從金融危機(jī)審視華爾街改革與消費(fèi)者保護(hù)法

內(nèi)容概要

　　不講道德的放貸人厚顏無恥地將消費(fèi)者誘人各種復(fù)雜的貸款中，隱藏著各種成本。美國國際集團(tuán)（AIG）等公司利用借款進(jìn)行巨額風(fēng)險(xiǎn)對(duì)賭。這些規(guī)則不限制各種濫用和暴行，卻使納稅人在大銀行或金融機(jī)構(gòu)倒閉時(shí)被套牢?！　‖F(xiàn)在，甚至在危機(jī)沖擊之前，我曾到華爾街，呼吁進(jìn)行常識(shí)性改革，以保護(hù)消費(fèi)者和我們的整體經(jīng)濟(jì)。而且，在就職后不久，我即建議進(jìn)行成套改革，授予消費(fèi)者和投資者更大的權(quán)利，使導(dǎo)致這次危機(jī)的各種影子交易在光天化日之下進(jìn)行，永遠(yuǎn)停止利用納稅人的錢來進(jìn)行救贖。今天，由于在場各位的努力，這些改革將成為我們國家的法律。

作者簡介

張路，現(xiàn)任天津財(cái)經(jīng)大學(xué)法學(xué)院教授，經(jīng)濟(jì)法系主任兼金融與證劵法研究所所長。

書籍目錄

序言一：奧巴馬總統(tǒng)簽署華爾街改革與消費(fèi)者保護(hù)法演說詞
序言二：《多德一弗蘭克華爾街改革與消費(fèi)者保護(hù)法》述評(píng)
序言三
第一章金融危機(jī)——立法背景
　第一節(jié)美國次貸金融危機(jī)過程描述
　第二節(jié)美國次貸金融危機(jī)成因分析
　　一、金融危機(jī)再次驗(yàn)證了《資本論》對(duì)資本主義經(jīng)濟(jì)危機(jī)分析的正確性
　　二、金融危機(jī)再次驗(yàn)證了《資本論》對(duì)資本主義生產(chǎn)目的分析的正確性
　　三、凱恩斯與馬克思經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論對(duì)比
　　四、結(jié)論和應(yīng)對(duì)措施
　　　延伸資料l——貧富懸殊是美國金融危機(jī)的根本原因
第二章華爾街改革與消費(fèi)者保護(hù)法內(nèi)容透析
　第一節(jié)概述
　　一、立法歷程與起源
　　二、概述　　
　第二節(jié)主要內(nèi)容透析
　　一、立法要點(diǎn)
　　二、強(qiáng)大的消費(fèi)者金融保護(hù)機(jī)構(gòu)
　　三、著眼防止再次出現(xiàn)大的問題：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管
　　四、有序清算——終結(jié)“大不容倒”的救贖
　　五、沃克爾規(guī)則
　　　延伸資料2——沃克爾對(duì)最終版本的沃克爾規(guī)則感到失望
　　　延伸資料3——金融穩(wěn)定監(jiān)察委員會(huì)將公布沃克爾規(guī)則執(zhí)行建議
　　　延伸資料4——Fsoc依據(jù)《多德一弗蘭克法》頒布規(guī)則和建議　　
　　六、互換轉(zhuǎn)移規(guī)則
　　　延伸資料5——柯林斯修正案
　　八、要求衍生品透明并承擔(dān)責(zé)任
　　九、對(duì)沖基金顧問監(jiān)管
　　　延伸資料6——美國對(duì)私人基金活動(dòng)前所未有的監(jiān)管
　　十、投資者保護(hù)與證券監(jiān)管的改進(jìn)
　　　延伸資料7——《多德一弗蘭克法》：對(duì)聯(lián)邦證券訴訟的影響　　
　　　延伸資料8——美國市政債券監(jiān)管發(fā)展歷史
　　十一、保險(xiǎn)改革
　　十二、改進(jìn)對(duì)銀行和儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)的監(jiān)管
　　十三、緊急穩(wěn)定和美聯(lián)儲(chǔ)治理
　　十四、支付、結(jié)算和交割　　
　　十五、抵押貸款改革與反掠奪貸款
　　十六、與中國有關(guān)的熱門話題
　　　延伸資料9——“氣候門”丑聞?wù)鸷晨茖W(xué)界終結(jié)氣候交易欺詐
　　　延伸資料l0——諾貝爾獎(jiǎng)得主指金融改革法案5大缺失　　兩房只字未提
　　　延伸資料ll——“兩房”問題提上日程　　萬億房貸債券命運(yùn)仍懸　　
　　　延伸資料l2——中國石膏板干墻生產(chǎn)商在美國敗訴
　　　延伸資料l3——倒收費(fèi)刷墻
　　十七、其他規(guī)定
　　　延伸資料l4——不要以貌取人
　第三節(jié)反應(yīng)和影響
　　一、反應(yīng)
　　　延伸資料l5——美國金融監(jiān)管改革過程中充滿妥協(xié)和政治交易　　
　　　延伸資料l6——華爾街四招破解“金融監(jiān)管法”　　
　　二、國會(huì)預(yù)算辦公室預(yù)算
　　三、影響——我們要學(xué)習(xí)什么
第三章《華爾街改革與消費(fèi)者保護(hù)法》全文中文翻譯

章節(jié)摘錄

版權(quán)頁：（A）設(shè)立——除（H）分項(xiàng)規(guī)定外，若所涉金融公司是所涉經(jīng)紀(jì)商、交易商，則聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司作為所涉金融公司的接管人可以就該等所涉金融公司向一家或多家過橋金融公司授予聯(lián)邦特許，批準(zhǔn)一家或多家過橋金融公司的章程，該等所涉金融公司應(yīng)依法在簽發(fā)其特許和批準(zhǔn)其章程后立即依據(jù)該等特許、章程和本條規(guī)定予以設(shè)立并開展運(yùn)營。（B）管理——設(shè)立后，過橋金融公司應(yīng)由聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司任命的董事會(huì)管理。（c）章程——過橋金融公司章程和設(shè)立證書，應(yīng)具有聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司可能規(guī)定的條款，并由聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司指定的代表簽字。（D）特許條款；權(quán)利和特權(quán)——在適用及遵守本款的情況下，聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司應(yīng)：（i）制定過橋金融公司的特許條款，并確定依據(jù)該特許或其相關(guān)規(guī)定授予過橋金融公司的權(quán)利、權(quán)力、權(quán)限和特權(quán)；（ii）就過橋金融公司的管理（包括內(nèi)部細(xì)則和董事會(huì)人數(shù)）和運(yùn)行做出規(guī)定，并制定此等管理、運(yùn)行的具體條款和條件。（E）所涉金融公司權(quán)利和特權(quán)轉(zhuǎn)移（i）一般規(guī)定——無論聯(lián)邦、州法有何規(guī)定，聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司可規(guī)定由某一過橋金融公司繼受并承擔(dān)已經(jīng)就其設(shè)立過橋金融公司的所涉金融公司的任何權(quán)利、權(quán)力、權(quán)限或特權(quán)，且在聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司做出該等決定后，相關(guān)過橋金融公司應(yīng)立即依法繼受并承擔(dān)該等權(quán)利、權(quán)力、權(quán)限和特權(quán)。（ii）不經(jīng)批準(zhǔn)而生效——過橋金融公司依據(jù)（i）目或以其他方式繼受、承擔(dān)某一所涉金融公司的權(quán)利、權(quán)力、權(quán)限或特權(quán)，無須依據(jù)聯(lián)邦、州法進(jìn)一步批準(zhǔn)，也無須相關(guān)讓與或同意，應(yīng)直接生效。（F）公司治理和法律體系的選擇與指定——在聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司允許的限度內(nèi)及與聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司依據(jù)本條頒布的任何規(guī)則、條例或指令保持一致，過橋金融公司可以選擇遵守適用于依據(jù)特拉華州或已經(jīng)為其設(shè)立了過橋金融公司的所涉金融公司注冊(cè)成立或組建所在州普通公司法（經(jīng)不時(shí)修正）設(shè)立之公司的公司治理。

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