huì)
    二、標(biāo)會(huì)
    三、農(nóng)村資金互助社
    四、總結(jié)與展望
第五章  替代性匯款體系
  第一節(jié)  匯兌型地下錢(qián)莊與反洗錢(qián)
    一、中國(guó)洗錢(qián)犯罪問(wèn)題概述
    二、匯兌型地下錢(qián)莊
    三、中國(guó)反洗錢(qián)發(fā)展現(xiàn)狀
    四、總結(jié)與展望
  第二節(jié)  貿(mào)易途徑的替代性匯款體系
    一、貿(mào)易途徑的替代性匯款體系概述
    二、貿(mào)易途徑的替代性匯款體系的現(xiàn)狀
    三、貿(mào)易途徑的替代性匯款體系的管制建議
    四、總結(jié)與展望
  第三節(jié)  投資途徑的替代性匯款體系
    一、投資途徑的替代性匯款體系概述
    二、2011年中國(guó)資本項(xiàng)目總體概況
    三、相關(guān)案件分析
    四、總結(jié)與展望
附錄：2011年國(guó)家有關(guān)部門(mén)針對(duì)影子金融系統(tǒng)頒布的相關(guān)文件目錄

章節(jié)摘錄

　　企業(yè)家俱樂(lè)部作為一個(gè)商業(yè)服務(wù)平臺(tái)，在2011年民間借貸的發(fā)展中發(fā)揮了不少作用，為其企業(yè)會(huì)員創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境。企業(yè)家俱樂(lè)部在為其企業(yè)會(huì)員提供金融服務(wù)時(shí)，有以下幾種方式。一種是為會(huì)員做財(cái)產(chǎn)管理。由于有些會(huì)員在20世紀(jì)90年代就完成了原始積累，部分多余資金已經(jīng)脫離生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域，同時(shí)加之在2008年金融危機(jī)的爆發(fā)，國(guó)外經(jīng)濟(jì)環(huán)境復(fù)雜多變，國(guó)內(nèi)的經(jīng)濟(jì)環(huán)境不景氣，并且國(guó)內(nèi)成本不斷增加，使得這些企業(yè)經(jīng)營(yíng)者將更多本應(yīng)投入到實(shí)體經(jīng)濟(jì)的資本撤出，轉(zhuǎn)而進(jìn)入資本委托經(jīng)營(yíng)管理領(lǐng)域。據(jù)一位不愿透露姓名的M俱樂(lè)部管理層介紹，僅M俱樂(lè)部財(cái)產(chǎn)管理的資金就達(dá)近百億。一種是為企業(yè)會(huì)員進(jìn)行項(xiàng)目融資。有些會(huì)員企業(yè)有好的項(xiàng)目，但運(yùn)作資金不足，而有些企業(yè)家有閑置資金，卻無(wú)法實(shí)現(xiàn)資本增值。企業(yè)家俱樂(lè)部一方面為他們提供交流的平臺(tái)，起到牽線搭橋的作用；另一方面也會(huì)在確認(rèn)項(xiàng)目穩(wěn)妥的情況下，適時(shí)入股，以保證所受托管理資本的增值。企業(yè)家俱樂(lè)部會(huì)員中不乏那些基金公司、PE等投資公司，它們不僅可以幫助企業(yè)家俱樂(lè)部進(jìn)行資金管理，也可以為自己贏得利益。據(jù)業(yè)內(nèi)一個(gè)高管層保守估計(jì)，全國(guó)80多家俱樂(lè)部中掌握的資金在3000億~5000億元，僅他所在的俱樂(lè)部介入民間借貸的資金就不少于50億?！　∵M(jìn)入2011年，民間融資異?；钴S。北京S房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司，注冊(cè)資本3000萬(wàn)元，為一級(jí)開(kāi)發(fā)公司，凈資產(chǎn)達(dá)4800萬(wàn)元。2009年年初在通州區(qū)拿到一塊地，該項(xiàng)目按其工期應(yīng)在2011年開(kāi)工，項(xiàng)目容積率是2.41，總占地面積為4.5萬(wàn)平方米，總建筑面積為14萬(wàn)平方米，地上建筑面積為10.8萬(wàn)平方米左右，該區(qū)域目前房?jī)r(jià)為15000元每平方米。該地塊位置處于通州新城南部核心地帶，全球最大的環(huán)球影城已確定落戶(hù)于此區(qū)域，并且在未來(lái)規(guī)劃中，周邊還有面積達(dá)10平方公里的會(huì)展區(qū)和兩大商務(wù)區(qū)，對(duì)該區(qū)域價(jià)值的提升有很大影響。目前，該公司的土地款已全部交清，已取得的項(xiàng)目有《建設(shè)用地規(guī)劃許可證》、《建設(shè)工程規(guī)劃許可證》、《國(guó)有土地使用證》、《建設(shè)工程開(kāi)工許可證》。根據(jù)測(cè)算，該項(xiàng)目住房部分計(jì)劃建設(shè)經(jīng)營(yíng)期1年，預(yù)計(jì)總投資10523萬(wàn)元，其中資本金為3200萬(wàn)元，通過(guò)各方籌措得到3500萬(wàn)元，剩余3823萬(wàn)需要向金融機(jī)構(gòu)求助。　　……

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