證券投資基金銷售基礎知識

內容概要

　　證券是指各類記載并代表一定權利的法律憑證。它用以證明持有人有權依其所持憑證記載的內容而取得應有的權益。有價證券是指標有票面金額，用以證明持有人或該證券指定的特定主體對特定財產擁有所有權或債權的憑證。

書籍目錄

第一章 證券市場基礎知識  第一部分 基本內容及學習目的與要求  第二部分 知識體系與考點分析  第三部分 自測題及參考答案第二章 證券投資基金概述  第一部分 基本內容及學習目的與要求  第二部分 知識體系與考點分析  第三部分 自測題及參考答案第三章 基金的類型和分析方法  第一部分 基本內容及學習目的與要求  第二部分 知識體系與考點分析  第三部分 自測題及參考答案第四章 基金市場的參與主體  第一部分 基本內容及學習目的與要求  第二部分 知識體系與考點分析  第三部分 自測題及參考答案第五章 基金的運作  第一部分 基本內容及學習目的與要求  第二部分 知識體系與考點分析  第三部分 自測題及參考答案第六章 基金的市場營銷  第一部分 基本內容及學習目的與要求  第二部分 知識體系與考點分析  第三部分 自測題及參考答案第七章 基金的募集、交易與登記  第一部分 基本內容及學習目的與要求  第二部分 知識體系與考點分析  第三部分 自測題及參考答案第八章 基金的信息披露  第一部分 基本內容及學習目的與要求  第二部分 知識體系與考點分析  第三部分 自測題及參考答案第九章 基金法律制度與監(jiān)督管理  第一部分 基本內容及學習目的與要求  第二部分 知識體系與考點分析  第三部分 自測題及參考答案

章節(jié)摘錄

　　第一章 證券市場基礎知識　　第二部分 知識體系與考點分析　　第一節(jié) 證券與證券市場概述　　一、知識體系　　二、考點分析　　（一）證券概述　　1.證券及有價證券的定義。　　證券是指各類記載并代表一定權利的法律憑證。它用以證明持有人有權依其所持憑證記載的內容而取得應有的權益?！　∮袃r證券是指標有票面金額，用以證明持有人或該證券指定的特定主體對特定財產擁有所有權或債權的憑證?！　?.有價證券的分類?！　—M義的有價證券指資本證券，廣義的有價證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。　　商品證券是指證明持有人擁有商品所有權或使用權的憑證，包括提貨單、運貨單、倉庫棧單等?！　∝泿抛C券是指本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權的有價證券。主要包括兩類：一類是商業(yè)證券，主要是商業(yè)匯票和商業(yè)本票；另一類是銀行證券，主要是銀行匯票、銀行本票和支票?！　≠Y本證券是指由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動而產生的證券?！　。?）按證券發(fā)行主體的不同，有價證券可分為政府證券.、政府機構證券和公司證券。　?。?）按證券是否在證券交易所掛牌上市交易，有價證券可分為上市證券和非上市證券。上市證券是指經(jīng)證券主管機關核準發(fā)行，并經(jīng)證券交易所依法審核同意，允許在證券交易所內公開買賣的證券。非上市證券是指未申請上市或不符合在證券交易所掛牌交易條件的證券。非上市證券不允許在證券交易所交易，但可以在其他證券交易市場交易?！　。?）按募集方式分類，有價證券可以分為公募證券和私募證券。公募證券是指發(fā)行人通過服務機構向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行的證券。私募證券是指向少數(shù)特定的投資者發(fā)行的證券?！　。?）按證券所代表的權利性質分類，有價證券可以分為股票、債券和其他證券三大類。股票和債券是證券市場兩個最基本和最主要的品種。其他證券包括基金證券和衍生品等?！　?.有價證券具有期限性、收益性、流動性和風險性?！　。ǘ┳C券市場概述　　1.證券市場的概念?！　∽C券市場是股票、債券、投資基金份額等有價證券發(fā)行和交易的場所?！　?.證券市場的特征。　　證券市場是價值直接交換的場所，是財產權利直接交換的場所，是風險直接交換的場所。　　3.證券市場的基本功能?！　。?）籌資一投資功能，即證券市場既為資金需求者提供了通過發(fā)行證券籌集資金的機會，也為資金供給者提供了投資對象?！　。?）資本定價功能。證券的價格實際上是證券所代表的資本的價格，是證券市場上證券供求雙方共同作用的結果。證券市場提供了資本的合理定價機制。　?。?）資本配置功能，即通過證券價格引導資本的流動從而實現(xiàn)資本合理配置的功能。　?。ㄈ┳C券市場的結構　　1.證券市場的層次結構?！　“错樞蜿P系，證券市場的構成可分為發(fā)行市場和交易市場。證券發(fā)行市場又稱“一級市場”或“初級市場”，是發(fā)行人以籌集資金為目的，按照一定的法律規(guī)定和發(fā)行程序，向投資者出售新證券所形成的市場。證券交易市場又稱“二級市場”或“次級市場”，是已發(fā)行的證券通過買賣交易實現(xiàn)流通轉讓的市場。證券發(fā)行市場是流通市場的基礎和前提；流通市場是證券得以持續(xù)擴大發(fā)行的必要條件。　　代辦股份轉讓是指證券公司以其自有或租用的業(yè)務設施，為非上市股份公司提供股份轉讓服務。公司申請委托代辦股份轉讓應具備的條件為：合法存續(xù)的股份有限公司、公司組織結構健全、登記托管的股份比例達到規(guī)定的要求等。　　創(chuàng)業(yè)板市場是指交易所主板市場以外的另一個證券市場，其主要目的是為新興公司提供集資途徑，幫助其發(fā)展和擴展業(yè)務?！　?.證券市場的品種結構?！　。?）股票市場。交易的對象是股票。股票的市場價格除了與股份公司的經(jīng)營狀況和盈利水平有關外，還受到其他如政治、社會、經(jīng)濟等多方面因素的綜合影響，因此，股票價格經(jīng)常處于波動之中?！　。?）債券市場。債券是債權憑證，債券持有者與債券發(fā)行人之間是債權債務關系。債券有固定的票面利率和期限，因此，相對于股票價格而言，債券的市場價格比較穩(wěn)定?！　。?）基金市場。封閉式基金在證券交易所掛牌交易，開放式基金則通過投資者向基金管理公司申購和贖回實現(xiàn)流通轉讓?！　。?）衍生品市場是指各類衍生產品發(fā)行和交易的市場?！　?.證券市場的交易場所結構?！　“唇灰谆顒邮欠裨诠潭▓鏊M行，證券市場可分為有形市場和無形市場?！　。ㄋ模┳C券市場的發(fā)展　　1.證券市場的產生。　　證券市場從無到有主要歸因于以下三點：社會化大生產和商品經(jīng)濟的發(fā)展、股份制的發(fā)展、信用制度的發(fā)展?！　?.證券市場的發(fā)展歷史?！　?.證券市場的發(fā)展現(xiàn)狀和趨勢?！　。ㄎ澹┪覈C券市場的發(fā)展　　1.我國證券市場發(fā)展簡述?！　〉谝浑A段：我國資本市場的萌芽期（1978～1992年）。在這一時期，源于我國經(jīng)濟轉軌過程中企業(yè)發(fā)展的內生需求，我國資本市場開始萌生?！　〉诙A段：全國性資本市場的形成和初步發(fā)展期（1993～1998年）。在這一時期，統(tǒng)一的監(jiān)管體系得到初步確立，資本市場從區(qū)域性市場迅速擴展至全國性統(tǒng)一市場?！　〉谌A段：資本市場進一步規(guī)范和發(fā)展期（1999～2007年）。在這一時期，我國資本市場發(fā)展得到進一步規(guī)范?！　?.我國證券市場的對外開放。　　我國加入WT0時在證券期貨服務業(yè)的承諾包括：外國證券機構可以直接從事8股交易；外國證券機構駐華代表處可成為所有我國證券交易所的特別會員；允許外國機構設立合資公司，從事我國證券投資基金管理業(yè)務，我國加入后3年內外資可增加至49％；允許外國證券公司設立合營公司，外資擁有不超過1/3的少數(shù)股權，可從事A股的承銷、B股和H股以及政府債券和公司債券的承銷和交易、基金的發(fā)起設立?！　。┳C券市場參與者　　1.證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體。它包括：　?。?）公司（企業(yè)）。企業(yè)的組織形式可分為獨資制、合伙制和公司制?，F(xiàn)代股份制公司主要采取股份有限公司和有限責任公司兩種形式，其中只有股份有限公司才能發(fā)行股票。公司發(fā)行股票所籌集的資本屬于自有資本，而通過發(fā)行債券所籌集的資本屬于借入資本?！　。?）政府和政府機構。政府（中央政府和地方政府）和中央政府直屬機構已成為證券發(fā)行的重要主體之一，政府發(fā)行證券的品種僅限于債券?！　。?）金融機構。金融機構作為證券市場的發(fā)行主體，既發(fā)行債券，也發(fā)行股票?！　?.證券投資人是指通過證券進行投資的各類機構法人和自然人。相應地，證券投資人可分為機構投資者和個人投資者兩大類?！　。?）機構投資者主要有政府機構、企業(yè)和事業(yè)法人、金融機構及各類基金等?！　。?）個人投資者是指從事證券投資的社會自然人?！　?.證券市場服務機構是指為證券的發(fā)行與交易提供服務的各類機構，主要包括證券公司、證券登記結算機構、證券服務機構?！　?.自律性組織包括證券交易所和證券業(yè)協(xié)會?！　。?）證券交易所是為證券集中交易提供場所和設施，組織和監(jiān)督證券交易，實行自律管理的法人。其主要職責有：提供交易場所與設施；制定交易規(guī)則；監(jiān)管在該交易所上市的證券以及會員交易行為的合規(guī)性、合法性，確保市場的公開、公平和公正?！　。?）證券業(yè)協(xié)會是證券業(yè)的自律性組織，履行協(xié)助證券監(jiān)督管理機構組織會員執(zhí)行有關法律，維護會員的合法權益，為會員提供信息服務，制定規(guī)則，組織培訓和開展業(yè)務交流，調解糾紛，就證券業(yè)的發(fā)展開展研究，監(jiān)督、檢查會員行為及證券監(jiān)督管理機構賦予的其他職責?！　?.證券監(jiān)管機構。中國證監(jiān)會是國務院直屬的證券監(jiān)督管理機構，按照國務院授權和依照相關法律法規(guī)對證券市場進行集中、統(tǒng)一監(jiān)管?！　〉诙?jié)證券的主要類型　　一.知識體系（見圖l—3）　　二、考點分析　?。ㄒ唬┕善薄　?.股票的定義。股票是一種有價證券，是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證?！　?.股票的性質?！　。?）股票是有價證券。　?。?）股票是要式證券。股票應具備《公司法》規(guī)定的有關內容，如果缺少規(guī)定的要件，股票就無法律效力?！　。?）股票是證權證券。證券是權利的一種物化的外在形式，它是權利的載體，權利是已經(jīng)存在的。　?。?）股票是資本證券。股票是投入股份公司資本份額的證券化。股票獨立于真實資本之外，在股票市場上進行著獨立的價值運動，是一種虛擬資本。　　（5）股票是綜合權利證券。股東雖然是公司財產的所有人，享有種種權利，但對于公司的財產不能直接支配處理。　　3.股票的特征：永久性、參與性、收益性、流動性、風險性?！　?.股票的一般分類?！　。?）按股東享有權利的不同，股票可以分為普通股票和優(yōu)先股票?！　。?）按是否記載股東姓名，股票可以分為記名股票和不記名股票。　　我國按投資主體的不同性質，將股票劃分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股等不同類型。國家股是國有股權的一個組成部分（國有股權的另一組成部分是國有法人股）。法人股是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體以其依法可支配的資產投入公司形成的股份。法人股股票以法人記名。社會募集公司申請股票上市的條件之一是：向社會公眾發(fā)行的股份，不得少于公司股份總數(shù)的25％；公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行股份的比例應在10％以上。外資股是指股份公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。外資股按上市地域可以分為境內上市外資股和境外上市外資股。

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