宏章出版.中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試輔導(dǎo)教材

內(nèi)容概要

　◆專家精心打造
　本教材編寫者既有多年從事銀行業(yè)從業(yè)考試研究和命題的專家，也有相關(guān)行業(yè)的權(quán)威人士，對大綱要求和考試的命題趨勢了如指掌。同時，試題的選擇、講解都經(jīng)過深入研究與討論，力求為考生帶來最大的參考價值。
 ◆考點設(shè)置科學(xué)
本教材嚴格按照最新考試大綱要求，以科學(xué)、實用為理論，在體例、版式及內(nèi)容的選擇和設(shè)計方面都力圖做到科學(xué)實用。在題型選擇和講解方面，盡量避免繁冗拖沓的語言，力圖使考生在最短的時間內(nèi)迅速明確考試定位，掌握考試方向。
 ◆體例編排新穎
本教材每一章均設(shè)置有考情分析、重點與難點、歷年真題回顧、同步試題演練、參考答案及解析、本章小結(jié)六個基本框架。其中考情分析主要對該章內(nèi)容加以概括，對本章最近三年考查的題型、題量進行分析，對考試大綱及該章的測試內(nèi)容與能力等級進行總結(jié)，使考生對近幾年該章的考情有了初步了解；重點與難點主要對該章經(jīng)?？疾榈闹攸c與難點進行總結(jié)講解，并附以練習(xí)題進行鞏固；歷年真題回顧主要把近幾年對該章考查的真題進行精選講解，把握復(fù)習(xí)方向；同步試題演練是對該章內(nèi)容知識掌握的檢驗，幫助考生進一步熟練運用自己所學(xué)；參考答案及解析對同步試題演練的內(nèi)容作精確講解；本章小結(jié)是對該章重點知識的概括總結(jié)。

書籍目錄

緒論　
　考試特點分析
　應(yīng)試技巧
第1章　銀行個人理財業(yè)務(wù)概述
　考情分析
　重點與難點
　 ◎1．1 銀行個人理財業(yè)務(wù)的概念和分類
　 1．1．1 個人理財概述
　 1．1．2 銀行個人理財業(yè)務(wù)概念
　 1．1．3銀行個人理財業(yè)務(wù)分類
　 ◎1．2銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)狀
　 1．2．1 國外發(fā)展和現(xiàn)狀
　 1．2．2 國內(nèi)銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)狀
　 ◎1．3銀行個人理財業(yè)務(wù)的影響因素
　 1．3．1 宏觀影響因素
　 1．3．2 微觀影響因素
　 1．3．3 其他影響因素
　 ◎1．4銀行個人理財業(yè)務(wù)的定位
　歷年真題回顧
　同步試題演練
　參考答案及解析
　本章小結(jié)
第2章　銀行個人理財理論與實務(wù)基礎(chǔ)
　考情分析
　重點與難點
　　◎2．1 銀行個人理財業(yè)務(wù)理論基礎(chǔ)
　 　2．1．1 生命周期理論
　 　2．1．2 貨幣的時間價值
　 　 2．1．3 投資理論
　 　 2．1．4 資產(chǎn)配置原理
　 　2．1．5 投資策略與投資組合的選擇
　　◎2．2 銀行理財業(yè)務(wù)實務(wù)基礎(chǔ)
　 　2．2．1 理財業(yè)務(wù)的客戶準入
　 　2．2．2 客戶理財價值觀
　 　2．2．3 客戶風(fēng)險屬性
　 　2．2．4 客戶風(fēng)險評估
　歷年真題回顧
　同步試題演練
　參考答案及解析
　本章小結(jié)
第3章　金融市場和其他投資市場
　考情分析
　重點與難點
　 ◎3．1 金融市場概述
　 ◎3．2 金融市場的功能和分類
　 　3．2．1 金融市場功能
　 　3．2．2 金融市場分類
　 ◎3．3　金融市場的發(fā)展
　 3．3．1 國際金融市場的發(fā)展
　 3．3．2 中國金融市場的發(fā)展
　 ◎3．4　貨幣市場
　 　3．4．1 貨幣市場概述
　 　3．4．2 貨幣市場的組成
　 　3．4．3 貨幣市場在個人理財中的運用
　　◎3．5　資本市場
　 3．5．1 股票市場
　 3．5．2 債券市場
　 ◎3．6　金融衍生品市場
　 3．6．1 市場概述
　 3．6．2 金融衍生品
　　　……
第4章　銀行理財產(chǎn)品
第5章　銀行代理理財產(chǎn)品
第6章　理財顧問服務(wù)
第7章　個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)
第8章　個人理財業(yè)務(wù)管理
第9章　個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理
第10章　職業(yè)道德和投資者教育
中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試《個人理財》模擬試卷
中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試《個人理財》模擬試卷參考答案及解析
附錄　商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)監(jiān)管法規(guī)
　　

章節(jié)摘錄

　　第1章　銀行個人理財業(yè)務(wù)概述　　1．1　銀行個人理財業(yè)務(wù)的概念和分類　　個人理財是以個人為主體的復(fù)雜的經(jīng)濟活動，需要有專業(yè)知識和手段來支撐。在實現(xiàn)理財目標的過程中，個人在專業(yè)知識和手段方面往往具有局限性。作為重要的金融服務(wù)提供者，隨著社會和經(jīng)濟的發(fā)展，商業(yè)銀行逐漸形成了專業(yè)化和規(guī)范化的服務(wù)體系，個人理財業(yè)務(wù)已成為現(xiàn)代商業(yè)銀行重要的業(yè)務(wù)組成部分。　　1．1．1　個人理財概述　　個人理財是指客戶根據(jù)自身的生涯規(guī)劃、財務(wù)狀況和風(fēng)險屬性，制訂理財目標和理財規(guī)劃，執(zhí)行理財規(guī)劃，實現(xiàn)理財目標的過程。　　個人理財過程大致可分為以下五個步驟：　　1．評估理財環(huán)境和個人條件　　個人理財首先要對目前所處的環(huán)境和個人條件進行合理的評估，以獲得個人理財基本信息，從而制訂切實可行的理財目標。理財環(huán)境的信息范圍較廣，包括經(jīng)濟和社會發(fā)展情況、個人所處的社會地位等。個人條件的評估包括對個人資產(chǎn)（如住房、車、收藏、股票、存款等）、負債（如信用卡還款、銀行貸款、抵押物等），以及收入（包括預(yù)期收入）的評估。只有在對理財環(huán)境和個人條件進行評估的基礎(chǔ)上，才能制訂出合理的理財目標?！　?．制訂個人理財目標　　在對理財環(huán)境和個人條件進行評估的基礎(chǔ)上，制訂理財目標是理財活動的關(guān)鍵，也是個人理財?shù)膭恿Α€人理財目標具有多重性，對·個個體來說可以同時有好幾個理財目標，包括一些短期目標和一些長期目標，一些重點目標和次要目標等。目標的可行性和清晰性有助于制訂出詳細的理財規(guī)劃，從而有利于理財目標的實現(xiàn)?！　?．制訂個人理財規(guī)劃　　理財規(guī)劃是指采取何種方式來實現(xiàn)個人理財目標，包括理財手段的選擇。制訂個人理財規(guī)劃實際上是采取有效的方法來實現(xiàn)個人理財目標，如減少不必要的開支、進行股票投資等?！　?．執(zhí)行個人理財規(guī)劃　　個人理財規(guī)劃制訂出來以后，必須遵守一定的紀律以保證個人理財規(guī)劃的執(zhí)行。個人理財規(guī)劃的執(zhí)行需要一些專業(yè)知識，因此在實際執(zhí)過程中，很多人會接受專業(yè)人員例如會計師、個人理財規(guī)劃師、投資顧問和律師的建議和幫助?！　?．監(jiān)控執(zhí)行進度和再評估。　　……

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