保險公司中介業(yè)務檢查指引

內容概要

　　保險公司中介業(yè)務檢查是2009年以來中國保監(jiān)會著力實施的一個監(jiān)管項目，取得了良好的監(jiān)管成效02010年分別被《金融時報》、《證券日報》、《中國保險報》評為年度“中國保險十大新聞”、“中國保險業(yè)十大焦點事件”和“中國十大保險新聞”。2011年獲得中國保險學會“保險管理科學創(chuàng)新獎”?！侗ｋU公司中介業(yè)務檢查指引》基于監(jiān)管實踐，對保險公司中介業(yè)務檢查的理念、原則、內容和方法進行了通俗易懂的闡述，可作為保險中介監(jiān)管人員現(xiàn)場檢查工作的指引和自修之用。

作者簡介

　　孟龍，經濟學博士，從事金融。保險監(jiān)管實務與教學近三十年?！　∠群笤谖宓揽谌嗣胥y行研究生部，南開大學、武漢大學，中國人民銀行稽核監(jiān)督局、銀行監(jiān)管一司，中國保險監(jiān)督管理委員會人身保險監(jiān)管部、保險中介監(jiān)管部。深圳監(jiān)管局等單位學習和工作。　　曾在國內重要經濟、金融報刊發(fā)文百余篇。主要著述有《市場經濟國家金融監(jiān)管比較》（1995年，專著）。《金融監(jiān)管國際化》（1999年，專著）、《醒夢齋隨筆》（2002年，專著）、《保險監(jiān)管國際規(guī)則述要》（2003年，專著）、《保險中介制度比較》（2003年，主編），《中國保險監(jiān)管國際化問題研究》（2004年，專著）、《中國古代名家經濟思想文抄》（2006年，筆墨集），《深圳保險業(yè)科學發(fā)展問題研究》（2007年，專著），《險道》（208年，專著）、《保險消費者權益保護指引》（2008年，主編）、《國際視野與中國保險問題（第一輯）》（2009年，主編）、《國際視野與中國保險問題（第二輯）》（2010年，主編）、《保險公司中介業(yè)務檢查指引》（2011年，主編）。

書籍目錄

第一部分 綜述一、保險公司中介業(yè)務是什么二、開展保險公司中介業(yè)務檢查有哪些考慮因素三、開展保險公司中介業(yè)務檢查對保險中介監(jiān)管工作有哪些促進作用四、保險公司中介業(yè)務檢查的目標、要求和特點是什么五、保險公司中介業(yè)務檢查組織實施流程突出了哪些要求六、保險公司中介業(yè)務檢查取得了哪些成效七、怎樣繼續(xù)深化保險公司中介業(yè)務檢查第二部分 法律依據(jù)一、《保險法》對保險公司中介業(yè)務經營管理活動有哪些規(guī)定和要求二、《保險公司中介業(yè)務違法行為處罰辦法》對保險公司中介業(yè)務有哪些規(guī)定三、其他保險監(jiān)管規(guī)章、規(guī)范性文件對保險公司中介業(yè)務經營管理及檢查處罰有哪些要求四、保險公司中介業(yè)務檢查需要了解和把握哪些相關法律法規(guī)第三部分 非現(xiàn)場監(jiān)管與內控檢查一、非現(xiàn)場監(jiān)管在保險公司中介業(yè)務檢查中有什么作用二、保險公司中介業(yè)務檢查所需非現(xiàn)場監(jiān)管數(shù)據(jù)來源有哪些三、保險公司中介業(yè)務檢查應如何有效運用各種數(shù)據(jù)四、怎樣利用非現(xiàn)場監(jiān)管數(shù)據(jù)篩選檢查對象五、如何利用報表數(shù)據(jù)分析查找違法違規(guī)問題線索六、如何利用保險稽核系統(tǒng)查找違法違規(guī)問題線索七、如何發(fā)揮自查自糾的作用八、如何結合檢查提高保險公司中介業(yè)務經營管理合規(guī)性九、保險公司中介業(yè)務檢查中如何強化內控制度檢查十、保險公司中介業(yè)務內控制度檢查包括哪些合規(guī)要點十一、保險公司中介業(yè)務內控制度檢查包括哪些關鍵項目第四部分 現(xiàn)場檢查一、保險公司通過保險中介機構虛掛中介業(yè)務虛開中介服務發(fā)票套取資金違法違規(guī)行為現(xiàn)場檢查二、保險公司通過虛增營銷員人頭、將直接業(yè)務轉掛保險營銷員名下套取資金違法違規(guī)行為現(xiàn)場檢查三、保險公司通過虛列業(yè)務及管理費用套取資金違法違規(guī)行為現(xiàn)場檢查四、保險公司利用保險中介，通過虛掛應收保險費套取資金違法違規(guī)行為現(xiàn)場檢查五、保險公司利用保險中介，通過虛假批改、編造假退?；蛘咦N保單套取資金違法違規(guī)行為現(xiàn)場檢查……第五部分 相關問題第六部分 附錄后記

章節(jié)摘錄

　　保險公司中介業(yè)務檢查可以充分借鑒使用其中的有關精神?！蛾P于明確保險機構案件責任追究管理有關問題的通知》（保監(jiān)稽查[2011]1539號），進一步明確了問責事項、標準界定、涉案金額、問責對象等問題，并對規(guī)范問責工作進行了規(guī)定，在中介業(yè)務檢查中，應注意合理運用通知精神督促保險公司按規(guī)定開展問責工作，提升違法違規(guī)成本?！　　蛾P于依法嚴肅處理保險公司中介業(yè)務違法違規(guī)機構和責任人員有關問題的通知》（保險中介[2010]248號）進一步明確了檢查中對違法違規(guī)機構和責任人員必須實行雙罰制，同時，對直接負責的主管人員的行為進行了界定，便于執(zhí)法操作。也強調了追究保險公司本級或者上級機構部門負責人、分管領導、主要負責人等的責任。　　《關于嚴厲打擊利用保險業(yè)務從事商業(yè)賄賂行為的通知》（保監(jiān)發(fā)[2010]106號，由中共中央紀委以“中紀委[2010]38號”轉發(fā)）詳細列明了保險商業(yè)賄賂易發(fā)的幾個重點領域：一些保險機構及其工作人員為獲得更多交易機會，利用虛構中介業(yè)務、虛假理賠、虛列費用、截留保費等方式套取資金，設立“小金庫”，賬外暗中給予對方不當利益；一些單位和個人不具備合法的保險中介資格，卻收取手續(xù)費和其他費用；一些政府部門和企事業(yè)單位在經辦保險業(yè)務過程中，利用壟斷資源、行政權力，索取或收受回扣、財務或其他利益。明確指出對涉嫌利用保險業(yè)務從事商業(yè)賄賂的機構及負有直接責任的相關人員，要依法作出行政處罰，情節(jié)嚴重的，吊銷業(yè)務許可證，撤銷相關人員的從業(yè)資格?！　　?/pre>








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