銀行業(yè)務(wù)法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分析與控制（上下冊(cè)）

內(nèi)容概要

在金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日益加劇的背景下，銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新層出不窮，合法合規(guī)問題更加值得關(guān)注。張煒主編的這本《銀行業(yè)務(wù)法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分析與控制(上下)》從銀行業(yè)務(wù)的操作模式和法律結(jié)構(gòu)入手，系統(tǒng)分析探討了銀行各類業(yè)務(wù)中的法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及其控制對(duì)策。為增強(qiáng)針對(duì)性和實(shí)用性，《銀行業(yè)務(wù)法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分析與控制(上下)》對(duì)每項(xiàng)銀行業(yè)務(wù)按照“業(yè)務(wù)概述”、“法律規(guī)制”、“法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分析”和“法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控”四個(gè)方面進(jìn)行闡述，在提出風(fēng)險(xiǎn)防控措施時(shí)，注意從管理層面和操作層面進(jìn)行分析提煉，以方便銀行各級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員和法律人員閱讀使用。此外，本書每個(gè)業(yè)務(wù)章節(jié)中都配有相應(yīng)的案例分析，力求通過對(duì)典型案例的解析，進(jìn)一步增強(qiáng)相關(guān)業(yè)務(wù)應(yīng)用指導(dǎo)作用。

作者簡(jiǎn)介

張煒，北京大學(xué)法律系畢業(yè)，法學(xué)博士，研究員?，F(xiàn)任中國工商銀行監(jiān)事、總行法律事務(wù)部總經(jīng)理；兼任中國工商銀行博士后工作站指導(dǎo)專家、中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)金融專業(yè)委員會(huì)副主任及仲裁員、中國法學(xué)會(huì)銀行法研究會(huì)副會(huì)長、中國法學(xué)會(huì)證券法研究會(huì)常務(wù)理事、中國金融學(xué)會(huì)理事等職務(wù)。長期從事銀行法律專業(yè)工作，對(duì)銀行業(yè)務(wù)運(yùn)作及法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控有深入研究和豐富經(jīng)驗(yàn)，先后出版多部有關(guān)專業(yè)著作，自2004年起每年主編銀行法專業(yè)連續(xù)性出版物——《銀行業(yè)法制年度報(bào)告》。

書籍目錄

上冊(cè)
　第一章 公司信貸業(yè)務(wù)
　 第一節(jié) 銀團(tuán)貸款
　 第二節(jié) 項(xiàng)目融資
　 第三節(jié) 并購貸款
　 第四節(jié) 國內(nèi)保理業(yè)務(wù)
　 第五節(jié) 票據(jù)融資
　 第六節(jié) 商品融資
　 第七節(jié) 項(xiàng)目融資及銀團(tuán)貸款案例分析
　第二章 公司融資擔(dān)保業(yè)務(wù)
　 第一節(jié) 公司融資擔(dān)保概述
　 第二節(jié) 《物權(quán)法》對(duì)擔(dān)保物權(quán)制度的創(chuàng)新發(fā)展
　 第三節(jié) 抵押擔(dān)保相關(guān)法律問題分析
　 第四節(jié) 質(zhì)押擔(dān)保相關(guān)法律問題分析
　 第五節(jié) 最高額擔(dān)保有關(guān)法律問題
　 第六節(jié) 公司融資中的內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)
　 第七節(jié) 案例分析
　第三章 信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)
　第四章 關(guān)聯(lián)企業(yè)信貸業(yè)務(wù)法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范
　第五章 個(gè)人信貸業(yè)務(wù)
　第六章 信用卡業(yè)務(wù)
　第七章 儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)
　第八章 個(gè)人電子銀行業(yè)務(wù)
　第九章 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)
　第十章 土地儲(chǔ)備和房地產(chǎn)開發(fā)貸款業(yè)務(wù)
　第十一章 個(gè)人住房信貸業(yè)務(wù)
　第十二章 住房抵押貸款證券化業(yè)務(wù)
下冊(cè)
　第一章 國際貿(mào)易融資
　第二章 國際結(jié)算
　第三章 國際信貸與擔(dān)保
　第四章 商業(yè)銀行金融衍生業(yè)務(wù)
　第五章 銀行代理業(yè)務(wù)
　第六章 銀行托管業(yè)務(wù)
　第七章 票據(jù)結(jié)算業(yè)務(wù)
　第八章 其他中間業(yè)務(wù)
　第九章 上市商業(yè)銀行公司治理法律規(guī)制
　第十章 關(guān)聯(lián)交易
　第十一章 商業(yè)銀行信息披露規(guī)制
　第十二章 勞動(dòng)合同管理
　第十三章 銀行協(xié)助執(zhí)行

章節(jié)摘錄

插圖：采礦權(quán)抵押是指采礦權(quán)人依照有關(guān)法律作為債務(wù)人以其擁有的采礦權(quán)在不轉(zhuǎn)移占有的前提下，向債權(quán)人提供擔(dān)保的行為。以采礦權(quán)抵押貸款作為創(chuàng)新信貸品種的有益嘗試，能積極拓展銀行在礦產(chǎn)資源領(lǐng)域的信貸業(yè)務(wù)，較好地滿足客戶需求和市場(chǎng)發(fā)展，優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，降低貸款風(fēng)險(xiǎn)。操作中，銀行應(yīng)注意如下問題：（一）明確可抵押采礦權(quán)的基本條件在我國當(dāng)前的環(huán)境下，采礦權(quán)價(jià)值在很大程度上受到政策性因素（如政府產(chǎn)業(yè)政策、稅費(fèi)繳納要求、流轉(zhuǎn)限制等）的影響，同時(shí)，礦業(yè)企業(yè)在安全生產(chǎn)、環(huán)境保護(hù)、勞資安排等方面是否依法合規(guī)也將影響采礦權(quán)抵押的安全性?；诖?，銀行可接受作為抵押的采礦權(quán)應(yīng)符合下列基本條件：符合政府產(chǎn)業(yè)政策和銀行行業(yè)信貸政策；采礦權(quán)所有人依法取得相關(guān)行政許可證書或證明文件、按時(shí)足額繳納各項(xiàng)稅費(fèi)；采礦權(quán)對(duì)應(yīng)礦區(qū)已經(jīng)進(jìn)入規(guī)模開采階段，采礦權(quán)所有人管理規(guī)范、經(jīng)營正常、財(cái)務(wù)狀況良好。對(duì)于已經(jīng)出租的采礦權(quán)，存在流通限制的采礦權(quán)，或采礦權(quán)所有人發(fā)生過重大安全生產(chǎn)事故、環(huán)保違法事故、勞資糾紛等，且相關(guān)事件尚未處理完畢、整改后未經(jīng)國家有權(quán)部門驗(yàn)收合格的采礦權(quán)，銀行不應(yīng)接受作為抵押。

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