貨幣戰(zhàn)爭

前言

序言2006年夏，正當(dāng)美國房地產(chǎn)泡沫如日中天之時，我對即將來臨的金融海嘯已深感憂慮，《貨幣戰(zhàn)爭》一書正是在這樣一種不安和焦慮之中誕生的。在我看來，導(dǎo)致2008年全球金融危機的根源在于1971年以來的美元體系存在著致命的缺陷，這就是全世界的貨幣大廈事實上建立在美國的債務(wù)沙灘之上，而美元的債務(wù)本位既不可能穩(wěn)定，也不可能持續(xù)，隨著世界經(jīng)濟總噸位的增長，美元地基已在沉陷，隨之而來的就是大廈將傾的危機。貨幣從本質(zhì)上看，就是財富的一種索取權(quán)，人們持有貨幣，相當(dāng)于持有財富的收據(jù)。什么是財富？以什么樣的財富形式為抵押發(fā)行貨幣，這決定著貨幣的性質(zhì)。最廣為人們所接受的財富就是通貨。財富，也包括通貨，都是人類勞動的成果。通貨的商品屬性，其實質(zhì)乃是勞動屬性。在人類5000年文明史上，曾經(jīng)有2000多種商品擔(dān)當(dāng)過通貨的職責(zé)，而市場在進化的過程中逐步淘汰了其它通貨，最終選擇了黃金和白銀作為財富的終極代表。無論哪個地區(qū)，無論什么文明，無論何種宗教，金銀作為最廣泛被接受的財富形式而形成了貨幣。此時的金銀，既是財富的索取權(quán)，同時又是財富本身。紙幣的出現(xiàn)，原本作為金銀的收據(jù)，主要為了方便交易。人們持有紙幣的最終目的，不是為了擁有這張收據(jù)，而是為了擁有收據(jù)所能索取到的金銀，以及最終金銀能夠自由而等值兌換的其它財富。這樣的貨幣制度一直運轉(zhuǎn)到1971年，美元正是這一貨幣制度的代表。在此之前，人們手持美元覺得踏實的真正原因就是美元鈔票能夠最終兌換成黃金。久而久之，人們甚至忘記了美元僅僅是一種財富的收據(jù)，而絕非財富本身，而美元逐漸被描述成是與黃金一樣美好的終極財富。即便人們在長期被洗腦的過程中已逐漸淡忘紙幣收據(jù)背后的黃金，但黃金畢竟制約了收據(jù)的超額增發(fā)，因為當(dāng)收據(jù)過多時，遲早會激發(fā)出人們對這些收據(jù)所能索取的黃金的興趣。銀行家們作為貨幣游戲規(guī)則的制定者，并不喜歡黃金作為紙幣的抵押物，一是黃金不足以滿足紙幣欲望的膨脹，二是黃金不能產(chǎn)生利息收入。銀行家們更愿意使用永不枯竭而且能夠生息的資產(chǎn)去替代黃金，這樣的想法具有無比的誘惑。1971年之后，黃金的非貨幣化其實是貨幣游戲規(guī)則制定者單方面強加給其他人的不平等條約。于是，我們見識到了一種全新的貨幣形態(tài)，主權(quán)信用貨幣。這是一種以主權(quán)國家的債務(wù)為抵押資產(chǎn)來發(fā)行貨幣的嘗試，紙幣這一收據(jù)所能索取到的最終財富不再是黃金，而是國債！國債是具備勞動屬性的財富嗎？也許。因為國債是納稅人未來繳稅的承諾，但是這個未來時態(tài)引入了一個不確定因素，那就是時間。黃金是已完成的勞動成果，你看或者不看，它都在那里。國債則是未完成的勞動成果，它是未來的財富，它始終存在著違約風(fēng)險。當(dāng)國債成為貨幣收據(jù)的最終索取物，相當(dāng)于透支了未來的財富。同時，債務(wù)貨幣在流通過程中產(chǎn)生的另一個嚴(yán)重副作用就是雙重利息成本，人們不僅需要為借用貨幣支付利息，同時還不得不為貨幣的抵押品再次支付利息。在債務(wù)貨幣制度下，貨幣成為經(jīng)濟發(fā)展的一種負(fù)擔(dān)。為使用公共貨幣而向少數(shù)人支付利息成本，將國家債務(wù)與貨幣死鎖在一起，這是一個無法令人在邏輯上感到信服的設(shè)計，同時這也是一個從基因里就存在著“癌變”信息的貨幣系統(tǒng)。貨幣發(fā)行量越大，債務(wù)規(guī)模也就越大，利息成本就越高，全民“被負(fù)債”壓力就越重。由于利息只與時間有關(guān)，因此貨幣擴張呈現(xiàn)出內(nèi)生性的剛性需求，具有天然的貨幣貶值傾向，通貨膨脹成為最終的必然結(jié)果。而通貨膨脹導(dǎo)致了社會財富的再分配，這只“看不見的手”正是世界范圍內(nèi)出現(xiàn)貧富分化的元兇。如果貨幣與信用擴張及其利息成本增加的速度持續(xù)超過經(jīng)濟增長速度，勢必造成整個經(jīng)濟體形成債務(wù)堆積的“堰塞湖”效應(yīng)，這就是總負(fù)債規(guī)模/GDP比值的不斷攀升。當(dāng)這一比值嚴(yán)重到一定程度時，經(jīng)濟體將不堪債務(wù)重負(fù)而出現(xiàn)大面積違約。2008年席卷全球的金融危機的根源正在于此。美元的世界貨幣地位擴大了危機的范圍，并加劇了危機的烈度。以美國國債為抵押來發(fā)行全球貿(mào)易與儲備貨幣，勢必造成美國國債規(guī)模與其財政收入的嚴(yán)重不匹配，美國經(jīng)濟體總負(fù)債與GDP比值日益惡化的趨勢，而這種趨勢發(fā)展的必然結(jié)果就是美元主權(quán)信用的危機。正是基于上述判斷，2006年在《貨幣戰(zhàn)爭》中，我提出了以下推論：1、金融危機的爆發(fā)將不可避免，它會源于美國，但波及整個世界；2、美國的次貸危機絕不是孤立、可控和不會蔓延的小問題，而是多米諾骨牌倒下的第一張；3、美國資產(chǎn)泡沫最嚴(yán)重的房地產(chǎn)業(yè)的金融中樞，房利美和房地美，將成為金融危機的導(dǎo)火索；4、為拯救金融機構(gòu)，美國將不得不海量增發(fā)貨幣，從而引發(fā)美元主權(quán)信用危機；5、在美元危機惡化的同時，黃金將大幅上漲，因此建議中國應(yīng)大規(guī)模增加黃金儲備。五年以來世界經(jīng)濟形勢的突變，已經(jīng)和正在驗證這些推論。2007年次貸危機愈演愈烈，終于導(dǎo)致了2008年金融海嘯；2008年9月兩房與雷曼兄弟公司相繼破產(chǎn)；2009年和2010年，美國兩次開動印鈔機，大搞所謂貨幣的量化寬松；2010年歐洲債務(wù)危機和歐元危機從南歐五國拉開序幕，目前仍在惡化之中；2011年7月，黃金價格沖上1600美元/盎司，為2006年初的三倍。2011年7月19日，美國國會正在激烈爭論是否需要提高美國國債的上限，如果在8月2日仍未達成妥協(xié)，美國將出現(xiàn)前所未有的國債違約危機。盡管最終國債上限將會被再度提高，但美國嚴(yán)重的財政赤字與國際收支赤字的危險性所造成的國債隱性危機，已在全世界面前顯露無疑。究竟為什么美國乃至全世界會采取這樣一種必然導(dǎo)致危機的債務(wù)貨幣制度？為什么貨幣沒有選擇無利息成本和服務(wù)于廣大人民的制度安排？到底是什么樣的特殊利益集團左右著貨幣制度的建立和演化？他們又是如何從政府手中奪取了貨幣發(fā)行大權(quán)？正是在這些強烈疑問的探究過程中，慢慢開始了《貨幣戰(zhàn)爭》的求索歷程。從美國到歐洲，再到中國，逐漸形成了《貨幣戰(zhàn)爭》系列的研究風(fēng)格，這就是用貨幣的眼光、全球的視野、歷史的縱深感來解讀和還原重大歷史事件，并前瞻性地審視未來。2006年，當(dāng)我在寫《貨幣戰(zhàn)爭》一書時，完全沒有預(yù)料到短短幾年之后，“貨幣戰(zhàn)爭”這一曾被譏諷為“子虛烏有”的詞匯，竟成為世界各國政要和學(xué)者廣泛關(guān)注的國際性熱門話題。歷史已經(jīng)證明了貨幣的巨大力量。貨幣的命運最終也將成為國家的命運。中國未來的發(fā)展同樣必將與貨幣緊密相連。2011年7月19日 于香山

內(nèi)容概要

　　在全球經(jīng)濟發(fā)展的過程中，貨幣起到了舉足輕重的作用。通脹、通縮和泡沫越來越頻繁地影響到我們的生活，但是貨幣背后隱藏的集團利益之爭，卻在很長時間里不為人知。什么樣的特殊利益集團左右著貨幣制度的建立和演化？他們?nèi)绾螐恼种袏Z取了貨幣發(fā)行大權(quán)？他們又怎樣制造泡沫和危機，從中漁利？《貨貨幣戰(zhàn)爭（升級版）（套裝全3冊）》全新序言解讀貨幣戰(zhàn)趨勢！第一次揭開了貨幣背后的戰(zhàn)爭大幕，為我們展示了政治風(fēng)波和經(jīng)濟危機之后的翻云覆雨手。
　　自1694年英格蘭銀行成立以來的300多年間，幾乎每一場世界重大變故背后，都能看到國際金融資本勢力的身影。他們通過左右一國的經(jīng)濟命脈，掌握國家的政治命運；通過煽動政治事件、誘發(fā)經(jīng)濟危機，控制著世界財富的流向與分配?？梢哉f，一部世界金融史，就是一部謀求主宰人類財富的陰謀史，我們的經(jīng)濟實際上是被少數(shù)人主導(dǎo)的。統(tǒng)治世界的精英俱樂部在政治與經(jīng)濟領(lǐng)域不斷掀起金融戰(zhàn)役，謀求最大的經(jīng)濟利益。而在經(jīng)濟動蕩不安的今天，中國如何警惕和應(yīng)對金融打擊，迎接一場“不流血的戰(zhàn)爭”？《貨幣戰(zhàn)爭（升級版）（套裝全3冊）》一定會讓你深受啟發(fā)。

作者簡介

　　宋鴻兵，20世紀(jì)90年代初赴美留學(xué)，主修信息工程和教育學(xué)，獲美利堅大學(xué)（American
University）碩士學(xué)位。長期關(guān)注和研究美國歷史和世界金融史。曾在美國媒體游說公司、醫(yī)療業(yè)、電信業(yè)、信息安全、聯(lián)邦政府和著名金融機構(gòu)供職。近年來，作者曾擔(dān)任美國最大的非銀行類金融機構(gòu)房利美（Fannie
Mae）和房地美（Freddie
Mac）的高級咨詢顧問，主要從事房地產(chǎn)貸款自動審核系統(tǒng)設(shè)計，金融衍生工具的稅務(wù)計算分析，MBS（資產(chǎn)抵押債券）的風(fēng)險評估等方面的工作。

書籍目錄

貨幣戰(zhàn)爭（升級版）
升級版序言
序言 起航的中國經(jīng)濟航母，會一帆風(fēng)順嗎？
第一章 羅斯切爾德家族：“大道無形”的世界首富
拿破侖的滑鐵盧與羅斯切爾德的凱旋門
羅斯切爾德起家的時代背景
老羅斯切爾德的第一桶金
內(nèi)森主宰倫敦金融城
詹姆斯征服法蘭西
所羅門問鼎奧地利
羅斯切爾德盾徽下的德國和意大利
羅斯切爾德金融帝國
第二章 國際銀行家和美國總統(tǒng)的百年戰(zhàn)爭
刺殺林肯總統(tǒng)
貨幣發(fā)行權(quán)與美國獨立戰(zhàn)爭
國際銀行家的第一次戰(zhàn)役：美國第一銀行（1791-1811）
國際銀行家卷土重來：美國第二銀行（1816-1832）
“銀行想要殺了我，但我將殺死銀行”
新的戰(zhàn)線：“獨立財政系統(tǒng)”
國際銀行家再度出手造成“1857年恐慌”
美國內(nèi)戰(zhàn)的起因源于歐洲的國際金融勢力
林肯的貨幣新政
林肯的俄國同盟者
誰是刺殺林肯的真兇
致命的妥協(xié)：1863年《國家銀行法》
第三章 美聯(lián)儲：私有的中央銀行
神秘的哲基爾島：美聯(lián)儲的策源地
華爾街7巨頭：美聯(lián)儲的幕后推手
策立美聯(lián)儲的前哨戰(zhàn)：1907年銀行危機
從金本位到法定貨幣：銀行家世界觀的大轉(zhuǎn)變
1912年大選烽煙
B計劃
《美聯(lián)儲法案》過關(guān)，銀行家美夢成真
誰擁有美聯(lián)儲
美聯(lián)儲第一屆董事會
不為人所知的聯(lián)邦咨詢委員會
真相何在
第四章 “一戰(zhàn)”與大衰退：國際銀行家的“豐收時節(jié)”
沒有美聯(lián)儲，就沒有第一次世界大戰(zhàn)
斯特朗操縱下的戰(zhàn)時美聯(lián)儲
“為了民主和道德原則”，威爾遜走入戰(zhàn)爭
大發(fā)戰(zhàn)爭財?shù)你y行家們
《凡爾賽和約》：一份為期20年的休戰(zhàn)書
“剪羊毛”與美國1921年農(nóng)業(yè)衰退
國際銀行家的1927年密謀
1929年泡沫破裂：又一次“剪羊毛”行動
策劃大衰退的真正圖謀
第五章 廉價債務(wù)貨幣的“新政”
凱恩斯的“廉價貨幣”
1932年總統(tǒng)大選
誰是富蘭克林?德蘭諾?羅斯福
廢除金本位：銀行家賦予羅斯福的歷史使命
“風(fēng)險投資”選中了希特勒
華爾街資助下的納粹德國
昂貴的戰(zhàn)爭與廉價的貨幣
第六章 統(tǒng)治世界的精英俱樂部
“精神教父”豪斯上校與外交協(xié)會
國際清算銀行：中央銀行家的銀行
國際貨幣基金組織與世界銀行
統(tǒng)治世界的精英集團
彼爾德伯格俱樂部
三邊委員會
第七章 誠實貨幣的最后抗?fàn)?br />總統(tǒng)令11110號：肯尼迪的死亡證書
白銀美元的歷史地位
銀本位的終結(jié)
黃金互助基金
特別提款權(quán)
廢除黃金貨幣的總攻
“經(jīng)濟殺手”與石油美元回流
里根遇刺：粉碎了金本位的最后希望
第八章 不宣而戰(zhàn)的貨幣戰(zhàn)爭
1973年中東戰(zhàn)爭：美元反擊戰(zhàn)
保羅?沃爾克：世界經(jīng)濟“有控制地解體”
世界環(huán)保銀行：要圈地球30%的陸地
金融核彈：目標(biāo)東京
索羅斯：國際銀行家的金融黑客
狙擊歐洲貨幣的“危機弧形帶”
亞洲貨幣絞殺戰(zhàn)
中國未來的寓言
第九章 美元死穴與黃金一陽指
部分儲備金體系：通貨膨脹的策源地
債務(wù)美元是怎樣“煉成”的
美國的“債務(wù)懸河”與亞洲人民的“白條”
金融衍生品市場的“霸盤生意”
政府特許機構(gòu)：“第二美聯(lián)儲”
黃金：被軟禁的貨幣之王
一級警報：2004年羅斯柴爾德退出黃金定價
美元泡沫經(jīng)濟的死穴
第十章 謀萬世者
貨幣：經(jīng)濟世界的度量衡
金銀：價格動蕩的定海神針
債務(wù)貨幣脂肪與GDP減肥
金融業(yè)：中國經(jīng)濟發(fā)展的“戰(zhàn)略空軍”
未來的戰(zhàn)略：“高筑墻，廣積糧，緩稱王”
邁向世界儲備貨幣之路
后記 對中國金融開放的幾點看法
附 美國債務(wù)內(nèi)爆于世界流動性緊縮
大事記
貨幣戰(zhàn)爭2：金全天下
貨幣戰(zhàn)爭3：金融高邊疆

章節(jié)摘錄

美國的成長歷程充滿了國際勢力的干預(yù)和陰謀，其中尤以國際金融勢力對美國的滲透和顛覆最令人驚心動魄，卻最不為人所知。    美國歷史上發(fā)生在其本土的最大規(guī)模的戰(zhàn)爭當(dāng)屬南北戰(zhàn)爭。這場歷時4年的血腥戰(zhàn)爭，南北雙方參戰(zhàn)人數(shù)多達300萬人，占其總?cè)丝诘?0%，其中60萬人戰(zhàn)死，無數(shù)人員受傷，大量財產(chǎn)毀于戰(zhàn)火，戰(zhàn)爭給人民帶來的創(chuàng)傷到140多年后的今天仍然沒有完全平復(fù)。    今天，關(guān)于南北戰(zhàn)爭起源的爭論大多圍繞著戰(zhàn)爭的道義問題，即廢除奴隸制的正當(dāng)性，恰如希特尼所說：“如果沒有奴隸制，就不會有戰(zhàn)爭。如果沒有對奴隸制的道德譴責(zé)，就不會有戰(zhàn)爭?！?   其實，在19世紀(jì)中葉的美國，關(guān)于奴隸制的爭論是經(jīng)濟利益第一，道德問題第二。當(dāng)時的南方經(jīng)濟支柱就是棉花種植產(chǎn)業(yè)和奴隸制，如果廢除奴隸制，農(nóng)場主就不得不按白人勞動力的市場價格支付工資給原來的奴隸，那么整個產(chǎn)業(yè)就會陷入虧損，社會經(jīng)濟結(jié)構(gòu)勢必崩潰。    如果說戰(zhàn)爭是政治斗爭的延續(xù)，那么政治利益沖突的背后正是經(jīng)濟利益的較量。這種經(jīng)濟利益的較量表面上體現(xiàn)為南北方的經(jīng)濟利益差異，但其實質(zhì)是國際金融勢力為分裂新生的美利堅合眾國而玩弄“分而制之”(Divide and Conquer)的策略。    與羅斯柴爾德家族有著極深淵源的德國首相俾斯麥說得透徹：“毫無疑問，把美國分裂成南北兩個實力較弱的聯(lián)邦，是內(nèi)戰(zhàn)爆發(fā)前早就由歐洲的金融強權(quán)定好了的?！?   其實“倫敦、巴黎和法蘭克福軸心”的銀行家們正是美國南北戰(zhàn)爭的幕后黑手。    為了挑起美國內(nèi)戰(zhàn)，國際銀行家們進行了長期縝密而周詳?shù)牟邉?。在美國獨立?zhàn)爭之后，英國的紡織工業(yè)和美國南方的奴隸主階層逐漸建立起密切的商業(yè)聯(lián)系，歐洲的金融家們瞧準(zhǔn)了這一機會，乘勢秘密發(fā)展起一個將來可以挑起南北沖突的人脈網(wǎng)絡(luò)。在當(dāng)時的南方，到處都是英國金融家的各類代理人，他們和當(dāng)?shù)氐恼蝿萘餐邉澝撾x聯(lián)邦的陰謀并炮制各種新聞和輿論。他們巧妙地利用南北雙方在奴隸制問題上的經(jīng)濟利益沖突，不斷地強化、突出和引爆這一原本并非熱門的話題，并最終成功地把奴隸制問題催化成南北雙方水火不容的尖銳矛盾。    國際銀行家們做好了充分準(zhǔn)備，就等戰(zhàn)爭開打，然后大發(fā)戰(zhàn)爭橫財。他們在策動戰(zhàn)爭的過程中，慣用打法是兩面下注，無論誰勝誰負(fù)，巨額的戰(zhàn)爭開支所導(dǎo)致的政府巨額債務(wù)都是銀行家們最豐盛的美餐。    1859年秋，法國著名銀行家所羅門·羅斯柴爾德(詹姆斯·羅斯柴爾德之子)以旅游者的身份從巴黎來到美國，他是所有計劃的總協(xié)調(diào)人。他在美國南北奔走，廣泛接觸當(dāng)?shù)卣纭⒔鹑诮缫?，不斷地把收集到的情報反饋給坐鎮(zhèn)英國倫敦的堂兄納薩尼爾·羅斯柴爾德。所羅門在與當(dāng)?shù)厝耸康臅勚?，公開表示將在金融方面大力支持南方，并表示將盡全力幫助獨立的南方取得歐洲大國的承認(rèn)。    國際銀行家在北方的代理人，是號稱紐約“第五大道之王”(the King of Fifth Avenue)的猶太銀行家奧古斯特·貝爾蒙特(August Belmont)。他是法蘭克福羅斯柴爾德家族銀行的代理人，也是該家族的姻親。1829年，年僅15歲的奧古斯特就開始了銀行家生涯，他起初為法蘭克福的羅斯柴爾德銀行工作，很快便顯露了出類拔萃的金融天賦。1832年，他被提拔到那不勒斯的一家銀行工作，以便歷練他國際金融業(yè)務(wù)的經(jīng)驗。他精通德、英、法、意大利語。他在1837年被派往紐約，由于大手筆吃進政府債券，很快便成為紐約金融界的領(lǐng)袖級人物，并被總統(tǒng)任命為金融顧問。奧古斯特代表英國和法蘭克福的羅斯柴爾德銀行表態(tài)，愿意從金融上支持北方的林肯。    為了增大對北方的軍事壓力，1861年年底英國增兵8000人到加拿大，隨時準(zhǔn)備策應(yīng)南軍的進攻，從北部邊界威脅林肯政府。1862年，英國、法國和西班牙聯(lián)軍在墨西哥港口登陸，在美國南方邊境地區(qū)完成集結(jié)，必要時將進入美國南方直接與北方開戰(zhàn)。1863年10月3日，法軍將領(lǐng)耶列又增兵3萬，并占領(lǐng)了墨西哥城。    在戰(zhàn)爭爆發(fā)初期，南方的軍事進攻節(jié)節(jié)勝利，英法等歐洲列強又強敵環(huán)伺，林肯陷入了極大的困境。銀行家們算準(zhǔn)了此時的林肯政府國庫空虛，不進行巨額融資戰(zhàn)爭將難以為繼。自1812與英國的戰(zhàn)爭結(jié)束以來，美國的國庫收入連年赤字，到林肯主政之前，美國政府預(yù)算的赤字都是以債券形式賣給銀行，再由銀行轉(zhuǎn)賣到英國的羅斯柴爾德銀行和巴林銀行，美國政府需要支付高額利息，多年積累下來的債務(wù)已使政府舉步維艱。    銀行家們向林肯總統(tǒng)提出了一攬子融資計劃并開出了條件，當(dāng)聽到銀行家們開出的利息要求高達24%～36%的時候，驚得目瞪口呆的林肯總統(tǒng)立即指著門讓銀行家們離開。這是一個徹底陷美國政府于破產(chǎn)境地的狠招，林肯深知美國人民將永遠(yuǎn)無法償還這筆天文數(shù)字的債務(wù)。P41-43

后記

中國金融開放的最大風(fēng)險是缺乏“戰(zhàn)爭”意識    在探討中國金融開放的風(fēng)險問題時，大多數(shù)學(xué)者和決策者關(guān)注的是“戰(zhàn)術(shù)”層面上的風(fēng)險，比如外資銀行參股控股的風(fēng)險，金融機構(gòu)混業(yè)經(jīng)營的監(jiān)管風(fēng)險，利率市場化的風(fēng)險，證券市場波動風(fēng)險，外匯儲備貶值風(fēng)險，房地產(chǎn)貸款市場風(fēng)險，資本賬戶開放風(fēng)險，人民幣升值風(fēng)險，國有銀行內(nèi)控缺失風(fēng)險，金融衍生工具市場風(fēng)險，巴塞爾協(xié)議的沖擊風(fēng)險等等。其實，金融開放的最大風(fēng)險源自“戰(zhàn)略”層面，即金融開放的本質(zhì)實際上是一場“貨幣戰(zhàn)爭”，缺乏戰(zhàn)爭的意識和準(zhǔn)備是中國當(dāng)前最大的風(fēng)險！    想當(dāng)然地把金融領(lǐng)域的開放理解成普通行業(yè)的開放是極端危險的。    貨幣是一種商品，而它不同于其他一切商品之處就在于，它是一種社會中每一個行業(yè)、每一個機構(gòu)、每一個人都需要的商品，對貨幣發(fā)行的控制是所有壟斷中的最高形式！    中國的貨幣發(fā)行原本為國家所控制，也只有國家控制貨幣才能保障社會結(jié)構(gòu)的基本公平。當(dāng)外資銀行進入中國后，中國的貨幣發(fā)行權(quán)將處于危險境地。    普通人可能會認(rèn)為中國的貨幣就是人民幣紙幣，只有國家才能印刷和發(fā)行貨幣，外資銀行怎么可能自己印人民幣呢？其實外資銀行們根本不必印發(fā)人民幣就能“創(chuàng)造”貨幣供應(yīng)。它們會引進大量令人眼花繚亂的”創(chuàng)新”金融產(chǎn)品，以各種方式創(chuàng)造債務(wù)工具并使之貨幣化，這就是貨幣的類似物“流動性”。這些金融貨幣完全具備實體經(jīng)濟領(lǐng)域貨幣的購買力，從這個意義上說，外資銀行將參與中國人民幣的貨幣發(fā)行。    當(dāng)外資銀行“創(chuàng)造”的人民幣信貸總量超過國有商業(yè)銀行時，它們實際上就能夠架空中國的中央銀行，控制中國貨幣的發(fā)行權(quán)！它們將有能力和意圖來惡意制造貨幣供應(yīng)的波動，從而先是通過通貨膨脹然后是通貨緊縮來血洗中國人民的財富，就像歷史上反復(fù)出現(xiàn)的經(jīng)濟危機一樣。    當(dāng)外國銀行勢力日漸強大之后，它們通過金錢與權(quán)力的交易、金錢與金錢的交易、金錢與名譽的交易、金錢與學(xué)術(shù)的交易，來形成一個中國前所未有的“超級特殊利益集團”的“強強聯(lián)合”的局面。它們將通過提供巨額信貸來獎勵那些與它們“心心相印”的地方政府，它們將物色和重點栽培“有潛力”的新一代政治新星，以圖長期政治回報，它們將通過提供學(xué)術(shù)研究項目基金，來“鼓勵和支持”對其有利的各種學(xué)術(shù)研究成果，它們將大量資助各類社會團體來影響公共議程，從而形成自下而上的強大的“主流民意”，它們將慷慨支持新聞媒體的市場化運作，來反映社會對外資銀行的“積極評價”，它們將使用高額投資回報來左右出版機構(gòu)的選題方向，它們將大手筆投資醫(yī)藥行業(yè)，包括系統(tǒng)性地妖魔化中醫(yī)，它們還將逐步向教育領(lǐng)域、法律系統(tǒng)，甚至軍隊系統(tǒng)進行滲透。在一個商品社會里，沒有人會對金錢具有“免疫力”。    外國銀行勢力還將通過投資來控制中國的電信、石油、交通、航天、軍工等國有壟斷行業(yè)，畢竟沒有法律規(guī)定國有壟斷行業(yè)不能從外資銀行貸款和融資。而外資銀行一旦成為中國國有壟斷行業(yè)的主要資金提供者，它們將掌握這些中國的“核心資產(chǎn)”的命脈，外資銀行可以隨時切斷這些重要企業(yè)的資金鏈，從而導(dǎo)致中國核心產(chǎn)業(yè)部門的癱瘓。    外資銀行進入中國當(dāng)然是為了賺錢，但不一定是常規(guī)的賺法。    金融開放所面臨的戰(zhàn)略風(fēng)險遠(yuǎn)不是金融業(yè)本身那么簡單，它涵蓋了整個中國社會的各個層面，稍有閃失則后果不堪設(shè)想。令人遺憾的是，在受中國保護的國有行業(yè)名單中，竟然沒有最應(yīng)當(dāng)受到保護的金融業(yè)。目前中國國產(chǎn)的銀行家與歐美200多年“血雨腥風(fēng)”中殺出來的銀行巨頭們，完全就不是一個級別的對手！這就好比讓一個單薄的初中生去和拳王泰森同臺較量，人們不需要太多的想象力就可以預(yù)測最后的結(jié)果。    由于金融開放的戰(zhàn)略風(fēng)險涉及全局，現(xiàn)有的銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會分業(yè)監(jiān)管已經(jīng)不可能承擔(dān)這樣綜合性跨行業(yè)的戰(zhàn)略風(fēng)險監(jiān)督重任，建議組建“國家金融安全委員會”將三者的職能統(tǒng)一起來，直屬最高決策層；大力加強金融情報研究，加強對外資銀行中的人員背景、資金調(diào)動、戰(zhàn)例收集等方面的研究分析工作；建立國家金融安全保密等級制度，重要金融決策者必須通過該制度審核。必須考慮對外資銀行可以涉及的行業(yè)進行“軟限制”；制訂中國突然陷于金融危機的各種預(yù)案，并定期演練。    金融安全對于中國來說，是一個遠(yuǎn)比戰(zhàn)略核武器更需要嚴(yán)密監(jiān)督的領(lǐng)域。在建立起一個強有力的金融安全監(jiān)管機制之前就貿(mào)然全面開放，乃是取亂之道。    要貨幣主權(quán)還是要貨幣穩(wěn)定？    貨幣主權(quán)是任何一個主權(quán)國家不可剝奪的基本權(quán)力之一，它賦予了主權(quán)國家根據(jù)自身國情制訂貨幣發(fā)行政策的職責(zé)。貨幣主權(quán)理應(yīng)高于一切外來因素，包括所有國際慣例和國際協(xié)議，以及外來政治壓力。貨幣主權(quán)只應(yīng)服務(wù)于本國人民的根本利益。    保持貨幣穩(wěn)定指的是維護本國貨幣在國際貨幣體系中的幣值穩(wěn)定，以便向國內(nèi)行業(yè)提供良好和平穩(wěn)的經(jīng)濟發(fā)展生態(tài)環(huán)境。    目前，中國的困境在于貨幣主權(quán)與貨幣穩(wěn)定只能二選一。維護人民幣的主權(quán)就會面臨升值的后果，而追求人民幣與美元匯率的基本穩(wěn)定，就會喪失貨幣主權(quán)。中國現(xiàn)在的政策是為了經(jīng)濟發(fā)展不得不追求貨幣穩(wěn)定而放棄貨幣主權(quán)。問題的要害是，美聯(lián)儲實際在很大的程度上左右著中國的貨幣供應(yīng)量。由于中國是采用強制結(jié)匯制度，美國可以通過增加對中國的貿(mào)易赤字來迫使中國央行增發(fā)基礎(chǔ)貨幣，而這些基礎(chǔ)貨幣經(jīng)過商業(yè)銀行的放大，會產(chǎn)生若干倍的貨幣增發(fā)效應(yīng)，造成流動性泛濫，推高股市和房地產(chǎn)泡沫，極大地惡化中國金融生態(tài)環(huán)境。為了對沖這樣的貨幣增發(fā)，政府和央行只能被迫增發(fā)國債和央行票據(jù)來吸納過剩的流動性，但是這又將增加政府的債務(wù)負(fù)擔(dān)，這些債務(wù)早晚是要連本帶利償還的。    這樣一種完全被動的金融戰(zhàn)略態(tài)勢對中國極端不利。只要美元是世界儲備貨幣，中國就無法擺脫這樣的局面。從根本上講，只有推動黃金的重新貨幣化，才能給世界各國創(chuàng)造出一個自由、公平與和諧的金融生態(tài)環(huán)境。在劇烈動蕩的國際匯率市場情況下，世界各國付出的經(jīng)濟代價實在是極端高昂和痛苦的，尤其是生產(chǎn)物質(zhì)財富的國家更是受害深重。如果難以一步到位，也應(yīng)該大力推動國際儲備貨幣多元化，采取分而治之的策略。    貨幣升值與金融系統(tǒng)“內(nèi)分泌紊亂”    如果說有誰可作為貨幣劇烈升值的反面教材的話，日本無疑是最恰當(dāng)?shù)娜诉x了。日本的經(jīng)濟長期委靡不振，固然有其內(nèi)在的客觀因素，但對于美國突然發(fā)動的“金融戰(zhàn)爭”完全缺乏思想準(zhǔn)備應(yīng)當(dāng)是最重要的因素之一。1941年日本發(fā)動了“偷襲珍珠港”事件，打了美國一個措不及防，而美國則在近半個世紀(jì)后的1990年回敬了日本一次“金融閃電戰(zhàn)”，雙方也算是扯平了。    日本《金融戰(zhàn)敗》的作者吉川元忠哀嘆，就財富損失的比例而言，日本1990年金融戰(zhàn)敗的后果幾乎和第二次世界大戰(zhàn)中戰(zhàn)敗的損失相當(dāng)。    日本和中國一樣，是老老實實一手一腳努力創(chuàng)造物質(zhì)財富的典型，對于虛無縹緲的金融財富的理念向來持懷疑態(tài)度。日本的邏輯很單純，自己生產(chǎn)的高中端產(chǎn)品質(zhì)優(yōu)價廉，在市場競爭中幾乎所向披靡，而日本銀行業(yè)當(dāng)年曾是世界級別的巨無霸，挾世界第一大外匯儲備國和第一大債權(quán)國地位而傲視天下。1985年到1990年，日本國內(nèi)經(jīng)濟和出口貿(mào)易空前紅火，股市、房地產(chǎn)連年暴漲，大批收購海外資產(chǎn)，日本人的自信也達到了空前程度，超過美國似乎只有十年之遙。對于金融戰(zhàn)爭毫無概念的日本，和目前中國的樂觀情緒何其相似，而中國現(xiàn)在還遠(yuǎn)不如當(dāng)年日本的家底厚實。    忘戰(zhàn)必危對于昨天的日本和今天的中國具有同等深刻的意義。    從1985年的“廣場協(xié)議”簽訂時1美元兌250日元的匯率，在三個月內(nèi)劇烈貶值到200日元左右，美元貶值高達20%，到1987年1美元貶值到120日元，日元在短短三年中升值了一倍，這是日本金融業(yè)最重要的外在生態(tài)環(huán)境的巨變，結(jié)果已經(jīng)表明，這樣的生態(tài)巨變，足以導(dǎo)致“恐龍滅絕”。    美國的金融大夫們早就明白，強迫日元短時間內(nèi)劇烈升值，其療效類似于強迫日本吞服大劑量的激素，后果必然是造成日本經(jīng)濟出現(xiàn)“金融系統(tǒng)內(nèi)分泌”嚴(yán)重紊亂。再脅迫日本保持2.5%超低利率達兩年之久，則療效更佳。果然，日本的經(jīng)濟在金融內(nèi)分泌失調(diào)和大劑量激素的刺激下，股市、房地產(chǎn)等脂肪組織迅速增生，物質(zhì)生產(chǎn)部門與出口行業(yè)的肌肉組織嚴(yán)重萎縮，然后是經(jīng)濟高血脂、高血糖、高血壓癥狀如期出現(xiàn)，最后導(dǎo)致金融系統(tǒng)患上了心臟病和冠心病。為了更加容易地誘發(fā)這些并發(fā)癥，1987年國際銀行家們在國際清算銀行又研制出針對日本的新型特效藥——巴塞爾協(xié)議，要求從事國際業(yè)務(wù)的銀行自有資本率必須達到8%。而美國和英國率先簽署協(xié)議，然后脅迫日本和其他國家必須遵守，否則它們就無法同占據(jù)著國際金融制高點的美英銀行進行交易。日本銀行普遍存在著資本金偏低的問題，只有依靠銀行股票高價格所產(chǎn)生的賬外資產(chǎn)才能達標(biāo)。    高度依賴股票價格和房地產(chǎn)市場的日本銀行系統(tǒng)終于將自己的軟肋暴露在美國金融戰(zhàn)爭的利劍之下。1990年1月12日，美國在紐約股票市場利用“日經(jīng)指數(shù)認(rèn)沽權(quán)證”這一新型金融“核武器”，發(fā)動了對日本東京股市的“遠(yuǎn)程非接觸式”戰(zhàn)略打擊。    日本金融系統(tǒng)的心臟病和冠心病經(jīng)受不住這樣的強烈刺激，終于發(fā)生了中風(fēng)，然后導(dǎo)致了日本經(jīng)濟長達17年的偏癱。    如今，幾乎一模一樣的藥方又被“熱心和急切”的美國金融大夫們介紹到了中國，所不同的是，中國經(jīng)濟的身子骨遠(yuǎn)不如當(dāng)年的日本，這服藥灌下去只怕就不是偏癱這么簡單了。臥床已久的日本甚至比美國大夫更急迫地想看看中國喝下這服藥到底反應(yīng)如何。    糟糕的是，中國現(xiàn)在的早期癥狀與1985年到1990年的日本極其類似。    對等開放下的外線作戰(zhàn)    “國際慣例”眼下是個頗為時髦的詞匯，仿佛遵循了“國際慣例”，天下就從此太平了，金融開放就像田園牧歌般地優(yōu)美舒暢了。如此天真爛漫的想法只怕會誤國誤民。    “國際慣例”的形成完全在業(yè)已形成壟斷地位的國際銀行家的操控之下，在特定條件下，也非?？赡転橹袊可碇谱饕惶兹娣鈿⒅袊y行業(yè)生存壯大的“國際慣例”，這一手已經(jīng)成為居于金融行業(yè)壟斷制高點的美英銀行封殺競爭對手的有效武器。    當(dāng)年成功打垮日本金融業(yè)擴張勢頭的老巴塞爾協(xié)議，已經(jīng)改頭換面地升級為2004年巴塞爾新資本協(xié)議，它同樣有可能被用在中國銀行系統(tǒng)的頭上，從而成為阻止中國金融行業(yè)海外發(fā)展的重要障礙。    一些發(fā)達國家認(rèn)為，所有該國境內(nèi)的外國銀行分支機構(gòu)必須完全符合巴塞爾新資本協(xié)議的要求才能繼續(xù)運作，這還不算，連這些外國銀行的所在國也必須符合該協(xié)議的要求，否則就可能存在“監(jiān)管漏洞”。這樣的規(guī)定無疑將大大增加這些外國銀行分支機構(gòu)的運作成本。對于中國剛剛開始走向世界的金融行業(yè)來說，無異于釜底抽薪。換句話說，如果中國本土的銀行尚未實現(xiàn)巴塞爾新資本協(xié)議，意味著這些銀行在美國和歐洲的分行有可能被改制甚至關(guān)閉，中國辛辛苦苦建立起來的海外金融網(wǎng)絡(luò)存在著被一網(wǎng)打盡的危險。    占據(jù)著巨大優(yōu)勢的歐美銀行業(yè)的游戲規(guī)則制訂者們，將輕而易舉地封殺中國金融行業(yè)的對外發(fā)展之路。而中國國內(nèi)的銀行業(yè)還要苦苦遵守這些冠冕堂皇封殺自己的所謂“國際慣例”，天下沒有比這種游戲規(guī)則更加不公平的了。在擁有巨大優(yōu)勢的對手面前，還要被人捆上手腳，這場游戲的輸贏早已成定局。    來而不往非禮也。    中國的對策就是，也只能是，“對等開放下的外線作戰(zhàn)”。如果所在國利用不管何種“國際慣例”來封殺中國的海外銀行分支，中國也將如法炮制，制訂出“具有中國特色”的銀行業(yè)規(guī)定，限制乃至關(guān)閉其銀行在中國的運作?；仡櫽⒚莱蔀閲H銀行業(yè)的主導(dǎo)力量的歷程，我們不難發(fā)現(xiàn)建立國際銀行網(wǎng)絡(luò)是必經(jīng)之路。中國的銀行業(yè)與其只在中國本土與國際接軌，不如實施外線作戰(zhàn)，去直接收購歐美的銀行或擴張分行，建立中國自己遍布世界各地的金融網(wǎng)絡(luò)，在戰(zhàn)爭中去學(xué)習(xí)戰(zhàn)爭。如果中國的銀行業(yè)在海外收購或擴張受阻，中國不妨也照對等原則辦理外資銀行在中國的運作事宜。    藏匯于民不如藏金于民    面對美元長期貶值的趨勢，許多學(xué)者提出要藏匯于民，以分?jǐn)倗业耐鈪R儲備損失的風(fēng)險。如果中國放棄強制結(jié)匯制度，企業(yè)直接控制外仁，雖然分?jǐn)偭藝彝鈪R儲備的貶值風(fēng)險，并減輕了貨幣增發(fā)和人民幣升值的壓力，但是卻不可避免地削弱了國家對外匯流動的監(jiān)控能力，因而增加了金融系統(tǒng)整體的風(fēng)險，這并非是一個萬全之策。    與其藏匯于民，不如藏金于民。任何外匯從長期來看都會對黃金貶直，只是貶值速度不同而已。要想將中國已經(jīng)創(chuàng)造出的巨大財富實現(xiàn)購買力保值，唯有變外匯儲備為黃金白銀儲備。國際黃金價格波動其實不立是個假象而已，看破了這一層，哪怕它匯率市場掀起千重浪，中國自舒萬噸黃金作為定海神針。    藏金于民從根本上保護了人民的財富安全，無論是商品還是資產(chǎn)形式的通貨膨脹都無法侵蝕老百姓的真實購買力，這是所有致力于和諧與平等社會構(gòu)建所不可或缺的經(jīng)濟自由的基石。畢竟是人民的勞動創(chuàng)造了財富，人民有權(quán)選擇儲藏自身財富的方式。    黃金具有所有貨幣中最高等級的流動性。黃金不僅在人類5000年的歷史上，被不同文明、不同種族、不同地域、不同時代、不同政體的社公認(rèn)為財富的最高形式，它也必將在未來的社會擔(dān)當(dāng)起經(jīng)濟活動最基本度量衡的重大歷史重任。在世界歷史上，人們曾四次嘗試拋棄黃金作為貨幣體系的基石，而試圖“發(fā)明”更為聰明的貨幣制度，前三次已經(jīng)失敗，而我們當(dāng)今的世界正在經(jīng)歷第四次失敗。人類與生俱來的貪婪本性注定了以人的主觀意識來標(biāo)定客觀經(jīng)濟活動的嘗試不會成功。    藏金于民以待天下有變，以黃金為支撐的“中國元”將在一片由過度債務(wù)貪婪所造成的國際金融廢墟上卓爾屹立，中華文明自有出頭之日。

媒體關(guān)注與評論

這本書很好，看后學(xué)了很多金融和政治的學(xué)問，很多復(fù)雜的政治迷局也只不過是一些利益的鉤心斗角而已，僅僅是圍繞貨幣的發(fā)行權(quán)、定價方式就有如此驚心動魄的明爭暗斗，贊一個?？傮w來說受益匪淺，對金融的一些學(xué)問開竅了，很值得讀！    Emmayan    我有一個觀點，好書往往是能經(jīng)得起歷史考驗的?！敦泿艖?zhàn)爭》是我買的為數(shù)不多的暢銷書，一個重要的原因是這本書以貨幣的角度來重新審讀世界政治經(jīng)濟格局的發(fā)展。從貨幣的角度去看的確能夠解讀一些難以理解的國家政治經(jīng)濟決策。無論這本書所說的是真是假，你都不能忽視它對許多人的歷史觀發(fā)出了挑戰(zhàn)。這具備好書的一個特點，它會引來爭議，引來反思！    Hartely    它向我們展示了不為人知的一面，展示了我國金融市場開放之后會面對的嚴(yán)重挑戰(zhàn)。居安思危，未雨綢繆，作好準(zhǔn)備沒有什么不好。希望我們國家的領(lǐng)導(dǎo)人也能夠讀讀這本書，不一定是要完全相信里面的內(nèi)容，但是要有一個危機意識。    Liucixi    讀完此書我們多少會反思，在當(dāng)今，貨幣戰(zhàn)爭是否要賦予新的意義，它還適用嗎？為什么叫做貨幣戰(zhàn)爭？這場無硝煙戰(zhàn)爭的起因、手段和目的又都為何呢？再回頭來仔細(xì)環(huán)顧一下我們現(xiàn)在生活的這個世界，認(rèn)真觀察一下現(xiàn)實中的種種，我們真的可以看到或者正在上演，或者即將上演的一場戰(zhàn)爭。如果你是愛思考的人，如果你是可以同時跳出作者的思路用自己的眼睛看世界的人，那么，你一定要來閱讀，相信是仁者見仁、智者見智！    酷妞兒    從某種程度上講，有爭議說明它戳到了痛處，說明它點到了七寸，因此這本書不可不讀。通讀下來，佩服于作者競能用如此通俗易懂的語言，將平時高深莫測的金融學(xué)以及經(jīng)濟學(xué)常識進行普及，讓我們在短時間內(nèi)能夠迅速了解西方的金融發(fā)展史。    忘我山人李健    雖然該書側(cè)重于從貨幣金融角度，來分析近現(xiàn)代各國和世界的經(jīng)濟發(fā)展及其原因，但是，它帶有相當(dāng)大的演繹或邏輯推理的成分。其可貴之處在于瞽世人們，特別是我們中國人，外部世界并不是如我們看到的或如西方媒體鼓吹的那樣，我們不能陶醉在我們自己的表面繁榮和浮躁當(dāng)中，更不應(yīng)該陶醉在西方世界對我們的“贊美”和“夸耀”之中。相對于近代世界的發(fā)展，中國的發(fā)展還處于相當(dāng)稚嫩的階段，我們必須清醒地認(rèn)識自己，絕不要盲目而夜郎自大！    Panhongfu    這本書顛覆了我曾經(jīng)對這個世界的看法，是一部讓人深省的著作。我覺得每個中國人都應(yīng)該讀一下。并不是因為看了書能夠從中謀得多大的利益，賺到多少錢，而是每個人都有權(quán)利知道如何在別人的陰謀中保障自己的利益……我們誰都不想成為別人利益的犧牲品。    Sinenis_song

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