銀行監(jiān)管體系的國際比較

內(nèi)容概要

本書介紹了主要發(fā)達國家在銀行監(jiān)管方面的經(jīng)驗。黨的十七大報告明確提出了“科學(xué)發(fā)展”的重要理念。體現(xiàn)在銀行監(jiān)管領(lǐng)域，則是通過監(jiān)管法規(guī)、措施和手段的理念科學(xué)、樣本科學(xué)、方法科學(xué)和判析科學(xué)四個方面的科學(xué)性來保障整個體系的“全面、協(xié)調(diào)和可持續(xù)”。在本書的論證中，作者正式遵循了這四個方面的科學(xué)性，從而實現(xiàn)靜態(tài)優(yōu)化和科學(xué)發(fā)展相統(tǒng)一的研究目標。

作者簡介

辛子波，男，1966年10月生，哲學(xué)學(xué)士，經(jīng)濟學(xué)博士，現(xiàn)任朝陽市商業(yè)銀行監(jiān)事會主席、紀委書記、工會主席。從事銀行工作十余年，具備了較深的理論功底和較強的實踐能力，期間在《財經(jīng)問題研究》、《金融參考》、《金融研究》等學(xué)術(shù)雜志發(fā)表學(xué)術(shù)論文十余篇，參與了《西部開發(fā)中的投融資戰(zhàn)略研究》等課題的研究。

書籍目錄

第1章 導(dǎo)論  1.1 概念的厘定  1.2 本書的主要研究方法  1.3 本書的主要研究結(jié)構(gòu)和框架安排  1.4 本書的主要觀點和創(chuàng)新之處第2章 銀行監(jiān)管的主要理論和法律規(guī)則述評  2.1 現(xiàn)代銀行監(jiān)管理論述評  2.2 銀行監(jiān)管的法律體系述評第3章 銀行監(jiān)管組織管理體系的比較  3.1 發(fā)達國家銀行監(jiān)管組織體系  3.2 成熟趕超型國家(日本)的銀行監(jiān)管組織體系  3.3 轉(zhuǎn)型國家(俄羅斯)銀行監(jiān)管組織體系  3.4 新興發(fā)展中大國(印度)銀行監(jiān)管組織體系    3.5 銀行監(jiān)管組織體系的一般特點及對我國的啟示第4章 銀行業(yè)市場準入監(jiān)管體系的比較  4.1 市場準人的概念及其監(jiān)管目標  4.2 市場準人的監(jiān)管指標體系  4.3 發(fā)達國家的銀行業(yè)市場準人監(jiān)管體系  4.4 成熟趕超型國家(日本)的銀行業(yè)市場準人監(jiān)管體系  4.5 轉(zhuǎn)型國家(俄羅斯)銀行業(yè)市場準人監(jiān)管體系    4.6 新興發(fā)展中大國(印度)的銀行業(yè)市場準人監(jiān)管體系  4.7 主要國家的銀行業(yè)市場準入監(jiān)管體系的比較第5章 銀行監(jiān)管法規(guī)體系的比較  5.1 發(fā)達國家的銀行監(jiān)管法規(guī)體系  5.2 成熟趕超型國家(日本)的銀行監(jiān)管法規(guī)體系  5.3 轉(zhuǎn)型國家(俄羅斯)的銀行監(jiān)管法規(guī)體系  5.4 新興發(fā)展中大國(印度)的銀行監(jiān)管法規(guī)體系  5.5 銀行監(jiān)管法規(guī)的比較與借鑒第6章 銀行監(jiān)管現(xiàn)場檢查體系的比較  6.1 發(fā)達國家的銀行監(jiān)管現(xiàn)場檢查體系  6.2 成熟趕超型國家(日本)的銀行監(jiān)管現(xiàn)場檢查體系    6.3 轉(zhuǎn)軌國家(俄羅斯)的銀行監(jiān)管現(xiàn)場檢查體系  6.4 新興發(fā)展中大國(印度)的銀行監(jiān)管現(xiàn)場檢查體系  6.5 各國銀行監(jiān)管現(xiàn)場檢查比較分析與我國的改進第7章 銀行監(jiān)管風(fēng)險評價與預(yù)警體系  7.1 發(fā)達國家的銀行危機評價和預(yù)警體系  7.2 成熟趕超型國家(13本)的銀行風(fēng)險評級和預(yù)警體系  7.3 轉(zhuǎn)型國家(俄羅斯)的銀行風(fēng)險評價和預(yù)警體系  7.4 新興發(fā)展中大國(巴西)的銀行風(fēng)險評價和預(yù)警體系  7.5 各國銀行風(fēng)險評價和預(yù)警體系的比較及其對我國的借鑒  7.6 銀行監(jiān)管風(fēng)險評價和預(yù)警體系的案例第8章 銀行監(jiān)管分類糾正與處置體系的比較  8.1 銀行監(jiān)管分類糾正與處置體系的制度安排  8.2 發(fā)達國家的銀行監(jiān)管分類糾正與處置體系  8.3 成熟趕超型國家(日本)的銀行監(jiān)管分類糾正與處置體系  8.4 轉(zhuǎn)型國家(俄羅斯)的銀行監(jiān)管分類糾正與處置體系  ……第9章 銀行業(yè)監(jiān)管體系的有效性研究第10章 銀行監(jiān)管函數(shù)與全球監(jiān)管的統(tǒng)一性趨勢參考文獻后記

章節(jié)摘錄

　　第2章 銀行監(jiān)管的主要理論和法律規(guī)則述評　　監(jiān)管是監(jiān)督和管理的復(fù)合詞，在英文中則是supervision和regulation的復(fù)合。從嚴格意義來說，supervision是指銀行監(jiān)督機構(gòu)按照現(xiàn)有的銀行經(jīng)營政策和法規(guī)來規(guī)范商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營活動，并介入實施糾偏甚至對違規(guī)行為進行懲治。Regulation則強調(diào)于現(xiàn)有的政策、法規(guī)、組織建設(shè)等制度本身，指建立并不斷改善制約金融機構(gòu)運作的法律、規(guī)則、條令、技術(shù)規(guī)范、組織機構(gòu)等框架。因此，對銀行監(jiān)管的主要理論的考察和研究也必將基于以上兩個方面來展開，并基于現(xiàn)代經(jīng)濟學(xué)理論的發(fā)展而不斷更新和擴充其內(nèi)涵?！　?.1 現(xiàn)代銀行監(jiān)管理論述評　　銀行監(jiān)管理論包括傳統(tǒng)銀行監(jiān)管理論和現(xiàn)代銀行監(jiān)管理論兩個重要的階段。所謂傳統(tǒng)的銀行監(jiān)管理論是指對于銀行監(jiān)管政策、組織、手段和效率的研究僅僅從經(jīng)濟管制的角度入手，雖然強調(diào)管制的成本和管制行為可能存在失誤，但是堅持以制度建設(shè)的外生性和商業(yè)銀行機構(gòu)自身業(yè)務(wù)能力的完整性作為研究的前提。具體來說，這一部分理論包括社會利益論、社會選擇論、追逐論、管制新論和對政府管制效果持批評態(tài)度的特殊利益論?？紤]到本書的需要只重點闡述現(xiàn)代銀行監(jiān)管理論的流派與內(nèi)容?！　‖F(xiàn)代銀行監(jiān)管理論起源于20世紀70年代末期，但真正與傳統(tǒng)的銀行監(jiān)管理論進行明確的區(qū)分則開始于80年代。在這一個時期，學(xué)說流派眾多，管制經(jīng)濟學(xué)、新制度經(jīng)濟學(xué)、新政治經(jīng)濟學(xué)和貨幣學(xué)派等等都推出了大量適應(yīng)于銀行體系發(fā)展和業(yè)務(wù)深化的新監(jiān)管理論，在承認銀行自身的非完善性和市場結(jié)構(gòu)的非完整性的基礎(chǔ)上強調(diào)監(jiān)管的有效性和針對性。其中最主要的理論流派包括銀行脆弱性與監(jiān)管說、信息經(jīng)濟學(xué)框架下的銀行監(jiān)管理論發(fā)展、法律不完備監(jiān)理論與“貝克爾——斯蒂格勒模型”、內(nèi)生的激勵監(jiān)管理論。

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