商業(yè)銀行公司治理與銀行監(jiān)管

前言

　　由當(dāng)代大型公司的問題所引發(fā)的公司治理運(yùn)動，在20世紀(jì)八九十年代因商業(yè)銀行的問題被擴(kuò)展至金融業(yè)。1997年的東南亞金融危機(jī)使學(xué)界開始意識到，大量金融創(chuàng)新所蘊(yùn)含的新的風(fēng)險可能導(dǎo)致對銀行公司治理重要性的重新評估。2008年的全球性金融危機(jī)將學(xué)界研究推向了新的階段：2009年諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎得主奧利弗·威廉姆森認(rèn)為，危機(jī)發(fā)生的主要原因是監(jiān)管不力而不是市場失靈；全球最具規(guī)模的國際專業(yè)會計師組織ACCA在其題為“走出信貸危機(jī)”的報告中指出，信貸危機(jī)的根源是銀行公司治理方面的失敗?！　〗陙?，隨著我國國有商業(yè)銀行改革的逐步推進(jìn)，完善銀行公司治理和銀行監(jiān)管作為改革的兩個關(guān)鍵問題受到國內(nèi)學(xué)界和業(yè)界的關(guān)注，研究也取得了令人矚目的成果。但對更深層次的問題——商業(yè)銀行公司治理和銀行監(jiān)管之間的相互關(guān)系，現(xiàn)有研究還不夠系統(tǒng)、深入。史生麗博士的著作《商業(yè)銀行公司治理與銀行監(jiān)管》恰好選擇了這一新視角，從商業(yè)銀行公司治理特殊性產(chǎn)生的制度需求出發(fā)，較系統(tǒng)地深入研究了銀行監(jiān)管對商業(yè)銀行公司治理的影響和作用。作者借鑒和運(yùn)用相關(guān)理論，論證了“在我國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型時期，完善銀行監(jiān)管相關(guān)法律制度是改善商業(yè)銀行公司治理的重要制度安排”這一主題，對提高商業(yè)銀行公司治理的有效性、完善我國銀行監(jiān)管有較重要的理論價值和實(shí)踐意義。

內(nèi)容概要

本書共五章，第一章對商業(yè)銀行公司治理的特殊性及其制度需求進(jìn)行了論述，第二章從銀行監(jiān)管制度適應(yīng)商業(yè)銀行公司治理制度需求的角度進(jìn)行了論述，第三章論述了中國商業(yè)銀行公司治理中的問題，第四章論述了完善銀行監(jiān)管制度是改善中國商業(yè)銀行公司治理的重要途徑，第五章對以增進(jìn)商業(yè)銀行公司治理為目標(biāo)的銀行業(yè)監(jiān)管相關(guān)法律制度完善進(jìn)行了論述。本書研究銀行監(jiān)管與商業(yè)銀行公司治理的內(nèi)在聯(lián)系，從銀行監(jiān)管的角度研究商業(yè)銀行公司治理，有利于對商業(yè)銀行公司治理特殊性的理解，有利于尋找完善商業(yè)銀行公司治理的途徑，也有利于銀行監(jiān)管研究的深入。該稿件較為整齊，文字質(zhì)量較高，資料的可靠度高，建議出版。

作者簡介

史生麗，女，1975年7月生，遼寧省沈陽市人。2001年、2009年畢業(yè)于中國政法大學(xué)，分別獲法學(xué)碩士和法學(xué)博士學(xué)位。2001年7月至今供職于國家開發(fā)銀行，現(xiàn)任國家開發(fā)銀行法律事務(wù)局合同管理一處副處長、高級經(jīng)濟(jì)師，一直從事銀行法律事務(wù)相關(guān)工作。主要研究方向?yàn)楣痉ê徒鹑诜ā?
    2000年以來公開發(fā)表論文十余篇，撰寫的論文曾獲2004年中國金融青年論壇二等獎，2001年13省、市，自治區(qū)法學(xué)會經(jīng)濟(jì)法研討會學(xué)術(shù)論文一等獎。參與撰寫法律類著作三部，參與與公司治理研究相關(guān)的省部級科研項(xiàng)目三項(xiàng)。

書籍目錄

摘要前言  一、緣起  二、選題的意義  三、研究現(xiàn)狀綜述  四、本書主題  五、創(chuàng)新性  六、研究方法第一章  商業(yè)銀行公司治理的特殊性及其制度需求第一節(jié)  一般公司治理的基本問題  一、公司治理的含義  二、公司治理的目標(biāo)  三、法律視野中的公司治理手段第二節(jié)  商業(yè)銀行公司治理的特殊性  一、商業(yè)銀行的特殊性  二、商業(yè)銀行公司治理的特殊性第三節(jié)  商業(yè)銀行公司治理的制度需求  一、一般公司治理手段在商業(yè)銀行公司治理中的困境  二、商業(yè)銀行對公司治理新途徑的需求本章小結(jié)第二章  銀行監(jiān)管制度對商業(yè)銀行公司治理制度需求的適應(yīng)第一節(jié) 商業(yè)銀行監(jiān)管及其制度體系  一、商業(yè)銀行監(jiān)管的理論與實(shí)踐  二、商業(yè)銀行監(jiān)管制度體系第二節(jié) 銀行監(jiān)管在商業(yè)銀行公司治理中的作用  一、國際組織對銀行監(jiān)管在商業(yè)銀行公司治理中作用的規(guī)定  二、銀行監(jiān)管對商業(yè)銀行股東、董事和高管“權(quán)義責(zé)”的影響  三、銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)在商業(yè)銀行公司治理中的特殊地位  四、銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)介入商業(yè)銀行公司治理的法律價值本章小結(jié)第三章  中國商業(yè)銀行公司治理中的問題第一節(jié) 政府主導(dǎo)下的商業(yè)銀行公司治理  一、中國商業(yè)銀行歷史沿革與公司治理變遷  二、政府主導(dǎo)對中國商業(yè)銀行公司治理的影響第二節(jié) 特殊的內(nèi)部人控制  一、特殊內(nèi)部人控制問題  二、特殊內(nèi)部人控制問題成因的分析第三節(jié) 特殊的內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)及有限的外部治理環(huán)境  一、特殊的內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)  二、有限的外部治理環(huán)境本章小結(jié)第四章  完善銀行監(jiān)管制度是改善中國商業(yè)銀行公司治理的重要途徑第一節(jié) 銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)是中國商業(yè)銀行公司治理的重要力量  一、當(dāng)前中國商業(yè)銀行公司治理存在的缺陷  二、改善中國商業(yè)銀行公司治理面臨的體制困難  三、中國商業(yè)銀行公司治理主體狀況分析  四、銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)是我國商業(yè)銀行公司治理的重要力量第二節(jié) 中國銀行業(yè)監(jiān)管對商業(yè)銀行公司治理的促進(jìn)作用  一、總體評價  二、實(shí)例分析本章小結(jié)第五章  以增進(jìn)商業(yè)銀行公司治理為目標(biāo)的銀行業(yè)監(jiān)管法律制度完善第一節(jié) 銀行監(jiān)管法律制度在促進(jìn)商業(yè)銀行公司治理方面存在的問題  一、對控股股東的規(guī)制需要進(jìn)一步加強(qiáng)  二、監(jiān)督董事會履行職責(zé)的具體方式不夠明確  三、董事、高級管理人員問責(zé)制度可操作性不強(qiáng)  四、商業(yè)銀行、獨(dú)立董事及外部監(jiān)事的報告義務(wù)不明確  五、監(jiān)管措施的實(shí)施條件不夠明確和具體  六、以會談備忘錄確定的監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制約束力不強(qiáng)第二節(jié) 立法建議：以增進(jìn)商業(yè)銀行公司治理為目標(biāo)  一、修訂商業(yè)銀行法  二、修訂銀行業(yè)監(jiān)督管理法  三、制定《金融監(jiān)管分工合作條例》  四、制定《商業(yè)銀行公司治理指引》第三節(jié) 配套改革：中國銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的自身治理  一、銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)自身治理的優(yōu)化  二、監(jiān)管權(quán)行使中的問題及改進(jìn)本章小結(jié)結(jié)論附錄  股份制商業(yè)銀行公司治理指引(中國人民銀行公告[2002]第15號)  股份制商業(yè)銀行獨(dú)立董事和外部監(jiān)事制度指引(中國人民銀行公告[2002]第15號)  《股份制商業(yè)銀行董事會盡職指引(試行)》的通知(銀監(jiān)發(fā)[2005]61號2005年9月5日)  《國有商業(yè)銀行公司治理及相關(guān)監(jiān)管指引》的通知(銀監(jiān)發(fā)[2006]22號)主要參考文獻(xiàn)后記

章節(jié)摘錄

　　普遍意義上的商業(yè)銀行公司治理特殊問題在我國商業(yè)銀行中同樣存在，一般公司治理手段也不足以解決我國商業(yè)銀行公司治理特殊問題。因此，我國商業(yè)銀行公司治理對銀行監(jiān)管也有制度需求。除此之外，我國商業(yè)銀行公司治理還有自身的問題。從我國商業(yè)銀行公司治理的歷史沿革來看，不是自發(fā)的市場化選擇結(jié)果，而是在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型大背景下由政府主導(dǎo)、兼顧各方利益平衡的結(jié)果。我國商業(yè)銀行中國有銀行占主體地位，所有者監(jiān)督實(shí)質(zhì)缺位和控股股東濫用控制權(quán)現(xiàn)象同時存在、管理者選任方式具有中國特色、內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)特殊和外部市場制約力量薄弱，這些因素使得我國商業(yè)銀行公司治理面臨的問題有自身的特色。　　在金融企業(yè)國有資產(chǎn)出資人制度建立健全尚待時日，經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型時期董事會和監(jiān)事會受體制因素制約未能充分發(fā)揮作用的情況下，筆者認(rèn)為，通過銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定關(guān)于商業(yè)銀行經(jīng)營管理要求的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)和要求，加強(qiáng)對管理者履行職責(zé)的監(jiān)督，對完善商業(yè)銀行公司治理有重要作用。通過對我國商業(yè)銀行公司治理目前存在問題的分析，對商業(yè)銀行公司治理治理力量的考察，筆者發(fā)現(xiàn)銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)是現(xiàn)階段我國商業(yè)銀行公司治理的重要力量。在此基礎(chǔ)上，筆者從總體評價和實(shí)例分析兩個角度對我國銀行監(jiān)管對商業(yè)銀行公司治理的影響進(jìn)行了比較深入的分析，發(fā)現(xiàn)銀行監(jiān)管對我國商業(yè)銀行公司治理產(chǎn)生了重要影響并發(fā)揮著積極作用?！　〉谌y行業(yè)監(jiān)管法律制度是銀行監(jiān)管對商業(yè)銀行公司治理產(chǎn)生影響的重要基礎(chǔ)，完善我國銀行業(yè)監(jiān)管相關(guān)法律制度是我國通過改進(jìn)銀行監(jiān)管促進(jìn)商業(yè)銀行公司治理的重要制度安排。

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