銀行理財(cái)理論與實(shí)務(wù)

內(nèi)容概要

我國(guó)商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的健康規(guī)范發(fā)展迫切需要銀行理財(cái)教育盡快走出理財(cái)規(guī)劃培訓(xùn)這一歧途，這就急需有一本在立足于本國(guó)國(guó)情并借鑒國(guó)外先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，對(duì)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行系統(tǒng)的理論總結(jié)，并能兼顧銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢(shì)，對(duì)銀行開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)具有直接指導(dǎo)意義的理論著作。正是在這樣的背景之下，本書(shū)的撰寫(xiě)團(tuán)隊(duì)進(jìn)行了本次破冰嘗試。     本書(shū)的最大特色是徹底拋棄了各種理財(cái)教程以理財(cái)規(guī)劃為主線(xiàn)甚至唯一內(nèi)容的邏輯結(jié)構(gòu)安排，根據(jù)中國(guó)商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)以理財(cái)產(chǎn)品為載體和核心內(nèi)容的實(shí)際情況，以理財(cái)產(chǎn)品為主線(xiàn)安排邏輯結(jié)構(gòu)和內(nèi)容。

作者簡(jiǎn)介

楊林楓，1963年生，經(jīng)濟(jì)學(xué)，法學(xué)雙學(xué)士，曾在財(cái)經(jīng)院校、金融業(yè)（銀行、證券、信托）及商業(yè)、工業(yè)、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)工作，擔(dān)任過(guò)多家金融色中高級(jí)管理人員和工商企業(yè)高級(jí)管理人員。著有《信托產(chǎn)品概述》等專(zhuān)著多部。

書(shū)籍目錄

緒論  走出銀行理財(cái)教育的歧途第一章  商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品的概念與屬性  第一節(jié)  銀行理財(cái)業(yè)務(wù)與理財(cái)產(chǎn)品的概念    一、理財(cái)與理財(cái)服務(wù)的概念    二、銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的概念    三、銀行理財(cái)產(chǎn)品的概念  第二節(jié)  信托的基本概念與特征    一、信托：最重要的理財(cái)工具    二、信托的概念  第三節(jié)  銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的屬性與定位    一、銀行零售業(yè)務(wù)    二、銀行中間業(yè)務(wù)    三、財(cái)富管理業(yè)務(wù)和私人銀行業(yè)務(wù)    四、理財(cái)業(yè)務(wù)在商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)定位第二章  銀行理財(cái)產(chǎn)品分類(lèi)與品種  第一節(jié)  按收益類(lèi)型分類(lèi)    一、保證固定收益的理財(cái)產(chǎn)品    二、保證最低收益的理財(cái)產(chǎn)品    三、保本浮動(dòng)收益的理財(cái)產(chǎn)品    四、非保本浮動(dòng)收益的理財(cái)產(chǎn)品  第二節(jié)  結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品與掛鉤型理財(cái)產(chǎn)品    一、理財(cái)產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)化與非結(jié)構(gòu)化    二、掛鉤型銀行理財(cái)產(chǎn)品    三、嵌入衍生金融工具的理財(cái)產(chǎn)品  第三節(jié)  按照投資對(duì)象分類(lèi)的理財(cái)產(chǎn)品    一、總體分類(lèi)    二、票據(jù)投資類(lèi)銀行理財(cái)產(chǎn)品    三、結(jié)構(gòu)性存款和貨幣基金類(lèi)銀行理財(cái)產(chǎn)品    四、證券投資類(lèi)銀行理財(cái)產(chǎn)品    五、PE類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品    六、債權(quán)投資類(lèi)銀行理財(cái)產(chǎn)品    七、房地產(chǎn)投資類(lèi)銀行理財(cái)產(chǎn)品    八、基礎(chǔ)設(shè)施投資類(lèi)銀行理財(cái)產(chǎn)品    九、投資于資產(chǎn)支持信托產(chǎn)品的銀行理財(cái)產(chǎn)品    十、商品投資類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品    十一、貸款和短期融資類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品    十二、QDⅡ類(lèi)銀行理財(cái)產(chǎn)品  第四節(jié)  銀連信理財(cái)產(chǎn)品    一、銀連信理財(cái)產(chǎn)品的概念    二、銀信理財(cái)產(chǎn)品對(duì)接的必要性    三、銀行理財(cái)產(chǎn)品對(duì)接信托產(chǎn)品的合規(guī)性    四、銀行理財(cái)產(chǎn)品和信托對(duì)接的方式與運(yùn)作模式    五、銀連信理財(cái)產(chǎn)品的主要種類(lèi)第三章  銀行理財(cái)產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)與運(yùn)作管理  第一節(jié)  銀行理財(cái)產(chǎn)品的要素解構(gòu)    一、與產(chǎn)品名稱(chēng)、性質(zhì)與類(lèi)型有關(guān)的要素    二、與理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)作相關(guān)當(dāng)事人有關(guān)的要素    三、與募集規(guī)模有關(guān)的要素    四、與產(chǎn)品期限及其他與時(shí)間有關(guān)的要素    五、資金運(yùn)用方式和運(yùn)用對(duì)象    六、與風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)和投資收益核算與分配有關(guān)的要素    七、其他要素    八、理財(cái)產(chǎn)品的核心要素  第二節(jié)  銀行理財(cái)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)要點(diǎn)    一、銀行理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)的基本原則    二、理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)的目的    三、合適的理財(cái)產(chǎn)品要素安排與選擇    四、理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)控制措施的設(shè)計(jì)  第三節(jié)  銀行理財(cái)產(chǎn)品的業(yè)務(wù)流程    一、理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)作的組織架構(gòu)    二、銀行理財(cái)產(chǎn)品的流程管理    三、典型產(chǎn)品分析：PE類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品的運(yùn)作管理  第四節(jié)  理財(cái)業(yè)務(wù)文件    一、理財(cái)產(chǎn)品合約    二、理財(cái)產(chǎn)品推介說(shuō)明書(shū)    三、理財(cái)產(chǎn)品的宣傳廣告    四、風(fēng)險(xiǎn)聲明書(shū)第四章  銀行理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)  第一節(jié)  理財(cái)產(chǎn)品的需求、供給與投資行為分析    一、商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)的特點(diǎn)    二、商業(yè)銀行開(kāi)展理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)的意義    三、銀行理財(cái)產(chǎn)品的需求分析    四、銀行理財(cái)產(chǎn)品供給分析    五、銀行理財(cái)產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)行為分析    六、客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)偏好評(píng)估  第二節(jié)  商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)策略    一、商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)存在的主要問(wèn)題    二、商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)細(xì)分    三、商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品目標(biāo)市場(chǎng)選擇    四、商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品的市場(chǎng)定位    五、商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)組合策略    六、商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)與危機(jī)管理  第三節(jié)  商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售技巧    一、理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售基礎(chǔ)    二、建立客戶(hù)關(guān)系的步驟    三、銀行理財(cái)產(chǎn)品的銷(xiāo)售流程  第四節(jié)  商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)中的客戶(hù)關(guān)系管理    一、客戶(hù)關(guān)系管理概述    二、客戶(hù)關(guān)系管理的內(nèi)容    三、客戶(hù)關(guān)系管理系統(tǒng)第五章  理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)與理財(cái)規(guī)劃  第一節(jié)  理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的概念與內(nèi)容    一、理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的概念    二、理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)與理財(cái)規(guī)劃    三、理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)、理財(cái)規(guī)劃與綜合理財(cái)業(yè)務(wù)的關(guān)系  第二節(jié)  理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的基礎(chǔ)理論    一、生命周期理論    二、財(cái)務(wù)管理理論    三、投資組合理論  第三節(jié)  理財(cái)規(guī)劃    一、理財(cái)?shù)哪繕?biāo)    二、現(xiàn)金與儲(chǔ)蓄規(guī)劃    三、投資規(guī)劃    四、教育投資規(guī)劃    五、房地產(chǎn)規(guī)劃    六、保險(xiǎn)規(guī)劃    七、個(gè)人稅務(wù)規(guī)劃    八、退休規(guī)劃    九、遺產(chǎn)規(guī)劃第六章  銀行理財(cái)產(chǎn)品的法律性質(zhì)與制度基礎(chǔ)  第一節(jié)  銀行理財(cái)產(chǎn)品的法律性質(zhì)    一、銀行理財(cái)產(chǎn)品法律性質(zhì)的兩種主流意見(jiàn)    二、從信托的本質(zhì)特征看銀行理財(cái)產(chǎn)品的法律性質(zhì)    三、銀行理財(cái)產(chǎn)品的法律關(guān)系不是委托代理    四、理財(cái)服務(wù)業(yè)的法律制度基礎(chǔ)與監(jiān)管規(guī)則的統(tǒng)一問(wèn)題  第二節(jié)  銀行理財(cái)?shù)闹饕A(chǔ)法律    一、民事法律關(guān)系的原理    二、合同法律制度    三、信托法律制度    四、理財(cái)消費(fèi)者保護(hù)法律制度    五、金融理財(cái)產(chǎn)品的個(gè)人所得稅法律制度    六、各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)的基本管理制度  第三節(jié)  商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的專(zhuān)門(mén)法規(guī)    一、理財(cái)專(zhuān)門(mén)法規(guī)及規(guī)范性文件    二、《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》    三、《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》    四、《銀行與信托公司業(yè)務(wù)合作指引》    五、理財(cái)法規(guī)的補(bǔ)充性規(guī)定  第四節(jié)  金融理財(cái)?shù)姆商卣骷耙?guī)則比較    一、各金融機(jī)構(gòu)理財(cái)業(yè)務(wù)的法律特征    二、各金融機(jī)構(gòu)理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)則和監(jiān)管要點(diǎn)比較第七章  商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型與理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢(shì)  第一節(jié)  國(guó)際銀行業(yè)的經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型與理財(cái)業(yè)務(wù)——來(lái)自美國(guó)的經(jīng)驗(yàn)    一、轉(zhuǎn)型背景與業(yè)務(wù)調(diào)整重點(diǎn)    二、銀行零售業(yè)務(wù)的特征與經(jīng)驗(yàn)    三、銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的產(chǎn)品、服務(wù)與流程  第二節(jié)  理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的背景：商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型    一、經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境的基本變化    二、金融結(jié)構(gòu)的調(diào)整與金融脫媒    三、資本約束下的資本困境    四、日趨激烈的同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)    五、我國(guó)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型的內(nèi)涵與業(yè)務(wù)調(diào)整重點(diǎn)  第三節(jié)  商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢(shì)    一、我國(guó)商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的階段劃分    二、銀行理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀評(píng)估    三、我國(guó)商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)展現(xiàn)狀    四、商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品存在的問(wèn)題    五、我國(guó)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)分析    六、金融風(fēng)暴對(duì)中國(guó)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的影響參考文獻(xiàn)后記

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