證券投資基金銷售基礎知識

內容概要

　　基金銷售是基金運作管理的主要業(yè)務環(huán)節(jié)之一，其規(guī)范運作是擴大基金規(guī)模、保護投資者利益的重要保證。隨著我國證券投資基金業(yè)的快速發(fā)展，基金銷售渠道不斷拓展和深化，從事基金銷售業(yè)務的人員迅速增加。基金銷售人員直接為投資者提供基金銷售服務，其業(yè)務水平和執(zhí)業(yè)素質的提高，關系到我國基金業(yè)整體服務水平的提升和基金業(yè)的持續(xù)健康發(fā)展。　　根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金銷售管理辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定，從事基金宣傳、推銷、咨詢等業(yè)務的人員，應當具有從業(yè)資格。2010年1月，中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布《證券投資基金銷售人員從業(yè)資質管理規(guī)則》（以下簡稱《管理規(guī)則》），要求基金管理公司以及證券公司、證券投資咨詢機構、商業(yè)銀行和專業(yè)基金銷售機構從事基金銷售的機構，應當按照相關法律法規(guī)和《管理規(guī)則》的要求，建立健全本機構的基金銷售人員資質管理制度。

書籍目錄

第一章 證券市場基礎知識第一節(jié) 證券與證券市場概述第二節(jié) 證券的主要類型第三節(jié) 證券市場運行第二章 證券投資基金概述第一節(jié) 基金的概念和特點第二節(jié) 基金的運作與市場參與主體第三節(jié) 基金管理人第四節(jié) 基金托管人第五節(jié) 基金的法律形式與運作方式第六節(jié) 基金的類型第七節(jié) 基金的起源與發(fā)展第八節(jié) 我國基金業(yè)的發(fā)展概況第九節(jié) 基金業(yè)在金融體系中的地位與作用第三章 證券投資基金的運作第一節(jié) 基金的募集與認購第二節(jié) 基金的交易與申購、贖回第三節(jié) 基金份額的登記第四節(jié) 基金的投資第五節(jié) 基金的估值、費用和會計核算第六節(jié) 基金的利潤分配和稅收第七節(jié) 基金的信息披露第四章 證券投資基金的銷售第一節(jié) 基金市場營銷概述第二節(jié) 基金營銷實務第三節(jié) 基金銷售的客戶服務第四節(jié) 基金銷售的風險及其防范第五章 證券投資基金的分析與評價第一節(jié) 基金分析與評價概述第二節(jié) 基金公司和基金經(jīng)理的分析評價第三節(jié) 基金業(yè)績的分析與評價第四節(jié) 各類型基金分析要點第五節(jié) 基金的評級第六章 證券投資基金銷售的適用性第一節(jié) 基金銷售適用性管理的內涵和意義第二節(jié) 基金銷售適用性的指導原則第三節(jié) 基金銷售適用性實務第四節(jié) 投資者教育第七章 證券投資基金銷售的規(guī)范第一節(jié) 基金銷售監(jiān)管與法規(guī)框架第二節(jié) 基金銷售機構的監(jiān)管規(guī)定第三節(jié) 基金銷售行為的監(jiān)管規(guī)定第四節(jié) 基金銷售人員的監(jiān)管規(guī)定后記

章節(jié)摘錄

　　3.按募集方式分類，有價證券可以分為公募證券和私募證券。公募證券是指發(fā)行人向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行的證券，審核較嚴格并采取公示制度。私募證券是指向少數(shù)特定的投資者發(fā)行的證券，其審查條件相對寬松，不采取公示制度。目前，我國信托投資公司發(fā)行的信托計劃以及商業(yè)銀行的理財產(chǎn)品、證券公司的資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司專戶理財產(chǎn)品均屬私募證券，上市公司如采取定向增發(fā)方式發(fā)行的有價證券也屬私募證券。　　4.按證券所代表的權種性質分類，有價證券可以分為股票、債券和其他證券三大類。股票和債券是證券市場兩個最基本和最主要的品種；其他證券包括基金證券、金融衍生工具等，如金融期貨、可轉換證券、權證等等。　?。ㄈ┯袃r證券的特征　　1.收益性。證券的收益性是指持有證券本身可以獲得一定數(shù)額的收益，這是投資者轉讓資本所有權或使用權的回報。證券代表的是對一定數(shù)額的某種特定資產(chǎn)的所有權或債權，投資者持有證券也就同時擁有取得這部分資產(chǎn)增值收益的權利，因而證券本身具有收益性?！　?.流動性。證券的流動性是指證券變現(xiàn)的難易程度。證券具有極高的流動性必須滿足三個條件：很容易變現(xiàn)；變現(xiàn)的交易成本極?。槐窘鸨３窒鄬Ψ€(wěn)定。證券的流動性可通過到期兌付、承兌、貼現(xiàn)、轉讓等方式實現(xiàn)。不同證券的流動性是不同的。　　3.風險性。證券的風險性是指證券收益的不確定性。從整體上說，證券的風險與其收益成正比。通常情況下，風險越大的證券，投資者期望的預期收益越高；風險越小的證券，投資者期望的預期收益越低?！　?.期限性。債券一般有明確的還本付息期限，以滿足不同籌資者和投資者對融資期限以及與此相關的收益需求。債券的期限具有法律約束力，是對融資雙方權益的保護。股票沒有期限，可以視為無期證券。　　二、證券市場　　證券市場是股票、債券等有價證券發(fā)行和交易的場所。證券市場是市場經(jīng)濟發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物，是為解決資本供求矛盾和流動性而產(chǎn)生的市場。證券市場以證券發(fā)行與交易的方式實現(xiàn)了籌資與投資的對接，有效地化解了資本的供求矛盾和資本結構調整的難題。

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