商業(yè)銀行經(jīng)營管理十論

內(nèi)容概要

近年來，隨著銀行監(jiān)管體制機制改革的不斷深入和商業(yè)銀行經(jīng)營管理能力的不斷提升，中國銀行業(yè)改革的重點從注資、剝離不良資產(chǎn)向股權(quán)改造、公司治理完善和強化內(nèi)控機制等方面縱深推進，商業(yè)銀行的整體經(jīng)營發(fā)展能力顯著提高。風(fēng)險管理能力不斷增強，綜合競爭實力也有了明顯提高。
但是，中國的商業(yè)銀行與發(fā)達國家的先進銀行還存在著較大差距，這種差距并不表現(xiàn)在產(chǎn)品、業(yè)務(wù)、技術(shù)乃至服務(wù)水平方面，而是更多地表現(xiàn)在經(jīng)營模式、管理體制層面。其中，經(jīng)營模式上的差距本質(zhì)上也是管理機制的差距。因此，管理上的差距是中國的商業(yè)銀行與發(fā)達國家的先進銀行的最大差距。
《商業(yè)銀行經(jīng)營管理十論》基于作者在商業(yè)銀行經(jīng)營管理的具體實踐，對商業(yè)銀行經(jīng)營管理上的一些重大問題，如商業(yè)銀行經(jīng)營轉(zhuǎn)型、戰(zhàn)略管理、風(fēng)險管理、渠道整合、薪酬制度、組織架構(gòu)改革以及私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展等進行了較為全面的觀察和剖析，以期有助于商業(yè)銀行加快經(jīng)營模式轉(zhuǎn)型，提升管理能力，提高國際競爭力，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。《商業(yè)銀行經(jīng)營管理十論》由葛兆強所著。

作者簡介

　　葛兆強，男，1966年生，山東青島人，高級經(jīng)濟師。1999年畢業(yè)于西安交通大學(xué)經(jīng)濟與金融學(xué)院，獲經(jīng)濟學(xué)博士學(xué)位，2004～2007年在中國社會科學(xué)院博士后科研工作站做應(yīng)用經(jīng)濟學(xué)博士后。曾任招商銀行研究部高級經(jīng)理、總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，現(xiàn)為招商銀行戰(zhàn)略發(fā)展部副總經(jīng)理。兼任山東大學(xué)、經(jīng)濟研究院研究員，碩士生導(dǎo)師；中國銀行業(yè)協(xié)會行業(yè)發(fā)展研究委員會副主任；中國農(nóng)村金融學(xué)會常務(wù)理事；廣東金融學(xué)會學(xué)術(shù)委員會委員；深圳經(jīng)濟特區(qū)金融學(xué)會副秘書長?！　〗?0年來，在《經(jīng)濟學(xué)動態(tài)》、《財貿(mào)經(jīng)濟》、《金融研究》、《中國金融》、《數(shù)量經(jīng)濟技術(shù)經(jīng)濟研究》、《中州學(xué)刊》、《福建論壇》以及《金融時報》、《經(jīng)濟參考報》、《上海證券報》等刊物上公開發(fā)表學(xué)術(shù)論文500余篇。先后出版《國有商業(yè)銀行制度導(dǎo)論》（中國經(jīng)濟出版社，2000年）、《商業(yè)銀待成長：制度、技術(shù)與文化》（中國金融出版社，2009年）、《全球金融危機下的經(jīng)濟思考》（中國金融出版社，2010年）等專著。研究成果曾獲中國金融學(xué)會第五屆優(yōu)秀論文三等獎、陜西省第五屆哲學(xué)社會科學(xué)優(yōu)秀成果三等獎、深圳市第三屆社會科學(xué)優(yōu)秀成果三等獎、中央金融工作委員會金融青年論壇一等獎（2000年、2001年）、廣東省金融學(xué)會優(yōu)秀金融科研成果二等獎（第三、四屆）、深圳經(jīng)濟特區(qū)金融學(xué)會第五屆優(yōu)秀論文一等獎，以及其他省部級成果獎20余項。

書籍目錄

第一章  商業(yè)銀行經(jīng)營轉(zhuǎn)型的國際經(jīng)驗與中國選擇
  一、商業(yè)銀行經(jīng)營轉(zhuǎn)型及其動因分析
  二、國際先進銀行經(jīng)營轉(zhuǎn)型的經(jīng)驗與啟示
  三、商業(yè)銀行經(jīng)營轉(zhuǎn)型的中國選擇
  四、中國商業(yè)銀行經(jīng)營轉(zhuǎn)型的方略
第二章  商業(yè)銀行經(jīng)營轉(zhuǎn)型的目標、內(nèi)涵與策略
  一、未來時期世界經(jīng)濟格局與中國經(jīng)濟運行的演變
  二、經(jīng)營轉(zhuǎn)型是中國商業(yè)銀行的必然選擇
  三、加快推進中國商業(yè)銀行經(jīng)營轉(zhuǎn)型的策略
第三章  商業(yè)銀行綜合化經(jīng)營面I臨的問題與策略
  一、商業(yè)銀行綜合化經(jīng)營面臨的問題
  二、商業(yè)銀行推進綜合化經(jīng)營的策略措施
  三、推進商業(yè)銀行綜合化經(jīng)營的政策建議
第四章  商業(yè)銀行國際化的動因、挑戰(zhàn)與策略
  一、商業(yè)銀行國際化及其動因分析
  二、中國商業(yè)銀行國際化發(fā)展的現(xiàn)實與挑戰(zhàn)
  三、中國商業(yè)銀行國際化發(fā)展的策略
第五章  商業(yè)銀行戰(zhàn)略管理的基本框架
  一、商業(yè)銀行戰(zhàn)略管理的重要性
  二、商業(yè)銀行戰(zhàn)略環(huán)境分析
  三、商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略的制定
  四、商業(yè)銀行經(jīng)營戰(zhàn)略的執(zhí)行
第六章  操作風(fēng)險管理體制的框架、模式與建構(gòu)
  一、內(nèi)部控制、合規(guī)管理與操作風(fēng)險管理
  二、操作風(fēng)險管理體制的理論框架與現(xiàn)實模式
  三、中國商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理體制建構(gòu)策略
第七章  公司治理、激勵機制與高管薪酬制度設(shè)計
  一、代理成本、公司治理與激勵機制
  二、高管薪酬制度的理論假定與現(xiàn)實困境
  三、高管薪酬制度重構(gòu)的制度基礎(chǔ)
  四、國有銀行高管薪酬制度的特殊性與改革策略
第八章  組織結(jié)構(gòu)、運營效率與商業(yè)銀行發(fā)展
  一、中國商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)及其運營效率
  二、對更有利于商業(yè)銀行發(fā)展的組織結(jié)構(gòu)的探索
  三、中國商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)改革現(xiàn)狀分析
  四、中國商業(yè)銀行深化組織結(jié)構(gòu)改革的策略
第九章  商業(yè)銀行渠道整合的原則、模式與策略
  一、中國商業(yè)銀行渠道建設(shè)的現(xiàn)狀分析
  二、中國商業(yè)銀行渠道整合的原則與模式
  三、中國商業(yè)銀行渠道整合的策略建議
第十章  瑞士私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的經(jīng)驗與啟示
  一、瑞士私人銀行業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀與特點
  二、瑞士銀行與瑞士信貸銀行私人銀行業(yè)務(wù)模式與比較
  三、瑞士私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展給中國銀行業(yè)帶來的啟示
附錄一  電子銀行的本質(zhì)與發(fā)展模式研究
  一、電子銀行的本質(zhì)與發(fā)展趨勢
  二、電子銀行發(fā)展的四種理論模式
  三、電子銀行發(fā)展模式的比較與評價
  四、結(jié)語
附錄二  數(shù)據(jù)倉庫與商業(yè)銀行戰(zhàn)略管理
  一、商業(yè)銀行戰(zhàn)略管理及數(shù)據(jù)倉庫應(yīng)用現(xiàn)狀
  二、數(shù)據(jù)倉庫在戰(zhàn)略管理中的應(yīng)用領(lǐng)域分析
  三、基于數(shù)據(jù)倉庫的戰(zhàn)略管理系統(tǒng)建設(shè)
  四、通過數(shù)據(jù)倉庫應(yīng)用提升銀行戰(zhàn)略管理能力的建議
附錄三  關(guān)于進一步推進我國利率市場化改革的若干思考
  一
  二
  三
  四

章節(jié)摘錄

　　2.面臨較大的管理風(fēng)險　　銀行國際化發(fā)展涉及政治、經(jīng)濟、金融、法律、文化、習(xí)俗、宗教、銀行管理等多方面因素，在國內(nèi)慣用的經(jīng)營手法、管理模式、激勵機制和企業(yè)文化，大多不適用西方的模式和習(xí)慣。然而，目前多數(shù)國內(nèi)銀行國際型人才的儲備是明顯不足的，對國際金融市場和有關(guān)國家的法律制度、人文環(huán)境缺乏足夠的了解，盡管可以實施本土化戰(zhàn)略，但是，如何跨境管理好海外的本土化團隊，如何保持對各個部門的有效控制成為一大挑戰(zhàn)。尤其是中國銀行業(yè)的利潤狀況雖然大為改善，但與國外同業(yè)比，在風(fēng)險控制、產(chǎn)品多樣性、資產(chǎn)負債管理、客戶渠道管理等方面，國內(nèi)銀行仍有很大改進空間，參與國際經(jīng)營所需的人才、技能和管理經(jīng)驗儲備也有限。這些都表明，“走出去”之后，國內(nèi)銀行在管理方面將遭遇考驗。尤其需要注意的是，“日本式陷阱”是國內(nèi)銀行必須著力避免的。20世紀80年代，受良好的外部市場環(huán)境以及眾多資源優(yōu)勢等因素的影響，日本銀行業(yè)在全球市場迅速崛起。然而，由于管理上的失誤，如盲目擴張規(guī)模，加劇了其海外資產(chǎn)的泡沫化；漠視客戶需求，忽視金融創(chuàng)新；疏于內(nèi)部控制，違規(guī)丑聞頻發(fā)等，日本銀行業(yè)隨著泡沫經(jīng)濟的破滅從國際銀行業(yè)的巔峰急轉(zhuǎn)直下，一部分國際化成果付諸東流?！　　?/pre>








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