大亂有大治

前言

　　2008年的金融危機(jī)改變了全球金融系統(tǒng)中的各類范式，改變了我們?cè)谶^(guò)去幾十年中逐步確信不疑的許多基本觀念，也可能最終改變世界金融系統(tǒng)運(yùn)行的路徑和步伐。一段時(shí)間以來(lái)，描述、評(píng)論、解析這次金融危機(jī)的書籍、文章紛至沓來(lái)，卷軼浩繁，人人試圖為之提出自己的解釋、看法。但多數(shù)的解釋現(xiàn)在看來(lái)不是有點(diǎn)老生常談、言不及義，就是云山霧罩，使人不得要領(lǐng)。直到讀到羅伯特。博森先生的這本新著，本人才眼前為之一亮?！　〔┥壬云淝罢暗闹腔奂油饪剖中g(shù)般的精準(zhǔn)解析，對(duì)這次金融危機(jī)做了一次全景式多維掃描。他不僅以其曾經(jīng)的證券監(jiān)管者的

內(nèi)容概要

抵押貸款違約，再加上過(guò)度負(fù)債和監(jiān)管不力，最終導(dǎo)致了2008年美國(guó)的金融危機(jī)。但是，美國(guó)房?jī)r(jià)的下跌如何導(dǎo)致了一場(chǎng)世界范圍內(nèi)的金融危機(jī)?在應(yīng)對(duì)這場(chǎng)危機(jī)時(shí)，美國(guó)政府做對(duì)了什么，又做錯(cuò)了什么?最重要的是，將來(lái)應(yīng)該采取什么行動(dòng)來(lái)解決這場(chǎng)危機(jī)并防止其他危機(jī)的發(fā)生?羅伯特·博森在本書中以其前瞻的智慧加外科手術(shù)般的精準(zhǔn)解析，對(duì)這次金融危機(jī)做了一次全景式多維掃描。

作者簡(jiǎn)介

羅伯特．博森(Robert Pozen)
    現(xiàn)任MFS(馬薩諸塞金融服務(wù)公司)董事長(zhǎng)，該公司管理著超過(guò)1800億美元的投資基金和養(yǎng)老金計(jì)劃。
    博森現(xiàn)在還是哈佛大學(xué)商學(xué)院的高級(jí)講師，2002—2003年，任哈佛大學(xué)法學(xué)院約翰歐林客座教授，教授公司治理和金融機(jī)構(gòu)的跨學(xué)科課程。
    2001年年末至2002年，博森作為民主黨代表就任布什總統(tǒng)“加強(qiáng)社會(huì)保障委員會(huì)”委員，2003年博森作為馬薩諸塞州經(jīng)濟(jì)部部長(zhǎng)，協(xié)助州長(zhǎng)密特·朗穆尼解決了該州巨額的預(yù)算赤字問(wèn)題。
    博森曾就職于富達(dá)投資公司(FidelityInvestment)多年，任富達(dá)投資公司副董事長(zhǎng)、富達(dá)管理研究公司總裁、富達(dá)投資基金的投資顧問(wèn)。
    博森以優(yōu)異的成績(jī)畢業(yè)于哈佛大學(xué)并獲得學(xué)士學(xué)位，1973年獲得耶魯大學(xué)法學(xué)博士學(xué)位。
    博森最近被選為美國(guó)科學(xué)藝術(shù)學(xué)院院士．

書籍目錄

序　序致謝中文版前言金融危機(jī)：一個(gè)虛擬的故事第一部分  美國(guó)房市衰退與全球金融危機(jī)　　第一章  美國(guó)房?jī)r(jià)的漲與落　第二章  房利美和房地美　第三章  私營(yíng)機(jī)構(gòu)的抵押貸款證券化　　第四章  信用違約互換及其數(shù)學(xué)模型　第二部分  對(duì)股票和債券市場(chǎng)的影響  　第五章  賣空、對(duì)沖基金及金融杠桿　第六章  經(jīng)紀(jì)商和銀行的資本金要求　　第七章  短期借貸的影響　　第八章  存款保險(xiǎn)和貨幣市場(chǎng)基金　　第三部分　2008年救市法案評(píng)估　　第九章  財(cái)政部對(duì)大量銀行進(jìn)行資產(chǎn)重組的原因和措施　　第十章  增加貸款額與清除有毒資產(chǎn)　　　　第十一章  限定高管薪酬與改進(jìn)董事會(huì)　　第十二章  會(huì)計(jì)準(zhǔn)則是否是導(dǎo)致金融危機(jī)的重要因素第四部分  美國(guó)金融系統(tǒng)的未來(lái)　第十三章  美國(guó)金融危機(jī)的國(guó)際潛在預(yù)示　　第十四章  美國(guó)金融監(jiān)管結(jié)構(gòu)的新框架術(shù)語(yǔ)　注釋

章節(jié)摘錄

　　從2008年10月到2009年1月，美國(guó)財(cái)政部向超過(guò)300家銀行投資近2000億美元。聯(lián)邦政府通常是采取單向資本主義的投資方式，當(dāng)金融機(jī)構(gòu)倒下時(shí)，政府將會(huì)蒙受大量損失，而如果它們復(fù)蘇，政府也只能獲得一小部分利潤(rùn)。這對(duì)納稅人來(lái)說(shuō)是不公平的。打個(gè)比方，美國(guó)財(cái)政部向美國(guó)銀行注資450億美元后，財(cái)政部只擁有大部分優(yōu)先股和6％的普通股。要想控制局勢(shì)，財(cái)政部只能通過(guò)占有大量（而不是全部）普通股來(lái)救助那些過(guò)于龐大而不能倒下的銀行?！　?duì)于第三個(gè)問(wèn)題，即我們應(yīng)該采取什么行動(dòng)預(yù)防以后的金融危機(jī)，答案就是：我們應(yīng)該在最

媒體關(guān)注與評(píng)論

　　羅伯特·博森是個(gè)天才，他把美國(guó)和世界經(jīng)濟(jì)面臨的錯(cuò)綜復(fù)雜的問(wèn)題看得很準(zhǔn)?！洞髞y有大治》可能是至今關(guān)于金融改革方面最好的一本書，對(duì)于任何對(duì)金融改革問(wèn)題感興趣的人來(lái)說(shuō)，都是一本非常重要的書。　　——雅各布·沃林斯基　　羅伯特·博森的長(zhǎng)處在于對(duì)相互關(guān)聯(lián)的金融系統(tǒng)細(xì)節(jié)有著透徹理解。他以委婉的方式說(shuō)明了哪些地方成功，哪些地方失敗。他帶領(lǐng)著讀者在本書中經(jīng)歷了美國(guó)房?jī)r(jià)下跌如何以滾雪球的方式擴(kuò)展成世界范圍的　　經(jīng)濟(jì)危機(jī)的整個(gè)過(guò)程?！　　_斯·克爾比，路透社新聞?dòng)浾摺　×_伯特·博森可能會(huì)遭到指責(zé)，認(rèn)為他在試圖

編輯推薦

　　金融危機(jī)為什么由美國(guó)引發(fā)？美國(guó)為此做了些什么？美國(guó)還能引領(lǐng)世界嗎？　　每一次繁榮來(lái)臨，都激勵(lì)人們?nèi)プ非笄把氐募夹g(shù)創(chuàng)新；每一次危機(jī)過(guò)后，都促使人們?nèi)ド钏贾贫鹊闹卫韱?wèn)題。

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