證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)

內(nèi)容概要

　　基金銷售是基金運(yùn)作管理的主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)之一，其規(guī)范運(yùn)作是擴(kuò)大基金規(guī)模、保護(hù)投資者利益的重要保證。隨著我國證券投資基金業(yè)的快速發(fā)展，基金銷售渠道不斷拓展和深化，從事基金銷售業(yè)務(wù)的人員迅速增加?；痄N售人員直接為投資者提供基金銷售服務(wù)，其業(yè)務(wù)水平和執(zhí)業(yè)素質(zhì)的提高，關(guān)系到我國基金業(yè)整體服務(wù)水平的提升和基金業(yè)的持續(xù)健康發(fā)展?！　「鶕?jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金銷售管理辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定，從事基金宣傳、推銷、咨詢等業(yè)務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)具有從業(yè)資格。2010年1月，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布《證券投資基金銷售人員從業(yè)資質(zhì)管理規(guī)則》（以下簡稱《管理規(guī)則》），要求基金管理公司以及證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、商業(yè)銀行和專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)和《管理規(guī)則》的要求，建立健全本機(jī)構(gòu)的基金銷售人員資質(zhì)管理制度。

書籍目錄

第一章 證券市場基礎(chǔ)知識(shí)第一節(jié) 證券與證券市場概述第二節(jié) 證券的主要類型第三節(jié) 證券市場運(yùn)行第二章 證券投資基金概述第一節(jié) 基金的概念和特點(diǎn)第二節(jié) 基金的運(yùn)作與市場參與主體第三節(jié) 基金管理人第四節(jié) 基金托管人第五節(jié) 基金的法律形式與運(yùn)作方式第六節(jié) 基金的類型第七節(jié) 基金的起源與發(fā)展第八節(jié) 我國基金業(yè)的發(fā)展概況第九節(jié) 基金業(yè)在金融體系中的地位與作用第三章 證券投資基金的運(yùn)作第一節(jié) 基金的募集與認(rèn)購第二節(jié) 基金的交易與申購、贖回第三節(jié) 基金份額的登記第四節(jié) 基金的投資第五節(jié) 基金的估值、費(fèi)用和會(huì)計(jì)核算第六節(jié) 基金的利潤分配和稅收第七節(jié) 基金的信息披露第四章 證券投資基金的銷售第一節(jié) 基金市場營銷概述第二節(jié) 基金營銷實(shí)務(wù)第三節(jié) 基金銷售的客戶服務(wù)第四節(jié) 基金銷售的風(fēng)險(xiǎn)及其防范第五章 證券投資基金的分析與評(píng)價(jià)第一節(jié) 基金分析與評(píng)價(jià)概述第二節(jié) 基金公司和基金經(jīng)理的分析評(píng)價(jià)第三節(jié) 基金業(yè)績的分析與評(píng)價(jià)第四節(jié) 各類型基金分析要點(diǎn)第五節(jié) 基金的評(píng)級(jí)第六章 證券投資基金銷售的適用性第一節(jié) 基金銷售適用性管理的內(nèi)涵和意義第二節(jié) 基金銷售適用性的指導(dǎo)原則第三節(jié) 基金銷售適用性實(shí)務(wù)第四節(jié) 投資者教育第七章 證券投資基金銷售的規(guī)范第一節(jié) 基金銷售監(jiān)管與法規(guī)框架第二節(jié) 基金銷售機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)定第三節(jié) 基金銷售行為的監(jiān)管規(guī)定第四節(jié) 基金銷售人員的監(jiān)管規(guī)定后記

章節(jié)摘錄

　　3.按募集方式分類，有價(jià)證券可以分為公募證券和私募證券。公募證券是指發(fā)行人向不特定的社會(huì)公眾投資者公開發(fā)行的證券，審核較嚴(yán)格并采取公示制度。私募證券是指向少數(shù)特定的投資者發(fā)行的證券，其審查條件相對(duì)寬松，不采取公示制度。目前，我國信托投資公司發(fā)行的信托計(jì)劃以及商業(yè)銀行的理財(cái)產(chǎn)品、證券公司的資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司專戶理財(cái)產(chǎn)品均屬私募證券，上市公司如采取定向增發(fā)方式發(fā)行的有價(jià)證券也屬私募證券?！　?.按證券所代表的權(quán)種性質(zhì)分類，有價(jià)證券可以分為股票、債券和其他證券三大類。股票和債券是證券市場兩個(gè)最基本和最主要的品種；其他證券包括基金證券、金融衍生工具等，如金融期貨、可轉(zhuǎn)換證券、權(quán)證等等?！　。ㄈ┯袃r(jià)證券的特征　　1.收益性。證券的收益性是指持有證券本身可以獲得一定數(shù)額的收益，這是投資者轉(zhuǎn)讓資本所有權(quán)或使用權(quán)的回報(bào)。證券代表的是對(duì)一定數(shù)額的某種特定資產(chǎn)的所有權(quán)或債權(quán)，投資者持有證券也就同時(shí)擁有取得這部分資產(chǎn)增值收益的權(quán)利，因而證券本身具有收益性?！　?.流動(dòng)性。證券的流動(dòng)性是指證券變現(xiàn)的難易程度。證券具有極高的流動(dòng)性必須滿足三個(gè)條件：很容易變現(xiàn)；變現(xiàn)的交易成本極??；本金保持相對(duì)穩(wěn)定。證券的流動(dòng)性可通過到期兌付、承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)讓等方式實(shí)現(xiàn)。不同證券的流動(dòng)性是不同的。　　3.風(fēng)險(xiǎn)性。證券的風(fēng)險(xiǎn)性是指證券收益的不確定性。從整體上說，證券的風(fēng)險(xiǎn)與其收益成正比。通常情況下，風(fēng)險(xiǎn)越大的證券，投資者期望的預(yù)期收益越高；風(fēng)險(xiǎn)越小的證券，投資者期望的預(yù)期收益越低。　　4.期限性。債券一般有明確的還本付息期限，以滿足不同籌資者和投資者對(duì)融資期限以及與此相關(guān)的收益需求。債券的期限具有法律約束力，是對(duì)融資雙方權(quán)益的保護(hù)。股票沒有期限，可以視為無期證券。　　二、證券市場　　證券市場是股票、債券等有價(jià)證券發(fā)行和交易的場所。證券市場是市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物，是為解決資本供求矛盾和流動(dòng)性而產(chǎn)生的市場。證券市場以證券發(fā)行與交易的方式實(shí)現(xiàn)了籌資與投資的對(duì)接，有效地化解了資本的供求矛盾和資本結(jié)構(gòu)調(diào)整的難題。

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