保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)相關(guān)知識

內(nèi)容概要

2009年10月1日，《中華人民共和國保險(xiǎn)法》(修訂)正式頒布實(shí)施。同年，中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布第5號、第6號、第7號主席令：《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》、《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》、《保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》。我們根據(jù)上述法規(guī)規(guī)章對2006年版參考用書進(jìn)行了修訂，編寫了“保險(xiǎn)中介從業(yè)人員資格考試參考用書(2010年版)”。此次根據(jù)2010年以來的保險(xiǎn)監(jiān)管制度變化，以及專家、讀者的意見建議做了進(jìn)一步修改完善，編寫了“保險(xiǎn)中介從業(yè)人員資格考試參考用書(2012年版)”。

書籍目錄

第一章　保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人概述
第二章　保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運(yùn)作
第三章　保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管
第四章　保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員職業(yè)道德與執(zhí)業(yè)操守
第五章　風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)
第六章　個(gè)人和家庭風(fēng)險(xiǎn)管理
第七章　企事業(yè)單位風(fēng)險(xiǎn)管理
第八章　保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理
第九章　市場營銷基礎(chǔ)知識
第十章　財(cái)會(huì)基礎(chǔ)知識
第十一章　稅收基礎(chǔ)知識
第十二章　金融基礎(chǔ)知識
第十三章　法律基礎(chǔ)知識

章節(jié)摘錄

　?。ㄋ模┍ｋU(xiǎn)安排　　1.市場詢價(jià)與招標(biāo)?？茖W(xué)的市場詢價(jià)和招標(biāo)方式，不僅可以確保客戶得到最有利的保險(xiǎn)條件和最合理的保費(fèi)價(jià)格，也有利于促進(jìn)各保險(xiǎn)公司間形成公平、公正、公開的競爭格局。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)就保險(xiǎn)方案向客戶指定的保險(xiǎn)公司進(jìn)行詢價(jià)或招標(biāo)。如果客戶未指定保險(xiǎn)公司，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)本著客戶利益最大化的原則，選擇足夠多的保險(xiǎn)公司進(jìn)行詢價(jià)或招標(biāo)。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員在詢價(jià)或招標(biāo)過程中不應(yīng)當(dāng)向任何一方透露其他保險(xiǎn)公司的報(bào)價(jià)或承保條件。詢價(jià)或招標(biāo)結(jié)束后，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)及時(shí)將相關(guān)結(jié)果進(jìn)行匯總分析，作為客戶決策的參考。　　2.如實(shí)告知。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)將客戶對保險(xiǎn)人的如實(shí)告知義務(wù)以及違反義務(wù)可能造成的后果明確告知客戶。同時(shí)，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)如實(shí)向所屬保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)人披露客戶的投保信息，不得唆使、引誘客戶或與客戶串通，隱瞞或虛報(bào)客戶的投保信息。　　3.相關(guān)文件的準(zhǔn)備。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)確保投保文件符合保險(xiǎn)人的形式要求，及時(shí)將投保文件提供給保險(xiǎn)人。對于保險(xiǎn)人傳送給客戶的相關(guān)信息、保險(xiǎn)單據(jù)和文件，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)仔細(xì)檢查以確保其完整性和準(zhǔn)確性，并及時(shí)轉(zhuǎn)交客戶，發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知保險(xiǎn)人更正，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員辦理再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)取得原保險(xiǎn)人或再保險(xiǎn)人分出業(yè)務(wù)的書面委托函件或要約，還應(yīng)當(dāng)取得分入公司的書面承保確認(rèn)?！　。ㄎ澹┍巫兏?、續(xù)保與退?！　?.保單變更。保單變更包括保單當(dāng)事人的變更、保單內(nèi)容變更等。常見的保單變更有投保人、被保險(xiǎn)人或受益人的變更，保險(xiǎn)期限、保險(xiǎn)金額的變更等。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按照委托合同的約定，跟蹤客戶需求的變化。必要時(shí)應(yīng)當(dāng)向客戶提出變更保單保障范圍或保險(xiǎn)金額的建議，并及時(shí)處理客戶的保單變更要求?！　?.續(xù)保。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員應(yīng)在保險(xiǎn)期屆滿前及時(shí)通知客戶續(xù)保，并應(yīng)客戶要求協(xié)助辦理保單續(xù)保事宜。　　……

圖書封面

圖書標(biāo)簽Tags

無

評論、評分、閱讀與下載

---

    保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)相關(guān)知識 PDF格式下載

---