金融法治保障研究

內(nèi)容概要

隨著國(guó)際金融全球化的步伐不斷加快，金融市場(chǎng)對(duì)優(yōu)良金融法治環(huán)境的需求日益迫切，引發(fā)了金融監(jiān)管部門、金融行業(yè)、金融司法界的強(qiáng)烈關(guān)注。
蔣大平編著的《金融法治保障研究》對(duì)我國(guó)金融法治化理論和實(shí)踐問(wèn)題進(jìn)行了研究，梳理了金融法治化的歷史進(jìn)程，進(jìn)而提出推動(dòng)金融業(yè)依法監(jiān)管和法治建設(shè)向縱深發(fā)展的建議和對(duì)策，闡述了金融監(jiān)管法律制度的具體內(nèi)容，結(jié)合發(fā)達(dá)國(guó)家金融監(jiān)管改革立法動(dòng)向及對(duì)我國(guó)的啟示，對(duì)未來(lái)我國(guó)金融監(jiān)管法治化前景進(jìn)行了展望。
《金融法治保障研究》重視實(shí)證研究，資料翔實(shí)、層次鮮明，強(qiáng)調(diào)實(shí)踐中的問(wèn)題對(duì)思考和理論研究的重要性，理論觀點(diǎn)富有創(chuàng)新，對(duì)構(gòu)建具有中國(guó)特色的金融監(jiān)管法律制度有借鑒意義。

作者簡(jiǎn)介

　　蔣大平，1962年7月生，江蘇淮安人?；搓帋煼秾W(xué)院法學(xué)院副教授，民商法學(xué)學(xué)科帶頭人，民商法與經(jīng)濟(jì)法教研室主任、院工會(huì)主席。2007～2008年，中國(guó)人民大學(xué)法學(xué)院高級(jí)訪問(wèn)學(xué)者。兼任江蘇省法學(xué)會(huì)經(jīng)濟(jì)法學(xué)研究會(huì)理事、淮安市法學(xué)會(huì)常務(wù)理事、淮安市仲裁委員會(huì)仲裁員、淮安市“五五”普法講師團(tuán)成員、淮安市人民檢察院人民監(jiān)督員（第二任期）。主要從事民商法學(xué)和經(jīng)濟(jì)法學(xué)的教學(xué)和研究?！　∠群笤凇督W(xué)刊》、《法學(xué)雜志》、《求索》、《理論探討》、《法學(xué)天地》、《法治時(shí)代》、《歐洲僑報(bào)》、《金融時(shí)報(bào)》等國(guó)內(nèi)外核心期刊和報(bào)紙發(fā)表論文30余篇。主持省級(jí)科研課題4項(xiàng)，教學(xué)改革課題3項(xiàng)。獲省市多項(xiàng)表彰。

書(shū)籍目錄

第一編 我國(guó)改革開(kāi)放以來(lái)金融法治化的歷史進(jìn)程
　第一章 銀行業(yè)法治化進(jìn)程
　 第一節(jié) 銀行業(yè)監(jiān)管法治的理論基礎(chǔ)
　 第二節(jié) 銀行業(yè)依法監(jiān)管和法治建設(shè)的成就
　 第三節(jié) 我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管法治建設(shè)的經(jīng)驗(yàn)與主要問(wèn)題
　 第四節(jié) 全面推進(jìn)我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管法治建設(shè)
　第二章 證券與期貨業(yè)法治化進(jìn)程
　 第一節(jié) 萌芽時(shí)期的證券業(yè)法治建設(shè)（1978～1992年）
　 第二節(jié) 起步時(shí)期的證券期貨業(yè)法治建設(shè)（1993～1998年）
　 第三節(jié) 鞏固調(diào)整時(shí)期的證券期貨業(yè)法治化進(jìn)程（1999～2004年）
　 第四節(jié) 加速發(fā)展時(shí)期的證券期貨業(yè)法治化進(jìn)程（2005年以來(lái)）
　第三章 保險(xiǎn)業(yè)法治化進(jìn)程
　 第一節(jié) 我國(guó)的保險(xiǎn)業(yè)立法
　 第二節(jié) 我國(guó)的保險(xiǎn)監(jiān)管與保險(xiǎn)執(zhí)法
　 第三節(jié) 改革開(kāi)放以來(lái)我國(guó)的保險(xiǎn)司法
　 第四節(jié) 我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)法治化存在的問(wèn)題與不足
　 第五節(jié) 對(duì)我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)法治化的展望
　第四章 信托業(yè)法治化進(jìn)程
　 第一節(jié) 信托業(yè)的法治化進(jìn)程
　 第二節(jié) 信托業(yè)法治化存在的主要問(wèn)題
　 第三節(jié) 推進(jìn)信托法治建設(shè)的政策建議
　第五章 外匯管理法治化進(jìn)程
　 第一節(jié) 外匯管理法治進(jìn)程的主要階段
　 第二節(jié) 外匯管理法治的成就
　 第三節(jié) 外匯管理法治化存在的不足之處
　 第四節(jié) 外匯管理法治經(jīng)驗(yàn)總結(jié)
第二編 金融監(jiān)管法律制度研究
　第六章 全球金融危機(jī)與金融監(jiān)管
　 第一節(jié) 金融危機(jī)、金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管
　 第二節(jié) 金融監(jiān)管法的概念與體系
　 第三節(jié) 金融監(jiān)管體制
　第七章 金融監(jiān)管法基本原則
　 第一節(jié) 基本原則概述
　 第二節(jié) 我國(guó)金融監(jiān)管法的基本原則
　第八章 商業(yè)銀行監(jiān)管制度研究
　 第一節(jié) 商業(yè)銀行監(jiān)管概述
　 第二節(jié) 商業(yè)銀行市場(chǎng)準(zhǔn)人監(jiān)管
　 第三節(jié) 對(duì)商業(yè)銀行的持續(xù)性監(jiān)管
　 第四節(jié) 商業(yè)銀行退市監(jiān)管
　 第五節(jié) 我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管法制構(gòu)想
　第九章 證券業(yè)監(jiān)管制度研究
　 第一節(jié) 證券業(yè)監(jiān)管概述
　 第二節(jié) 證券監(jiān)管制度分析
　 第三節(jié) 我國(guó)證券監(jiān)管法制的完善
　第十章 保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管制度研究
　 第一節(jié) 保險(xiǎn)監(jiān)管概述
　 第二節(jié) 我國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管法律規(guī)定
　 第三節(jié) 我國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管法制的完善
　第十一章 金融衍生工具及新型金融組織監(jiān)管制度研究
　 第一節(jié) 金融衍生工具監(jiān)管法制研究
　 第二節(jié) 新型金融組織監(jiān)管法制研究
　 第三節(jié) 民間借貸若干問(wèn)題法律研究
第三編 發(fā)達(dá)國(guó)家金融監(jiān)管改革立法動(dòng)向及對(duì)我國(guó)的借鑒
　第十二章 英美金融監(jiān)管改革立法動(dòng)向及對(duì)我國(guó)的借鑒
　 第一節(jié) 美國(guó)金融監(jiān)管改革及立法動(dòng)態(tài)
　 第二節(jié) 英國(guó)金融監(jiān)管改革立法及動(dòng)態(tài)
　 第三節(jié) 英美金融監(jiān)管改革立法對(duì)我國(guó)的借鑒
　第十三章 后金融危機(jī)背景下歐盟金融監(jiān)管改革立法動(dòng)向及對(duì)我國(guó)的借鑒-
　 第一節(jié) 金融危機(jī)前歐盟金融監(jiān)管與歐盟統(tǒng)一市場(chǎng)的形成
　 第二節(jié) 后危機(jī)時(shí)代的歐盟金融監(jiān)管改革
　 第三節(jié) 歐盟金融監(jiān)管改革的評(píng)析和啟示
　第十四章 后金融危機(jī)背景下我國(guó)金融消費(fèi)者權(quán)益的法律保護(hù)
　 第一節(jié) 完善我國(guó)金融消費(fèi)者權(quán)益法律保護(hù)機(jī)制的必要性
　 第二節(jié) 我國(guó)金融消費(fèi)者權(quán)益法律保護(hù)機(jī)制的缺陷
　 第三節(jié) 完善我國(guó)金融消費(fèi)者權(quán)益法律保護(hù)的路徑
　第十五章 我國(guó)金融業(yè)反洗錢法治建設(shè)的完善
　 第一節(jié) 我國(guó)金融業(yè)反洗錢法治的現(xiàn)狀和不足
　 第二節(jié) 完善我國(guó)金融業(yè)反洗錢法治建設(shè)的對(duì)策和建議
　第十六章 金融監(jiān)管國(guó)際合作
　 第一節(jié) 國(guó)際金融監(jiān)管現(xiàn)狀分析
　 第二節(jié) 加強(qiáng)國(guó)際金融監(jiān)管合作
　結(jié)束語(yǔ)：法治視野下的中國(guó)金融發(fā)展
　參考文獻(xiàn)
　后記　　

章節(jié)摘錄

　　無(wú)論如何，金融危機(jī)發(fā)生后，對(duì)美國(guó)政府監(jiān)管不力的批評(píng)聲不絕于耳。的確，金融衍生品市場(chǎng)的監(jiān)管缺失，尤其是對(duì)于場(chǎng)外衍生品交易監(jiān)管的真空，成為金融危機(jī)的催化劑。場(chǎng)外金融衍生品市場(chǎng)在美國(guó)既不屬于美國(guó)商品期貨交易委員會(huì)（CFTC）監(jiān)管，亦不在美國(guó)證券交易委員會(huì)（SEC）的監(jiān)管范圍之內(nèi)。并且1974年《美國(guó)商品交易法》（CEA）正式免除了CFI'C對(duì)OTC金融衍生品市場(chǎng)的監(jiān)管責(zé)任?！睹绹?guó)商品交易法》將按揭工具、遠(yuǎn)期、回購(gòu)選擇權(quán)等OTC金融衍生品定義為非商品，因而免除了CFrC的監(jiān)管責(zé)任。美國(guó)在此次金融危機(jī)之前主動(dòng)放松了對(duì)金融衍生品的規(guī)制和監(jiān)管，尤其是格林斯潘主持美聯(lián)儲(chǔ)期間更為突出。1998年春季，當(dāng)美國(guó)商品期貨交易委員會(huì)主席對(duì)場(chǎng)外金融衍生產(chǎn)品的激增表示擔(dān)憂時(shí)，格林斯潘表示，出臺(tái)新的監(jiān)管措施有擾亂資本市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)。正是受格林斯潘等人影響，加之華爾街金融大鱷的推動(dòng)，美國(guó)國(guó)會(huì)于2000年通過(guò)了《商品期貨現(xiàn)代化法》，徹底解除了對(duì)包括信用違約掉期在內(nèi)的金融衍生產(chǎn)品的規(guī)制和監(jiān)管。美國(guó)國(guó)會(huì)通過(guò)該法案正是基于對(duì)市場(chǎng)自我約束的考慮，認(rèn)為投資者的自我選擇可以有效地約束金融機(jī)構(gòu)，無(wú)須政府對(duì)金融機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營(yíng)的金融衍生產(chǎn)品進(jìn)行規(guī)制和監(jiān)管。實(shí)踐證明，投資者自我選擇并不能保障金融市場(chǎng)的健康發(fā)展?！　〗鹑趧?chuàng)新是金融業(yè)發(fā)展中不可避免的潮流，但隨著金融創(chuàng)新的加深，金融系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)概率相應(yīng)提高。既然金融創(chuàng)新有其固有風(fēng)險(xiǎn)，則應(yīng)當(dāng)在吸取本次金融危機(jī)教訓(xùn)的基礎(chǔ)上，有必要重申市場(chǎng)紀(jì)律，加強(qiáng)對(duì)我國(guó)金融創(chuàng)新的監(jiān)管，以促進(jìn)我國(guó)金融創(chuàng)新發(fā)展并避免它們的重蹈覆轍。本次金融危機(jī)最大的教訓(xùn)在于，在追求金融自由化的同時(shí)，忽略了對(duì)金融衍生產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)及其交易的監(jiān)管。金融監(jiān)管與金融創(chuàng)新必須同步，這是一個(gè)慘重的教訓(xùn)。創(chuàng)新體現(xiàn)的是自由的法律價(jià)值，而監(jiān)管則體現(xiàn)了公平、正義、秩序等價(jià)值。這些人類發(fā)展所需要的基本價(jià)值不可偏廢其中的任何一個(gè)。如何完善對(duì)金融創(chuàng)新的監(jiān)管制度，這是當(dāng)前不得不解決的一個(gè)具有重大理論和實(shí)踐價(jià)值的命題。　　……

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