瘋狂的人民幣

前言

　　序言　 熱錢炒作幾時(shí)休　　2010年6月，《中國青年報(bào)》社會(huì)調(diào)查中心通過題客調(diào)查網(wǎng)，對(duì)11557人進(jìn)行的一項(xiàng)調(diào)查顯示，89.1％的人表示身邊有年輕人擬做“炒錢族”，擔(dān)心僅靠踏實(shí)工作很難致富。對(duì)此，76.8％的被調(diào)查者表示認(rèn)同，僅有14.8％的人明確表示不認(rèn)同?！　∫晃吨肛?zé)年輕人心態(tài)浮躁，卻不探尋背后的深層次社會(huì)背景，難免有失偏頗，畢竟，現(xiàn)在整個(gè)現(xiàn)實(shí)社會(huì)中，到處都充斥著炒作的味道?！　∽蛱爝€在炒房、炒股，今天似乎就已經(jīng)轉(zhuǎn)移戰(zhàn)場。先是局部地區(qū)大蒜價(jià)格瘋漲，然后綠豆、黑豆價(jià)格翻了幾個(gè)跟頭，此后黃金、藝術(shù)品價(jià)格暴漲數(shù)倍。“炒房團(tuán)”眼看著就要成為歷史，現(xiàn)在是“炒菜團(tuán)”、“炒金隊(duì)”的天下。　　你未唱罷，我又登場，好一個(gè)無所不炒、無炒不樂的社會(huì)！　　但是，萬變不離其宗，無論炒作對(duì)象如何以高頻率更迭，炒作的主體卻行不更名坐不改姓——熱錢?！　徨X，聽起來火爆十足且極具殺傷力的“武器”，又稱游資，或投機(jī)性短期資本，指那些只為追求最高報(bào)酬，在國際金融市場上迅速流動(dòng)的短期投機(jī)性資金。在目前語境下，熱錢大致可以定義為：外匯儲(chǔ)備增量扣除貿(mào)易順差與外商直接投資之外，剩余無法解釋的部分。　　隨著熱錢進(jìn)入人們視線，成為掛在嘴邊的時(shí)髦詞匯，“熱錢陰謀論”也開始甚囂塵上，似乎一切泡沫的產(chǎn)生都是國際“熱錢”的“功勞”，其目標(biāo)更是“直搗黃龍”——做空中國經(jīng)濟(jì)，導(dǎo)致中國經(jīng)濟(jì)發(fā)生大崩潰?！　∑鋵?shí)，被“熱錢陰謀論”者忽略的是，這些“無法解釋的部分”，完全有可能來自國內(nèi)，而非國際。2007年下半年，與央行理論匯率出現(xiàn)大偏差，國內(nèi)期貨匯率開始更多偏向人民幣升值，從而產(chǎn)生了套利空間。當(dāng)時(shí)，不少中國企業(yè)或蠢蠢欲動(dòng)，或張開“魔爪”，借機(jī)套利?！　∫詳?shù)據(jù)為證：2008年上半年，國內(nèi)銀行外匯貸款在一季度同比增長57.2％，二季度同比增長49％。央行貨幣政策執(zhí)行報(bào)告也提到銀行間市場的外匯掉期交易額在此期間分別暴增86％和58％。隨后，2008年三四季度，國內(nèi)銀行外匯貸款的同比增幅開始急劇下降，2009年第一季度超過-10％。這些貸款人開始償還外匯債務(wù)?！　≠Y本沒有國籍，貨幣只是其表現(xiàn)形式。一味地大談民族主義，驚呼“帝國主義亡我之心不死”，似乎有些草木皆兵和小題大做。國際熱錢誠然可以摧城拔寨，“亡我”的能力卻仍欠火候，充其量也只能算作順手牽羊?！　￡P(guān)上大門，讓我們審視自身，從內(nèi)部找原因，或許，才更有助于認(rèn)清熱錢的真面目?！　「母镩_放以來，中國民間資本逐漸壯大，弱小的肢體變成龐大的軀干。據(jù)中國人民銀行數(shù)據(jù)顯示，截至2009年3月，僅中國居民儲(chǔ)蓄存款就高達(dá)246920.53億元，企業(yè)存款181713.04億元?！　?ldquo;大河有水小河滿，大河沒水小河干。”現(xiàn)在，民間資本這條小河已經(jīng)碧波蕩漾，也已經(jīng)不再僅僅占據(jù)半壁江山。其實(shí)，把錢存進(jìn)銀行挺好，安全又不用費(fèi)心，但恰恰遭遇負(fù)利率時(shí)代，眼看著銀行里的存款一天天由厚變薄，“出逃”銀行的想法自然而生。于是，它們來到看似寬闊的投資領(lǐng)域，準(zhǔn)備大展拳腳，但是，真正到達(dá)之后，發(fā)現(xiàn)事實(shí)并非如此：面前不是一條寬敞平坦的大道，而是一條狹窄且充滿兇險(xiǎn)的小路：　　看似“對(duì)口”的金融行業(yè)被高度管制，民間資本充其量只能做金融業(yè)的顧客，不能成為金融資本，提供應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的金融服務(wù)；高利潤的產(chǎn)業(yè)是一片水草肥沃之地，卻被國有資本據(jù)為己有，不對(duì)民間資本開放，后者看到眼里卻吃不到嘴里；一些傳統(tǒng)行業(yè)諸如制造業(yè)雖然門檻不高，卻背負(fù)著成本上漲的壓力，3％~5％的平均利潤率讓民間資本叫苦連天，“糊口”尚且困難，更別奢望發(fā)展，迫不得已，民間資本只好逃為上策?！　?hellip;…　　這就是民間資本曾面臨的遭遇：名不正言不順，難以找到用武之地。　　當(dāng)水量過大且遭遇河道狹窄，必然會(huì)導(dǎo)致水溢河堤的情況出現(xiàn)。海量民間資本，無法在方寸之地生存，只能蜂擁進(jìn)入炒作領(lǐng)域。對(duì)于炒作的風(fēng)險(xiǎn)，它們并非不知道，但是“富貴險(xiǎn)中求”，豐厚利潤散發(fā)的魅人誘惑，讓它們欲罷不能?！　≡究梢源笥凶鳛榈拿耖g資本，被“逼上梁山”，化身為熱錢，成為威脅經(jīng)濟(jì)社會(huì)穩(wěn)定的搗亂分子。它儼然化身“游擊隊(duì)”，打一槍換一個(gè)地方，聽風(fēng)就是雨，甚至還呼風(fēng)喚雨，嗅著市場的“腥氣”，抓著那只“看不見的手”，游走在全國各地。所到之處，資產(chǎn)價(jià)格猶如坐過山車，此時(shí)還高入云霄，彼時(shí)又落入低谷，讓旁觀者心驚膽戰(zhàn)?！　‖F(xiàn)在，加固堤壩，嚴(yán)禁炒作，不是治本之策，畢竟短線炒作獲利豐厚的誘惑依然存在，河水還是會(huì)漫過河堤。解鈴還須系鈴人，拓寬河道，擴(kuò)大民間資本的投資渠道，讓更多的民間資本發(fā)揮效應(yīng)，鼓勵(lì)和引導(dǎo)民間資本進(jìn)入更多行業(yè)領(lǐng)域。此消彼長之下，流竄在市場上炒房、炒金的熱錢自然減少?！　∥磥恚耖g資本將以怎樣的面貌出現(xiàn)，是扮演雪中送炭的天使，還是繼續(xù)火上澆油炒作不休的熱錢，取決于國家對(duì)壟斷行業(yè)放開的決心，以及對(duì)民間資本權(quán)益的尊重?！　》駝t，當(dāng)社會(huì)上89.1％的人成為“炒錢族”，整個(gè)社會(huì)可能被炒得根基不穩(wěn)，到時(shí)，堆積起來的泡沫被刺破，經(jīng)濟(jì)走勢可能真的急轉(zhuǎn)直下。

內(nèi)容概要

　　中國究竟有多少財(cái)富藏于民間？溫州炒房團(tuán)、山西煤老板是否是瘋狂熱錢的元兇？
　　農(nóng)產(chǎn)品、房價(jià)、股市、黃金、創(chuàng)業(yè)板、藝術(shù)收藏……熱錢的觸角向四面八方伸展，熱錢是如何炒作的？
　　中國經(jīng)濟(jì)會(huì)否重蹈日本經(jīng)濟(jì)覆轍？熱錢是否是綁架中國經(jīng)濟(jì)，造成通脹的罪魁禍?zhǔn)?？人民幣陷入瘋狂，我們將何去何從?br />　　游走在全國各地的瘋狂熱錢，是國際游資為做空中國經(jīng)濟(jì)，導(dǎo)致中國經(jīng)濟(jì)發(fā)生大崩潰而進(jìn)行的可怕陰謀？還是國內(nèi)資本借機(jī)套利，險(xiǎn)中求富貴？
　　熱錢洶涌，通脹嚴(yán)重，本書為保衛(wèi)你的財(cái)富提供應(yīng)對(duì)方案和解決思路。

作者簡介

　　周德文，溫州管理科學(xué)研究院院長、溫州中小企業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)長、中國中小企業(yè)協(xié)會(huì)副會(huì)長。長期跟蹤研究溫州模式，溫州市研究中國民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展暨“溫州模式”的知名專家之一，被譽(yù)為溫州民間資本代言人，長期帶領(lǐng)溫州資本團(tuán)體赴各地考察投資項(xiàng)目。著有《溫州樣本》、　　《走出困局》、《看不懂的溫州資本》等作品，均在社會(huì)上引起強(qiáng)烈反響。

書籍目錄

序言：熱錢炒作幾時(shí)休 / 001
第一章　中國人真的勤勞不富有嗎？
　? 買房像買菜的溫州炒房團(tuán) / 003
　? 一擲千金的山西煤老板 / 007
　? 鄂爾多斯：一個(gè)資本狂歡的城市 / 010
　? 究竟有多少財(cái)富藏于民間？ / 015
第二章　熱錢在炒作，風(fēng)生水起
　? 農(nóng)產(chǎn)品坐上“直升機(jī)” / 021
　? “蒜你狠”，到底是誰狠？ / 025
　? 罪魁禍?zhǔn)资浅醋?/ 031
　? 為什么是農(nóng)產(chǎn)品 / 035
　? 讓人心寒的中國房價(jià) / 038
　? 房價(jià)高漲的幕后推手 / 043
　? 不是中國地產(chǎn)的拯救者 / 047
　? 國內(nèi)股市一股神秘力量 / 050
　? 導(dǎo)演創(chuàng)業(yè)板漲跌“大戲” / 054
　? 熱錢炒作手法大揭底 / 058
第三章　熱錢的觸角有多長
　? 一張張黃金交易大單 / 065
　? 黃金是絕對(duì)安全的避風(fēng)港？ / 068
　? 黃金時(shí)代持續(xù)多久？ / 070
　? 變異了的藝術(shù)品收藏 / 073
　? 工業(yè)原料也是埋伏重地 / 076
　? 電子元器件“像大蒜般瘋狂” / 079
　? “炒”病不除，瘋狂不止 / 082
第四章　熱錢天生愛炒作？
　? 逐利：資本的天性使然 / 087
　? 充滿高額利潤的誘惑 / 089
　? “錢太多”：資本的流動(dòng)性過剩 / 092
　? 存銀行：一個(gè)不劃算的選擇 / 095
　? 錢多與項(xiàng)目少的悖論 / 098
　? 實(shí)體經(jīng)濟(jì)是投資雞肋 / 100
　? 貿(mào)易出口的日漸狹窄 / 103
　? 制造業(yè)利潤的日薄西山 / 106
　? 海外觸礁后的回流 / 109
　? 在貿(mào)易壁壘前連連碰壁 / 112
　? 不想為“有毒資產(chǎn)”買單 / 114
第五章　潛在的金融安全殺手
　? 洶涌潮起的資產(chǎn)泡沫 / 121
　? 泡沫中“不能說的秘密” / 123
　? 誰來為泡沫破滅買單？ / 125
　? 財(cái)富“吸血鬼” / 128
　? 擾亂社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序 / 132
　? 加大宏觀調(diào)控難度 / 134
　? 金融危機(jī)的“高樓效應(yīng)” / 137
　? 前車之鑒：日本式大蕭條 / 140
　? 第二波金融危機(jī)到來？ / 143
第六章　熱錢綁架中國經(jīng)濟(jì)
　? 投資的“此消彼長”效應(yīng) / 149
　? 中小企業(yè)患上“饑渴癥” / 152
　? 制造業(yè)面臨“空巢” / 156
　? 寬松貨幣政策的陰影 / 160
　? 不斷走高的CPI / 162
　? 通貨膨脹一觸即發(fā) / 166
第七章　辯證看熱錢：不是洪水猛獸
　? 炒作，不僅僅是熱錢的錯(cuò) / 171
　? 熱錢的是與非 / 174
　? 中小企業(yè)的“供給者” / 177
　? 炒作的合理性 / 180
第八章　尋找熱錢新出路
　? 興辦草根銀行 / 187
　? 民間資本“走出去” / 189
　? 參與打造新能源產(chǎn)業(yè) / 191
　? 做“中國制造”的提升者 / 194

章節(jié)摘錄

　　這些資本主要由兩部分組成，一是銀行儲(chǔ)蓄，截至2009年底，溫州市本 外幣存款余額已達(dá)4244億元，其中一半是活期存款：二是散落在民間流動(dòng)性 強(qiáng)的民資，約3000億元。 資本是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展的產(chǎn)物，其身上所負(fù)載的特殊意義，以及一般等價(jià) 物的特征，賦予其強(qiáng)大的影響力。如此海量的溫州資本，在很多人眼中是可 怕的。首先，其可怕在于它們對(duì)市場、對(duì)政策天生的敏銳嗅覺，自2001年以 來，溫州資本頻繁出入房地產(chǎn)、煤礦、棉花、小水電、石油等行業(yè)與領(lǐng)域， 而且收入頗豐；其次，在于它們?cè)谧分鹭?cái)富的利益驅(qū)動(dòng)下，敢為天下先的精 神，使得它們總是能夠迅速搶占市場先機(jī)，當(dāng)別人準(zhǔn)備亦步亦趨地跟進(jìn)時(shí)， 它們已經(jīng)開始向新領(lǐng)域進(jìn)軍。 從炒房、炒煤、炒黃金，到炒棉、炒電、炒礦產(chǎn)，雖然沒有完全涵蓋溫 州資本的投資領(lǐng)域，但在一定程度上，勾勒出溫州資本的流動(dòng)軌跡： 1999年，溫州民間資本開始進(jìn)駐上海、杭州等地房地產(chǎn)市場。2001年， 溫州資本兵分兩路，一支購房團(tuán)前往上海，另一支前往杭州。僅此一年，投 資在房地產(chǎn)的溫州資本就高達(dá)2000億元。而“溫州炒房團(tuán)”也由此誕生，至 此，溫州炒房團(tuán)所到之處，當(dāng)?shù)胤績r(jià)一路飆升。 2002年，全國能源緊缺，煤炭價(jià)格更是不斷飛漲。面對(duì)煤炭這個(gè)高投入 產(chǎn)業(yè)，山西煤老板自有資金有限，溫州資本找到了用武之地，浩浩蕩蕩涌向 山西煤礦。當(dāng)時(shí)，“在山西任何一個(gè)產(chǎn)煤縣市，都活躍著溫州炒煤團(tuán)的身影 ”，山西省60％左右的煤礦被溫州人收購。根據(jù)山西省安全生產(chǎn)監(jiān)督管理局 的統(tǒng)計(jì)資料顯示，在山西由溫州籍投資者經(jīng)營的中小煤礦有300多座，累計(jì) 投入資金約30億元，年產(chǎn)總量約2000萬噸，占山西煤炭年產(chǎn)量的4．5％。 2003年，由于棉花減產(chǎn)，全國棉價(jià)上升，溫州30億資本進(jìn)入產(chǎn)棉大區(qū)新 疆，收購新疆棉花，新疆棉花價(jià)格一路飆升，溫州資本在第二年獲利退出； 2003年，全國普遍出現(xiàn)“電荒”，幾十億溫州資本輕松進(jìn)入四川、重慶等水 電資源富饒的地帶，刮起陣陣“紅色熱浪”；2006年，商品期貨呈現(xiàn)牛市， 溫州資本開始將觸角伸向有色金屬礦產(chǎn)；2007年，石油價(jià)格上漲，50億元溫 州資本涌向西部，大量收購油井…… 與此同時(shí)，溫州資本并未滿足于在國內(nèi)的東突西奔，還“插足”于國際 市場，在歐洲經(jīng)營小百貨，在美洲打造零售連鎖巨頭，甚至炒房炒到了迪拜 。位于巴黎市三區(qū)的市長街和廟街一帶，過去一直是猶太生意人的地盤，如 今卻成為溫州人在巴黎的聚集地之一，街上匯集了溫州人經(jīng)營的服裝、皮具 、首飾等批發(fā)零售商店。 在溫州人頻繁的資本運(yùn)作中，最受關(guān)注的，無疑就是炒房團(tuán)。有人視他 們?yōu)橥顿Y理財(cái)?shù)母呤郑嗳苏J(rèn)為他們是擾亂市場秩序的炒作者，炒高了房 價(jià)，是很多人買不起房子的罪魁禍?zhǔn)住?2001年8月18日，溫州共157人浩浩蕩蕩開赴上海，三天間買走了100多 套房子，5000多萬元現(xiàn)金砸向上海樓市，由此，“溫州炒房團(tuán)”誕生。 縱觀溫州資本的延續(xù)過程，似乎也驗(yàn)證著這樣一條規(guī)律：在原始積累初 期，企業(yè)家將自己最突出的優(yōu)勢當(dāng)成劃開市場的利刃，成功地進(jìn)入市場；在 完成原始積累之后，開始著手構(gòu)建一個(gè)完整的企業(yè)：在企業(yè)達(dá)到一定規(guī)模之 后，資本邁開了集中和積累的腳步。但是資本投資是把雙刃劍，其所攜帶的 風(fēng)險(xiǎn)性不能忽視，特別是當(dāng)資本的投資結(jié)果被過分放大，進(jìn)而演變成炒作時(shí) ，風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)隨之而來，最終的結(jié)果可能是血本無歸。 2010年4月以來，國家頻繁出臺(tái)地產(chǎn)調(diào)控措施，并實(shí)行金融緊縮政策， 一部分溫州人開始持幣觀望。2010年4月17日，國務(wù)院發(fā)出《關(guān)于堅(jiān)決遏制 部分城市房價(jià)過快上漲的通知》，提出十條舉措，被業(yè)內(nèi)稱為房地產(chǎn)“新國 十條”，或“史上最嚴(yán)新政”。 就在同一天，溫州太太炒房團(tuán)約50人趕赴安徽徽州一個(gè)大型地產(chǎn)項(xiàng)目， 這也是溫州太太炒房團(tuán)最慘淡的一次。50個(gè)人的團(tuán)，只有一個(gè)人預(yù)訂，交付 了5000元訂金。更具戲劇性的是，即使唯一的預(yù)定也在回到溫州后退訂了， 置5000元的訂金于不顧。 但同時(shí)，在房產(chǎn)新政背景下，也有些更為堅(jiān)強(qiáng)的溫州資本，選擇在此時(shí) “頂風(fēng)作案”。 2010年4月18日，在國家連續(xù)出臺(tái)房產(chǎn)新政后，溫州市郊區(qū)“鉑金府邸 ”樓盤最后一期開盤，均價(jià)為每平方米45000元的近百套房源被認(rèn)購一空。 在當(dāng)場，很多購房者表示，首付50％和基準(zhǔn)利率1．1倍的貸款利率在承受范 圍內(nèi)，并表示只要年升值率達(dá)到20％，就比將錢放在銀行里變死錢，比通貨 膨脹后錢貶值，強(qiáng)上幾倍。 2010年5月13日，溫州平陽縣21個(gè)購房者趕赴新疆伊犁，先由當(dāng)?shù)亟?jīng)商 的老鄉(xiāng)考察伊犁及近郊霍城、霍爾果斯等地樓盤，簽訂55套之后，還談了一 個(gè)三星級(jí)賓館的轉(zhuǎn)讓意向。目前，伊犁期房均價(jià)為3000元，鑒于伊犁到烏魯 木齊的鐵路新近修通，預(yù)示著這個(gè)口岸城市的房地產(chǎn)將迎來新一輪上漲行情 。P4-6

編輯推薦

　　《瘋狂的人民幣》是一本通俗易懂的研究熱錢的經(jīng)濟(jì)學(xué)讀本，將國內(nèi)熱錢的起源，發(fā)展方向有了明確的梳理，并對(duì)熱錢對(duì)我們現(xiàn)實(shí)生活影響，如與菜籃子、米袋子、股市、房市等的關(guān)聯(lián)，對(duì)熱錢綁架中國經(jīng)濟(jì)、引發(fā)通脹等觀點(diǎn)進(jìn)行了辯證的分析，深入淺出。

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