保險資金運用的法律規(guī)制

內(nèi)容概要

　　《商法研究文叢：保險資金運用的法律規(guī)制》不僅會推出公司法、證券法等商事部門法中的專題性研究成果，更以商法基礎(chǔ)理論及商事審判理論為核心主旨，以期執(zhí)于基礎(chǔ)理論與審判理論的兩端，為學(xué)界與實務(wù)部門提供深層次的體系化研究成果。基于此，我們將本文叢設(shè)定為一個開放的出版計劃，凡符合該主旨的著作都在歡迎之列。

作者簡介

金濤，1966年12月生，江蘇淮安人。2010年獲南京大學(xué)法學(xué)院法學(xué)博士學(xué)位?，F(xiàn)任江蘇財經(jīng)職業(yè)技術(shù)學(xué)院人文法律系系主任，副教授。主要從事經(jīng)濟(jì)法、商法教學(xué)研究工作，發(fā)表CSSCI、核心期刊論文十余篇，主編《經(jīng)濟(jì)法》、《商事法律運用》等作品。

書籍目錄

導(dǎo)論
  一、研究緣起
  二、研究的意義
  三、現(xiàn)有研究述評
  四、研究的方法
  五、本書的框架
  六、本書的創(chuàng)新與進(jìn)一步研究的方向
第一章  保險資金運用的基本理論
  第一節(jié)  保險資金運用原理
  一、保險資金運用的意義
  二、保險資金運用原則
  第二節(jié)  保險資金運用的法律關(guān)系分析
  一、保險資金運用系統(tǒng)的組成
  二、委托投資模式下的資金運用法律關(guān)系
  三、信托投資模式下的資金運用法律關(guān)系
  四、直接投資模式下的保險資金運用法律關(guān)系
  第三節(jié)  中國保險資金運用法律規(guī)制的現(xiàn)實與理論基礎(chǔ)
  一、保險資金運用法律規(guī)制的現(xiàn)實背景
  二、保險資金運用的法律規(guī)制理論
  三、中國保險資金運用法律制度
第二章  保險資金運用主體的法律規(guī)制
  第一節(jié)  保險投資關(guān)系主體的資格規(guī)制
  一、保險投資人、委托人的資格
  二、保險投資受托人的資格
  三、保險投資托管人的法律規(guī)制
  第二節(jié)  保險投資主體的治理結(jié)構(gòu)規(guī)制
  一、保險公司治理的意義與要求
  二、保險資金運用的公司治理結(jié)構(gòu)規(guī)制
第三章  保險資金運用行為的法律規(guī)制
  第一節(jié)  保險資金運用方式及比例規(guī)制
  一、保險資金運用方式(渠道)的規(guī)制
  二、保險資金運用渠道的比例限制
  第二節(jié)  保險投資行為的規(guī)制
  一、投資原則
  二、投資行為的審批規(guī)制
  三、投資行為模式的標(biāo)準(zhǔn)規(guī)制
  四、禁止的投資行為
第四章  保險資金運用的監(jiān)管
  第一節(jié)  監(jiān)管目標(biāo)與理論基礎(chǔ)
  一、監(jiān)管目標(biāo)
  二、監(jiān)管的理論基礎(chǔ)
  第二節(jié)  保險資金運用監(jiān)管模式
  一、保險資金運用的監(jiān)管機構(gòu)
  二、保險資金運用監(jiān)管的方式、手段與方法
  三、保險資金運用的監(jiān)管模式
  第三節(jié)  保險資金運用監(jiān)管立法
  一、《保險法》的監(jiān)管立法
  二、保險資金運用規(guī)章  的監(jiān)管立法
  三、其他國家和地區(qū)監(jiān)管立法比較與啟示
第五章  保險資金運用風(fēng)險控制制度
  第一節(jié)  保險資金運用的一般風(fēng)險控制
  一、保險資金運用的風(fēng)險控制原理
  二、保險資金運用的一般風(fēng)險控制
  第二節(jié)  不同投資渠道的風(fēng)險控制
  一、債券投資
  二、基金與股票投資
  三、股權(quán)投資
  四、不動產(chǎn)(含基礎(chǔ)設(shè)施)投資
  五、海外投資
第六章  保險資金運用規(guī)制立法的經(jīng)濟(jì)分析
  第一節(jié)  法規(guī)影響評估(RIA)
  一、法律經(jīng)濟(jì)分析理論
  二、法規(guī)影響評估(RIA)
  第二節(jié)  《保險資金運用管理暫行辦法》的RIA分析
  一、《暫行辦法》的基本內(nèi)容
  二、《暫行辦法》之必要性分析
  三、《暫行辦法》之有效性分析
  四、《暫行辦法》之成本效益分析
結(jié)語
參考文獻(xiàn)

章節(jié)摘錄

版權(quán)頁：   插圖：   負(fù)債性資金主要包括提取的各項準(zhǔn)備金。對非壽險業(yè)務(wù)而言，準(zhǔn)備金包括未到期責(zé)任準(zhǔn)備金、未決賠款準(zhǔn)備金及保監(jiān)會規(guī)定的其他責(zé)任準(zhǔn)備金。未到期責(zé)任準(zhǔn)備金是指在準(zhǔn)備金評估日為尚未終止的保險責(zé)任而提取的準(zhǔn)備金，包括保險公司為保險期間在一年以內(nèi)（含一年）的保險合同項下尚未到期的保險責(zé)任而提取的準(zhǔn)備金，以及為保險期間在一年以上（不含一年）的保險合同項下尚未到期的保險責(zé)任而提取的長期責(zé)任準(zhǔn)備金；未決賠款準(zhǔn)備金是指保險公司為尚未結(jié)案的賠案而提取的準(zhǔn)備金，包括已發(fā)生已報案未決賠款準(zhǔn)備金、已發(fā)生未報案未決賠款準(zhǔn)備金和理賠費用準(zhǔn)備金。壽險責(zé)任準(zhǔn)備金，指保險人為尚未終止的人壽保險險責(zé)任提取的準(zhǔn)備金；長期健康險責(zé)任準(zhǔn)備金則指保險人為尚未終止的長期健康保險責(zé)任提取的準(zhǔn)備金。 從法律性質(zhì)看，保險資金以貨幣的形式存在，保險人對其進(jìn)行占有和控制，并可行使使用權(quán)、收益權(quán)和處分權(quán)，因而保險人對其享有所有權(quán)。另外，保險資金中的負(fù)債性資金總額又是保險人依合同所應(yīng)承擔(dān)的或有負(fù)債的估算額，且這些負(fù)債依性質(zhì)的不同，需要償還或支付的期限、額度與比例也不相同，因而要做到資產(chǎn)與負(fù)債的比例相匹配。這些負(fù)債是對社會公眾的或有負(fù)債，一旦約定的保險事故發(fā)生，就成為現(xiàn)實的債務(wù)，因而必須依約支付，否則可能危及公眾的基本生活和社會秩序的安定。保證這些負(fù)債的按時支付就成為對保險人和監(jiān)管機構(gòu)的基本要求。 對于投資連結(jié)保險中的投資性資金，其法律性質(zhì)與前述資金有所不同。保險產(chǎn)品可以分為保障型保險產(chǎn)品和投資型保險產(chǎn)品，保險公司應(yīng)當(dāng)實施保險產(chǎn)品資金運用分類管理。投資型產(chǎn)品資金運用，應(yīng)當(dāng)在財務(wù)核算、資產(chǎn)配置、投資管理、證券賬戶設(shè)立、人員配備、資產(chǎn)托管、投資交易、風(fēng)險控制等環(huán)節(jié)獨立于保障型產(chǎn)品資金和其他資金的運用管理。投資型保險產(chǎn)品資金運用比例按照合同約定執(zhí)行。保障型產(chǎn)品的保險資金與投資型產(chǎn)品的資金運用在法律性質(zhì)上是有所區(qū)別的。對保障型產(chǎn)品的資金運用，盡管資金屬于負(fù)債性資金，但其運用仍屬于保險公司的自行運用，即是對自有資產(chǎn)進(jìn)行運用的行為；而投資型保險產(chǎn)品的資金運用在性質(zhì)上則屬于受托理財。

編輯推薦

《保險資金運用的法律規(guī)制》編輯推薦：凡事貴在堅持，我們既已邁出第一步，就要繼續(xù)前行，《保險資金運用的法律規(guī)制》與我國商法制度及商法學(xué)科共同成長！

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