民間借貸辦案一本通

內(nèi)容概要

　　近期，民間借貸糾紛案件呈現(xiàn)新一輪高發(fā)態(tài)勢(shì)，成為當(dāng)下法律實(shí)務(wù)與社會(huì)熱點(diǎn)。石霧編著的《類案辦案一本通：民間借貸辦案一本通》旨在為讀者提供最高人民法院審理和指導(dǎo)各級(jí)法院審理民間借貸糾紛案件的最新司法觀點(diǎn)，全面梳理法律法規(guī)、司法解釋、司法政策、各地高級(jí)人民法院參考性意見(jiàn)，為審理和涉及民間借貸糾紛案件的法官、律師及當(dāng)事人提供案件處理指引。

書籍目錄

上編最高人民法院司法觀點(diǎn) 一、民間借貸 （一）依法妥善審理民間借貸糾紛案件 （二）幾種典型民間借貸的效力認(rèn)定 （三）民間借貸無(wú)效的認(rèn)定及制裁 （四）民間借貸利息處理問(wèn)題 （五）民間借貸的證據(jù)認(rèn)定問(wèn)題 （六）民間借貸的舉證責(zé)任分擔(dān)問(wèn)題 （七）民間借貸的保證問(wèn)題 （八）民間借貸主體的確定問(wèn)題 （九）夫妻一方對(duì)外借貸的債務(wù)認(rèn)定問(wèn)題 （十）民間借貸與刑事犯罪行為的區(qū)別認(rèn)定 （十一）民間借貸訴訟管轄與訴訟時(shí)效問(wèn)題 二、企業(yè)借貸 （一）企業(yè)借貸行為的效力認(rèn)定 （二）企業(yè)之間名為聯(lián)營(yíng)實(shí)為借貸關(guān)系的認(rèn)定 （三）企業(yè)之間名為投資實(shí)為借貸關(guān)系的認(rèn)定 （四）企業(yè)之間名為融資租賃實(shí)為借貸關(guān)系的認(rèn)定 （五）企業(yè)之間名為補(bǔ)償貿(mào)易實(shí)為借貸關(guān)系的認(rèn)定 （六）企業(yè)之間名為委托理財(cái)實(shí)為借貸關(guān)系的認(rèn)定 （七）企業(yè)之間其他借貸關(guān)系的認(rèn)定 下篇法律法規(guī)司法解釋精編 一、法律 中華人民共和國(guó)民法通則（節(jié)選） （2009年8月27日） 中華人民共和國(guó)合同法（節(jié)選） （1999年3月15日） 中華人民共和國(guó)擔(dān)保法 （1995年6月30日） 中華人民共和國(guó)婚姻法（節(jié)選） （2001年4月28日） 中華人民共和國(guó)物權(quán)法（節(jié)選） （2007年3月16日） 二、行政法規(guī)、部門規(guī)章、部門規(guī)范性文件 國(guó)務(wù)院 非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法 （1998年7月13日） 國(guó)務(wù)院 關(guān)于《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》第二十九條 有關(guān)問(wèn)題的緊急通知 （1998年7月26日） 國(guó)務(wù)院 關(guān)于鼓勵(lì)和引導(dǎo)民間投資健康發(fā)展的若干意見(jiàn) （2010年5月7日） 國(guó)務(wù)院辦公廳 關(guān)于依法懲處非法集資有關(guān)問(wèn)題的通知 （2007年7月25日） 司法部 關(guān)于辦理民間借貸合同公證的意見(jiàn) （1992年8月12日） 典當(dāng)管理辦法 （2005年2月9日） （1996年8月1日） 中國(guó)人民銀行 關(guān)于對(duì)企業(yè)間借貸問(wèn)題的答復(fù) （1998年3月16日） 中國(guó)人民銀行 關(guān)于貫徹國(guó)務(wù)院《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》有關(guān)問(wèn)題的通知 （1998年8月14日） 中國(guó)人民銀行 關(guān)于取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)中有關(guān)問(wèn)題的通知 （1999年1月27日） 中國(guó)人民銀行 關(guān)于取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)問(wèn)題的答復(fù) （1999年3月12日） 中國(guó)人民銀行 關(guān)于取締地下錢莊及打擊高利貸行為的通知 （2002年1月31日） 中國(guó)人民銀行 關(guān)于人民幣貸款利率有關(guān)問(wèn)題的通知 （2003年12月10日） 中國(guó)人民銀行等 關(guān)于進(jìn)一步做好中小企業(yè)金融服務(wù)工作的若干意見(jiàn) （2010年6月21日） 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) 關(guān)于非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)認(rèn)定和取締有關(guān)事宜的批復(fù) （2006年4月5日） 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) 關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)大力發(fā)展農(nóng)村小額貸款業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn) （2007年8月6日） 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)中國(guó)人民銀行 關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn) （2008年5月4日） 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)等 融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法 （2010年3月8日） 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳 中國(guó)人民銀行貸款通則 關(guān)于做好當(dāng)前處置非法集資工作有關(guān)問(wèn)題的緊急通知 （2008年10月10日） 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳 關(guān)于人人貸有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示的通知 （2011年8月23日） 三、司法解釋 最高人民法院 印發(fā)《關(guān)于貫徹執(zhí)行若干問(wèn)題的意見(jiàn)（試行）》的通知（節(jié)選） （1988年4月2日） 最高人民法院 關(guān)于審理聯(lián)營(yíng)合同糾紛案件若干問(wèn)題的解答 （1990年11月12日） 最高人民法院 關(guān)于人民法院審理借貸案件的若干意見(jiàn) （1991年8月13日） 最高人民法院 關(guān)于企業(yè)相互借貸的合同出借方尚未取得約定利息人民法院應(yīng)當(dāng) 如何裁決問(wèn)題的解答 （1996年3月25日） 最高人民法院 關(guān)于對(duì)企業(yè)借貸合同借款方逾期不歸還借款的應(yīng)如何處理問(wèn)題的批復(fù) （1996年9月23日） 最高人民法院 關(guān)于在審理經(jīng)濟(jì)糾紛案件中涉及經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑若干問(wèn)題的規(guī)定 （1998年4月21日） 最高人民法院 關(guān)于如何確認(rèn)公民與企業(yè)之間借貸行為效力問(wèn)題的批復(fù) （1999年2月9日） 最高人民法院 關(guān)于逾期付款違約金應(yīng)當(dāng)按照何種標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算問(wèn)題的批復(fù) （1999年2月12日） 最高人民法院 關(guān)于適用《中華人民共和國(guó)合同法》若干問(wèn)題的解釋（一） （1999年12月19日） 最高人民法院 關(guān)于修改《最高人民法院關(guān)于逾期付款違約金應(yīng)當(dāng)按照何種標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算問(wèn)題的批復(fù)》的批復(fù) （2000年11月15日） 最高人民法院 關(guān)于當(dāng)事人對(duì)人民法院生效法律文書所確定的給付事項(xiàng)超過(guò)申請(qǐng)執(zhí)行期限后又重新就其中的部分給付內(nèi)容達(dá)成新的協(xié)議的應(yīng)否立案的批復(fù) （2002年1月30日） 最高人民法院 關(guān)于適用《中華人民共和國(guó)婚姻法》若干問(wèn)題的解釋（二） （2003年12月25日） 最高人民法院 關(guān)于適用《中華人民共和國(guó)合同法》若干問(wèn)題的解釋（二） （2009年4月24日） 最高人民法院 關(guān)于印發(fā)修改后的《民事案件案由規(guī)定》的通知（節(jié)選） （2011年2月18日） 四、司法政策 最高人民法院 印發(fā)《關(guān)于為維護(hù)國(guó)家金融安全和經(jīng)濟(jì)全面協(xié)調(diào)可持續(xù)發(fā)展提供司法保障和法律服務(wù)的若干意見(jiàn)》的通知（節(jié)選） （2008年12月3日） 最高人民法院 印發(fā)《關(guān)于為加快經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變提供司法保障和服務(wù)的若干意見(jiàn)》的通知（節(jié)選） （2010年6月29日） 最高人民法院 印發(fā)《關(guān)于充分發(fā)揮審判職能作用加強(qiáng)和創(chuàng)新社會(huì)管理的若干意見(jiàn)》的通知（節(jié)選） （2011年10月27日） 最高人民法院 關(guān)于依法妥善審理民間借貸糾紛案件促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定的通知 （2011年12月2日） 附： 《關(guān)于依法妥善審理民間借貸糾紛案件促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定的通知》的理解與適用 認(rèn)真踐行能動(dòng)司法理念妥善化解民間借貸糾紛——最高人民法院有關(guān)負(fù)責(zé)人就《關(guān)于依法妥善審理民間借貸糾紛案件促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定的通知》有關(guān)情況答記者問(wèn)一 最高人民法院 印發(fā)《關(guān)于人民法院為防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)和推進(jìn)金融改革發(fā)展提供司法保障的指導(dǎo)意見(jiàn)》的通知（節(jié)選） （2012年2月10日） 最高人民法院 關(guān)于當(dāng)前形勢(shì)下加強(qiáng)民事審判切實(shí)保障民生若干問(wèn)題的通知（節(jié)選） （2012年2月12日） 加強(qiáng)國(guó)際金融危機(jī)司法應(yīng)對(duì)工作，為促進(jìn)經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)較快發(fā)展提供強(qiáng)有力的司法保障（節(jié)選）——在應(yīng)對(duì)國(guó)際金融危機(jī)民事審判工作座談會(huì)上的講話 （2009年5月7日） 在全國(guó)民事審判工作會(huì)議上的總結(jié)講話（節(jié)選） （2011年6月24日） 把握總基調(diào)找準(zhǔn)結(jié)合點(diǎn)最大限度發(fā)揮民事審判在促進(jìn)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)中求進(jìn)和社會(huì)和諧穩(wěn)定中的積極作用（節(jié)選）——在全國(guó)高級(jí)法院民一庭庭長(zhǎng)座談會(huì)上的講話 （2012年2月17日） 在全國(guó)高級(jí)法院民一庭庭長(zhǎng)座談會(huì)上的總結(jié)講話（節(jié)選） （2012年2月17日） 附錄 司法信箱 企業(yè)貸款給個(gè)人的行為是否有效？ 司法信箱 公民與企業(yè)之間的借貸糾紛應(yīng)如何處理？ 司法信箱 法院是否可以受理企業(yè)與其內(nèi)部人員之間的借款糾紛案件？ ……

章節(jié)摘錄

版權(quán)頁(yè)：   最高人民法院司法解釋     企業(yè)法人、事業(yè)法人作為聯(lián)營(yíng)一方向聯(lián)營(yíng)體投資，但不參加共同經(jīng)營(yíng)，也不承擔(dān)聯(lián)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，不論盈虧均按期收回本息，或者按期收取固定利潤(rùn)的，是明為聯(lián)營(yíng)，實(shí)為借貸，違反了有關(guān)金融法規(guī)，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)合同無(wú)效。除本金可以返還外，對(duì)出資方已經(jīng)取得或者約定取得的利息應(yīng)予收繳，對(duì)另一方則應(yīng)處以相當(dāng)于銀行利息的罰款。 ——最高人民法院《關(guān)于審理聯(lián)營(yíng)合同糾紛案件若干問(wèn)題的規(guī)定》第四個(gè)問(wèn)題第（二）條（1990年11月12日，法[經(jīng)]發(fā)[1990]27號(hào)）。 各省、自治區(qū)、直轄市高級(jí)人民法院，解放軍軍事法院： 《最高人民法院關(guān)于審理聯(lián)營(yíng)合同糾紛案件若干問(wèn)題的解答》（法[經(jīng)]發(fā)[1990]27號(hào)）于1990年11月12日下發(fā)以后，一些高級(jí)人民法院先后就如何執(zhí)行該解答第四個(gè)問(wèn)題第（二）條向我院請(qǐng)示，現(xiàn)解答如下： 對(duì)企業(yè)之間相互借貸的出借方或者名為聯(lián)營(yíng)、實(shí)為借貸的出資方尚未取得的約定利息，人民法院應(yīng)當(dāng)依法向借款方收繳。 ——最高人民法院《關(guān)于企業(yè)相互借貸的合同出借方尚未取得約定利息人民法院應(yīng)當(dāng)如何裁決問(wèn)題的解答》（1996年3月25日，法復(fù)[1996]2號(hào)）。 企業(yè)借貸合同違反有關(guān)金融法規(guī)，屬無(wú)效合同。對(duì)于合同期限屆滿后，借款方逾期不歸還本金，當(dāng)事人起訴到人民法院的，人民法院除應(yīng)按照最高人民法院法[經(jīng)]發(fā)[1990]27號(hào)《關(guān)于審理聯(lián)營(yíng)合同糾紛案件若干問(wèn)題的解答》第4條第（2）項(xiàng)的有關(guān)規(guī)定判決外，對(duì)自雙方當(dāng)事人約定的還款期限屆滿之日起，至法院判決確定借款人返還本金期滿期間內(nèi)的利息，應(yīng)當(dāng)收繳，該利息按借貸雙方原約定的利率計(jì)算。如果雙方當(dāng)事人對(duì)借款利息未約定的，則按同期銀行貸款利率計(jì)算。借款人未按判決確定的期限歸還本金的，依照民事訴訟法第二百三十二條規(guī)定加倍支付遲延履行期間的利息。 ——最高人民法院《關(guān)于對(duì)企業(yè)借貸合同借款方逾期不歸還借款應(yīng)如何處理問(wèn)題的批復(fù)》（1996年9月23日，法復(fù)[1996]15號(hào)）。 最高人民法院裁判要旨 廣西進(jìn)出口貿(mào)易股份有限公司與江西省靖安縣物資總公司、廣西合浦縣物資供銷公司、廣西合浦縣物資局化建公司無(wú)效聯(lián)營(yíng)合同返還投資款糾紛再審申請(qǐng)案 當(dāng)事人簽訂的聯(lián)營(yíng)合同，實(shí)際是由一方向?qū)Ψ劫J款，其不參與經(jīng)營(yíng)，不承擔(dān)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)并可獲得高利，屬于企業(yè)之間非法借貸，違反了國(guó)家金融管理法規(guī)，為無(wú)效合同。此后雙方又達(dá)成還款協(xié)議，雖然約定終止聯(lián)營(yíng)合同，由對(duì)方退回部分投入資金，但同時(shí)又約定對(duì)方除支付利息損失外，還支付資金融通費(fèi)和補(bǔ)充費(fèi)用損失，并將退回部分資金繼續(xù)用于對(duì)方委托業(yè)務(wù)，繼續(xù)收取高息。該協(xié)議因確認(rèn)企業(yè)間非法借貸所獲高息和繼續(xù)進(jìn)行借貸，也應(yīng)認(rèn)定為無(wú)效合同。借款方應(yīng)返還依上述無(wú)效合同取得的借款本金，支付資金占用期間的法定利息，并對(duì)上述債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任。上述無(wú)效合同約定的利息、利潤(rùn)、資金融通費(fèi)或補(bǔ)償費(fèi)用損失等，均不應(yīng)予以保護(hù)。雙方共同參與訂立無(wú)效借款合同，均有過(guò)錯(cuò)，應(yīng)各自承擔(dān)所受經(jīng)濟(jì)損失。 ——《廣西進(jìn)出口貿(mào)易股份有限公司與江西省靖安縣物資總公司、廣西合浦縣物資供銷公司、廣西合浦縣物資局化建公司無(wú)效聯(lián)營(yíng)合同返還投資款糾紛再審申請(qǐng)案》，載李國(guó)光主編、最高人民法院經(jīng)濟(jì)審判庭編：《經(jīng)濟(jì)審判指導(dǎo)與參考》第3卷，法律出版社2000年版，第300～313頁(yè)。

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《民間借貸辦案一本通》由北京人民法院出版社出版。

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