助理理財規(guī)劃師專業(yè)能力

內(nèi)容概要

理財規(guī)劃師是為客戶提供全面理財規(guī)劃的專業(yè)人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，理財規(guī)劃師，是指運用理財規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構(gòu)的理財目標(biāo)，提供綜合性理財咨詢服務(wù)的人員。理財規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù)，因此要求理財規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身定制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務(wù)需求。

書籍目錄

第一部分 助理理財規(guī)劃師專業(yè)能力學(xué)習(xí)與應(yīng)試指導(dǎo)　一、助理理財規(guī)劃師專業(yè)能力同步輔導(dǎo)與強化練習(xí)　　第一章 現(xiàn)金規(guī)劃　　　本章基本內(nèi)容框架　　　本章重點內(nèi)容概述　　　同步強化練習(xí)　　　參考答案及解析　　第二章 消費支出規(guī)劃　　　本章基本內(nèi)容框架　　　本章重點內(nèi)容概述　　　同步強化練習(xí)　　　參考答案及解析　　第三章 教育規(guī)劃　　　本章基本內(nèi)容框架　　　本章重點內(nèi)容概述　　　同步強化練習(xí)　　　參考答案及解析　　第四章 風(fēng)險管理和保險規(guī)劃　　　本章基本內(nèi)容框架　　　本章重點內(nèi)容概述　　　同步強化練習(xí)　　　參考答案及解析　　第五章 投資規(guī)劃　　　本章基本內(nèi)容框架　　　本章重點內(nèi)容概述　　　同步強化練習(xí)　　　參考答案及解析　　第六章 退休養(yǎng)老規(guī)劃　　　本章基本內(nèi)容框架　　　本章重點內(nèi)容概述　　　同步強化練習(xí)　　　參考答案及解析　　第七章 財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃　　　本章基本內(nèi)容框架　　　本章重點內(nèi)容概述　　　同步強化練習(xí)　　　參考答案及解析　二、模擬題及參考答案　　全國理財規(guī)劃師資格考試《助理理財規(guī)劃師專業(yè)能力》模擬測試題（一）　　模擬測試題（一）參考答案及解析　　全國理財規(guī)劃師資格考試《助理理財規(guī)劃師專業(yè)能力》模擬測試題（二）　　模擬測試題（二）參考答案及解析　　全國理財規(guī)劃師資格考試《助理理財規(guī)劃師專業(yè)能力》模擬測試題（三）　　模擬測試題（三）參考答案及解析第二部分 理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)　理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)（2006年版）　理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)

章節(jié)摘錄

　　第一部分　助理理財規(guī)劃師專業(yè)能力學(xué)習(xí)與應(yīng)試指導(dǎo)：　　第一章　現(xiàn)金規(guī)劃：　　三、工作要求　?。ㄒ唬┓治隹蛻衄F(xiàn)金需求　　1.工作準(zhǔn)備　　（1）電話預(yù)約　　理財規(guī)劃師要在電話中提醒客戶攜帶相關(guān)資料，做好必要的準(zhǔn)備事項，其中相關(guān)資料主要是和理財規(guī)劃有關(guān)的財務(wù)資料，如個人的記賬記錄、對賬單、股票或債券相關(guān)憑證、保險單、納稅憑證等。　?。?）準(zhǔn)備會談所需的資料　　（3）迎接客戶　?。?）正式會談前的鋪墊　　2．工作程序　　第一步：理財規(guī)劃師首先應(yīng)該向客戶說明什么是現(xiàn)金規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃的需求因素及現(xiàn)金規(guī)劃的內(nèi)容?！　〉诙剑涸诖嘶A(chǔ)上，理財規(guī)劃師應(yīng)當(dāng)收集與客戶現(xiàn)金規(guī)劃有關(guān)的信息，如個人的職業(yè)、家庭情況、收入狀況和支出狀況等相關(guān)信息?！　〉谌剑焊鶕?jù)收集到的信息，理財規(guī)劃師應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)客戶編制客戶的月（年）度的收　　入支出表，用表格的形式反映出客戶的基本情況?！　。?）收入支出表的編制原則　　編制個人或家庭收入支出表的目的，是提供個人或家庭獲取現(xiàn)金的能力和時間分布，以利于正確地進行消費和投資決策。編制家庭收入支出表需要遵循的主要原則有：真實可靠原則、充分反映原則和明晰性原則等?！　。?）如何編制收入支出表　　客戶的個人收入支出表分為三欄：收入、支出和結(jié)余（或超支）。收入支出表一般以12個月為一個編制周期，但是，為了更好地和現(xiàn)金規(guī)劃過程銜接起來，收入支出表可以以1個月為周期進行編制。理財規(guī)劃師可以通過對數(shù)據(jù)調(diào)查表的相關(guān)資料進行分析調(diào)整進而編制收入支出表。關(guān)于收入支出表的形式及分析參見《理財規(guī)劃師基礎(chǔ)知識》第二章相關(guān)內(nèi)容?！　〉谒牟剑捍_定現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物的額度?！　『侠泶_定現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物額度實際上就是在現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物的流動性和持有現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物的機會成本之間進行權(quán)衡。此外，在確定現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物的額度時還可以參考客戶資金的流動性比率?！　±碡斠?guī)劃師在確定現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物的額度時，可以將該額度確定在個人或家庭每月支出的3～6倍，當(dāng)然最終現(xiàn)金規(guī)劃的具體額度一定要通過收入支出表中收入和支出構(gòu)成的穩(wěn)定性角度來確定。

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