保險公司合規(guī)風(fēng)險管理

出版時間:2010-6  出版社:法律  作者:周玉華  頁數(shù):495  
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前言

  20世紀(jì)90年代以來,國際金融保險業(yè)相繼發(fā)生了一系列重大的財務(wù)丑聞和操作風(fēng)險案件,對國際金融市場產(chǎn)生了較大的震蕩。究其原因,大多是因為金融保險企業(yè)自身在合規(guī)管理方面存在較大漏洞或管控缺失所致。為了防患于未然,國際金融保險企業(yè)紛紛組建專職部門以強(qiáng)化合規(guī)管理,控制經(jīng)營管理風(fēng)險。同時,各國金融保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)也認(rèn)識到,外部的合規(guī)監(jiān)管不應(yīng)該、事實上也不可能替代內(nèi)部的合規(guī)管理,因此,先后出臺了有關(guān)企業(yè)合規(guī)建設(shè)的規(guī)定。合規(guī)管理已然成為國際金融保險行業(yè)普遍遵循的基本準(zhǔn)則和獨特的風(fēng)險管理技術(shù),得到了普遍認(rèn)同?! ≡谥袊1O(jiān)會《保險公司合規(guī)管理指引》頒布后,各家保險公司都根據(jù)《指引》的要求和規(guī)定積極開展合規(guī)管理工作。但從我國保險公司合規(guī)管理實踐總體情況來看,合規(guī)管理工作整體仍然處于初步探索階段。雖然保險公司大都樹立了合規(guī)管理的觀念,但由于對合規(guī)管理的認(rèn)識和理解深度不一,管理技術(shù)水準(zhǔn)和人才儲備力量不一,因此合規(guī)管理水平參差不齊。有的保險公司對合規(guī)管理的具體內(nèi)涵認(rèn)識不足,合規(guī)管理仍然主要停留在口頭上,缺乏具體有效的措施和行動;有的保險公司雖然積極探索合規(guī)管理的手段和方式,但由于開展合規(guī)管理的時間不長,經(jīng)驗有限,可以參考和借鑒的經(jīng)驗不多,對于在實踐中如何協(xié)調(diào)好合規(guī)管理與其他風(fēng)險管理的關(guān)系,如何正確處理合規(guī)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展之間的辯證關(guān)系,如何將合規(guī)管理納入保險公司全面風(fēng)險管理框架之中等問題仍然存在困惑。

內(nèi)容概要

《保險公司合規(guī)風(fēng)險管理》是保險業(yè)內(nèi)第一本系統(tǒng)闡述保險公司合規(guī)風(fēng)險管理的著作,對保險公司如何開展合規(guī)風(fēng)險管理工作,具有較強(qiáng)的實踐指導(dǎo)意義。    該書以中國保監(jiān)會《保險公司合規(guī)管理指引》為基本依據(jù),對合規(guī)管理的內(nèi)涵、技術(shù)、要素、規(guī)范等基本理論以及對合規(guī)管理的組織體系、流程、保障機(jī)制、互動關(guān)系等進(jìn)行了較為詳細(xì)的研究,并通過大型商業(yè)保險公司合規(guī)管理的具體做法和經(jīng)驗,以及大量的風(fēng)險點剖析和實際案例的介紹,有針對性地解答保險公司實踐當(dāng)中提出來的疑問。本書實踐性較強(qiáng),較好地解決了如何將《指引》確立的合規(guī)管理基本原則和具體要求與我國保險公司的實際運作相結(jié)合的問題。保險公司合規(guī)風(fēng)險管理的內(nèi)容既包括合規(guī)體系建設(shè)、合規(guī)管理價值等宏觀層面,同時也包括合規(guī)管理手冊、內(nèi)部制度管理、制度合規(guī)審查、日常合規(guī)管理、合規(guī)風(fēng)險評估、違規(guī)舉報、合規(guī)文化建設(shè)等合規(guī)管理的微觀環(huán)節(jié),為保險公司實際做好合規(guī)管理工作提供了現(xiàn)實的范本。

書籍目錄

第一章 保險公司合規(guī)管理概述 第一節(jié) 合規(guī)與合規(guī)風(fēng)險 第二節(jié) 保險公司合規(guī)管理     第三節(jié) 合規(guī)管理的定位 第四節(jié) 我國保險業(yè)合規(guī)管理的現(xiàn)狀與問題第二章 合規(guī)管理組織體系 第一節(jié) 合規(guī)管理體系 第二節(jié) 合規(guī)管理部門第三章 合規(guī)管理流程 第一節(jié) 合規(guī)風(fēng)險的識別和評估     第二節(jié) 合規(guī)性審查     第三節(jié) 合規(guī)制度的建設(shè)和執(zhí)行 第四節(jié) 合規(guī)檢查第四章 合規(guī)管理的保障機(jī)制 第一節(jié) 保險公司內(nèi)部合規(guī)考評 第二節(jié) 舉報投訴處理 第三節(jié) 合規(guī)問責(zé)制第五章 合規(guī)風(fēng)險日常管理機(jī)制 第一節(jié) 保險公司內(nèi)部的合規(guī)風(fēng)險報告 第二節(jié) 合規(guī)管理有效性評價和動態(tài)回顧 第三節(jié) 合規(guī)法律等的關(guān)注和跟蹤 第四節(jié) 合規(guī)管理的外部監(jiān)管第六章 合規(guī)文化的建設(shè)     第一節(jié) 合規(guī)文化建設(shè)的意義 第二節(jié) 合規(guī)文化的實現(xiàn) 第三節(jié) 合規(guī)教育與培訓(xùn)第七章 壽險公司內(nèi)控合規(guī)建設(shè)實務(wù) 第一節(jié) 概述 第二節(jié) 控制環(huán)境 第三節(jié) 合規(guī)風(fēng)險識別與評估 第四節(jié) 控制活動第八章 保險公司合規(guī)風(fēng)險管理案例評析 第一節(jié) 保險公司人事機(jī)構(gòu)類合規(guī)風(fēng)險管理及案例 第二節(jié) 保險公司銷售類合規(guī)風(fēng)險管理及案例 第三節(jié) 產(chǎn)品管理方面的違法行為 第四節(jié) 業(yè)務(wù)管理方面的違法行為 第五節(jié) 中介業(yè)務(wù)方面風(fēng)險管理及案例 第六節(jié) 財務(wù)管理類違法行為 第七節(jié) 保險公司反洗錢管理  第八節(jié) 妨礙金融監(jiān)管類合規(guī)風(fēng)險管理及案例附錄參考文獻(xiàn)后記

章節(jié)摘錄

  二、合規(guī)的范圍保險公司合規(guī),是指保險公司的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。這里的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則,是指適用于保險公司業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守。合規(guī)可以分為狹義合規(guī)和廣義合規(guī)。狹義合規(guī)僅指遵守或符合法律規(guī)定。但是在企業(yè)的實際經(jīng)營和存續(xù)過程之中,企業(yè)僅僅守法或合法是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。社會不但越來越看重企業(yè)所承擔(dān)的企業(yè)社會責(zé)任,而且也往往把企業(yè)誠信和道德行為操守作為評價企業(yè)的重要標(biāo)桿。因此,保險公司合規(guī)通常是廣義合規(guī),即遵守或符合倫理道德和法律法規(guī)?! ∧壳爸袊kU公司面臨嚴(yán)峻的國內(nèi)外監(jiān)管環(huán)境,對于中國人壽、平安保險和太平洋保險這樣的上市公司而言,可能還要面臨境外上市地與國內(nèi)完全不同的監(jiān)管環(huán)境,各項監(jiān)管法律法規(guī)、行業(yè)準(zhǔn)則和管理等非常復(fù)雜,歸納起來,主要有以下幾種: ?。ㄒ唬┕就獠康暮弦?guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則  1.上市地立法機(jī)構(gòu)發(fā)布的與證券發(fā)行和交易有關(guān)的法律法規(guī)。主要有:美國的《證券法》、《證券交易法》、《SOX.法案》、我國香港地區(qū)的《證券與期貨監(jiān)察條例》等?! ?.上市地證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和交易所制定的各種規(guī)章和準(zhǔn)則。例如,美國SEC制定的各種規(guī)章,紐約證交所的《上市手冊》、我國香港聯(lián)交所的《上市手冊》等?! ?.上市地要求遵循的各種行業(yè)準(zhǔn)則。如美國的通用會計準(zhǔn)則(USGAAP),國際會計準(zhǔn)則、審計準(zhǔn)則等?! ?.國內(nèi)的相關(guān)法律法規(guī)。作為一家在中國設(shè)立并開展業(yè)務(wù)的公司,中資保險公司的經(jīng)營活動涉及了國內(nèi)大部分的部門法。比如開展業(yè)務(wù)中要涉及《保險法》、《合同法》;公司日常經(jīng)營管理要涉及《公司法》、《稅收征收管理法》;在保護(hù)消費者和市場公平競爭方面涉及《消費者權(quán)益保護(hù)法》、《反不正當(dāng)競爭法》、《反壟斷法》等;在勞動用工方面涉及《勞動合同法》等;在反洗錢方面還有《反洗錢法》等法律法規(guī)。

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用戶評論 (總計19條)

 
 

  •   理論和實際聯(lián)系很緊密的合規(guī)風(fēng)險管理書籍,很不錯!當(dāng)當(dāng)送貨速度很快,贊一個
  •   我是從事保險公司的合規(guī)工作,當(dāng)買了著本書作參考,讀后距地里面的實用型知識很細(xì)致,很有指導(dǎo)作用
  •   這本書的最大亮點是有合規(guī)案例評析,基本是常見的違規(guī)問題,引經(jīng)據(jù)典,對于合規(guī)評審工作很有幫助,非常具有指導(dǎo)意見。
    此外此書附加了反洗錢的相關(guān)知識,對新人有很好的指導(dǎo)作用,對經(jīng)驗豐富的同仁也是本不錯的工具書。
    強(qiáng)烈建議保險合規(guī)同仁都能學(xué)習(xí)、使用!
  •   中國保險業(yè)的合規(guī)工作開始不久,許多從事合規(guī)工作的人員對于合規(guī)工作的認(rèn)識尚未到位。本書對于從事合規(guī)的人員具有相當(dāng)?shù)闹笇?dǎo)意義。受益匪淺!
  •   這本書很有實踐的指導(dǎo)意義~推薦一下!
  •   一本非常專業(yè)的圖書,內(nèi)容編排嚴(yán)謹(jǐn)、知識點嶄新,我個人認(rèn)為非常適合現(xiàn)目前中國的實際情況,著實是一本寓教于樂的好書,推薦大家購買、閱讀!
  •   因為工作原因購買了此書,相比較而言本書還不錯,雖然內(nèi)容不算很新,也有一些錯誤的地方,但總的來說還可以,值得購買。
  •   內(nèi)容很實用,我剛剛接觸這個領(lǐng)域,有了這本書心里踏實多了。還想買一本如何寫報告以及行文規(guī)范類的書,誰能推薦一本?
  •   愉快的購物過程!書不錯,包裝很好!物流給力!
  •   僅僅為學(xué)術(shù)研究而已,沒有好壞之分!
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  •   整部書基本上以壽險為切入點,對合規(guī)的建設(shè)、文化等闡述的比較詳盡,只是第八章的案例中引用的保險法條文是舊版保險法中的內(nèi)容。
  •   對于從事保險合規(guī)工作的人來講,算是本入門級的好書,市場上這樣的書很少,推薦購買
    !
  •   印刷還可以,內(nèi)容那個還行。
  •   一般吧,還不錯
  •   書不錯,就是這書有點跟不上時代了
  •   不夠?qū)I(yè) 難有啟發(fā)
 

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