中國金融安全網(wǎng)

前言

　　2007年美國次貸危機(jī)爆發(fā)至今已過去五年，全球經(jīng)濟(jì)卻依然風(fēng)聲鶴唳、難以平復(fù)，金融市場(chǎng)更是在低迷之間動(dòng)蕩不已。一方面，是迥異于以往的金融危機(jī)導(dǎo)致的經(jīng)濟(jì)社會(huì)的急劇變化；另一方面，則是對(duì)其變動(dòng)前景的茫然，整個(gè)世界似乎正處于制度轉(zhuǎn)型與秩序重構(gòu)的臨界時(shí)刻。然而，與茫然的深切相對(duì)應(yīng)的，則是金融穩(wěn)定和金融安全重要性前所未有的凸顯，以及由此激發(fā)的一系列關(guān)于新形勢(shì)、新趨勢(shì)背景下如何實(shí)現(xiàn)金融穩(wěn)定和金融安全的探究?！　≡谶@一背景之下，我們有幸承擔(dān)了國家社會(huì)科學(xué)基金重大項(xiàng)目“構(gòu)建金融穩(wěn)定的長效機(jī)制研究——基于美國金融危機(jī)的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析”（08&ZD035）的研究，特別是與國內(nèi)知名高校及研究機(jī)構(gòu)的專家通力合作，對(duì)中國金融穩(wěn)定和金融安全長效機(jī)制的構(gòu)建問題進(jìn)行了較為系統(tǒng)而深入的探討，并由此形成了本套“中國金融安全研究叢書”：《創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)保障：中國金融發(fā)展安全觀》，《中國金融安全網(wǎng)：理論分析與制度設(shè)計(jì)》，《宏觀審慎管理與中國金融安全》，《中國金融安全的多向度解析》?！　　?/pre>


內(nèi)容概要
《中國金融安全網(wǎng)--理論分析與制度設(shè)計(jì)》由史曉琳、吳伯磊、饒?jiān)魄逅?，金融安全是維護(hù)金融穩(wěn)定的市場(chǎng)化機(jī)制，本輪金融危機(jī)后，其重要性更加凸現(xiàn)?！吨袊鹑诎踩W(wǎng)--理論分析與制度設(shè)計(jì)》對(duì)金融安全網(wǎng)的要素、功能、成本收益以及控制權(quán)配置等仍存在爭議的理論問題進(jìn)行深度分析，提出金融安全網(wǎng)應(yīng)是審慎監(jiān)管、最后貸款人和投資者保護(hù)三元一體的架構(gòu)，并借鑒國際經(jīng)驗(yàn)，基于對(duì)中國經(jīng)濟(jì)金融現(xiàn)實(shí)的考察分別對(duì)三種制度及其耦合進(jìn)行優(yōu)化設(shè)計(jì)，旨在為建構(gòu)中國金融安全網(wǎng)尋求完整的解決方案。



書籍目錄
1  導(dǎo)論
    1.1  問題的提出
    1.2  金融穩(wěn)定與金融安全網(wǎng)的建設(shè)
    1.3  中國的經(jīng)驗(yàn)與問題
    1.4  本書的研究與內(nèi)容安排
2  金融安全網(wǎng)：一個(gè)功能視角的分析
    2.1  金融安全網(wǎng)的產(chǎn)生及發(fā)展
    2.2  金融安全網(wǎng)的內(nèi)涵與外延
    2.3  金融安全網(wǎng)的功能及運(yùn)行機(jī)理
    2.4  金融安全網(wǎng)的制度環(huán)境及制度安排
3  金融安全網(wǎng)設(shè)計(jì)：成本／收益、控制權(quán)配置
    3.1  金融安全網(wǎng)的成本與收益分析
    3.2  監(jiān)管獨(dú)立性及金融安全網(wǎng)的控制權(quán)配置
4  中國金融安全網(wǎng)審慎監(jiān)管制度的優(yōu)化設(shè)計(jì)
    4.1  不完全合約下的審慎監(jiān)管分析
    4.2  監(jiān)管容忍度與金融安全網(wǎng)設(shè)計(jì)
    4.3  中國金融審慎監(jiān)管的現(xiàn)狀及存在的問題
    4.4  優(yōu)化審慎監(jiān)管制度的若干建議
5  中國最后貸款人制度的優(yōu)化設(shè)計(jì)
    5.1  道德風(fēng)險(xiǎn)與最后貸款人制度設(shè)計(jì)
    5.2   金融體系與最后貸款人設(shè)計(jì)
    5.3  我國最后貸款人制度的現(xiàn)狀及存在的問題
    5.4  優(yōu)化我國最后貸款人的若干建議
6  中國投資者保護(hù)制度的優(yōu)化設(shè)計(jì)
    6.1  隱性存款保險(xiǎn)制度的顯性化
    6.2  中國證券投資者保護(hù)制度的重構(gòu)
    6.3  中國現(xiàn)行保險(xiǎn)保障制度的優(yōu)化設(shè)計(jì)
7  中國金融安全網(wǎng)：制度耦合與環(huán)境優(yōu)化
    7.1  中國金融安全網(wǎng)的制度耦合
    7.2  優(yōu)化中國金融安全網(wǎng)設(shè)計(jì)的制度環(huán)境建設(shè)
    7.3  結(jié)論及未來研究的方向
參考文獻(xiàn)


章節(jié)摘錄
　　1997年，英國工黨開始了對(duì)金融監(jiān)管體制進(jìn)行的一系列重大改革，于2000年推出了《金融服務(wù)和市場(chǎng)法》。依據(jù)該法，英國成立了統(tǒng)一的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)——金融服務(wù)管理局，并賦予了該機(jī)構(gòu)所需要的全部法律權(quán)限。在這個(gè)新的環(huán)境下，英格蘭銀行、財(cái)政部和金融服務(wù)管理局有了明確分工：金融服務(wù)管理局負(fù)責(zé)對(duì)銀行、投資公司、保險(xiǎn)公司和住房信貸機(jī)構(gòu)進(jìn)行審批和審慎監(jiān)管，同時(shí)對(duì)金融市場(chǎng)清算和結(jié)算體系進(jìn)行監(jiān)管；英格蘭銀行主要負(fù)責(zé)執(zhí)行貨幣政策和保證金融市場(chǎng)的穩(wěn)定，并直接介入支付體系；財(cái)政部負(fù)責(zé)全面金融監(jiān)管組織架構(gòu)的制定和金融監(jiān)管方面的立法?？梢哉f，英國金融監(jiān)管體制的改革適應(yīng)金融業(yè)混業(yè)的需要?！　?.日本的監(jiān)管體制　　日本于1881年頒布了《日本銀行條例》，并于次年成立了日本中央銀行，即日本銀行。在第二次世界大戰(zhàn)時(shí)期，由于戰(zhàn)時(shí)需要，日本于1942年推出了《日本銀行法》，該法明確規(guī)定了日本銀行的金融管理和監(jiān)督方面的功能，推行了集中監(jiān)管體制。到了20世紀(jì)80年代后期，由于受到英國的影響，日本的金融監(jiān)管體制轉(zhuǎn)變?yōu)榛鞓I(yè)經(jīng)營下的集中監(jiān)管體制。為了提高本國的監(jiān)管效力以適應(yīng)當(dāng)時(shí)的金融發(fā)展趨勢(shì)，日本于1998年4月通過了《新日本銀行法》，該法律廢除了大藏省擁有的一般性監(jiān)管權(quán)、業(yè)務(wù)指令權(quán)、銀行高級(jí)職員的任免權(quán)。大藏省仍然負(fù)責(zé)金融制度方面的宏觀決策以及監(jiān)督存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)等職責(zé)，從而大大提高了日本銀行的獨(dú)立性。同時(shí)，日本還成立了金融監(jiān)督廳，該機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)民間金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督。1998年12月又成立了金融再生委員會(huì)，負(fù)責(zé)執(zhí)行金融再生法以及金融機(jī)構(gòu)破壞處置和危機(jī)管理等方面的實(shí)務(wù)。2000年7月，日本正式成立金融廳，同時(shí)將大藏省的金融制度決策權(quán)、企業(yè)財(cái)務(wù)制度檢查等職能轉(zhuǎn)移到金融廳。大藏省保留了與金融廳對(duì)存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的協(xié)同監(jiān)督權(quán)，以及參與破產(chǎn)處置和危機(jī)管理的制度下的決策權(quán)。經(jīng)過這一系列的改革，日本形成了集中監(jiān)管的金融監(jiān)管模式?！　　?/pre>




編輯推薦
　　透視國際金融風(fēng)云變幻；闡釋金融安全理論要義；解析中國金融安全現(xiàn)實(shí)；建構(gòu)中國金融安全模式。





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