以案說法

內(nèi)容概要

　　反洗錢法的立法目的是什么？反洗錢法的調(diào)整對象是什么？國務(wù)院反洗錢行政主管部門的職責(zé)是什么？國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有什么職責(zé)？金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度如何實(shí)施？反洗錢調(diào)查中證據(jù)保全的程序是如何規(guī)定的？……《以案說法：反洗錢法》以問答的形式，通過具體案例，對反洗錢法的相關(guān)知識進(jìn)行了一一解說。具體內(nèi)容包括：總則，反洗錢監(jiān)督管理，金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)，反洗錢調(diào)查，反洗錢國際合作，法律責(zé)任，附則七個(gè)方面。

書籍目錄

第一章 總則1.1 反洗錢法的立法目的是什么1.2 反洗錢法的調(diào)整對象是什么1.3 反洗錢義務(wù)主體是誰？采取什么措施履行反洗錢義務(wù)1.4 反洗錢法實(shí)施的監(jiān)督機(jī)構(gòu)及協(xié)調(diào)機(jī)關(guān)有哪些1.5 反洗錢機(jī)構(gòu)如何對客戶隱私權(quán)進(jìn)行保護(hù)1.6 反洗錢機(jī)構(gòu)及工作人員哪些工作受法律保護(hù)1.7 洗錢活動(dòng)舉報(bào)人的權(quán)利有哪些第二章 反洗錢監(jiān)督管理2.1 國務(wù)院反洗錢行政主管部門的職責(zé)是什么2.2 國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有什么職責(zé)2.3 反洗錢信息中心的職責(zé)是什么2.4 反洗錢監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)之間如何協(xié)調(diào)工作2.5 海關(guān)在反洗錢過程中有哪些職責(zé)2.6 反洗錢機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)洗錢犯罪應(yīng)如何處理2.7 新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者分支機(jī)構(gòu)審批的必備條件是什么第三章 金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)3.1 金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度如何實(shí)施3.2 金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識別方面的義務(wù)是什么3.3 金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的要求和責(zé)任是什么3.4 金融機(jī)構(gòu)識別客戶身份有哪些補(bǔ)充方法3.5 金融機(jī)構(gòu)之客戶身份資料和交易記錄保存制度有哪些內(nèi)容3.6 大額交易和可疑交易報(bào)告制度的內(nèi)容是什么3.7 客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法由誰制定？大額交易和可疑交易報(bào)告的具體辦法由誰制定3.8 金融機(jī)構(gòu)如何開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作第四章 反洗錢調(diào)查4.1 反洗錢行政調(diào)查的發(fā)動(dòng)及要求是什么4.2 反洗錢調(diào)查筆錄如何制作4.3 反洗錢調(diào)查中證據(jù)保全的程序是如何規(guī)定的4.4 反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)措施如何實(shí)施第五章 反洗錢國際合作5.1 反洗錢國際合作的基本原則是什么5.2 中國人民銀行在反洗錢國際合作中的職責(zé)是什么5.3 追究洗錢犯罪如何進(jìn)行司法協(xié)助第六章 法律責(zé)任6.1 反洗錢工作人員哪些行為應(yīng)當(dāng)追究行政責(zé)任6.2 金融機(jī)構(gòu)哪些違法行為應(yīng)當(dāng)予以紀(jì)律處分6.3 金融機(jī)構(gòu)哪些行為應(yīng)予以罰款？情節(jié)嚴(yán)重的如何處置6.4 違反本法規(guī)定應(yīng)如何追究刑事責(zé)任第七章 附則7.1 金融機(jī)構(gòu)的具體范圍是什么7.2 特定非金融機(jī)構(gòu)的反洗錢規(guī)章由哪些機(jī)構(gòu)制定7.3 對涉嫌恐怖活動(dòng)資金的監(jiān)控適用本法嗎7.4 反洗錢法何時(shí)生效附錄中華人民共和國反洗錢法金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法

章節(jié)摘錄

本條是關(guān)于反洗錢法的義務(wù)主體及所應(yīng)采取的反洗錢措施的規(guī)定。如何科學(xué)界定反洗錢的義務(wù)主體，是反洗錢立法的重要內(nèi)容。洗錢犯罪以及與其有直接關(guān)系的犯罪，社會(huì)危害性大，對公民、社會(huì)、國家權(quán)益都會(huì)造成影響，如把黑社會(huì)組織的犯罪所得存入銀行，轉(zhuǎn)化為合法的資金，這對黑社會(huì)犯罪受害人、銀行和整個(gè)金融秩序都是一種不公平的危險(xiǎn)。因此，必須給予打擊和遏制，這不僅是國家機(jī)關(guān)的責(zé)任，按照憲法和法律規(guī)定，也是其他任何機(jī)關(guān)和個(gè)人的義務(wù)。因此，《反洗錢法》把中國履行反洗錢義務(wù)的主體擴(kuò)大到了特定非金融機(jī)構(gòu)，體現(xiàn)了反洗錢義務(wù)主體的多樣化。由于對反洗錢的義務(wù)主體不可能列舉窮盡，因而本法采取列舉和概括相結(jié)合的方法來規(guī)定反洗錢的義務(wù)主體。根據(jù)我國現(xiàn)階段的實(shí)際情況，本條規(guī)定，反洗錢法的義務(wù)主體是在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)。犯罪分子實(shí)施上游犯罪，獲得的非法財(cái)產(chǎn)及收益必須要使用才能達(dá)到他實(shí)施犯罪的最終目的，如搶劫犯為了找點(diǎn)錢花而去搶劫，理論上不可能把搶來的錢扔掉而是去消費(fèi)，或者通過一些手段將其贓錢變成干凈的錢，隱藏犯罪所得，這就要洗錢。洗錢犯罪分子為了使其違法所得及收益合法化，大多是通過銀行等金融機(jī)構(gòu)來實(shí)現(xiàn)，如儲(chǔ)蓄、轉(zhuǎn)賬或購買金融產(chǎn)品等，因此，反洗錢的義務(wù)主體主要是政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司以及國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。隨著金融監(jiān)管制度的不斷嚴(yán)格和完善，洗錢犯罪逐漸向非金融機(jī)構(gòu)滲透。如洗錢者通過成立房地產(chǎn)公司進(jìn)行貿(mào)易投資等活動(dòng)使其贓款變成表面上的合法財(cái)產(chǎn)。

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《以案說法:反洗錢法》是以案說法叢書之一。

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