保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查指引

內(nèi)容概要

　　保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查是2009年以來(lái)中國(guó)保監(jiān)會(huì)著力實(shí)施的一個(gè)監(jiān)管項(xiàng)目，取得了良好的監(jiān)管成效02010年分別被《金融時(shí)報(bào)》、《證券日?qǐng)?bào)》、《中國(guó)保險(xiǎn)報(bào)》評(píng)為年度“中國(guó)保險(xiǎn)十大新聞”、“中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)十大焦點(diǎn)事件”和“中國(guó)十大保險(xiǎn)新聞”。2011年獲得中國(guó)保險(xiǎn)學(xué)會(huì)“保險(xiǎn)管理科學(xué)創(chuàng)新獎(jiǎng)”?！侗ｋU(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查指引》基于監(jiān)管實(shí)踐，對(duì)保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查的理念、原則、內(nèi)容和方法進(jìn)行了通俗易懂的闡述，可作為保險(xiǎn)中介監(jiān)管人員現(xiàn)場(chǎng)檢查工作的指引和自修之用。

作者簡(jiǎn)介

　　孟龍，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，從事金融。保險(xiǎn)監(jiān)管實(shí)務(wù)與教學(xué)近三十年。　　先后在五道口人民銀行研究生部，南開(kāi)大學(xué)、武漢大學(xué)，中國(guó)人民銀行稽核監(jiān)督局、銀行監(jiān)管一司，中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)人身保險(xiǎn)監(jiān)管部、保險(xiǎn)中介監(jiān)管部。深圳監(jiān)管局等單位學(xué)習(xí)和工作?！　≡趪?guó)內(nèi)重要經(jīng)濟(jì)、金融報(bào)刊發(fā)文百余篇。主要著述有《市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家金融監(jiān)管比較》（1995年，專著）?！督鹑诒O(jiān)管?chē)?guó)際化》（1999年，專著）、《醒夢(mèng)齋隨筆》（2002年，專著）、《保險(xiǎn)監(jiān)管?chē)?guó)際規(guī)則述要》（2003年，專著）、《保險(xiǎn)中介制度比較》（2003年，主編），《中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管?chē)?guó)際化問(wèn)題研究》（2004年，專著）、《中國(guó)古代名家經(jīng)濟(jì)思想文抄》（2006年，筆墨集），《深圳保險(xiǎn)業(yè)科學(xué)發(fā)展問(wèn)題研究》（2007年，專著），《險(xiǎn)道》（208年，專著）、《保險(xiǎn)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)指引》（2008年，主編）、《國(guó)際視野與中國(guó)保險(xiǎn)問(wèn)題（第一輯）》（2009年，主編）、《國(guó)際視野與中國(guó)保險(xiǎn)問(wèn)題（第二輯）》（2010年，主編）、《保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查指引》（2011年，主編）。

書(shū)籍目錄

第一部分 綜述一、保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)是什么二、開(kāi)展保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查有哪些考慮因素三、開(kāi)展保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查對(duì)保險(xiǎn)中介監(jiān)管工作有哪些促進(jìn)作用四、保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查的目標(biāo)、要求和特點(diǎn)是什么五、保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查組織實(shí)施流程突出了哪些要求六、保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查取得了哪些成效七、怎樣繼續(xù)深化保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查第二部分 法律依據(jù)一、《保險(xiǎn)法》對(duì)保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)有哪些規(guī)定和要求二、《保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》對(duì)保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)有哪些規(guī)定三、其他保險(xiǎn)監(jiān)管規(guī)章、規(guī)范性文件對(duì)保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理及檢查處罰有哪些要求四、保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查需要了解和把握哪些相關(guān)法律法規(guī)第三部分 非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管與內(nèi)控檢查一、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管在保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查中有什么作用二、保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查所需非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管數(shù)據(jù)來(lái)源有哪些三、保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查應(yīng)如何有效運(yùn)用各種數(shù)據(jù)四、怎樣利用非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管數(shù)據(jù)篩選檢查對(duì)象五、如何利用報(bào)表數(shù)據(jù)分析查找違法違規(guī)問(wèn)題線索六、如何利用保險(xiǎn)稽核系統(tǒng)查找違法違規(guī)問(wèn)題線索七、如何發(fā)揮自查自糾的作用八、如何結(jié)合檢查提高保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理合規(guī)性九、保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查中如何強(qiáng)化內(nèi)控制度檢查十、保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)內(nèi)控制度檢查包括哪些合規(guī)要點(diǎn)十一、保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)內(nèi)控制度檢查包括哪些關(guān)鍵項(xiàng)目第四部分 現(xiàn)場(chǎng)檢查一、保險(xiǎn)公司通過(guò)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)虛掛中介業(yè)務(wù)虛開(kāi)中介服務(wù)發(fā)票套取資金違法違規(guī)行為現(xiàn)場(chǎng)檢查二、保險(xiǎn)公司通過(guò)虛增營(yíng)銷(xiāo)員人頭、將直接業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)掛保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員名下套取資金違法違規(guī)行為現(xiàn)場(chǎng)檢查三、保險(xiǎn)公司通過(guò)虛列業(yè)務(wù)及管理費(fèi)用套取資金違法違規(guī)行為現(xiàn)場(chǎng)檢查四、保險(xiǎn)公司利用保險(xiǎn)中介，通過(guò)虛掛應(yīng)收保險(xiǎn)費(fèi)套取資金違法違規(guī)行為現(xiàn)場(chǎng)檢查五、保險(xiǎn)公司利用保險(xiǎn)中介，通過(guò)虛假批改、編造假退保或者注銷(xiāo)保單套取資金違法違規(guī)行為現(xiàn)場(chǎng)檢查……第五部分 相關(guān)問(wèn)題第六部分 附錄后記

章節(jié)摘錄

　　保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查可以充分借鑒使用其中的有關(guān)精神?！蛾P(guān)于明確保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究管理有關(guān)問(wèn)題的通知》（保監(jiān)稽查[2011]1539號(hào)），進(jìn)一步明確了問(wèn)責(zé)事項(xiàng)、標(biāo)準(zhǔn)界定、涉案金額、問(wèn)責(zé)對(duì)象等問(wèn)題，并對(duì)規(guī)范問(wèn)責(zé)工作進(jìn)行了規(guī)定，在中介業(yè)務(wù)檢查中，應(yīng)注意合理運(yùn)用通知精神督促保險(xiǎn)公司按規(guī)定開(kāi)展問(wèn)責(zé)工作，提升違法違規(guī)成本?！　　蛾P(guān)于依法嚴(yán)肅處理保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)機(jī)構(gòu)和責(zé)任人員有關(guān)問(wèn)題的通知》（保險(xiǎn)中介[2010]248號(hào)）進(jìn)一步明確了檢查中對(duì)違法違規(guī)機(jī)構(gòu)和責(zé)任人員必須實(shí)行雙罰制，同時(shí)，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員的行為進(jìn)行了界定，便于執(zhí)法操作。也強(qiáng)調(diào)了追究保險(xiǎn)公司本級(jí)或者上級(jí)機(jī)構(gòu)部門(mén)負(fù)責(zé)人、分管領(lǐng)導(dǎo)、主要負(fù)責(zé)人等的責(zé)任。　　《關(guān)于嚴(yán)厲打擊利用保險(xiǎn)業(yè)務(wù)從事商業(yè)賄賂行為的通知》（保監(jiān)發(fā)[2010]106號(hào)，由中共中央紀(jì)委以“中紀(jì)委[2010]38號(hào)”轉(zhuǎn)發(fā)）詳細(xì)列明了保險(xiǎn)商業(yè)賄賂易發(fā)的幾個(gè)重點(diǎn)領(lǐng)域：一些保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其工作人員為獲得更多交易機(jī)會(huì)，利用虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)、虛假理賠、虛列費(fèi)用、截留保費(fèi)等方式套取資金，設(shè)立“小金庫(kù)”，賬外暗中給予對(duì)方不當(dāng)利益；一些單位和個(gè)人不具備合法的保險(xiǎn)中介資格，卻收取手續(xù)費(fèi)和其他費(fèi)用；一些政府部門(mén)和企事業(yè)單位在經(jīng)辦保險(xiǎn)業(yè)務(wù)過(guò)程中，利用壟斷資源、行政權(quán)力，索取或收受回扣、財(cái)務(wù)或其他利益。明確指出對(duì)涉嫌利用保險(xiǎn)業(yè)務(wù)從事商業(yè)賄賂的機(jī)構(gòu)及負(fù)有直接責(zé)任的相關(guān)人員，要依法作出行政處罰，情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可證，撤銷(xiāo)相關(guān)人員的從業(yè)資格?！　　?/pre>








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