國際保險監(jiān)管核心原則的最新發(fā)展與中國實(shí)踐

內(nèi)容概要

　　2008年中國銀監(jiān)會和中國保監(jiān)會達(dá)成了《銀監(jiān)會、保監(jiān)會關(guān)于加強(qiáng)銀保深層次合作和跨業(yè)監(jiān)管合作諒解備忘錄》。2010年中國銀監(jiān)會和中國保監(jiān)會發(fā)布了《銀監(jiān)會、保監(jiān)會關(guān)于加強(qiáng)涉農(nóng)信貸與涉農(nóng)保險合作的意見》。此外，中國保監(jiān)會還加強(qiáng)與國家工商行政管理總局、人力資源和社會保障部、財(cái)政部等部門的合作協(xié)調(diào)，推進(jìn)解決保險監(jiān)管領(lǐng)域的相關(guān)問題。

書籍目錄

代序以國際保險監(jiān)管核心原則為綱發(fā)展完善適合中國國情的保險監(jiān)管體系
第一章 核心原則發(fā)展沿革
第一節(jié) 國際保險監(jiān)督官協(xié)會
第二節(jié) 保險監(jiān)管核心原則沿革
第三節(jié) 保險監(jiān)管核心原則ICPs（2011）
第二章 保險監(jiān)管體系
第一節(jié) 保險監(jiān)管的基本理論
第二節(jié) 監(jiān)管核心原則關(guān)于監(jiān)管體系的規(guī)定
第三節(jié) 我國保險監(jiān)管體系
第四節(jié) 其他國家監(jiān)管體系
第五節(jié) 完善我國監(jiān)管體系的思考
第三章 監(jiān)管手段
第一節(jié) 保險監(jiān)管手段概述
第二節(jié) 核心原則關(guān)于保險監(jiān)管手段的規(guī)定
第三節(jié) 當(dāng)前我國保險監(jiān)管主要手段
第四節(jié) 完善我國監(jiān)管手段的思考
第四章 市場準(zhǔn)入與公司治理
第一節(jié) 市場準(zhǔn)入與公司治理監(jiān)管的基本理論
第二節(jié) 核心原則關(guān)于市場準(zhǔn)入監(jiān)管的規(guī)定
第三節(jié) 核心原則關(guān)于公司治理監(jiān)管的規(guī)定
第四節(jié) 我國保險公司市場準(zhǔn)入與公司治理監(jiān)管的實(shí)踐
第五節(jié) 完善我國市場準(zhǔn)入與公司治理監(jiān)管的思考
第五章 資本充足性
第一節(jié) 資本充足性監(jiān)管的基本理論
第二節(jié) 核心原則的有關(guān)規(guī)定--評估和投資
第三節(jié) 核心原則的有關(guān)規(guī)定--資本充足性要求
第四節(jié) 核心原則的有關(guān)規(guī)定--風(fēng)險管理
第五節(jié) 中國償付能力監(jiān)管的實(shí)踐
第六節(jié) 完善償付能力監(jiān)管的思考
第六章 市場行為監(jiān)管與保險消費(fèi)者保護(hù)
第一節(jié) 保險消費(fèi)者保護(hù)的基本理論
第二節(jié) 核心原則關(guān)于市場行為監(jiān)管與消費(fèi)者保護(hù)的規(guī)定
第三節(jié) 市場行為監(jiān)管與保險消費(fèi)者保護(hù)在我國的實(shí)踐
第四節(jié) 建立健全保險消費(fèi)者保護(hù)監(jiān)管機(jī)制的思考
第七章 保險監(jiān)管的新領(lǐng)域
第一節(jié) 反洗錢與打擊對恐怖組織的資金支持
第二節(jié) 集團(tuán)監(jiān)管
第三節(jié) 宏觀審慎監(jiān)管
第四節(jié) 監(jiān)管合作與協(xié)調(diào)
第八章 核心原則在中國的實(shí)踐
第一節(jié) 我國的保險監(jiān)管體系
第二節(jié) 我國保險公司市場準(zhǔn)入與公司治理監(jiān)管的實(shí)踐
第三節(jié) 我國償付能力監(jiān)管的實(shí)踐
第四節(jié) 市場行為監(jiān)管與消費(fèi)者保護(hù)在我國的實(shí)踐
第五節(jié) 保險監(jiān)管新領(lǐng)域的實(shí)踐
附錄：《保險監(jiān)管核心原則、標(biāo)準(zhǔn)、指南和評估方法》（中英文對照）
（A）引言
（B）評估方法
ICP1監(jiān)管機(jī)構(gòu)的目標(biāo)、權(quán)力和責(zé)任
ICP2監(jiān)管機(jī)構(gòu)
ICP3信息交流和保密要求
ICP4執(zhí)照
ICP5人員的合格適宜性
ICP6股權(quán)變更和業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移
ICP7公司治理
ICP8風(fēng)險管理和內(nèi)控
ICP9監(jiān)管審查與報告
ICP10預(yù)防和糾正措施
ICP11強(qiáng)制措施
ICP12解散和退出市場
ICP13再保險和其他形式的風(fēng)險轉(zhuǎn)移
ICP14評估
ICP15投資
ICP16以確保償付能力為目的的企業(yè)風(fēng)險管理
ICP17資本充足性
ICP18中介
ICP19業(yè)務(wù)行為
ICP20公開披露
ICP21打擊保險欺詐
ICP22反洗錢與打擊對恐怖組織的資金支持
ICP23對集團(tuán)的監(jiān)管
ICP24宏觀審慎監(jiān)管和保險監(jiān)管
ICP25監(jiān)管合作與協(xié)調(diào)
ICP26危機(jī)管理的跨境合作與協(xié)調(diào)
后記

章節(jié)摘錄

　　三是完善市場調(diào)控手段和措施。針對市場分析中發(fā)現(xiàn)的苗頭性問題，利用精算制度、產(chǎn)品核準(zhǔn)、投資渠道、窗口指導(dǎo)等手段和方式，制定相應(yīng)政策措施，引導(dǎo)市場平穩(wěn)健康發(fā)展。　?。ǘ┲笇?dǎo)行業(yè)進(jìn)行結(jié)構(gòu)調(diào)整，發(fā)展風(fēng)險保障型和長期儲蓄型業(yè)務(wù)，增強(qiáng)行業(yè)可　　持續(xù)發(fā)展能力。　　2008年以來，保監(jiān)會積極引導(dǎo)行業(yè)進(jìn)行結(jié)構(gòu)調(diào)整。一是下發(fā)《關(guān)于加快業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整，進(jìn)一步發(fā)揮保險保障功能的指導(dǎo)意見》，加大對投資型業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查力度，出臺了涉及產(chǎn)品開發(fā)、投連險銷售管理的規(guī)范性文件。二是加強(qiáng)對非壽險投資型產(chǎn)品的監(jiān)管。三是通過強(qiáng)化產(chǎn)品審查力度，推動各公司進(jìn)一步調(diào)整和優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)。四是促進(jìn)銷售渠道調(diào)整。合理利用和配置銷售渠道資源，根據(jù)公司發(fā)展和市場實(shí)際，充分發(fā)揮個人代理、團(tuán)險、銀郵等不同銷售渠道的優(yōu)勢，改變過分依賴某一類銷售渠道的狀況，逐步形成不同渠道相互補(bǔ)充、共同發(fā)展的格局。五是建立結(jié)構(gòu)調(diào)整評價指標(biāo)體系，增加標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)、新業(yè)務(wù)價值、風(fēng)險保額等評價指標(biāo)，建立月度結(jié)構(gòu)調(diào)整動態(tài)報告制度，加強(qiáng)壽險市場業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的動態(tài)監(jiān)測。六是促進(jìn)資產(chǎn)管理結(jié)構(gòu)調(diào)整。順應(yīng)市場變化，進(jìn)一步調(diào)整保險資產(chǎn)配置，合理確定固定收益資產(chǎn)、權(quán)益資產(chǎn)和流動資產(chǎn)的比例。以產(chǎn)品為基礎(chǔ)，構(gòu)建投資組合，建立保險產(chǎn)品設(shè)計(jì)、銷售和投資的協(xié)調(diào)機(jī)制，切實(shí)加強(qiáng)資產(chǎn)負(fù)債匹配管理。　?。ㄈ┘訌?qiáng)對市場有重要影響的大公司的監(jiān)管。　　2008年金融危機(jī)的教訓(xùn)之一，就是要通過加強(qiáng)對系統(tǒng)重要性公司的監(jiān)管，避免風(fēng)險的過度傳播。2009年，我國保險業(yè)即參與了多部門開展的有關(guān)系統(tǒng)重要性公司監(jiān)管的研究，并在監(jiān)管實(shí)踐中進(jìn)行了積極探索，加強(qiáng)對具有重要市場影響力的大公司的監(jiān)管?，F(xiàn)場檢查方面，加強(qiáng)對大公司檢查的頻度、廣度和深度，切實(shí)摸清大公司的風(fēng)險狀況。市場分析方面，對大公司的業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險狀況進(jìn)行及時跟蹤，加大對大公司風(fēng)險狀況的分析力度。償付能力監(jiān)管方面，重點(diǎn)加強(qiáng)大公司的監(jiān)管，對風(fēng)險“抓早抓小”。緊密跟蹤大公司的償付能力變化趨勢，提高監(jiān)管的前瞻性，對發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險及時介入、及時處置?！　∷摹⒅袊O(jiān)管合作與協(xié)調(diào)的實(shí)踐　?。ㄒ唬┚硟?nèi)的監(jiān)管合作與協(xié)調(diào)　　為有效防范和打擊洗錢犯罪，維護(hù)國家政治、經(jīng)濟(jì)、金融安全和正常的經(jīng)濟(jì)秩序，包括中國保監(jiān)會在內(nèi)的23個部門建立了反洗錢工作部際聯(lián)席會議制度。2004年中國銀監(jiān)會、中國證監(jiān)會、中國保監(jiān)會達(dá)成了《銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會在金融監(jiān)管方面分工合作的備忘錄》。　　……

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