洗錢內(nèi)幕

前言

2011年，3月11日，日本東部遭遇史上最劇烈的大地震襲擊，之后引發(fā)的海嘯以及東京電力公司福島核電站的泄露事件，直至本書完稿為止，才剛剛開始漫長的處理傷口的過程。    3·11大地震，給日本、給亞洲、甚至給整個(gè)世界經(jīng)濟(jì)和政治所帶來的沖擊和影響，恐怕起碼要到兩年后才得以全面顯現(xiàn)出來。    作為日本的近鄰，釣魚島撞船事件后的中國，面對日本罕見的地震海嘯災(zāi)害，從燃油、帳篷，到飲用水和三一重工的長臂泵車等；從中國第一次派遣國際救援隊(duì)深入日本重災(zāi)區(qū)搜救，一直到胡錦濤主席親自到日本駐中國大使館吊唁地震死難者……顯示出中國人民的博大胸懷，以及對日本民族抗震救災(zāi)的強(qiáng)力支援。同時(shí)，中國各個(gè)媒體，也都比較罕見地對日本災(zāi)情進(jìn)行了全天候及時(shí)的跟蹤報(bào)道?！皟?yōu)雅、秩序、內(nèi)斂、鎮(zhèn)定、淡定……”等辭藻，不斷被用來形容日本人民面對這場大災(zāi)難所展現(xiàn)出來的態(tài)度和氣質(zhì)，似乎通過3·11大地震，日本暴露給全世界的姿態(tài)，儼然成為一種仿效和學(xué)習(xí)的典范。連篇累牘的報(bào)道，漸浙演變成一場場對日本民族個(gè)性和文化特點(diǎn)的大討論。    那么，日本和日本人真的有那么完美嗎？    據(jù)日本重災(zāi)區(qū)之一的宮城縣警方調(diào)查，宮城縣氣仙沼市的一家地方銀行的金庫，受災(zāi)后的第二天，就發(fā)現(xiàn)被人撬了門，里面的4000萬日元(約320萬元人民幣)現(xiàn)金不翼而飛。這家名叫“氣仙沼信用金庫”的銀行，是氣仙沼市當(dāng)?shù)氐男庞蒙纾诘卣鹬性夂[襲擊后，金庫(保險(xiǎn)箱)鐵門的電子鎖受損，一直沒有去修。由于賑災(zāi)，這家銀行沒有安排保安人員在金庫前警衛(wèi)，監(jiān)視攝像機(jī)也因?yàn)楹[而損壞；因此，這筆錢被誰盜走、何時(shí)盜走，都無從知曉。受災(zāi)后到3月26日為止的半個(gè)月里，宮城縣里發(fā)生的盜竊案損失總額為1億日元。破房而入、盜竊、故意破壞等行為在15天內(nèi)共發(fā)生290起。被海嘯吞噬的仙臺(tái)市東部，多賀城市和石卷市發(fā)生的最多。強(qiáng)行闖入無人的便利店和超市進(jìn)行搶劫等案件，比上年多增加80余起。還有盜竊公司財(cái)產(chǎn)等事件也發(fā)生了14余起。另外，還有偷盜汽油等盜竊犯檢獲40余人。據(jù)警方分析，原因是受災(zāi)后的物資缺乏等造成的。地震之后的4月下旬，東京世田谷區(qū)的一家斯里蘭卡人經(jīng)營的珠寶店向警察報(bào)案，約合1億日元的珠寶被偷。店主害怕余震暫時(shí)回斯里蘭卡躲避，回國之前將珠寶放進(jìn)保險(xiǎn)箱里，并且上了鎖，但是回到日本以后打開金庫發(fā)現(xiàn)里面的珠寶都不見了，金庫卻仍然還是上著鎖，明顯是內(nèi)部人員作案……    5月12日凌晨3點(diǎn)許，兩名男子闖入東京都立川市一家名為“日月警備保障立川營業(yè)所”的保安公司，劫持了正在打盹的保安(36歲)，并用鐵管毆打脅迫其說出金庫的門鎖密碼，然后將金庫中裝在麻袋內(nèi)的現(xiàn)金全部搶走。據(jù)這家保安公司報(bào)案稱，被盜金額達(dá)6億400萬日元。這些現(xiàn)金都是日本中央郵局委托這家保安公司分送到多摩地區(qū)各個(gè)郵局的。而警方稱，此案已超過2004年櫪木縣運(yùn)輸公司5.425億日元被劫案，成為日本金額最高的搶劫案。事件發(fā)生時(shí)，保安公司內(nèi)只有一名保安員值班。警方初步判斷，劫匪可能是從鎖扣損壞的窗戶闖入，并脅迫要求打開保管有巨額現(xiàn)金的“保險(xiǎn)柜室”。警方據(jù)此也認(rèn)為有了解保安公司內(nèi)部情況的人參與其中，正在展開調(diào)查。    持續(xù)的打擊，似乎正在動(dòng)搖曾經(jīng)號(hào)稱最安全發(fā)達(dá)國家之一的根基。    “都是錢鬧的！”    “金錢面前，的確人人平等！”    當(dāng)然，客觀地說，在這么重大的災(zāi)難面前，日本國民以及在日本的外國人所表現(xiàn)出來的綜合素質(zhì)，總體上還是可圈可點(diǎn)的，否則，災(zāi)區(qū)乃至周圍地區(qū)將面臨更大更嚴(yán)重的“人禍”。在核污染的傳聞面前，超市的食品和日用品被搶購一空，按照尋常百姓的思維方式分析，都是情有可原、可以理解的。    還有消息稱：日本東京地區(qū)著名的黑幫組織——(指定暴力團(tuán)之一的)“住吉會(huì)”，災(zāi)后第一時(shí)間通過互聯(lián)網(wǎng)宣布：開放本部宅事務(wù)所作為賑災(zāi)中心，無償接收災(zāi)民免費(fèi)吃住……日本社會(huì)上一些人說：類似黑社會(huì)組織由于沒有政府和官僚機(jī)構(gòu)種種瞻前顧后的法規(guī)和規(guī)則限制，因此在救災(zāi)這件事情的處理上表現(xiàn)出更高的效率。    可能因?yàn)榻陙碛耙曌髌返挠绊?，世界上很多國家的人們，對黑社?huì)、黑勢力的認(rèn)識(shí)嚴(yán)重不足，甚至從認(rèn)識(shí)偏差到誤入歧途。一些觀眾對眾多由大牌明星出演的“地下人物”反而會(huì)隱約產(chǎn)生一種基于神秘感的“羨慕”和“同情”。事實(shí)上的情形如何呢？    2011年7月7日，世界聞名的東京紅燈區(qū)歌舞伎町的一家色情店，非法使用AKB48等當(dāng)紅美少女演唱組合的照片吸引顧客，被警視廳以違反賣淫法和違反著作權(quán)等罪名逮捕。被逮捕的5人是都是日本第二大黑社會(huì)組織住吉會(huì)的成員。據(jù)警視廳消息，該色情店在公用電話亭等地方貼上AKB48等組合的照片，對其活動(dòng)進(jìn)行宣傳。調(diào)查中，一位嫌疑人表示，利用人氣組合AKB48的照片吸引顧客的效果非常好，并沒有組織賣淫。在該店鋪的倉庫中還發(fā)現(xiàn)了60多萬張宣傳單，不僅有AKB48組合，還有早安少女組等的照片。該店5年前開始營業(yè)，現(xiàn)在每個(gè)月的銷售額在150萬到200萬日元之間。另外，在其中一人的家中還搜出了大量的盆栽大麻和經(jīng)過干燥之后的大麻約3公斤，價(jià)格約為1800萬日元。至本書截稿時(shí)為止，被捕五人中有兩人已經(jīng)承認(rèn)罪行，但是還有三人還未承認(rèn)罪行。    其實(shí)，和世界上幾乎所有國家和地區(qū)的黑惡勢力一樣，日本的暴力團(tuán)、黑幫組織，是日本現(xiàn)代地下經(jīng)濟(jì)的主角，他們通過毒品買賣、聲色交易和高利貸，積累了或積累著巨大的財(cái)富、破壞了很多家庭的幸福。在日本這樣一個(gè)賑災(zāi)也異常含蓄低調(diào)、少說多做的社會(huì)，“住吉會(huì)”本身“高調(diào)高效”的賑災(zāi)行為，或許是個(gè)好事，可就是給人一種不怎么舒服的、沽名釣譽(yù)的感覺。地震之后，舊秩序面臨重組，災(zāi)區(qū)百廢待興，這時(shí)候收買人心，無疑能為之后大規(guī)模的災(zāi)后重建項(xiàng)目謀得先機(jī)；同時(shí)，賑災(zāi)和重建過程中，很多利潤和賬目也能趁亂進(jìn)行“重新組合”。因此，在世人把日本黑社會(huì)的賑災(zāi)行為拿來與政府救災(zāi)不力作比較說事的時(shí)候，不妨仔細(xì)想想：世界上沒有免費(fèi)的午餐，高調(diào)賑災(zāi)的背后，到底有什么“崇高”的目的呢？    地震、救災(zāi)、黑社會(huì)……這些只是日本社會(huì)乃至全球世界過眼云煙般的“一碟小菜”，在拜金、物欲橫流的現(xiàn)代社會(huì)生活中，金錢的流通，就好似人體內(nèi)鮮血的流淌一樣重要。賑災(zāi)和重建同樣需要大把大把的金錢；想必，眼睛盯著日本震后重建的，絕對不僅僅是日本的那些財(cái)團(tuán)財(cái)閥、企業(yè)大佬，以及急欲洗凈資產(chǎn)的暴力團(tuán)(黑社會(huì))，世界金融體系中真正的玩家，真正的恐龍級(jí)的老大們，也同樣虎視眈眈。很多時(shí)候，財(cái)富不是賺出來的，而是“洗”出來的。    錢是中立的，它無法選擇主人；錢是流通的，它無法始終干凈。洗錢，既能把錢洗干凈，也能把干凈的錢洗臟了。錢，其實(shí)是洗不干凈的。

內(nèi)容概要

　　山口組如何把高利貸黑金轉(zhuǎn)移到香港？
　　FBI為何挑撥美國黑手黨與日本山口組的關(guān)系？
　　本拉登和阿富汗塔利班與日本有什么關(guān)系？
　　卡西歐的1億美元怎么會(huì)縮水成了4000萬？
　　從紐約到倫敦--撒旦的眼睛怎樣把幾千萬美元洗得無影無蹤？
　　“活力門”怎樣與美國雷曼兄弟一起在資本市場翻云覆水？
　　日本最大的合法洗錢產(chǎn)業(yè)是什么？
　　日本金融廳為什么要“收拾”瑞士信貸銀行和美國花旗銀行？
　　高利貸黑幫如何被黑吃黑的？
　　日本人為什要攀窮親戚？
　　美國老江湖在東京被涮了一把……
　　洗錢，一個(gè)不太古老的名詞，卻從人類社會(huì)貨幣的誕生之日起，就與我們“不離不棄”。本書透過洗錢的表象，挖掘洗錢的本質(zhì)；揭開層層黑幕，幫您窺探到櫻花之國在金錢面前的世間百態(tài)、觸摸到所有洗錢行為暗流涌動(dòng)的脈搏。這不僅僅是一本集日本“洗錢”和地下金融大成之作，也是客觀反映日本的社會(huì)、政治、外交、經(jīng)濟(jì)、文化、風(fēng)俗的百科全書，更對“洗錢”的涵義賦予了耳目一新的拓展和延伸。

作者簡介

　　姚 耀：
　　作家、資深跨文化專家、中日財(cái)經(jīng)問題學(xué)者、對外漢語教育專家、軟實(shí)力問題研究專家。上海對外服務(wù)公司國際人才培訓(xùn)中心的特聘講師、高級(jí)培訓(xùn)師，"跨文化與軟實(shí)力提升"項(xiàng)目小組的發(fā)起人及資深成員。2007年，與秋葉良和攜手啟動(dòng)了位于日本東京六本木地區(qū)的、針對日本商界精英進(jìn)行漢語和中國文化培訓(xùn)和研修的CBDA項(xiàng)目，并兼任A-COMMERCE中國代表。
　　〔日〕秋葉良和：
　　企業(yè)家，日本株式會(huì)社A-COMMERCE創(chuàng)始人兼CEO，早稻田大學(xué)客座講師，日本漢語教育專家，中日友好人士。2007年，創(chuàng)辦并經(jīng)營A-COMMERCE株式會(huì)社。

書籍目錄

序言
第一章　十八羅漢——洗錢的世界名片
第二章　山口組的“黑金皇帝”——現(xiàn)實(shí)版的骷髏13
第三章　曼哈頓的黃梁夢——日本第一宗跨國洗錢案
第四章　日本人境外洗錢作業(yè)詳解
第五章　黑吃黑——高利貸也有頭疼的時(shí)候
第六章　充滿活力的“活力門洗錢”
第七章　日本洗錢的外國元素
第八章　日本最大的合法洗錢產(chǎn)業(yè)——扒金庫
第九章　尷尬的年金
第十章　日本洗錢的林林總總
第十一章　日本特色——政治家的洗錢術(shù)
第十二章　河豚魚——真正的超級(jí)玩家
后記　洗錢的跨文化現(xiàn)象
附錄一　“三邊委員會(huì)”與日本和中國的關(guān)聯(lián)
附錄二　日本武富士神話的涎生和破滅
附錄三　中國的洗錢與反洗錢
參考資料

章節(jié)摘錄

版權(quán)頁：   插圖：   第一節(jié)最常見的十八種洗錢方法 “洗錢”，已經(jīng)不是個(gè)新鮮的名詞了。為了搞清楚洗錢的基本概念，我們先從最基礎(chǔ)、最常規(guī)的說起。 “洗錢”（Money Laundering）是指將毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。 現(xiàn)代各國法律對洗錢的解釋不完全相同，金融機(jī)構(gòu)反洗錢比較權(quán)威的巴塞爾銀行法規(guī)及監(jiān)管實(shí)踐委員會(huì)，從金融交易角度對洗錢進(jìn)行了描述：“犯罪分子及其同伙利用金融系統(tǒng)將資金從一個(gè)賬戶向另一個(gè)賬戶作支付或轉(zhuǎn)移，以掩蓋款項(xiàng)的真實(shí)來源和受益所有權(quán)關(guān)系；或者利用金融系統(tǒng)提供的資金保管服務(wù)存放款項(xiàng)”。這，就是常規(guī)意義上的“洗錢”。 “洗錢”一詞，源于20世紀(jì)初，美國舊金山一家飯店老板發(fā)現(xiàn)骯臟的錢幣常常會(huì)弄臟顧客漂亮的手套，于是就將在飯店流通的錢幣放進(jìn)洗滌劑中清洗，這就是最初的洗錢。洗錢犯罪可以和絕大多數(shù)的犯罪共生，是這些犯罪的下游犯罪。從司法角度看，洗錢成為一種“犯罪屏障”，既妨害了司法活動(dòng)，也助長犯罪分子有恃無恐的氣焰，促使他們不斷實(shí)施犯罪。從金融管理秩序角度來看，洗錢活動(dòng)往往借助于合法的金融網(wǎng)絡(luò)清洗大筆黑錢，這不僅侵害了金融管理秩序，而且也嚴(yán)重破壞了公平競爭規(guī)則，破壞了市場經(jīng)濟(jì)主體之間的自由競爭，從而對正常、穩(wěn)定的經(jīng)濟(jì)秩序帶來一定的負(fù)面影響。洗錢通常以隱藏資產(chǎn)來源為目的。 洗錢的步驟清洗黑錢的伎倆變化多端，而且往往錯(cuò)綜復(fù)雜，但整個(gè)過程大致可分為以下三個(gè)階段： 1.存放（Placement）：將犯罪得益放進(jìn)金融體系內(nèi)。 2.掩藏（Layering）：將犯罪得益轉(zhuǎn)換成另一種形式，例如從現(xiàn)金換成支票、貴重金屬、股票、保險(xiǎn)儲(chǔ)蓄、物業(yè)等。 3.整合（Integration）：經(jīng)過不同的掩飾后，將清洗后的財(cái)產(chǎn)如合法財(cái)產(chǎn)般融入經(jīng)濟(jì)體系。以上三個(gè)階段經(jīng)?；ハ嘀丿B，反復(fù)出現(xiàn)，加重了追查非法獲益及其來源的困難度。 洗錢的手法和步驟千變?nèi)f化、名目繁多。

后記

東日本大地震之后剛剛開始的漫長救災(zāi)之旅，讓日本國民掛念起了之前陷入獻(xiàn)金和洗錢丑聞的小澤一郎以及鳩山由紀(jì)夫。    2011年5月2日，日本國會(huì)破例沒有休會(huì)。當(dāng)天，日本國會(huì)(參議院)通過了為地震后復(fù)興而規(guī)劃的第一次補(bǔ)充預(yù)算，預(yù)算總額高達(dá)4.0153萬億日元(當(dāng)日100日元兌人民幣7.9718元)。在此次東日本大地震中出盡風(fēng)頭的日本前內(nèi)閣官房長官枝野幸男表示，將盡快落實(shí)預(yù)算，推進(jìn)震后復(fù)興。這次的補(bǔ)充預(yù)算案明確規(guī)定預(yù)算將用于搬運(yùn)災(zāi)區(qū)的各種殘骸、垃圾、建造臨時(shí)住宅、修復(fù)道路、港灣、農(nóng)地等。為讓補(bǔ)充預(yù)算案順利出臺(tái)，日本政府不得不修改政權(quán)公約，采取了凍結(jié)提高兒童補(bǔ)助金方案和高速公路免費(fèi)等措施，避免增發(fā)國債。這次補(bǔ)充預(yù)算案得到國會(huì)一致通過，在野黨出于復(fù)興優(yōu)先的考慮，也表示贊成。    盡管提出了復(fù)興的補(bǔ)充預(yù)算案，但時(shí)任日本首相菅直人的日子并不好過?！冻招侣劇返仍u(píng)論說，第一次地震復(fù)興預(yù)算案通過雖然令全體國民看到些許希望，但第一線災(zāi)民依然缺醫(yī)少藥，無家可歸。如山的問題令菅直人無法喘息。此前，由于政府預(yù)算案遲遲不能通過，菅直人內(nèi)閣又沒有為災(zāi)區(qū)采取特別措施，導(dǎo)致災(zāi)民即使想復(fù)興家園也沒有雇人清理廢墟的費(fèi)用。這讓災(zāi)區(qū)遲遲難以邁開真正復(fù)興的第一步，災(zāi)民普遍感到不滿。大地震和海嘯摧毀了福島縣部分城市，但是福島第一核電站的核泄漏事故嚴(yán)重污染了土地，雖然政府決定將掘地1米，清除2000平方公里土地的污染塵土，但是，許多山林地帶無法實(shí)施掘土除塵，因此人們擔(dān)心即使掘地一米，也依然無法改變福島是“死亡之地”的惡劣印象。福島縣當(dāng)?shù)囟嗉曳康禺a(chǎn)調(diào)查公司公布的數(shù)據(jù)顯示，大地震前一坪(3-3平方米)15萬日元(約1.2萬元人民幣)的地價(jià)，如今已經(jīng)跌至1萬5000日元，為原地價(jià)的十分之一。由于日本的土地是私有制，土地價(jià)格的暴跌也導(dǎo)致房價(jià)的跌落。    其實(shí)，營直人在這次賑災(zāi)之中的表現(xiàn)世人都看得很清楚，震后的4月下旬，之前被民主黨和選民“拋棄”掉的小澤一郎，卻成為最新民調(diào)中最有人氣的首相人選。小澤在4月30日與十余位年輕的國會(huì)議員聚餐時(shí)，針對菅直人首相在處理核泄漏問題上的優(yōu)柔寡斷表示了強(qiáng)烈的不滿。他表示，核反應(yīng)堆還沒有安定下來，目前只是為了不讓它爆炸而在應(yīng)付，但是，核輻射還在依然產(chǎn)生。如果不從根本上采取對策，將會(huì)出現(xiàn)相當(dāng)不好的結(jié)果。應(yīng)該組織敢死隊(duì)進(jìn)入反應(yīng)堆內(nèi)進(jìn)行搶修，只有這樣才能最終解決問題。這需要政治的決斷。    不管小澤今后是否還有機(jī)會(huì)登頂首相寶座，抑或是身體康復(fù)后再次被追溯獻(xiàn)金丑聞的法律責(zé)任，一個(gè)關(guān)鍵問題是：身背政治獻(xiàn)金和洗錢丑聞的小澤一郎、乃至菅直人的前任鳩山由紀(jì)夫，真正得罪的是除了日本保守派政治勢力和多少有些政治潔癖的選民之外，日本政壇的后臺(tái)大老板——美國。圍繞著美軍普天間基地機(jī)場的搬遷問題，鳩山由紀(jì)夫走的是一條疏遠(yuǎn)美國、拉近與包括中國在內(nèi)東亞各國平衡相處的外交路線……最終，他沒有成功，也直接牽連了小澤一郎。    鳩山由紀(jì)夫年輕時(shí)留學(xué)美國名校，與其太太也是在美國認(rèn)識(shí)的，同時(shí)他的祖父鳩山一郎是日本歷史上第一位高階共濟(jì)會(huì)成員……但鳩山由紀(jì)夫本人似乎并未完全繼承祖父的衣缽、對美國沒有特別的崇拜和盲從。    現(xiàn)代洗錢的概念和定義，是美國先提出來的；現(xiàn)代金融體系也是在英國誕生后由美國灌輸?shù)绞澜绺鱾€(gè)角落的。當(dāng)今的美國，幾乎已經(jīng)沒有實(shí)業(yè)家，而只有金融家和銀行家了。美國歷史上唯一兩名被暗殺的總統(tǒng)——林肯和肯尼迪，除了宗教信仰因素外，很少有人知道，他們在任期間，都竭力主張?zhí)魬?zhàn)并放棄共濟(jì)會(huì)銀行家通過美聯(lián)儲(chǔ)操縱的美元體系，轉(zhuǎn)而采用新的真正由國家機(jī)器掌控的新貨幣……他們得罪了真正綁架美國的影子政府，他們確切的死因至今成謎。    ……    7月1日，日本財(cái)務(wù)省發(fā)表了日本2010年度財(cái)務(wù)狀況?？偠愂战痤~為4l萬4868億日元。竟然比2010年補(bǔ)充預(yù)算要高出1萬8437億日元。2010年日本企業(yè)的業(yè)績其實(shí)還算穩(wěn)定。2010年稅收收入中，企業(yè)稅收在補(bǔ)充預(yù)算中預(yù)想為8萬9677億日元，但實(shí)際上多出了1萬4。786億日元。    雷曼事件沖擊發(fā)生前的2007年，稅收總額高達(dá)5I萬億日元，2010年離這個(gè)數(shù)字還是有一定的差距。但是恢復(fù)到了40萬億水平。另外，東日本大地震的稅收影響會(huì)在2011年度的稅收上反映出來。此外，稍稍令人振奮的消息不斷傳來：2011年7月至9月，日本國內(nèi)生產(chǎn)總值(GDP)已經(jīng)出現(xiàn)了復(fù)蘇的征兆，扣除物價(jià)變動(dòng)系數(shù)，實(shí)質(zhì)上比前一季度增加了1.5％，換算成年率的話，增加率為6.0％，消費(fèi)也出現(xiàn)了很大的好轉(zhuǎn)。    2011年11月下旬，日本兩大證券交易所正式?jīng)Q定于2013年1月起實(shí)行合并，合并后將成為世界第二大的證券交易所。新的證券交易所名稱已經(jīng)確定為“日本交易所集團(tuán)”。兩所合并后，上市股票的市價(jià)總額將達(dá)到3萬億6700億美元(約280萬億日元)，超過美國納斯達(dá)克，成為世界第二大證券交易所。聽上去，這是件令人振奮的事，但其背景和本質(zhì)是：隨著日證券市場的萎縮，東京與大阪這兩個(gè)本來互相較勁的獨(dú)立金融王國，不得不“抱團(tuán)過冬”了。    作者    2011年12月

編輯推薦

《洗錢內(nèi)幕:誰在操縱日本地下金融》由人民日報(bào)出版社出版。

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