銀行監(jiān)管體系的國(guó)際比較

內(nèi)容概要

本書介紹了主要發(fā)達(dá)國(guó)家在銀行監(jiān)管方面的經(jīng)驗(yàn)。黨的十七大報(bào)告明確提出了“科學(xué)發(fā)展”的重要理念。體現(xiàn)在銀行監(jiān)管領(lǐng)域，則是通過(guò)監(jiān)管法規(guī)、措施和手段的理念科學(xué)、樣本科學(xué)、方法科學(xué)和判析科學(xué)四個(gè)方面的科學(xué)性來(lái)保障整個(gè)體系的“全面、協(xié)調(diào)和可持續(xù)”。在本書的論證中，作者正式遵循了這四個(gè)方面的科學(xué)性，從而實(shí)現(xiàn)靜態(tài)優(yōu)化和科學(xué)發(fā)展相統(tǒng)一的研究目標(biāo)。

作者簡(jiǎn)介

辛子波，男，1966年10月生，哲學(xué)學(xué)士，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，現(xiàn)任朝陽(yáng)市商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)主席、紀(jì)委書記、工會(huì)主席。從事銀行工作十余年，具備了較深的理論功底和較強(qiáng)的實(shí)踐能力，期間在《財(cái)經(jīng)問(wèn)題研究》、《金融參考》、《金融研究》等學(xué)術(shù)雜志發(fā)表學(xué)術(shù)論文十余篇，參與了《西部開發(fā)中的投融資戰(zhàn)略研究》等課題的研究。

書籍目錄

第1章 導(dǎo)論  1.1 概念的厘定  1.2 本書的主要研究方法  1.3 本書的主要研究結(jié)構(gòu)和框架安排  1.4 本書的主要觀點(diǎn)和創(chuàng)新之處第2章 銀行監(jiān)管的主要理論和法律規(guī)則述評(píng)  2.1 現(xiàn)代銀行監(jiān)管理論述評(píng)  2.2 銀行監(jiān)管的法律體系述評(píng)第3章 銀行監(jiān)管組織管理體系的比較  3.1 發(fā)達(dá)國(guó)家銀行監(jiān)管組織體系  3.2 成熟趕超型國(guó)家(日本)的銀行監(jiān)管組織體系  3.3 轉(zhuǎn)型國(guó)家(俄羅斯)銀行監(jiān)管組織體系  3.4 新興發(fā)展中大國(guó)(印度)銀行監(jiān)管組織體系    3.5 銀行監(jiān)管組織體系的一般特點(diǎn)及對(duì)我國(guó)的啟示第4章 銀行業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管體系的比較  4.1 市場(chǎng)準(zhǔn)人的概念及其監(jiān)管目標(biāo)  4.2 市場(chǎng)準(zhǔn)人的監(jiān)管指標(biāo)體系  4.3 發(fā)達(dá)國(guó)家的銀行業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)人監(jiān)管體系  4.4 成熟趕超型國(guó)家(日本)的銀行業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)人監(jiān)管體系  4.5 轉(zhuǎn)型國(guó)家(俄羅斯)銀行業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)人監(jiān)管體系    4.6 新興發(fā)展中大國(guó)(印度)的銀行業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)人監(jiān)管體系  4.7 主要國(guó)家的銀行業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管體系的比較第5章 銀行監(jiān)管法規(guī)體系的比較  5.1 發(fā)達(dá)國(guó)家的銀行監(jiān)管法規(guī)體系  5.2 成熟趕超型國(guó)家(日本)的銀行監(jiān)管法規(guī)體系  5.3 轉(zhuǎn)型國(guó)家(俄羅斯)的銀行監(jiān)管法規(guī)體系  5.4 新興發(fā)展中大國(guó)(印度)的銀行監(jiān)管法規(guī)體系  5.5 銀行監(jiān)管法規(guī)的比較與借鑒第6章 銀行監(jiān)管現(xiàn)場(chǎng)檢查體系的比較  6.1 發(fā)達(dá)國(guó)家的銀行監(jiān)管現(xiàn)場(chǎng)檢查體系  6.2 成熟趕超型國(guó)家(日本)的銀行監(jiān)管現(xiàn)場(chǎng)檢查體系    6.3 轉(zhuǎn)軌國(guó)家(俄羅斯)的銀行監(jiān)管現(xiàn)場(chǎng)檢查體系  6.4 新興發(fā)展中大國(guó)(印度)的銀行監(jiān)管現(xiàn)場(chǎng)檢查體系  6.5 各國(guó)銀行監(jiān)管現(xiàn)場(chǎng)檢查比較分析與我國(guó)的改進(jìn)第7章 銀行監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)與預(yù)警體系  7.1 發(fā)達(dá)國(guó)家的銀行危機(jī)評(píng)價(jià)和預(yù)警體系  7.2 成熟趕超型國(guó)家(13本)的銀行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)和預(yù)警體系  7.3 轉(zhuǎn)型國(guó)家(俄羅斯)的銀行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和預(yù)警體系  7.4 新興發(fā)展中大國(guó)(巴西)的銀行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和預(yù)警體系  7.5 各國(guó)銀行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和預(yù)警體系的比較及其對(duì)我國(guó)的借鑒  7.6 銀行監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和預(yù)警體系的案例第8章 銀行監(jiān)管分類糾正與處置體系的比較  8.1 銀行監(jiān)管分類糾正與處置體系的制度安排  8.2 發(fā)達(dá)國(guó)家的銀行監(jiān)管分類糾正與處置體系  8.3 成熟趕超型國(guó)家(日本)的銀行監(jiān)管分類糾正與處置體系  8.4 轉(zhuǎn)型國(guó)家(俄羅斯)的銀行監(jiān)管分類糾正與處置體系  ……第9章 銀行業(yè)監(jiān)管體系的有效性研究第10章 銀行監(jiān)管函數(shù)與全球監(jiān)管的統(tǒng)一性趨勢(shì)參考文獻(xiàn)后記

章節(jié)摘錄

　　第2章 銀行監(jiān)管的主要理論和法律規(guī)則述評(píng)　　監(jiān)管是監(jiān)督和管理的復(fù)合詞，在英文中則是supervision和regulation的復(fù)合。從嚴(yán)格意義來(lái)說(shuō)，supervision是指銀行監(jiān)督機(jī)構(gòu)按照現(xiàn)有的銀行經(jīng)營(yíng)政策和法規(guī)來(lái)規(guī)范商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，并介入實(shí)施糾偏甚至對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行懲治。Regulation則強(qiáng)調(diào)于現(xiàn)有的政策、法規(guī)、組織建設(shè)等制度本身，指建立并不斷改善制約金融機(jī)構(gòu)運(yùn)作的法律、規(guī)則、條令、技術(shù)規(guī)范、組織機(jī)構(gòu)等框架。因此，對(duì)銀行監(jiān)管的主要理論的考察和研究也必將基于以上兩個(gè)方面來(lái)展開，并基于現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)理論的發(fā)展而不斷更新和擴(kuò)充其內(nèi)涵?！　?.1 現(xiàn)代銀行監(jiān)管理論述評(píng)　　銀行監(jiān)管理論包括傳統(tǒng)銀行監(jiān)管理論和現(xiàn)代銀行監(jiān)管理論兩個(gè)重要的階段。所謂傳統(tǒng)的銀行監(jiān)管理論是指對(duì)于銀行監(jiān)管政策、組織、手段和效率的研究?jī)H僅從經(jīng)濟(jì)管制的角度入手，雖然強(qiáng)調(diào)管制的成本和管制行為可能存在失誤，但是堅(jiān)持以制度建設(shè)的外生性和商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)自身業(yè)務(wù)能力的完整性作為研究的前提。具體來(lái)說(shuō)，這一部分理論包括社會(huì)利益論、社會(huì)選擇論、追逐論、管制新論和對(duì)政府管制效果持批評(píng)態(tài)度的特殊利益論。考慮到本書的需要只重點(diǎn)闡述現(xiàn)代銀行監(jiān)管理論的流派與內(nèi)容?！　‖F(xiàn)代銀行監(jiān)管理論起源于20世紀(jì)70年代末期，但真正與傳統(tǒng)的銀行監(jiān)管理論進(jìn)行明確的區(qū)分則開始于80年代。在這一個(gè)時(shí)期，學(xué)說(shuō)流派眾多，管制經(jīng)濟(jì)學(xué)、新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)、新政治經(jīng)濟(jì)學(xué)和貨幣學(xué)派等等都推出了大量適應(yīng)于銀行體系發(fā)展和業(yè)務(wù)深化的新監(jiān)管理論，在承認(rèn)銀行自身的非完善性和市場(chǎng)結(jié)構(gòu)的非完整性的基礎(chǔ)上強(qiáng)調(diào)監(jiān)管的有效性和針對(duì)性。其中最主要的理論流派包括銀行脆弱性與監(jiān)管說(shuō)、信息經(jīng)濟(jì)學(xué)框架下的銀行監(jiān)管理論發(fā)展、法律不完備監(jiān)理論與“貝克爾——斯蒂格勒模型”、內(nèi)生的激勵(lì)監(jiān)管理論。

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