環(huán)渤海區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展報告

內(nèi)容概要

2009年的《環(huán)渤海藍皮書》的主題是金融改革與創(chuàng)新深化。2008年有兩個大事件與中國金融發(fā)展密切相關(guān)：一是世界金融危機對中國前所未有的沖擊，使中國人第一次置身于如此大的風暴下而不能獨身世外。股票市場從6000多點暴跌到2000點以下，房產(chǎn)市場從烈火烹油到蕭條肅殺，實體經(jīng)濟多個行業(yè)整體被重創(chuàng)，國家財富以及個人財富快速縮水，新中國經(jīng)歷著巨大的考驗。二是在這樣的一個背景下，我們迎來了改革開放三十年。面對如此特殊的情況，本書全體作者感受到一種巨大的壓力以及使命感。從何種角度去詮釋特殊年代所面臨的機遇與挑戰(zhàn)，以何種思維洞悉今天的創(chuàng)新與未來的發(fā)展，是本報告的關(guān)注重點。    本書分四部分，分別是總報告、基礎(chǔ)篇、綜合篇與專題篇。    總報告為本書的統(tǒng)領(lǐng)，對金融創(chuàng)新理論與實踐的演進進行了綜合評述。    基礎(chǔ)篇涉及兩個主題：第一，在加世紀80年代以來全球金融創(chuàng)新不斷高漲的背景下，對理論的推進與實踐的探索進行了較為全面的梳理，重點是對中國改革開放三十年來金融改革所取得的成就進行總結(jié)與反思。其中提出，我國金融創(chuàng)新基本是在政府主導下進行的有步驟、循序漸進式、風險控制性的探索改革。20世紀90年代中期以前，大部分改革的重點是以恢復、重構(gòu)和發(fā)展金融為主要目的，其組織體系、市場體系、業(yè)務(wù)體系以及金融監(jiān)管體系仍然帶有典型的計劃經(jīng)濟體制的特征；90年代中后期重點在資本市場構(gòu)建以及金融監(jiān)管制度的建設(shè)上進行了探索與創(chuàng)新，建立了三會一行（證監(jiān)會、保監(jiān)會、銀監(jiān)會、中國人民銀行）的監(jiān)管體系，以及以分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管為制度框架的金融體制；2000年之后改革力度加大，不僅在傳統(tǒng)的銀行經(jīng)營機構(gòu)與經(jīng)營業(yè)務(wù)上進行了較大力度的改革推進，在資本市場及相關(guān)制度建設(shè)上也實施了涉及多層面的創(chuàng)新活動，逐步建立了以資本市場、貨幣市場、金融要素市場等為主體的多元市場體系，改革取得了豐碩的成果。但當經(jīng)濟轉(zhuǎn)型進入深化階段時，改革以來因政府主導創(chuàng)新產(chǎn)生的一系列矛盾和問題，也相繼凸顯。本部分集中對七個問題進行了討論，并提出在風險不斷累積的前提下未來中國金融創(chuàng)新改革必須要處理好三個問題。第二，本部分以獨特的視角對2008年發(fā)生的金融危機進行了剖析，認為以美元為中心的不均衡的國際貨幣體系不可能長期維持，在失衡的國際貨幣金融體系下，維護本國金融穩(wěn)定對宏觀經(jīng)濟穩(wěn)定具有重大意義。為此，本部分提出應(yīng)加快推進政府干預組織機制的建設(shè)，以及提高組合干預調(diào)控政策的力度與效力。在對世界及中國金融創(chuàng)新理論與實踐充分解讀的基礎(chǔ)上，本部分對2008年中國金融創(chuàng)新政策的導向及效應(yīng)進行了分析。    第三部分由三篇報告組成，是對環(huán)渤海區(qū)域總體金融資源與金融發(fā)展戰(zhàn)略的研究，在對區(qū)域金融總量與結(jié)構(gòu)分析的基礎(chǔ)上，重點對區(qū)域金融發(fā)展的合作與金融布局進行了戰(zhàn)略考量與評估。本部分綜合分析認為，隨著環(huán)渤海區(qū)域經(jīng)濟一體化的推進，其內(nèi)部的經(jīng)濟合作（主要是產(chǎn)業(yè)分工與產(chǎn)品互補）日益加深，而金融服務(wù)業(yè)之間的地域分割與限制已經(jīng)成為阻礙其發(fā)展的重要因素。報告在對環(huán)渤海區(qū)域金融產(chǎn)業(yè)總量與結(jié)構(gòu)透視的基礎(chǔ)上，歸納出該區(qū)域金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展的五個重要特征，并指出目前環(huán)渤海地區(qū)金融機構(gòu)之間的合作雖已呈現(xiàn)不斷加強的趨勢。但在整體布局與資源高端整合方面還存在較大沖突。因缺乏政府的有效協(xié)調(diào)，利益之爭的問題有加劇的趨勢，從未來看經(jīng)濟一體化帶動金融一體化將是本區(qū)域重點解決和突破的難題。本部分還從比較分析的角度對浦東金融創(chuàng)新與濱海金融創(chuàng)新的模式、特點以及產(chǎn)生的影響進行了研究。    第四部分為專題篇，通過八個專題研究報告，從不同層面和視角反映區(qū)域金融創(chuàng)新已經(jīng)取得的成果，以及未來金融創(chuàng)新重點推進的目標及戰(zhàn)略安排。八個專題分別涉及銀行業(yè)混業(yè)經(jīng)營問題；金融保險業(yè)創(chuàng)新的探索；產(chǎn)業(yè)基金的組織形式；產(chǎn)權(quán)市場及場外交易市場（OTC）；科技型中小企業(yè)發(fā)展中的金融創(chuàng)新問題：跨國金融機構(gòu)在華特別是在環(huán)渤海區(qū)域的發(fā)展情況等。其中，對濱海金融創(chuàng)新的重要突破給予了最新而且深入的解讀。    本書力求站在理論的前沿，從專業(yè)的分析視角，以盡可能新和全面的數(shù)據(jù)信息，介紹和闡述環(huán)渤海區(qū)域金融創(chuàng)新的思路與推進的情況，深度解讀金融創(chuàng)新政策與實施效果，使讀者能夠全面了解環(huán)渤海區(qū)域的金融現(xiàn)狀、特點、創(chuàng)新推進的程度及未來發(fā)展的戰(zhàn)略取向。    關(guān)鍵詞：環(huán)渤海區(qū)域  金融改革  金融發(fā)展  濱海金融創(chuàng)新

作者簡介

周立群1951年生，南開大學教授，博士生導師。現(xiàn)任南開大學濱海開發(fā)研究院常務(wù)副院長、教育部經(jīng)濟學教學指導委員會秘書長、天津市經(jīng)濟學會會長、Frontiers of Economics in China主編等職。曾任南開大學經(jīng)濟學院院長、經(jīng)濟研究所所長。在國家社會科學基金重大項目“工業(yè)反哺農(nóng)業(yè)與城鄉(xiāng)協(xié)調(diào)發(fā)展研究”和教育部重大攻關(guān)項目“京津冀都市圈的崛起與中國經(jīng)濟發(fā)展”首席專家。著有《中小企業(yè)的改革與發(fā)展》（2001）、《創(chuàng)新、整合與協(xié)調(diào)：京津冀都市圈經(jīng)濟發(fā)展》（2007），主編《環(huán)渤海區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展報告：區(qū)域協(xié)調(diào)與經(jīng)濟社會發(fā)展》（2008）、《中國經(jīng)濟改革開放30年（民營經(jīng)濟卷）》（2008）。

書籍目錄

總報告金融危機下的思考基礎(chǔ)篇　第一章　全球危機下的中國金融創(chuàng)新　第二章　貨幣、金融體系不均衡發(fā)展：危機下的選擇綜合篇　第三章　環(huán)渤海區(qū)域金融現(xiàn)狀、特征與發(fā)展趨勢　第四章　環(huán)渤海區(qū)域金融合作：從創(chuàng)新聚集到創(chuàng)新擴散　第五章　濱海、浦東金融創(chuàng)新模式比較專題篇　第六章　濱海金融創(chuàng)新的思路與戰(zhàn)略構(gòu)想　第七章　混業(yè)經(jīng)營：從組織創(chuàng)新到制度創(chuàng)新　第八章　環(huán)渤海經(jīng)濟圈保險業(yè)發(fā)展研究　第九章　“產(chǎn)權(quán)版”市場：新思路下的市場轉(zhuǎn)型　第十章　天津濱海創(chuàng)建全國統(tǒng)一OTC市場模式　第十一章　私募股權(quán)投資基金模式的比較與選擇　第十二章  中小高新技術(shù)企業(yè)成長的金融支持　第十三章　外資銀行在環(huán)渤海地區(qū)的發(fā)展后記

章節(jié)摘錄

　　總報告　　在2008年世界性的金融海嘯突然襲來之前，始于20世紀中葉的現(xiàn)代金融創(chuàng)新一直呈現(xiàn)蓬勃發(fā)展之勢，以至于整個世界都被卷入一個以金融帶動實業(yè)的經(jīng)濟發(fā)展時代。尤其是近二三十年的美國，在金融創(chuàng)新與技術(shù)創(chuàng)新兩大引擎的推動下創(chuàng)造了至今仍然讓人難以忘懷的新經(jīng)濟神話。以至于不僅在發(fā)達國家，甚至在諸多發(fā)展中國家，金融創(chuàng)新都成為國家經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略設(shè)計中最主要的核心規(guī)劃。實踐推動了理論的發(fā)展，其不僅為金融理論創(chuàng)新提供了思想開拓的源泉，更為理論創(chuàng)新提供了觀察和探索的平臺。由此，在20世紀末，金融理論的發(fā)展與金融創(chuàng)新活動的相互推動都達到了一個前所未有的高度，而最典型的現(xiàn)實表現(xiàn)是，虛擬經(jīng)濟更加遠離實體經(jīng)濟快速發(fā)展起來，并席卷了所有國家。但一場突如其來的金融危機讓人們重新對這場持續(xù)演進的創(chuàng)新過程進行了審視?！皠?chuàng)新過度論”集中了學者對前期創(chuàng)新的質(zhì)疑，而對金融創(chuàng)新與危機關(guān)聯(lián)問題的討論，將引導中國未來對金融創(chuàng)新戰(zhàn)略推進的總體思路，甚至對下一個三十年的發(fā)展都具有長遠而深刻的意義。　　一　20世紀后半期金融創(chuàng)新理論的演進　?。ㄒ唬﹪@金融創(chuàng)新概念提出的三大觀點　　盡管金融創(chuàng)新這個詞在20世紀中后期被高頻率地使用在各國政府報告、媒體、教科書以及大量的研究論文中，但對其含義的理解卻始終缺乏共識性的界定。《新帕爾格雷夫貨幣金融大辭典》中對金融創(chuàng)新的描述是：“關(guān)于金融創(chuàng)新并沒有一個普遍接受的理論……金融創(chuàng)新是一種需求引致的、利潤驅(qū)動的現(xiàn)象，有創(chuàng)造力的經(jīng)濟行為者因克服市場缺陷而受益?！憋@然，這個解釋并沒有揭示問題的實質(zhì)，而內(nèi)容的指向也含混不清，無法為我們提供一個可以清晰認識和理解金融創(chuàng)新含義的理論定義。因此，在可以讀到的大量有關(guān)文獻中涉及金融創(chuàng)新這個概念的理解異彩紛呈。將其歸納大致可以分為三個視角的演繹。

編輯推薦

　　《環(huán)渤海區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展報告（2009）》圍繞金融危機背景下區(qū)域金融改革和創(chuàng)新深化的理論和實踐，對環(huán)渤海區(qū)域金融資源、創(chuàng)新環(huán)境、區(qū)域金融合作發(fā)展趨勢、創(chuàng)新思路與戰(zhàn)略構(gòu)想作了系統(tǒng)探索，對區(qū)域保險業(yè)發(fā)展、"產(chǎn)權(quán)版"市場、OTC市場、私募股權(quán)投資基金及對中小高新技術(shù)企業(yè)的金融支持體系等作了專題研究。　　金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心。直到世界性金融海嘯襲來之前，始于20世紀中葉的現(xiàn)代金融創(chuàng)新一直呈現(xiàn)蓬勃發(fā)展之勢，以至于整個世界都被卷入了以金融帶動實業(yè)的經(jīng)濟發(fā)展時代?！　?008年中國政府出臺了銀行、證券、保險和信托等系列金融改革和創(chuàng)新深化的政策。世界金融危機給了我們重新審視中國金融創(chuàng)新和發(fā)展之路的反思空間。

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