國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)管核心原則的最新發(fā)展與中國(guó)實(shí)踐

內(nèi)容概要

　　2008年中國(guó)銀監(jiān)會(huì)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)達(dá)成了《銀監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)銀保深層次合作和跨業(yè)監(jiān)管合作諒解備忘錄》。2010年中國(guó)銀監(jiān)會(huì)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)發(fā)布了《銀監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)涉農(nóng)信貸與涉農(nóng)保險(xiǎn)合作的意見(jiàn)》。此外，中國(guó)保監(jiān)會(huì)還加強(qiáng)與國(guó)家工商行政管理總局、人力資源和社會(huì)保障部、財(cái)政部等部門(mén)的合作協(xié)調(diào)，推進(jìn)解決保險(xiǎn)監(jiān)管領(lǐng)域的相關(guān)問(wèn)題。

書(shū)籍目錄

代序以國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)管核心原則為綱發(fā)展完善適合中國(guó)國(guó)情的保險(xiǎn)監(jiān)管體系
第一章 核心原則發(fā)展沿革
第一節(jié) 國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)
第二節(jié) 保險(xiǎn)監(jiān)管核心原則沿革
第三節(jié) 保險(xiǎn)監(jiān)管核心原則ICPs（2011）
第二章 保險(xiǎn)監(jiān)管體系
第一節(jié) 保險(xiǎn)監(jiān)管的基本理論
第二節(jié) 監(jiān)管核心原則關(guān)于監(jiān)管體系的規(guī)定
第三節(jié) 我國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管體系
第四節(jié) 其他國(guó)家監(jiān)管體系
第五節(jié) 完善我國(guó)監(jiān)管體系的思考
第三章 監(jiān)管手段
第一節(jié) 保險(xiǎn)監(jiān)管手段概述
第二節(jié) 核心原則關(guān)于保險(xiǎn)監(jiān)管手段的規(guī)定
第三節(jié) 當(dāng)前我國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管主要手段
第四節(jié) 完善我國(guó)監(jiān)管手段的思考
第四章 市場(chǎng)準(zhǔn)入與公司治理
第一節(jié) 市場(chǎng)準(zhǔn)入與公司治理監(jiān)管的基本理論
第二節(jié) 核心原則關(guān)于市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的規(guī)定
第三節(jié) 核心原則關(guān)于公司治理監(jiān)管的規(guī)定
第四節(jié) 我國(guó)保險(xiǎn)公司市場(chǎng)準(zhǔn)入與公司治理監(jiān)管的實(shí)踐
第五節(jié) 完善我國(guó)市場(chǎng)準(zhǔn)入與公司治理監(jiān)管的思考
第五章 資本充足性
第一節(jié) 資本充足性監(jiān)管的基本理論
第二節(jié) 核心原則的有關(guān)規(guī)定--評(píng)估和投資
第三節(jié) 核心原則的有關(guān)規(guī)定--資本充足性要求
第四節(jié) 核心原則的有關(guān)規(guī)定--風(fēng)險(xiǎn)管理
第五節(jié) 中國(guó)償付能力監(jiān)管的實(shí)踐
第六節(jié) 完善償付能力監(jiān)管的思考
第六章 市場(chǎng)行為監(jiān)管與保險(xiǎn)消費(fèi)者保護(hù)
第一節(jié) 保險(xiǎn)消費(fèi)者保護(hù)的基本理論
第二節(jié) 核心原則關(guān)于市場(chǎng)行為監(jiān)管與消費(fèi)者保護(hù)的規(guī)定
第三節(jié) 市場(chǎng)行為監(jiān)管與保險(xiǎn)消費(fèi)者保護(hù)在我國(guó)的實(shí)踐
第四節(jié) 建立健全保險(xiǎn)消費(fèi)者保護(hù)監(jiān)管機(jī)制的思考
第七章 保險(xiǎn)監(jiān)管的新領(lǐng)域
第一節(jié) 反洗錢(qián)與打擊對(duì)恐怖組織的資金支持
第二節(jié) 集團(tuán)監(jiān)管
第三節(jié) 宏觀審慎監(jiān)管
第四節(jié) 監(jiān)管合作與協(xié)調(diào)
第八章 核心原則在中國(guó)的實(shí)踐
第一節(jié) 我國(guó)的保險(xiǎn)監(jiān)管體系
第二節(jié) 我國(guó)保險(xiǎn)公司市場(chǎng)準(zhǔn)入與公司治理監(jiān)管的實(shí)踐
第三節(jié) 我國(guó)償付能力監(jiān)管的實(shí)踐
第四節(jié) 市場(chǎng)行為監(jiān)管與消費(fèi)者保護(hù)在我國(guó)的實(shí)踐
第五節(jié) 保險(xiǎn)監(jiān)管新領(lǐng)域的實(shí)踐
附錄：《保險(xiǎn)監(jiān)管核心原則、標(biāo)準(zhǔn)、指南和評(píng)估方法》（中英文對(duì)照）
（A）引言
（B）評(píng)估方法
ICP1監(jiān)管機(jī)構(gòu)的目標(biāo)、權(quán)力和責(zé)任
ICP2監(jiān)管機(jī)構(gòu)
ICP3信息交流和保密要求
ICP4執(zhí)照
ICP5人員的合格適宜性
ICP6股權(quán)變更和業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移
ICP7公司治理
ICP8風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控
ICP9監(jiān)管審查與報(bào)告
ICP10預(yù)防和糾正措施
ICP11強(qiáng)制措施
ICP12解散和退出市場(chǎng)
ICP13再保險(xiǎn)和其他形式的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
ICP14評(píng)估
ICP15投資
ICP16以確保償付能力為目的的企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理
ICP17資本充足性
ICP18中介
ICP19業(yè)務(wù)行為
ICP20公開(kāi)披露
ICP21打擊保險(xiǎn)欺詐
ICP22反洗錢(qián)與打擊對(duì)恐怖組織的資金支持
ICP23對(duì)集團(tuán)的監(jiān)管
ICP24宏觀審慎監(jiān)管和保險(xiǎn)監(jiān)管
ICP25監(jiān)管合作與協(xié)調(diào)
ICP26危機(jī)管理的跨境合作與協(xié)調(diào)
后記

章節(jié)摘錄

　　三是完善市場(chǎng)調(diào)控手段和措施。針對(duì)市場(chǎng)分析中發(fā)現(xiàn)的苗頭性問(wèn)題，利用精算制度、產(chǎn)品核準(zhǔn)、投資渠道、窗口指導(dǎo)等手段和方式，制定相應(yīng)政策措施，引導(dǎo)市場(chǎng)平穩(wěn)健康發(fā)展?！　。ǘ┲笇?dǎo)行業(yè)進(jìn)行結(jié)構(gòu)調(diào)整，發(fā)展風(fēng)險(xiǎn)保障型和長(zhǎng)期儲(chǔ)蓄型業(yè)務(wù)，增強(qiáng)行業(yè)可　　持續(xù)發(fā)展能力?！　?008年以來(lái)，保監(jiān)會(huì)積極引導(dǎo)行業(yè)進(jìn)行結(jié)構(gòu)調(diào)整。一是下發(fā)《關(guān)于加快業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整，進(jìn)一步發(fā)揮保險(xiǎn)保障功能的指導(dǎo)意見(jiàn)》，加大對(duì)投資型業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查力度，出臺(tái)了涉及產(chǎn)品開(kāi)發(fā)、投連險(xiǎn)銷(xiāo)售管理的規(guī)范性文件。二是加強(qiáng)對(duì)非壽險(xiǎn)投資型產(chǎn)品的監(jiān)管。三是通過(guò)強(qiáng)化產(chǎn)品審查力度，推動(dòng)各公司進(jìn)一步調(diào)整和優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)。四是促進(jìn)銷(xiāo)售渠道調(diào)整。合理利用和配置銷(xiāo)售渠道資源，根據(jù)公司發(fā)展和市場(chǎng)實(shí)際，充分發(fā)揮個(gè)人代理、團(tuán)險(xiǎn)、銀郵等不同銷(xiāo)售渠道的優(yōu)勢(shì)，改變過(guò)分依賴(lài)某一類(lèi)銷(xiāo)售渠道的狀況，逐步形成不同渠道相互補(bǔ)充、共同發(fā)展的格局。五是建立結(jié)構(gòu)調(diào)整評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，增加標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)、新業(yè)務(wù)價(jià)值、風(fēng)險(xiǎn)保額等評(píng)價(jià)指標(biāo)，建立月度結(jié)構(gòu)調(diào)整動(dòng)態(tài)報(bào)告制度，加強(qiáng)壽險(xiǎn)市場(chǎng)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)。六是促進(jìn)資產(chǎn)管理結(jié)構(gòu)調(diào)整。順應(yīng)市場(chǎng)變化，進(jìn)一步調(diào)整保險(xiǎn)資產(chǎn)配置，合理確定固定收益資產(chǎn)、權(quán)益資產(chǎn)和流動(dòng)資產(chǎn)的比例。以產(chǎn)品為基礎(chǔ)，構(gòu)建投資組合，建立保險(xiǎn)產(chǎn)品設(shè)計(jì)、銷(xiāo)售和投資的協(xié)調(diào)機(jī)制，切實(shí)加強(qiáng)資產(chǎn)負(fù)債匹配管理?！　。ㄈ┘訌?qiáng)對(duì)市場(chǎng)有重要影響的大公司的監(jiān)管。　　2008年金融危機(jī)的教訓(xùn)之一，就是要通過(guò)加強(qiáng)對(duì)系統(tǒng)重要性公司的監(jiān)管，避免風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)度傳播。2009年，我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)即參與了多部門(mén)開(kāi)展的有關(guān)系統(tǒng)重要性公司監(jiān)管的研究，并在監(jiān)管實(shí)踐中進(jìn)行了積極探索，加強(qiáng)對(duì)具有重要市場(chǎng)影響力的大公司的監(jiān)管?，F(xiàn)場(chǎng)檢查方面，加強(qiáng)對(duì)大公司檢查的頻度、廣度和深度，切實(shí)摸清大公司的風(fēng)險(xiǎn)狀況。市場(chǎng)分析方面，對(duì)大公司的業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行及時(shí)跟蹤，加大對(duì)大公司風(fēng)險(xiǎn)狀況的分析力度。償付能力監(jiān)管方面，重點(diǎn)加強(qiáng)大公司的監(jiān)管，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)“抓早抓小”。緊密跟蹤大公司的償付能力變化趨勢(shì)，提高監(jiān)管的前瞻性，對(duì)發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)介入、及時(shí)處置?！　∷?、中國(guó)監(jiān)管合作與協(xié)調(diào)的實(shí)踐　?。ㄒ唬┚硟?nèi)的監(jiān)管合作與協(xié)調(diào)　　為有效防范和打擊洗錢(qián)犯罪，維護(hù)國(guó)家政治、經(jīng)濟(jì)、金融安全和正常的經(jīng)濟(jì)秩序，包括中國(guó)保監(jiān)會(huì)在內(nèi)的23個(gè)部門(mén)建立了反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)議制度。2004年中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)保監(jiān)會(huì)達(dá)成了《銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)在金融監(jiān)管方面分工合作的備忘錄》。　　……

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