就做賺錢的傻瓜

內(nèi)容概要

　 什么人能在股市里賺到錢?天才、博學之士、專家，還是證券研究員?
　
有這么一群“傻瓜式”投資者，他們知道自己不是天才，只用簡單的方法選股、買賣股票；不頻繁操作，不盲目跟風，有明確的投資目標。他們有時候會被大多數(shù)投資者譏笑為“膽小鬼”，有時候會被小部分投資者諷刺為“傻大帽”，但他們卻能實實在在賺到錢。
　
本書從理念到實戰(zhàn)介紹了這種有別于其他投資方法的“傻瓜式炒股法”，從思維入手，逐步涉及炒股實戰(zhàn)法則、贏利系統(tǒng)建立、選股、解讀信息、投資紀律等內(nèi)容，旨在讓沒有接受過專業(yè)金融知識學習的投資者認清自我，認識股市漲跌本質(zhì)，建立一套傻瓜式的投資方法，形成一套傻瓜式贏利模式，幫助普通股民輕松在股市贏利。

作者簡介

　
宋建文：金融理財師，網(wǎng)絡(luò)著名財經(jīng)評論人，各財經(jīng)網(wǎng)站名博主。崇尚價值投資與趨勢投資相結(jié)合的股市操作方法，具有豐富的實操經(jīng)驗，并獨創(chuàng)了“商品價格體系一黃金一貨幣掛鉤分析法”。2007年被新浪財經(jīng)評為“中國最具特色經(jīng)濟人物前50名”。已出版《K線其實很簡單》等書。

書籍目錄

前言
第一章 傻瓜炒股才賺錢
　第一節(jié) 傻瓜炒股為何能賺錢？
　第二節(jié) 到底有沒有搞懂賺錢的真諦？
　第三節(jié) 基本上，精明的人很少賺錢
第二章 傻瓜式投資思維
　第一節(jié) 股市投資并不需要天才
　第二節(jié) 投資路上的障礙
　第三節(jié) “傻瓜”投資的幸福之道
　第四節(jié) 投資，要有明確目標
第三章 傻瓜式投資認知
　第一節(jié) 股市的錢不好賺
　第二節(jié) 股市的非對稱性
　第三節(jié) 別太把股票當回事兒
　第四節(jié) 人人都需要“傻瓜”式認知
第四章 傻瓜炒股實戰(zhàn)法則
　第一節(jié) 看大方向，炒股要聽黨的話
　第二節(jié) 選股票，真金不怕火來煉
　第三節(jié) 操作，拿著木棍當神器
第五章 傻瓜炒股贏利系統(tǒng)
　第一節(jié) 策略決定成敗
　第二節(jié) 搞清籃子與雞蛋的關(guān)系
　第三節(jié) 股市中的那些“效應(yīng)兒”
　第四節(jié) 預(yù)期比現(xiàn)現(xiàn)實更容易左右市場
第六章 當傻瓜碰上牛熊市
　第一節(jié) 瞧它那牛樣與熊樣
　第二節(jié) 大行情，選好股，拿穩(wěn)票
　第三節(jié) 牛市行情，勒緊票袋子
　第四節(jié) 小心熊出沒
　第五節(jié) 黎明前往往最黑暗
第七章 要做一個理性的傻瓜
　第一節(jié) 明明白白賺股市的錢
　第二節(jié) 我是“傻瓜”，不是“瘋子”
　第三節(jié) 千萬別想忽悠我
　第四節(jié) 要搞清的六個字：系統(tǒng)性、結(jié)構(gòu)性
第八章 要做一個聰明的傻瓜
　第一節(jié) 是你的，才能是你的
　第二節(jié) 該怎么把握熱點？
　第三節(jié) 兩種攻守機會：高送配、現(xiàn)金奶牛
　第四節(jié) 成功投資需要獨特思維
　第五節(jié) 學習是對自己最好的投資
第九章 堅決執(zhí)行傻瓜紀律
　第一節(jié) 投資需要“頭盔”：止贏與止損
　第二節(jié) 通過紀律分攤機會與風險
　第三節(jié) 堅持自己的投資風格
　第四節(jié) 控制買賣沖動
第十章 傻瓜式增值法
　第一節(jié) 股市的交易費用真的很貴
　第二節(jié) 不是人人都能模仿巴菲特
　第三節(jié) 中國股市變革蘊含的新機會
第十一章 傻瓜炒股要明白的幾件事兒
　第一節(jié) 炒股只能用“傻錢”
　第二節(jié) 請把自己的位置放低點
　第三節(jié) 冒險OR不冒險？
　第四節(jié) 炒股不應(yīng)成為負累
　第五節(jié) 最后的三點感悟
后記：為什么要做傻瓜？

章節(jié)摘錄

　　搞懂股市賺錢的真諦　　炒股賺錢，一定要弄明白錢是如何賺到手的，要不然就會“站著進來，躺著出去”。投資股票，就是投資上市公司，普通投資者無法改變上市公司的運營模式，無法為上市公司設(shè)計前景，也沒有能力操縱股價。我們從進入股市的第一天起就需要明白，不要企圖戰(zhàn)勝莊家，所以弄清楚股市投資賺錢的真諦就非常重要?！　〕怨上⑦€是賺差價？　　錢存在銀行，銀行支付給你利息，這是利息收入。我們換一個角度來看待炒股，同樣如此-炒股其實就是把錢存在上市公司。把錢存在銀行是讓銀行去放貸或進行其他投資賺錢之后再付息給你，存在上市公司是讓上市公司進行生產(chǎn)經(jīng)營或其他投資賺錢之后再付股息給你。　　投資者一定要弄清楚自己是不是為了股息而來的，如果是為股息而進入股票市場，就要降低自己的投資預(yù)期，只要股息能夠超過銀行支付的利息，你的目標就達到了。為股息而入市的投資者，要尋找那些能夠為你帶來可觀股息收入的上市公司，它們的股票價格波動不大，但每年都能夠為投資者帶來穩(wěn)定的現(xiàn)金紅利。　　這些上市公司經(jīng)營穩(wěn)健，具有固定且可持續(xù)的贏利模式，每個經(jīng)營期創(chuàng)造的利潤不會出現(xiàn)爆發(fā)性增長但卻很穩(wěn)定。公司發(fā)展目標明確，經(jīng)營規(guī)劃清晰，通過穩(wěn)健經(jīng)營能夠持續(xù)為投資人帶來分紅。2004年股市低迷時期，鋼鐵板塊依然為投資者帶來了豐厚的股息分紅：新興鑄管（000778）以11.47%的股息率居第一，唐鋼股份（000709）現(xiàn)更名為河北鋼鐵以11.21%的股息率位居第二，首鋼股份（000959）和濟南鋼鐵（600022）的股息率分別為9.88%和8.31%，分別位居第三和第四。這4只股票為投資者帶來的股息率已經(jīng)超過了同期銀行五年期定期存款的利率?！　〉钦堊⒁?，經(jīng)營模式固定的企業(yè)，也意味著繼續(xù)擴張發(fā)展的難度較大，其發(fā)展戰(zhàn)略、方向都基本被框定，公司管理層對于企業(yè)未來的規(guī)劃，穩(wěn)定性考慮先于成長性。因而這些公司雖然能夠帶來持續(xù)穩(wěn)定的股息分紅，但因為利潤不會呈跨越式增長，股票價格在二級市場的表現(xiàn)會相對比較平淡?！　∪绻闶菐е磕耆〉?0%收益的目標進入股市的，那么選擇此類股票只會讓你大失所望，投資業(yè)績遲遲達不到預(yù)定收益，還會影響你的投資心態(tài)，打亂你的投資計劃。僅僅能獲得略超銀行存款利率的回報水平自然無法讓你氣定神閑地繼續(xù)投資?！　」墒兄?，除了通過股票分紅獲得投資收益，另一個渠道就是通過買賣交易賺取股價波動帶來的利潤。一次成功的交易必須要賣價高于買價，否則所有分析、預(yù)測以及諸多理由就會分文不值。為了賺取差價收益而進入市場的投資者，可以選擇更具成長性、積極性甚至侵略性的上市公司。那些太過穩(wěn)健且經(jīng)營模式固定守舊的上市公司股價波動幅度較小、波動頻率較低，無法產(chǎn)生更多低買高賣的機會，很有可能買入后一年半載都橫在原地?！　∫虼送顿Y者應(yīng)該先弄清楚自己是屬于哪一類投資者，究竟是想吃股息還是想賺差價，對癥下藥才能做到心手一致而不是屁股指揮大腦?！　∧銓儆谀囊活愅婕遥俊　」善笔枪镜淖C券化產(chǎn)品，你買進了這家公司的股票，就成為了公司的股東。所以我們還要弄清楚自己看中的是上市公司的發(fā)展前景還是僅為股價上漲的可能。好比你是一位文物收藏家，看中了一塊奇石，你是出于對藏品的喜愛而購買還是寄望于藏品日后的增值空間。有很多專業(yè)的玩家是出于真正的愛好，不惜花上百萬甚至上千萬買來奇石，即便后來藏品價格上漲了兩成、三成，也從來不會想著立即脫手賣出，這是大藏家。而更多的玩家舍不得賣是因為他們相信自己的藏品的價格還會更加瘋狂地上漲，這是專業(yè)玩家-看得準市場，有膽識，玩得起。有的玩家購買藏品后，一旦價格上漲，哪怕只有一成也會馬上拋出，拿著這筆錢再去物色新的藏品，這是投機玩家。最后一類玩家是聽別人說好自己無所謂喜好與否就買入，結(jié)果買了沒漲，由于害怕掉價而自己本身又不是特別鐘愛，只有作價處理，這是玩票性質(zhì)的玩家?！　」善笔袌鲆彩沁@樣，不同性質(zhì)的玩家，投資的訴求是不一樣的。　　如果你對某一行業(yè)特別看好，自己甚至都產(chǎn)生了投身該行業(yè)去大干一番的想法，但苦于沒有經(jīng)驗也不想太冒險；或者想找人合伙創(chuàng)業(yè)，自己對別人不太信任，自己單干又底氣不足，想找大公司入股沒有門道且程序復雜，為什么不投資這樣的上市公司的股票呢？投資那些發(fā)展愿景與你相契合的公司，真是一拍即合之事。你完全可以將自己定位為真正意義上的投資者，通過買進股票成為公司的股東。當然，投資者會擔心看走眼，但即便是自己投身實業(yè)依然存在看走眼的風險，這是避免不了的，而上市公司的規(guī)范運作及對資源的優(yōu)化整合能力的優(yōu)勢則是個人不具備的。當了股東就是公司的主人，這樣的投資者屬于大藏家類玩家，雖然說不上話，但可以默默地與公司共進退?！　I(yè)玩家則會選擇那些能在相對一段時間內(nèi)具有高成長預(yù)期的上市公司，對公司所處的行業(yè)有信心，對公司的管理層有信心，因而愿意投資這類上市公司的股票，以期分享上市公司的發(fā)展創(chuàng)造的成果。這就要求投資者在基本面上多下點工夫，畢竟你是帶著很大期許進行投資的，若是熬個三五年啥也撈不到，有點浪費金錢與時間?！　⊥稒C玩家則跟著節(jié)奏走，目標是投資標的短期內(nèi)一定要能上漲。那你就要觀察市場參與各方的心態(tài)和他們的每一步行動，要跟著主流資金走。股市的機會就像水里的魚，水流到哪里，魚就游到哪里，死水潭子里是不可能有魚的。投機玩家需要隨時關(guān)注市場交易的活躍度，哪里活躍就到哪里尋找機會，抓到機會落袋為安后再重新尋找別的機會?！　⊥嫫毙再|(zhì)的投資者，他們可能是為了練技術(shù)，也可能是為了耗時間。時而技術(shù)分析，時而基本面分析，聽消息、看圖形，不斷地預(yù)測又不斷地試錯再不斷地糾正。這類投資者往往賺不到什么錢，但他們的心態(tài)在多次失敗中得到了歷練，若能夠掌握到正確的方法，很快就會晉身為其他幾類投資者?！　⊥顿Y應(yīng)該是一件輕松的事情，但也應(yīng)該是一件嚴肅的事情，這聽起來有些自相矛盾。輕松是指我們的心態(tài)，只有放輕松才不會被牽制。嚴肅是指我們的決策，炒股是用真金白銀去搏殺，不負責任地作出投資決策會讓自己萬劫不復。我建議大家做一個專業(yè)的玩家，但要具有大藏家的膽識，又要具有投機玩家的敏銳，最后再具有玩票者的心態(tài)。這樣你就能夠從容地進行投資，有自信但不自負，機會出現(xiàn)的時候敢于爭取，關(guān)鍵時刻也能夠果斷決策，且不會因過大的壓力而影響正常的判斷力?！　⊥顿Y還是投機？　　現(xiàn)在所做的股票交易是投資還是投機？這樣的問題其實是沒有答案的，同時也是毫無意義的。倒不如問問自己進股市的目的是什么？是讓自己的資產(chǎn)增值。你把錢拿出去，最后再把錢拿回來，不管金錢在這個過程中究竟去過哪里，做過什么，都不重要，重要的是回來的錢要比出去時多，才算達到目的?！　≈灰X能生錢，就是投資。開餐廳開服裝店，這是投資；辦工廠搞公司，這也是投資，且是實業(yè)投資。用錢買股票，將錢交給上市公司，讓上市公司去經(jīng)營實業(yè)，上市公司賺到錢分紅給你，這也是實業(yè)投資，只不過是間接、變相的實業(yè)投資。上市公司沒有分紅，通過低買高賣賺到了錢，很多人把這叫做投機。其實在我看來，這也是投資，因為你的錢生出了更多的錢?！　【C觀中國上市公司，分紅實在是少得可憐，最近幾年中國股市每年的紅利派息分紅也就四五百億，與西方國家證券市場的分紅率相去甚遠。不僅如此，還有很多上市公司被稱為股市的“鐵公雞”，因為它們很少分紅甚至根本不分紅。兩市最硬的“鐵公雞”是誰？非美菱電器（000521）莫屬。2010年該公司由于連續(xù)11年未進行分紅，被投資者選為“一毛不拔”上市公司之首。美菱電器的中報顯示，美菱電器2010年上半年凈利潤為2.18億元，同比增長503%。該公司在2009年的凈利潤同比增長1 000.19%；2010年一季度凈利潤同比增長1 492%。即便如此，股民也沒有等到分紅的消息。據(jù)了解，這家于1993年上市的公司在1994~1999年還有連續(xù)的現(xiàn)金分紅，但在1999年實施的分紅-每10股派現(xiàn)金1元之后，美菱電器的股民至今就再也沒有得到任何回報，只能在二級市場股價漲跌中博弈投機賺錢?！　≌J清了中國股市當前分紅相當?shù)偷默F(xiàn)實后，我們就不會糾纏于投資與投機這種毫無意義的問題了。賺錢了，就是實實在在的好投資。如果依賴于基本面的分析找到好的投資標的買入持有并獲得了分紅收益，屬于價值投資的話，那么根據(jù)分析影響股價漲跌的各種因素作出正確的判斷從而在股價的波動之中賺取利潤就是趨勢投資?！　〖幢闶峭ㄟ^做空股指期貨賺取利潤，也不是投機，因為這是合法合規(guī)的，怎么能叫投機呢？但超越自身承受能力去追求高風險，就真的要被稱為投機了。在投機這種擊鼓傳花的游戲中，不比誰更聰明誰更理智，而是比誰運氣更好，比誰能碰上比自己更傻的來接盤，僅此而已?！　槭裁粗挥猩贁?shù)人能賺錢--股市的非對稱性　　股市素有“一賺二平七虧”之說，10個人進到股市來，有一個人賺錢，兩個人保本，7個人虧錢。既然股市漲跌概率參半，且大盤升市之中個股幾乎都在上漲，為何依然只有少數(shù)人能夠賺錢？而且在10%的贏利投資者里，莊家占了絕對比重，在股市里真正能夠持續(xù)賺錢的普通散戶投資者鳳毛麟角。究其根源，大都是曾經(jīng)賺過錢，最后又虧了出去。也有少數(shù)投資者從來就沒怎么賺過錢，即便是投資那些看上去很安全的股票，也依然只虧不賺?！　》菍ΨQ即獲利原理　　股市里面存在一種非對稱性獲利的原理，即你認為安全的股票并不能帶來同等安全的投資回報，而你認為高風險的股票卻能夠帶來超額的收益。這與市場趨勢一旦形成就會持續(xù)到讓你難以想象的特點有關(guān)，也跟投資者的心理有極大的關(guān)系?！　?006年，當股市從1 000點漲到2 000點的時候，很多人都認為風險非常大，紛紛退出，但結(jié)果股市非但沒有跌，反而繼續(xù)漲。3 000、4 000，5 000、6 000，在股民的狂歡之中都被逐一攻破。市場上漲的力度和幅度超出很多人的想象，以至于保守的投資者過早退出而未能抓住一輪大行情帶來的大機遇?！　⊥顿Y者黃先生曾經(jīng)買了兩只股票，第一只股票從6元漲到了8元，第二只股票從6元跌到了5元。此時大盤開始出現(xiàn)震蕩，黃先生認為震蕩一旦來臨，已上漲過的第一只股票將會有較大風險，于是將其全部清倉，每股賺了兩元，同時將資金全部轉(zhuǎn)入第二只股票，若第二只股票從5元漲到8元，黃先生原來持有的股票每股可以賺兩元，后面加的股票每股可以再賺三元?！　〉Y(jié)果是，黃先生賣出的第一只股票從8元一路漲到了16元，而自己全倉買入的第二只股票卻從5元跌到了4元。因為第一只股票創(chuàng)出新高，沒有套牢盤，投資人氣高漲，股價輕松地繼續(xù)上揚；第二只股票，雖說前期并未大幅上漲，但由于存在大量的投資者套牢盤，套牢者不斷割肉形成新的下跌力量使得股價非但不漲反倒繼續(xù)下跌。最終黃先生不但如意算盤沒有打成，反而賠了夫人又折兵。　　這就是理性分析換來不如人意結(jié)果的典型案例。在大部分時間里，投資者應(yīng)當順應(yīng)趨勢，改變原有的固定思維模式，要明白“安全的不一定安全，危險的不一定危險”，在投資實戰(zhàn)之中丟強留弱并不一定就是正確的投資策略。長期持有關(guān)鍵看股票有無投資價值，短期則看股票多空雙方誰主沉浮。A股市場很多股票都是創(chuàng)了新高還有新高，也有很多股票雖然已蟄伏三五年但仍在繼續(xù)筑底。　　市場永遠是對的　　傻瓜式投資一定要記?。?ldquo;市場永遠是對的，錯的只是我們自己。”　　不要給上漲和下跌找太多的理由和借口，許多分析師動不動就搬出“十大理由力挺股市井噴”，可是后來井噴了嗎？沒有。股市漲跌，受多方面因素的影響，在后面的內(nèi)容里面大家可以一一學到，但首先大家要明白一點，基于理論的判斷只能作為一種參考。　　當你認為股市要漲，但股市沒有漲，不要認為是股市錯了，也不要妄想股市會“糾錯”來順應(yīng)你的判斷。我們無法改變生活，只有改變自己；我們無法改變天氣，只有改變自己的心情。我們無法改變股市的走向，只能讓自己順應(yīng)趨勢，因為只有尊重市場的規(guī)律，才不會被市場懲罰?！　?006年，A股市場牛氣沖天，大批個股連續(xù)上漲。重組股票更是被炒上了天，飛上枝頭變鳳凰的故事幾乎每天都在上演。我的一個朋友對一只即將重組的股票寄予了厚望，經(jīng)過反復、細致、深入的分析調(diào)研，他認為這只股票重組之后上市公司基本面將發(fā)生翻天覆地的變化，因而大舉買入。三個月之后，上市公司真的重組了，但重組之后的股價并未如朋友預(yù)想的一樣大漲，反而在短暫放量沖高之后出現(xiàn)了一路下跌?！　≈亟M之后，公司應(yīng)該變得更好更強，股價應(yīng)該漲得更高，怎么反而跌了？不對！一定是哪里出了問題。朋友執(zhí)意鉆牛角尖，繼續(xù)加倉買進，試圖憑一己之力讓市場修正錯誤，結(jié)果卻一虧再虧?！　」善睗q，不一定需要理由，股票跌，也不一定需要理由。與其與市場較真，不如尊重市場，遵守規(guī)則，敢于認輸，相信市場一定自有其道理，漲跌都是對的。與時代較勁就永遠沒脾氣，與自己較勁就永遠沒出息，與房價較勁就永遠沒勝利，與股市較勁就永遠沒有人民幣?！　?hellip;…

編輯推薦

　　不用削尖腦袋打探消息，不用頻繁操作給券商打工；　　不再提心吊膽盼漲怕跌，不再買高賣低解套無期；　　簡單實用的傻瓜式炒股法　　讓你不是天才，也能實實在在賺到錢！

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