長(zhǎng)安金融法學(xué)研究（第3卷）

前言

　　《長(zhǎng)安金融法學(xué)研究》[原名《西北金融法制文萃——陜西省法學(xué)會(huì)金融法研究會(huì)2005~2007年學(xué)術(shù)研討會(huì)論文集》、《西北金融法學(xué)研究》（2010）]是由西北政法大學(xué)經(jīng)濟(jì)法學(xué)院（金融法學(xué)研究中心）和陜西省法學(xué)會(huì)金融法學(xué)研究會(huì)主辦、連續(xù)出版的金融法學(xué)學(xué)術(shù)研究文集。此卷匯集了“2010年兩岸保險(xiǎn)與金融法制研討會(huì)暨陜西省法學(xué)會(huì)金融法學(xué)研究會(huì)2010年年會(huì)”以及“2011年兩岸金融消費(fèi)者保護(hù)法制研討會(huì)暨陜西省法學(xué)會(huì)金融法學(xué)研究會(huì)2011年年會(huì)”中來自大陸、香港特區(qū)、臺(tái)灣地區(qū)以及美國(guó)、日本等國(guó)家和地區(qū)的專家學(xué)者的論文39篇。　　本卷包括三個(gè)部分：第一部分兩岸保險(xiǎn)法制比較研究，共收納論文11篇；第二部分金融消費(fèi)者保護(hù)法律問題研究，共收納論文10篇；第三部分相關(guān)金融法制比較研究，共收納論文18篇。其中前兩部分是根據(jù)兩年來年會(huì)議題所進(jìn)行的編纂，第三部分則是對(duì)兩年來金融法學(xué)其他理論問題的研究匯總。　　自2006年以來，我們以兩岸金融法制比較研究為中心，系統(tǒng)地將兩岸銀行法律制度、信托法律制度、證券法律制度、保險(xiǎn)法律制度以及金融消費(fèi)者保護(hù)法律制度進(jìn)行了集中的比較分析研究，達(dá)到了提升兩岸金融法學(xué)研究水平、充實(shí)優(yōu)秀專業(yè)教育資源、拓展國(guó)際化科研視界的目的，并為進(jìn)一步提高西北政法大學(xué)金融法學(xué)教學(xué)、科研水平，提升陜西省法學(xué)會(huì)金融法學(xué)研究會(huì)的研究層次和影響力打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)?！　　?/pre>


內(nèi)容概要
近年來，金融法學(xué)之所以成為法學(xué)中的顯學(xué)，自有其深刻的社會(huì)經(jīng)濟(jì)背景和學(xué)術(shù)研究趣味所在，而多視角、多手段的研究方式也有助于金融法學(xué)研究的繁榮。在人們強(qiáng)調(diào)金融法學(xué)交叉性、應(yīng)用性、國(guó)際性特點(diǎn)的背后，反映出金融法學(xué)對(duì)傳統(tǒng)法學(xué)學(xué)科分類樊籬的突破以及重構(gòu)，反映出金融法學(xué)于司法實(shí)踐中運(yùn)用廣度和深度的不斷擴(kuò)大，也反映出金融法學(xué)在抽象學(xué)術(shù)理念與具體制度設(shè)計(jì)上的某種全球性共識(shí)。就此意義而言，我國(guó)金融法學(xué)能夠隨著國(guó)家經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和高金融社會(huì)的形成與世界其他國(guó)家并肩站在金融法學(xué)研究與金融法制建設(shè)發(fā)展的最前沿。
《長(zhǎng)安金融法學(xué)研究(第3卷)》主要包括：兩岸保險(xiǎn)法制比較研究、兩岸金融消費(fèi)者保護(hù)法律問題研究以及相關(guān)金融法制比較研究，總共匯集了來自大陸、香港特區(qū)、臺(tái)灣地區(qū)以及美國(guó)、日本等國(guó)家和地區(qū)的專家學(xué)者的論文39篇。這些論文是后金融危機(jī)背景下金融法制在兩個(gè)層面發(fā)生的一種自適應(yīng)過程：于宏觀角度而言，是金融業(yè)對(duì)行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生原因、機(jī)理的重新審視與反思，以及對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與控制機(jī)制的重構(gòu)；于微觀角度而言，金融法學(xué)則已漸漸走出以金融業(yè)之發(fā)展保護(hù)、約束規(guī)制之桎梏，而步入以金融消費(fèi)者保護(hù)為核心的理論探索與立法、司法實(shí)踐之新天地。這一變化使金融法學(xué)在理論研究層面更具法學(xué)交叉學(xué)科特色；在實(shí)踐層面，則必將促進(jìn)以金融消費(fèi)者保護(hù)制度，或金融服務(wù)法律制度為核心的新金融法制變得更細(xì)膩與獨(dú)特。
《長(zhǎng)安金融法學(xué)研究(第3卷)》由強(qiáng)力等編著。


作者簡(jiǎn)介
強(qiáng)力
1961年10月生，陜西彬縣人。西北政法大學(xué)經(jīng)濟(jì)法學(xué)院院長(zhǎng)，教授，金融法學(xué)研究中心主任。兼任中國(guó)銀行法學(xué)研究會(huì)副會(huì)長(zhǎng)、陜西省法學(xué)會(huì)金融法學(xué)研究會(huì)會(huì)長(zhǎng)、陜西省法學(xué)會(huì)經(jīng)濟(jì)法學(xué)研究會(huì)副會(huì)長(zhǎng)、陜西省省委、省政府決策咨詢委員會(huì)委員、陜西省人民政府法律顧問等。


書籍目錄
第一部分 兩岸保險(xiǎn)法制比較研究
后危機(jī)時(shí)代的中國(guó)保險(xiǎn)法治的思考
日本新保險(xiǎn)法與不實(shí)告知之免責(zé)條款
保險(xiǎn)保障基金參與保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)處置法律問題研究
論創(chuàng)新型保險(xiǎn)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)防范
臺(tái)灣地區(qū)“保險(xiǎn)法”關(guān)于惡意復(fù)保險(xiǎn)法律效果之檢討與修正建議
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人法律地位的重新確定及其與保險(xiǎn)代理人相互區(qū)分的必要性質(zhì)疑
保險(xiǎn)詐騙罪的立法缺陷與罪罰重構(gòu)
責(zé)任保險(xiǎn)的法律正當(dāng)性檢討
車險(xiǎn)行業(yè)價(jià)格自律的反壟斷法辨析
以新保險(xiǎn)法為視角析保險(xiǎn)合同法中的最大誠(chéng)信原則
保險(xiǎn)法若干問題探析
 第二部分 兩岸金融消費(fèi)者保護(hù)法律問題研究
我國(guó)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的立法現(xiàn)狀、問題及完善
論金融消費(fèi)者身份的界定與傾斜保護(hù)機(jī)制創(chuàng)新
金融消費(fèi)者保護(hù)若干問題探討
論金融消費(fèi)糾紛的法律規(guī)制
證券投資者權(quán)益司法保障機(jī)制之檢討與完善——以金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)為視角
“受托人責(zé)任”在英美法上的原意以及其在金融消費(fèi)保護(hù)法中的適用
雷曼迷你債券風(fēng)波后的香港投資產(chǎn)品消費(fèi)者保護(hù)制度
兩岸金融ADR制度之法制發(fā)展動(dòng)向
加強(qiáng)金融消費(fèi)保護(hù)構(gòu)建我國(guó)金融穩(wěn)定發(fā)展的基礎(chǔ)
淺談現(xiàn)階段我國(guó)金融消費(fèi)者保護(hù)體系建設(shè)
 第三部分相關(guān)金融法制比較研究
國(guó)庫(kù)管理與監(jiān)督制度的法理思考
現(xiàn)金流的法律內(nèi)涵
法令遵循主管制度之發(fā)展及挑戰(zhàn)——以金控集團(tuán)之法令遵循主管制度為中心
公司法與銀行法之交錯(cuò)：銀行董事的注意義務(wù)
公司募集資金的手段：發(fā)行新股和公司債券
日本法中的附帶全部取得條款種類股和排除小股東
日中證券市場(chǎng)的虛假陳述與民事責(zé)任比較
日本法對(duì)權(quán)益融資法律規(guī)制的現(xiàn)狀與問題
臺(tái)灣企業(yè)與金融機(jī)構(gòu)重整破產(chǎn)法制之發(fā)展動(dòng)向——退出市場(chǎng)機(jī)制之應(yīng)然與金融監(jiān)理法制之實(shí)然
難產(chǎn)的臺(tái)灣融資公司規(guī)定
公司股權(quán)融資與債權(quán)融資的法律風(fēng)險(xiǎn)與防范
美國(guó)對(duì)沖基金監(jiān)管法律評(píng)述——兼論《多德一弗蘭克法案》的改革
新三板市場(chǎng)引入做市商制度的法律問題研究
股指期貨風(fēng)險(xiǎn)控制法律問題探析
小額貸款公司法律問題研究綜述
民間融資的規(guī)制與新型金融機(jī)構(gòu)法律問題
司法治理“虛假按揭”的現(xiàn)實(shí)處境與能動(dòng)舉措——住房金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制中的社會(huì)管理創(chuàng)新
反思日本公司資本制度規(guī)制的軟化
日本法上的特別股制度


章節(jié)摘錄
　?。ㄋ模┙鹑诒O(jiān)管機(jī)構(gòu)　　在我國(guó)金融監(jiān)管體系中，銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“三會(huì)”）分別負(fù)責(zé)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)的具體監(jiān)管工作。雖然“三會(huì)”并沒有保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益的法定職能，但是，由于金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)與金融消費(fèi)者的權(quán)益密切相關(guān)，因此，“三會(huì)”在對(duì)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理，確保其合法、穩(wěn)健運(yùn)行時(shí)，也在一定程度上達(dá)到了保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益的目的。實(shí)踐中，“三會(huì)”確實(shí)也發(fā)布了一些規(guī)范金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)，維護(hù)金融消費(fèi)者利益的規(guī)定。　　其中，銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的工作，為此，《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》賦予銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其他金融機(jī)構(gòu)廣泛的監(jiān)管職權(quán)，包括制定規(guī)章、審批、檢查、管理、指導(dǎo)等。依據(jù)法律法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件的規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)在以下四個(gè)方面開展了保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益的工作：第一，根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定對(duì)商業(yè)銀行的存款情況進(jìn)行檢查監(jiān)督，在一定程度上維護(hù)了存款安全。其二，對(duì)商業(yè)銀行的信用卡業(yè)務(wù)實(shí)施監(jiān)督管理，要求商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格依照有關(guān)規(guī)定，遵守對(duì)信用卡客戶的信息披露義務(wù)、保密義務(wù)，并完善客戶投訴機(jī)制。第三，在商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)方面，提出丁對(duì)商業(yè)銀行從事產(chǎn)品咨詢、財(cái)務(wù)規(guī)劃或投資顧問服務(wù)業(yè)務(wù)人員的專業(yè)勝任能力、操守情況，以及上述服務(wù)對(duì)投資者的保護(hù)情況的檢查要求。第四，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行信息披露、風(fēng)險(xiǎn)提示、保密等其他義務(wù)的情況進(jìn)行監(jiān)督管理?！　∽C監(jiān)會(huì)具有對(duì)證券發(fā)行和交易主體的證券業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理的廣泛職權(quán)。目前，證監(jiān)會(huì)主要通過加強(qiáng)對(duì)證券發(fā)行、上市的審批、資格審查和后續(xù)管理，尤其是強(qiáng)化信息披露的監(jiān)督，來實(shí)現(xiàn)對(duì)投資者利益的保護(hù)。另外，證監(jiān)會(huì)在業(yè)務(wù)檢查過程中對(duì)證券違法行為，特別是虛假陳述、利用內(nèi)幕信息交易和其他欺詐行為的查處，也是行使這一職權(quán)的表現(xiàn)?！　《１O(jiān)會(huì)則負(fù)責(zé)保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)督管理工作，其在保護(hù)被保險(xiǎn)人權(quán)益方面的職權(quán)一般體現(xiàn)在制定、發(fā)布規(guī)章和其他規(guī)范性文件，細(xì)化保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)則，提高保險(xiǎn)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)以強(qiáng)化保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的消費(fèi)者保護(hù)義務(wù)等方面的責(zé)任。同時(shí)，保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)資本金和準(zhǔn)備金的情況、償付能力、資金運(yùn)用合法性等問題進(jìn)行檢查監(jiān)督，對(duì)可能嚴(yán)重?fù)p害社會(huì)公共利益的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)實(shí)施接管，推動(dòng)保險(xiǎn)合同糾紛處理機(jī)制等工作，也起到了維護(hù)被保險(xiǎn)人合法權(quán)益的目的?！　　?/pre>




編輯推薦
強(qiáng)力等編著的《長(zhǎng)安金融法學(xué)研究(第3卷)》包括三個(gè)部分：第一部分兩岸保險(xiǎn)法制比較研究，共收納論文11篇；第二部分金融消費(fèi)者保護(hù)法律問題研究，共收納論文10篇；第三部分相關(guān)金融法制比較研究，共收納論文18篇。其中前兩部分是根據(jù)兩年來年會(huì)議題所進(jìn)行的編纂，第三部分則是對(duì)兩年來金融法學(xué)其他理論問題的研究匯總。





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